«کار عار نیست.» از هر راهی که بهره‌وری دارید، باید تلاش کنید، پول به‌دست بیاورید. بسیاری از میلیاردرهای دنیا افرادی بودند که با کمک همین روش، از چرخه‌ی معیوب حقوق و دستمزد و بدهی خلاص شدند.
۳ قانون از وارن بافت به بیان مشاوره ارز دیجیتال
وارن بافت به عنوان یکی از برترین معامله گران بازار سرمایه که از راه سرمایه گذاری توانست به ثروت زیادی برسد همواره راهنمایی ها و قوانین خاصی را که خود بر اساس آن ها موفق شده است را به دیگران گوشزد می کند. اما این قوانین به قدری ساده هستند که کمتر کسی به آن ها توجه می کند. اما اگر کمی با دقت تر به آن ها نگاه کنیم متوجه می شویم که وارن بافت عمق بازار را به خوبی درک کرده است. بیایید ۳ قانون او را از دید مشاوره ارز دیجیتال آرموو مورد بررسی قرار دهیم. شاید مسیر سرمایه گذاری شما چه در بازارهای ارز دیجیتال و چه در سایر بازارها ممکن است عوض شود.
اقتصاد در حالت کلی بسیار بزرگ و پیچیده به نظر می رسد. این پیچیدگی عموما به خاطر اعداد و ارقام و جداول مختلف و … است. از این رو غالب سهامداران درگیر تحلیل اعداد هستند. در حالی که بازار می تواند بسیار ساده تر از این ها هم باشد. چرا که قوانین وارن بافت در سرمایه گذاری تمام بازار و اقتصاد با این بزرگی و پیچیدگی بر اساس یک خرید و فروش ساده ایجاد شده است که در دو طرف آن انسان ها قرار دارند. بنابراین شما اگر رفتارهای انسانی را تشخیص بدهید می توانید در بازار موفق باشید. رفتارهای انسانی در حالت عادی بسیار پیچیده و سخت است و عملا تشخیص آن مشکل است. اما وقتی این رفتار جمع می شود و به شکل توده ای از رفتار انسان ها در می آید بسیار ساده تر از چیزی است که بشود آن را بیان کرد. در واقع هرچقدر تعداد سهامداران و انسان های موجود در یک نقطه بیشتر باشد، رفتار آن ها ساده تر و قابل پیش بینی تر خواهد بود و این یک اصل در تمام بازار ها از جمله بازار ارزهای دیجیتال است. حال بیایید یک به یک ۳ قانون اصلی وارن بافت را مورد بررسی قرار دهیم و آن را از دید مشاوره ارز دیجیتال نگاه کنیم.
هر روز بازار را چک نکنید! نظر مشاوره ارز دیجیتال چیست؟
وارن بافت معتقد است که بازار مانند یک انسان روانی است. روزی حال خوبی دارد و روز دیگر نمی تواند خودش را جمع و جور کند. روز سوم ممکن است آنقدر عصبی شود که همه چیز را بشکاند و روز دیگر از کرده خود پشیمان شود. بازار رفتاری دارد که باید آن را در کل نگاه کرد. اگر بخواهید وارد جزئیات بازار در هر روز معاملاتی شوید، شما هم دیوانه می شوید. در واقع بازار یک آدم روانی است و تنها کاری که شما باید بکنید این است که حال او را نپرسید وگرنه شما هم روانی خواهید شد. این قانون بازار از دید وارن بافت با تفسیر یک مشاوره ارز دیجیتال است. به طور کلی وارن بافت عادت نداشت که بازار را به دید کوتاه مدت نگاه کند و همیشه از این موضوع بدش می آمد. او معتقد است که هر بازار سرمایه ای در بلند مدت می تواند هدف واقعی داشته باشد. سود های کوتاه مدت می تواند با یک ضرر بلند مدتی صفر و نابود شود. پس بازار را در روزهای منفی و یا پر نوسان به حال خود بگذارید. این چیزی است که به خصوص در مورد ارزهای دیجیتال بسیار باید به آن پایبند بود. اما جذابیت بازار و همچنین ریسک انتخابی که کردیم ما را مجاب به پیگیری می کند. پس همانطور که می بینید شاید نوشته قانون بسیار ساده باشد اما عمل به آن می تواند سخت تر از هر سختی باشد.
در زمان های طمع دیگران بترسید و در زمان ترس دیگران طمع کنید!
