پرسش های متداول سرمایه گذاری

در صورتی که به تازگی وارد بازار سرمایه شده اید پیشنهاد میکنم کتاب ” به بورس خوش آمدید ” را مطالعه کنید. برای خرید کتاب کافی است لینک را لمس کنید.

پرسش های متداول سرمایه گذاری

ســــمیـکـو

• صفحه اصلی |
• پیام مدیرعامل |
• درباره سمیکو
  • معرفی شرکت
  • خط مشی کیفیت
  • نمودار سازمانی
  • هیأت مدیره
  • مدیران
  • صورت های مالی
  • صورت های مالی شرکت های تابعه
  • روند تغییرات سرمایه
  • مجامع
  • شرکت‌های تابعه
    • ستاره سفيران آينده
    • پيشگامان خوراك تابان
    • تجارت الكترونيك خودرو تابان تاخت
    • شرکت فناوری سایپا ارتباط (FASA)
    • پيشگامان ستاره تابان
    • تجارت الكترونيك خودرو تابان
    • پاكيزه مهر آبی
    • شرکت خودرو سازی سایپا
    • سرمایه گذاری رنا
    • سایپا دیزل
    • راهنمای ورود به سامانه سهامداران
    • کانال باشگاه سهامداران سمیکو
    • انتقادات و پیشنهادات باشگاه سهامداران
    • اتاق فکر و ایده اعضاء باشگاه
    • تحلیل بنیادی
    • بازدهی سبد سرمایه‌گذاری جاری
    • ارزش خالص دارائی‌ها (NAV)
    • اخبار و تحلیل بازار سهام - گزارش روز
    • اخبار و تحلیل بازار سهام - گزارش هفتگی سهام
    • اخبار و تحلیل بازار سهام - گزارش ماهانه سهام
    • نشانی و اطلاعات تماس
    • سامانه پیام کوتاه - SMS
    • پاسخ پرسشهای متداول
    • انتقادات، پیشنهادات و پرسش ها

    
    سایپا

    
    شركت گروه سـرمایه‌گذاری كاركنان سایپا

    1ـ تا چه زمان سهامداران باید 4 درصد سهم خود را به حساب شرکت گروه سرمایه‌گذاری کارکنان سایپا واریز کنند؟

    مادام تا زمانی که در عضویت سهام شرکت گروه سرمایه گذاری کارکنان می باشند .

    
    2 ـ آیا می توان برای انصراف از سهام به شخص دیگری وکالت داد ؟

    بله ، با وکالت رسمی و محضری امکان پذیر می باشد .

    
    3 ـ آیا امکان انتقال سهام به طور مستقیم ( فروش توسط یکی از شاغلین و خرید توسط یکی دیگر از شاغلین گروه خودروسازی سایپا) وجود دارد؟ چه اقداماتی باید انجام داد؟
    در صورت بازگشایی پنجره نقل و انتقال با مراجعه طرفین به اداره سهام شرکت سمیکو با در نظر گرفتن ضوابط امکان پذیر می باشد .

    
    4ـ آیا وجوهی که از سهامدار دریافت می شود بلافاصله تبدیل به سهام می شود ؟

    خیر ، این وجوه در افزایش سرمایه پس از اخذ مجوزات لازم از مراجعه ذیصلاح و تعیین میزان افزایش سرمایه ، به نسبت سهام هر شخص تبدیل به سهم می شود .

    5ـ شرکت سمیکو در چه زمینه هایی تا کنون سرمایه گذاری کرده است؟

    سرمایه گذاری های انجام شده به شرح یادداشت های توضیحی صورت های مالی ، افشا شده است .

    6ـ برنامه سمیکو برای شرکت های زیر مجموعه اش چیست؟

    هدف شرکت گروه سرمایه گذاری کارکنان سایپا ، ارتقای سطح کیفیت و گستره خدمات و محصولات است که بر اساس آن مقرر شد تمامی شرکت های زیر مجموعه گروه سرمایه گذاری کارکنان سایپا نسبت به بالا بردن کیفیت و گستره بازار محصولات و خدمات خود اقدام کنند . در قدم بعدی ، سعی خواهد شد تا پروژه های اجرایی و بازارهای هدف شرکت های زیر مجموعه سمیکو به خارج از گروه سایپا گسترش یابد تا زمینه سودآوری بیشتری برای این شرکت ها فراهم شود .
    در قدم بعدی طبق این اصل لازم است تا عملیات یکپارچه سازی سیستم ها در شرکتهای تابعه ، هماهنگ با شرکت مادر ( شرکت سرمایه گذاری کارکنان سایپا) صورت گیرد .
    البته در صورتی که از اصلاح پرسش های متداول سرمایه گذاری ساختار شرکت های زیر مجموعه نتیجه مطلوبی که مد نظر است حاصل نشده و یا در صورتی که این نتایج مطلوب و مورد تایید نباشد قطعا در قدم بعدی در مورد ادامه فعالیت های شرکت های زیر مجموعه تجدید نظر خواهد شد .

    
    7ـ برنامه های آتی سمیکو در زمینه سرمایه گذاری چیست؟

    توسعه توانمندیها و شایستگی های سرمایه انسانی گروه سمیکو

    نفوذ در بازارهای داخل گروه سایپا :

    حوزه خدمات : از قبیل تامین لیفتراک، صرافی، تولید لباس کار پرسش های متداول سرمایه گذاری پرسنل، خدمات مشاوره و آموزش، شستشوی لباس کار پرسنل و .