مشاوره ارز دیجیتال معتقد است که وارن بافت یک بازیگر برعکس در بازار سهام بود. او درست در جایی که همه می فروختند می خرید و درست در موقعی که همه به حرص و طمع در حال خریدن بودن می فروخت. از این رو عملا می توان گفت که وارن بافت دقیقا یک حرکت ساده بازار را کشف کرده بود. او می دانست که مردم نمی توانند در برابر دو احساس طمع و ناامیدی خود مقابله کنند. از این رو در زمان های اوج قیمت دست به خرید می زنند و در زمان های کف قیمت دست به فروش می زند.این دو نقطه به ترتیب دقیقا بهترین نقطه از نظر وارن بافت برای فروختن و خریدن یک سهم است. نظر مشاوره ارز دیجیتال را رها کنید! به نظر شما با توجه به ثروت هنگفت وارن بافت آیا این کار جواب نمی دهد؟ مسلما که پاسخگو خواهد بود. اما شما باید یاد بگیرید که چگونه در برابر دو حس بسیار بزرگ خود یعنی طمع و نا امیدی قرار بگیرید. این دو احساس می تواند شما را زمین بزند و عملا باعث شود که شما کاری کنید که در بازار ضرر کنید. پس به جای احساس به منطق خود وابسته باشید.
دست به مهره باشید!
بازار مانند یک شطرنج است. لازم نیست سریع حرکت کنید. اما فرصت ها را از دست ندهید. برای همین همیشه مهره ای برای حرکت داشته باشید. در بازار مهمترین مهره ای که می توانید داشته باشید پول نقد است. این پول و سرمایه نقد به شما می تواند این قدرت را بدهد که در موقعیت مناسب حرکت مناسب از خود نشان بدهید و فرصت ایجاد شده را از دست ندهید.
به نظر مشاوره ارز دیجیتال داشتن سرمایه نقد به جز این که باعث می شود فرصت شما از دست نرود، سود دیگری هم دارد، این سرمایه نقد می تواند به شما این قدرت را بدهد که در زمان هایی که سهم شما در ضرر قرار دارد، بتوانید در موقعیتی مناسب میانگین کم کنید. این موارد در بازار ارزهای دیجیتال به سبب نوسانی بودن بازار بسیار رخ می دهد.
به گفته مشاوره ارز دیجیتال شما می توانید در این بازار ها سود خوبی داشته باشید اگر بتوانید این چند قانون بسیار ساده را رعایت کنید و از آن در جهت رسیدن به سود استفاده کنید. مهمترین چیزی که شما باید به صورت کلی روی آن تمرین داشته باشید، احساسات شماست. این احساسات می تواند شما را کاملا نابود کند. پس سعی کنید آن را بشناسید و از آن ها در جهت رسیدن به انتخاب درست در بازار استفاده کنید. این نظر مشاوره ارز دیجیتال، وارن بافت و هر حرفه ای دیگر است.
جهت دریافت مشورت از مشاوره تلفنی ارزدیجیتال با شماره ۴۵۲۹۸-۰۲۱ تماس بگیرید.
۲۴ پند وارن بافت برای پولدار شدن
وارن بافت، پیرمرد ۸۵ ساله‌ی امریکایی متولد اوماها در نبراسکا، که القاب «پیشگوی اوماها»، «جادوگر اوماها» و «دانای اوماها» را یدک می‌کشد، فردی است که دائما در لیست پولدارترین افراد جهان سر و کله‌اش پیدا می‌شود. چیزی که وارن بافت را به اینجا رسانده هوش سرشار او در سرمایه گذاری است. اینطور به شما بگویم که وارن بافت موفق‌ترین سرمایه‌گذار کل دنیاست. موفق تر از هر کسی که شما یا پسرخاله‌تان می‌شناسید. خیلی صاف و پوست‌کنده اگر هروئین را با گچ قاطی کنید و آن را داخل شاخ کرگدن غیرقانونی بریزید و همراه با لامبورگینی دزدی بفروشید و مالیاتش را هم ندهید، باز هم قادر نیستید به سرعت وارن بافت پول در بیاورید. شهرت این گرگ پیر به این است که اگر در بیابان رهایش کنند از زیر سنگ پول درمی‌آورد و علیرغم ثروت وحشتناک ۶۰ میلیارد دلاری خود، به روشی مقتصدانه زندگی می‌کند.
حتما بخوانید:
اما از همه‌ی اینها گذشته، وارن بافت آدم باحالی است و برخلاف بسیاری از مایه‌دارهایی که شاید از نزدیک قوانین وارن بافت در سرمایه گذاری بشناسید، تریپ پولداری-قلدری ندارد و شکمش را روی میز نمی‌اندازد. او همراه با بیل گیتس بخش زیادی از ثروتش را در راه انسان‌دوستی خرج کرده است.
یکی از تخصص‌های بافِت این است که می‌تواند مفاهیم پیچیده‌ی اقتصادی را برایتان بِجوَد و آنها را به زبانی بسیار ساده و قابل فهم به خوردتان بدهد.
آقای بافِت سهامدار عمده و رئیس شرکتی به نام Berkshire Hathaway است و البته در کلی شرکت کوچک و بزرگ دیگر نظیر کوکاکولا و IBM هم سهام خریده است. چیزهایی که در این مقاله برایتان گردآوری شده است، چکیده‌ای از سخنان پرمغز بافِت در جلسات سالانه‌ی سهامداران شرکتش در بیست سال اخیر است.
باعث افتخارم است که دعوتم را قبول کنید و این مقاله را تا انتها بخوانید.
اسطوره‌ی سرمایه‌گذاری، وارن بافت راز موفقیتش را با ما به اشتراک می‌گذارد و نکاتی درباره‌ی زندگی، سرمایه‌گذاری و ۵ فوت کوزه‌گریِ خاص را به ما می‌آموزد.
در زندگی
۱. «در زندگی، فقط باید چند تا کار را درست انجام بدهید، تا کلی کار غلط انجام ندهید.»
۲. «فکر کنید در قایقی زندگی میکنید که دائما سوراخ می‌شود. اگر انرژی‌تان را صرف پریدن به قایق دیگری بکنید، بهتر است تا اینکه بخواهید آن انرژی را صرف درزگیری سوراخ‌ها بکنید.»
۳. «برای رسیدن به نتایج خارق‌العاده، نیازی نیست کارهای خارق‌العاده انجام بدهید.»
۴. «چیزی که از تاریخ یاد قوانین وارن بافت در سرمایه گذاری می‌گیریم این است که مردم از تاریخ درس نمی‌گیرند.»
۵. «زنجیره‌ی عادت‌ها سبک‌تر از آنند که حس شوند، تا زمانی که از شدت سنگینی دیگر قابل شکستن نباشند.»
۶. «به نظر می‌رسد انسان خصلتی مضر دارد که همیشه می‌خواهد لقمه را دور سرش بچرخاند.»
۷. «هیچ چیزی مثل خرواری از پول یامُفت، عقلانیت را تسکین نمی‌دهد.»
۸. «۲۰ سال طول می‌کشد تا شهرتی برای خودتان بسازید و ۵ دقیقه طول می‌کشد تا خرابش کنید. اگر به این قضیه فکر کنید، کارها را متفاوت انجام می‌دهید.»
۹. «بهتر است با آدم‌هایی بپلکید که از شما بهترند. همکارانی را برگزینید که اخلاقشان بهتر از شما باشد. چیزی نخواهد گذشت که خودتان هم به همان مسیر کشانده می‌شوید.»
۱۰. «سال‌ها پیش بن گراهام به من آموخت که هزینه چیزی است که پرداخت می‌کنی و ارزش چیزی است که دریافت می‌کنی. فرقی نمی‌کند که راجع به جوراب صحبت کنیم یا سهام. من دوست دارم جنس باکیفیت را زمانی بخرم که قیمتش پایین آمده باشد.»
برای تهیه کتاب «ده ستون ثروت» کلیک کنید
در سرمایه‌گذاری
۱. «مهمترین خصوصیت یک سرمایه‌گذار، خُلق و خویش است نه ذکاوتش. آدم برای این کار به خلق و خویی نیاز دارد که نه از همراه بودن با جماعت خیلی سرخوش شود و نه از حرکت در خلاف جهت‌شان.»
۲. «سرمایه‌گذاری موفقیت‌آمیز نیازمند گذشت زمان، برخورداری از نظم و دیسیپلین و داشتن صبر و حوصله است. فارغ از اینکه چقدر استعداد و تلاش به خرج بدهید، بعضی کارها وقت می‌خواهند: نمی‌توان با ۹ زن باردار، بچه‌ای را یک ماهه به دنیا آورد.»
۳. «من دنبال این نیستم که از روی موانع ۲ متری بپرم؛ در عوض دنبال یک مانع ۳۰ سانتی‌متری هستم تا بتوانم رویش پا بگذارم و بالاتر بروم.»
۴. «بازار در کوتاه‌مدت، مثل مسابقه‌ی محبوبیت است و در بلندمدت، مثل باسکول.»
۵. «فرصت‌ها به ندرت پیش میآیند. پس هر وقت از آسمان طلا بارید با خودتان سطل ببرید بیرون، نه انگشتانه.»
۶. «تنوع‌بخشی، حفاظی در مقابل نادانی است. این جمله برای کسانی که می‌دانند چه کار دارند میکنند، معنی چندان خاصی نمی‌دهد.»
۷. «اگر حاضر نیستید سهامی را به مدت ۱۰ سال نگه دارید، حتی فکر اینکه ۱۰ دقیقه نگه‌اش دارید را هم نکنید.»
۸. «نکته کلیدی در سرمایه‌گذاری این نیست که سبک سنگین کنید فلان صنعت قرار است چه تأثیری بر جامعه داشته باشد یا چقدر رشد کند. بیشتر حواستان به این باشد که ببینید فلان شرکت چقدر در رقابت با بقیه جلوتر است و از همه مهم تر اینکه تا کی می‌تواند جلو بماند.»
۹.«من سرمایه‌گذار بهتری هستم چون تاجرم و تاجر بهتری هستم چون سرمایه‌گذارم.»
۱۰. «خیلی بهتر است که شرکت خفنی را به قیمت خوب بخرید تا اینکه شرکت خوبی را به قیمت خفن بخرید.»
۵ فوت کوزه‌گری وارن بافت
هر یک از ۵ فوت کوزه‌گری وارن بافت، واقعیتی از زندگی یا سرمایه‌گذاری را به ساده‌ترین زبان ممکن بیان میکنند.
۱. «بهتان می‌گویم چطور پولدار شوید. درها را ببندید. هر وقت بقیه حریص بودند شما ترسو شوید. هر وقت بقیه ترسو شدند شما حریص شوید.»
از این ساده‌تر نمی‌شد بگویی که کلید سرمایه‌گذاری این است که وقتی قیمت پایین بود بخر و وقتی بالا رفت بفروش.
۲. «به دانشجوهای کالج می‌گویم، به سن من که رسیدید به شرطی آدم‌های موفقی خواهید شد که تمام کسانی که می‌خواهید دوست‌تان داشته باشند، واقعا دوست‌تان داشته باشند.»
پول مهمترین چیز زندگی نیست. این را وارن بافتی می‌گوید که از مال دنیا بی‌نیاز است.
۳. «فرق بین آدم‌های موفق و آدم‌های واقعا موفق این است که آدم‌های واقعا موفق به همه چیز می‌گویند نه.»
افرادی مثل استیو جابز، بیل گیتس و وارن بافت موفقیت‌شان را مدیون قدرت تمرکزشان هستند.
۴. «خیلی‌ها را دیدم که الکل و بدهی زمین‌شان زد. واقعا در این دنیا نیازی به قرض کردن ندارید. اگر باهوش باشید، قادرید کلی پول دربیاورید، بدون اینکه از کسی قرض کنید.»
علت موفقیت افراد در زندگی می‌تواند چیزهای متفاوتی باشد، اما دلایل شکست عمدتا حول محور چند چیز می‌چرخد؛ از شکست هم به اندازه‌ی موفقیت درس بگیرید.
۵. «هر سرمایه‌گذاری باید قادر باشد، تجارتی که انتخاب کرده را به درستی ارزیابی کند. به این عبارت «انتخاب کرده» توجه کنید: قرار نیست وارد هر شرکتی شدید تخصص مربوط به حوزه‌ی کاری‌اش را داشته باشید، یا اصلا قرار نیست در چند حوزه کارشناس باشید. فقط باید قادر باشید شرکت‌ها را در داخل دایره‌ی فهم خود ارزیابی کنید. سایز این دایره خیلی مهم نیست؛ اما دانستن محدوده‌ی آن خیلی حیاتی است.»
یکی از نقل قول‌های مربوط به سرمایه‌گذاری که شدیدا از آن متنفرم متعلق به پیتر لینچ است که می‌گوید «چیزی را بخرید که از آن سر در می‌آورید». به نظرم این توصیه ناقص است. ایده‌ی بافت هم این حرف را دربرمی‌گیرد، اما به شما گوشزد می‌کند که مهم این است که قادر باشید شرکت‌ها را ارزیابی کنید و وارد کار آنهایی که از کارشان سردرنمیآورید نشوید، به همین سادگی!
زندگی به سبک وارن بافت؛ بزرگترین درس موفقیت
«کار عار نیست.» از هر راهی که بهره‌وری دارید، باید تلاش کنید، پول به‌دست بیاورید. بسیاری از میلیاردرهای دنیا افرادی بودند که با کمک همین روش، از چرخه‌ی معیوب حقوق و دستمزد و بدهی خلاص شدند.
برکشایر هاتاوی؛ شرکت چندملیتی وارن بافت
برکشایر هاتاوی (Berkshire Hathaway) شرکت چندملیتی سرمایه‌گذاری «وارن بافت» سومین مرد ثروتمند جهان است. در این مطلب قصد داریم ضمن بیان رازهای موفقیت وارن بافت، اصول ثروت‌اندوزی در مدل برکشایر هاتاوی را به‌همراه موارد مهم دیگری با شما در میان بگذاریم. زمانی که شرکت برکشایر هاتاوی تأسیس شد، سهام این شرکت تنها ۸ دلار بود؛ اما پس از گذشت ۵۸ سال، الان ارزش هر سهم آن ۱۱۸ هزار دلار است. اما چطور سهام این شرکت به این میزان از ارزشمندی رسید؟
وارن بافت همیشه روی دو مقولۀ «درآمد عملیاتی یا اجرایی» و «اوراق بهادار قابل فروش» در سرمایه‌گذاری‌های خود تمرکز می‌کند.
اگر بخواهیم مدل ثروت‌اندوزی وارن بافت را در چند جملۀ کوتاه بیان کنیم این است که وارن بافت همواره از این دو ابزار برای سرمایه‌گذاری‌های خود استفاده می‌کند. او کسب‌وکارهای اجرایی و عملیاتی را که وابسته به نیروهای انسانی هستند می‌خرد یا در سهام آنها شریک می‌شود و از طرفی، درآمد حاصل از آن کسب‌وکارها را در بورس، اوراق قرضه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل و. سرمایه‌گذاری می کند.
این استراتژی به‌ظاهر، یک استراتژی ساده است. از این بابت که شرکت‌های اجرایی و عملیاتی، سیستم درآمدزایی‌شان کاملاً با سرمایه‌گذاری در بورس متفاوت است. اما وارن بافت از این دو استراتژیِ «آب و آتش» یا «سیاه و سفید»، برای «کاهش ریسک» همراه با «چابکی» استفاده می‌کند. معمولاً شرکت‌های اجرایی خیلی دیر ورشکسته می‌شوند و در صورتی که اوضاع کسب‌وکارشان خراب شود، نشانه‌های آن به‌سرعت دیده می‌شود و می‌توان به فکر چاره بود. همچنین، سرمایه‌گذاری بورس و اوراق بهادار نیز با ریسک و سودآوری و بهره‌وری بالا همراه است. ترکیب این دو، تعادلی بی‌نظیر برای سرمایه‌گذاری ایجاد می‌کند. البته که به همین سادگی‌ها نیست و شّم اقتصادی و سال‌ها تجربه، برای موفقیت حداکثری در این کار لازم است.
یکی از اصول معاملاتی که وارن بافت رعایت می‌کند این است که کالاهایی را می‌خرد که قیمت بسیار پایینی دارند. او همواره می‌گوید: «در هنگام خرید باید سود کرد؛ نه در هنگام فروش»، یعنی باید به دنبال اجناسی بود که از ارزان‌ترین کالاهای موجود در بازار هم ارزان‌تر باشند. چراکه اگر قصد فروش آن را داشته باشیم در هر صورتی، سود آن شامل حالمان خواهد شد و لازم نیست منتظر بهبود بازار بمانیم.
ممکن است در نگاه اول اینطور به نظر برسد که اصول سرمایه‌گذاری وارن بافت برای زندگی ما به‌عنوان کسی که سرمایه‌دار و ثروتمند نیست یا در بازار اقتصادی خاصی فعالیت نمی‌کند، اصول کاربردی‌ای نباشد؛ اما این تفکر درستی نیست. با هم مهمترین درس موفقیت وارن بافت را مرور می‌کنیم، درسی که برای همۀ افراد در هر شرایطی می‌تواند مفید و کاربردی باشد.
برای اکثر مردم، کسب‌وکارهای اجرایی عملیاتی به‌نوعی کسب‌وکار اصلی و روزانۀ آن‌هاست. به عنوان مثال، مشاغلی همچون معلم، آتش‌نشان، حسابدار، پرستار نیمه‌وقت کودک، پزشک، وکیل و امثال اینها از جمله مشاغل عملیاتی هستند و حقوق این شغل‌ها به‌صورت ماهانه یا دوره‌ای واریز می‌شود. صاحبان این قبیل شغل‌ها با این پول می‌توانند صورت‌حساب‌های پرداختی، قبض‌ها، بدهی‌ها، اقساط و خوردوخوراک و بقیۀ چیزهای مورد نیاز زندگی‌شان را تأمین کنند و اگر چیزی از درآمدشان باقی ماند، آن را سرمایه‌گذاری کنند.
مهمترین درس موفقیت: روی خودتان و مهارت‌هایتان سرمایه‌گذاری کنید
درست مثل هر کسب‌وکار خوب دیگری، وقتی قصد دارید سود خود را افزایش دهید، معمولاً اولین راهی که به ذهنتان می‌رسد تلاش کردن برای افزایش حقوقتان است. این کار به دو روش امکان‌پذیر است: اول اینکه «ساعات کاری‌تان را افزایش دهید» و بیشتر برای کسب درآمد تلاش کنید، یا اینکه «بخشی از درآمدتان را سرمایه‌گذاری کنید». این سرمایه‌گذاری‌ها می‌توانند دوگانه، سه‌گانه یا سرمایه‌گذاری‌های ترکیبی و سبدی باشد؛ اما آن چیزی که ما به شما می‌گوییم این است که اگر به دنبال رفاه، آسایش و آزادی و همین‌طور استقلال مالی هستید، باید روی خودتان سرمایه‌گذاری کنید.
منظورمان این است که مهارت‌های جدیدی به دست بیاورید و از مهارت‌هایتان پول‌سازی کنید. این جمله هرگز از یادتان نرود که «جریان‌های درآمدیِ حاشیه‌ای» سود اصلی زندگی شما هستند (در اینجا منظور درآمدی غیر از حقوق دریافتی شما است و بیشتر تأکید بر درآمدهای ناشی از سرمایه‌گذاری دارد). اگر به‌دنبال سود هستید باید جریان‌های درآمدی‌تان را افزایش دهید. این کار بدون رشد کردن و افزایش مهارت‌ها و سرمایه‌گذاری روی خودتان امکان‌پذیر نیست. به‌جای اینکه هر روز وقت خود را جلوی تلویزیون هدر دهید، روزی یک ساعت کتاب بخوانید یا به یک روزنامۀ اقتصادی آگاهی‌دهنده نگاهی بیندازید. کمی از مبلغ مواد غذایی خود بکاهید و سعی کنید غذای خود را خانگی تهیه کنید. مواردی که به شما می‌گوییم اگر اجرا شوند، به‌صورت چشمگیری اوضاع مالی شما را تغییر خواهند داد.
واقعیت این است که کسانی که دارای مهارت‌های تخصصی مانند جراحی قلب، مکانیک خودرو، دندانپزشکی، لوله‌کشی، سخنرانی و از این دست مشاغل هستند، هیچ موقع از چرخۀ اقتصاد خارج نمی‌شوند. به قول معروف، اینها کسب‌وکارهای «کف بازار» هستند. تقریباً همۀ ما توانایی اضافه کردن مهارت‌های منحصربه‌فردی را به جعبه‌ابزار حرفه‌ای خود داریم؛ چراکه همۀ انسان‌ها قدرت یادگیری دارند. این کار از توانایی یک فرد کاملاً بی‌سواد تا یک فرد تحصیل‌کردۀ دانشگاهی و همین‌طور یک بازنشسته برمی‌آید. چیزی که مورد نیاز است همت و جسارت انجام دادن کار است. اگر شما متعهد به تغییر دادن شرایط زندگی‌تان باشید، حتی اگر کل دنیا هم بسیج شوند، نمی‌توانند جلویتان را بگیرند.
۴ قانون معروف ترین سهامدار جهان برای روزهای پرنوسان بازارها
معروف ترین سهامدار جهان یعنی وران بافت برای سرمایه گذاران فردی در بازارهای سهام پر نوسان ، چهار قانون دارد .
به گزارش پایگاه خبری بورس پرس، ارز دیجیتال با کمک مقاله‌ای از آنوپام چوق، چهار قانون قوانین وارن بافت در سرمایه گذاری وارن بافت سرمایه‌گذار افسانه‌ای بازارهای مالی برای سرمایه گذاری در بازارهای پرنوسان را ارائه کرد.
قانون یک: خرید سهمی برای ۱۰ سال آینده و حتی بازار تعطیل
وارن بافت همیشه به ارزش ذاتی دارایی نگاه می‌کند. همچنین هرگز در شرکت‌ها یا بنگاه‌هایی که کارآیی و هدف آنها را درک نمی‌کند، سرمایه‌گذاری نمی‌کند. شاید همین موضوع دلیل دور ماندن از سهام شرکت‌های حوزه فناوری [یا بیت کوین] به مدت طولانی باشد.
چند شاخص کلیدی برای انتخاب یک سهم وجود دارد: شناخت شرکت یا بنگاه اقتصادی، نوع کسب و کار، تحلیل اصول و موارد بنیادین (فاندامنتال) حاکم بر شرکت، ارزیابی چشم‌اندازهای شرکت بصورت بلندمدت از جمله ادامه‌دار بودن رشد، قدرت و ظرفیت درآمد پایدار و محاسبات مالی.
وی ترجیح می‌دهد با افراد صادق، شفاف و قابل اعتمادی که می‌تواند در درازمدت به آنها اتکا کند، کار کند. سهامداری مانند این است که یک کسب و کار را خریداری کرده‌اید. در زمان انتخاب سهام، انجام تحقیقات و فهرست کردن معیارهای شخصی، بسیار مهم است. ریسک ناشی از این است که نمی‌دانید دارید چه کار میکنید.
وارن بافت معمولا از استراتژی سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت دوری کرده و همیشه به رویکرد خرید و نگه داشتن توجه می‌کند و به‌دنبال دارایی باکیفیت است بخصوص هنگامی که قیمت پایین‌تر از ارزش واقعی باشد.
قانون دو : بیش از حد بازار را دنبال نکنید
بازار می‌تواند مانند یک حیوان وحشی نوسان داشته باشد. جای تعجبی هم ندارد، چون فازهای گوناگون این بازار با نام‌های خرس و گاو شناخته می‌شوند. طبیعی است که در هنگام نزولی بودن بازار نسبت به سبد دارایی کمی مضطرب و نگران شوید. کاهش تمایل به دارایی‌های نزولی و شاید عدم میل به خرید در کف، حرکات غریزی هستند.
یک بازار بی‌ثبات مثل بازار کنونی می‌تواند برای سرمایه‌گذار بسیار نگران‌کننده باشد. اما حفظ آرامش و عدم تا‌ثیرپذیری از تغییرات روزانه بازار بسیار مهم است. تمرکز بیش از حد بر عملکردهای ساعتی و روزانه سرمایه‌گذاری‌ها می‌تواند اثرات روانی مانند اضطراب ایجاد کند و در نهایت منجر به اتخاذ تصمیمات نامناسب شود.
افرادی که تلاش میکنند مدام سهام بخرند و بفروشند و با کوچک‌ترین کاهش قیمت نگران می‌شوند و دائم منتظر هستند در زمان بالا رفتن قوانین وارن بافت در سرمایه گذاری قیمت بفروشند، نتایج خیلی خوبی بدست نمی‌آورند. شرکت‌های ارزشمند معمولا در دوره‌های زمانی بلندمدت مثل ۱۰، ۲۰ یا ۳۰ سال، عملکرد خوبی دارند. سرمایه‌گذارانی که رویکرد بلندمدت دارند نباید نگران افت بازار باشند.
قانون سه : بترسید و طمع کنید
بازارها را احساسات کنترل می‌کند و در خط مقدم این احساسات نیز، طمع و ترس حضور دارند. یک سرمایه‌گذار باید نسبت به آنچه در بین دوستان، جامعه و رسانه‌ها تبلیغ شده، محتاط باشد.
این یکی از پایه‌ای‌ترین اصول عملیاتی است که وارن بافت استفاده می‌کند. طمع به عنوان یکی از دلایل اصلی باعث افزایش ناگهانی قیمت سهام می‌شود و ترس به عنوان دلیل دیگر تا حدودی مسئول مارپیچ‌های نزولی در بازار سهام است. پیروی کورکورانه از گروه‌ها (حتی اگر تعداد آنها زیاد باشد) در تصمیمات مرتبط با سرمایه‌گذاری ایده خوبی نیست.
این داستان تقلید کورکورانه از افراد همان روایت قدیمی خرید در زمان گرانی و فروش در زمان ارزانی است. به جای این کار به‌دنبال یک فرصت طلایی باشید و از آن فرصت بهترین بهره را ببرید.دفعه بعدی که کسی تلاش کرد شما را برای خرید یا فروش یک دارایی ترغیب کند، گامی به عقب بردارید و از دید یک فرد بی‌طرف، وضعیت را بررسی کنید. در هنگام خرید، تحقیقات شخصی را انجام دهید. وقتی بازار خراب است به راحتی سرمایه را بیرون نکشید. ضررهای کاغذی واقعی نیستند. بازار بهبود پیدا می‌کند.
قانون چهار : معجره داشتن پول نقد همیشگی
پول نقد برای کسب و کارها مانند اکسیژن برای افراد است زمانی که وجود دارد، هیچ‌وقت در مورد آن فکر نمی‌شود اما زمانی که وجود ندارد، تنها چیزی است که ذهن را به خود مشغول می‌کند. وارن بافت همواره از اهمیت مدیریت مالی شخصی و ضرورت تمرین عادت‌های خوب صحبت کرده، عادت‌هایی مثل پایبندی به بودجه، سرمایه‌گذاری و صرفه‌جویی منظم و مداوم از دوران جوانی.
داشتن پول نقد در زمان‌های سخت بسیار مهم است چون باعث ایجاد حس امنیت می‌شود. وارن بافت همیشه در ارتباط با استفاده از کارت‌های اعتباری محتاط عمل می‌کند. توصیه وی، نگهداری مقداری سرمایه اضطراری برای جلوگیری از مقروض شدن است. اگر معاملات سودآوری پیش آمد، پول نقد این امکان را می‌دهد که بتوان به سرعت از این فرصت استفاده کرد.
استراتژی پک آخر سیگار
حالا این استراتژی چجوریه؟!
اولین کاری که وارن بافت برای خرید کردن میکنه اینه که خودش سهم رو تحلیل میکنه و اگر طبق پارامترهای ذهنی خودش (دقت کنید طبق پارامترهای خودش… نه کس دیگه) این سهم احتمال سوددهیش بود وارد سهم میشه!
حالا شاید بگید خب آقای صدهزاری همه این کارو میکنن… پس چه فرقی میکنه؟
الان بهتون میگم. خیلی از افراد رو میبینیم که میگن مثلا فلان سهم 20 درصد سود قراره بده… فایده نداره.
آیا وارن بافت هم همینکارو میکنه؟؟؟ نه… به هیچ وجه!
برای وارن بافت فرقی نداره سهمش چه میزان سود داشته باشه… اون فقط دنبال سود هست. تو مصاحبه‌هاش هم میگه اولین قانون و مهمترین قانون سرمایه گذاری اینه که اصل سرمایتون رو از دست ندید. ساده‌ش چی میشه؟ اینه که سهمی بخرید که از روند سوددهیش خیالتون راحت باشه. حالا اینکه چه میزان سود میده مهم هست، اما نه به اندازه‌ای که من قانون اولم رو بذارم زیر پا که مثلا یه سهم بی‌بنیاد احتمالا 30 درصد رشد میکنه ولی یه سهم بنیادی 10 درصد، پس اون بی بنیاده رو بخرم. چون اون بنیادیه یه زیرساختی داره و حداقلش اینه که از سود کم 10 درصدیش مطمئن هستم.
خب حالا خیلیا هم هستند که این کار رو میکنند… آیا استراتژی وارن بافت تموم شد؟ نه.
وارن بافت میگه من اگر مطمئن باشم که سهم سود میده دقیقا زمانی که به نقطه هدفم رسید سهم رو میفروشم.
میگه خیلیا از سودهای کوچیک چشمپوشی میکنند… اما من این کار رو انجام نمیدم. درست مثل سیگاری که یک پک دیگه میشه بهش زد ولی خیلیا نمیزنن!
دو تا نکته تو این استراتژی وارن بافت وجود داره.
یکیش اینه که از سود نمیگذرد… هرچند کوچک. یعنی اون پک آخر سیگارش رو هم میزنه و سهم خودش رو ازش میگیره.
و دومین نکته این که درست جایی که برای خودش تعیین کرده میفروشه و احساساتی نمیشه و نمیذاره طمع، استراتژیش رو زیر سوال ببره.
خیلی ساده ست دوستان… بزرگترین ثروت وارن بافت پولش نیست.. صبرشه.
شاید خیلی از ما زمان‌هایی بوده که در سود بودیم مثلا 10 درصد 20 درصد اما اون طمع اجازه نداده که پولمون رو نقد کنیم و سودمون رو از بازار بگیریم و گذشته و گذشته تا نه تنها سودمون سر بریده شده بلکه به ضرر هم رسیدیم.
ازتون میخوام روی صبرتون کار کنید و مطمئن باشید بزرگترین کاری که میتوانید تو بازارهای مالی انجام بدید، پایبند بودن به یک استراتژی سودده هست.
این مقاله رو حتما بفرستبد برای افرادی که تو بازارهای مالی هستن و احساس میکنید نیاز هست این نکته رو بدانند.
دیدگاه شما