    حوزه تامین و تولید: ساخت پالت، سرمایه گذاری در شرکت های تولیدی ، تامین قطعات و .

    نفوذ در بازارهای خارج از گروه سایپا :

    بهره برداری از ظرفیت شرکت های دانش بنیان در راستای توسعه کسب و کارهای فناورانه و دانش پایه

    اصلاح ساختار سرمایه گذاری ( تنوع بخشی، نسبت های هلدینگ )

    بهینه نمودن ترکیب پرتفوی جاری در راستای افزایش بازدهی

    برنامه ریزی در جهت استفاده از ظرفیت فکری کلیه ذینفعان شرکت سمیکو (سهامداران، کارکنان، جامعه، شرکتهای گروه)

    تقویت کانال های ارتباطی با سهامداران و سایر ذینفعان

    ایجاد بستر های یکپارچه اطلاعاتی با هدف مدیریت اطلاعات بهنگام جهت مدیریت کسب و کار

    بازنگری در فرآیندها به ویژه نظام های شایستگی و مدیریت عملکرد

    
    8 ـ سهامداران چگونه می توانند از تعداد سهام خود اطلاع کسب کنند؟

    سهامداران می توانند با ورود به سایت www.semico.ir در قسمت مربوط به سامانه سهامداران با وارد کردن کد سهامداری و کد ملی خود از میزان دقیق تعداد سهام خود اطلاع کسب کنند .

    
    9 ـ در صورتیکه سهامداری شاکی داشته باشد آیا امکان توقیف سهامش وجود دارد؟

    با دستور قضایی این امکان وجود دارد .

    
    10 ـ آیا واریز وجوهی که از حقوق سهامداران کسر می شود و واریز وجه کارفرما هر ماه و در زمان مشخصی به حساب سمیکو واریز می شود؟

    در صورتیکه شرکت های گروه واریز را به موقع انجام دهند این وجوه در هر ماه به حساب سمیکو واریز شده و به حساب هر یک از سهامداران منظور می گردد . البته برخی از شرکت های متبوع با وجود کسر وجوه از حقوق سهامدار ، مبلغ حاصله و چک مربوطه را با تاخیر چندین ماهه به سمیکو ارائه می نمایند .

    
    11ـ آیا در زمان انصراف با شرکت گروه سرمایه گذاری کارکنان سایپا (سمیکو) تمامی وجه سهامداران پرداخت می شود؟

    در صورتیکه سهامدار مورد نظر همچنان در گروه حضور داشته باشد سهم 3 درصدی کارفرما و سهامی که از این محل به سهم تبدیل شده به عنوان سهام فرد باقی می ماند و فرد مورد نظر همچنان سهامدار شرکت است اما در صورتیکه از گروه خودروسازی خارج شده و تسویه کند ، وجه 3 درصد کارفرما با ارایه نامه مکتوب از شرکت متبوع مبنی بر عدم محدودیت در تسویه حساب ، به سهامدار پرداخت می گردد .

    12ـ چه مدارکی برای دریافت وجه سهام فروخته شده و واریز آن به حساب سهامدار نیاز است؟

    طی آخرین نقل و انتقال انجام شده بین سهامداران ، خرید و فروش ؛ وجوه حاصل از آن توسط سهامداران صورت پذیرفت .
    

    13 ـ سمیکو با وجوهی که هر ماه از سهامداران و شرکت های گروه خودروسازی سایپا واریز می شود چه اقداماتی را انجام می دهد؟

    سرمایه گذاری های انجام شده به شرح یادداشت های توضیحی صورت های مالی ، افشا شده است .

    
    14 ـ کسی که از سهامداری در سمیکو انصراف داده است ، آیا امکان برگشت دوباره وجود دارد ؟ آیا سهامدار میتواند پول های اخذ شده بابت فروش سهام را بصورت یکجا به شرکت سمیکو برگرداند ؟

    در حال حاضر امکان پذیر نمی باشد .

    15- چرا سهام سمیکو وارد بورس یا فرابورس نمیشود ؟

    پذیرش هر شرکتی در بازار سرمایه مستلزم طی نمودن مراحلی است که در مورد شرکت گروه سرمایه گذاری کارکنان سایپا اولین گام تبدیل شدن شرکت از سهامی خاص به سهامی عام میباشد که پس از تحقق این امر مراحل بعدی انجام خواهد شد. مدیریت شرکت براساس مصوبه مجمع عمومی سالیانه مورخ 1400/04/02 مبنی بر رفع محدودیت ها و انجام اقدامات لازم جهت ورود به یکی از بازار های سرمایه ، تمام تلاش خود را بکار خواهد بست تا در اسرع وقت این مهم را به نتیجه برساند.

    16 ـ عضو سهام سمیکو میباشم ولی کد سهامداری ندارم . چطور میتوانم کد سهام را دریافت کنم ؟

    شما می توانید با مراجعه به سامانه سهامداران در تارنمای سمیکو و انتخاب گزینه مربوطه نسبت به دریافت کد سهامداری اقدام نمایید .

    17 ـ آیا میتوان کد سهامداری را تغییر داد ؟

    امکان تغییر کد سهامداری میسر نمیباشد .

    18 ـ در صورت فراموشی رمز ورود به سامانه سهامداران چگونه میتوان وارد سیستم شد ؟

    در قسمت سامانه سهامداران بر روی فراموشی رمز عبور کلیک فرمائید .

    19 ـ چرا پیامک های اطلاع رسانی شرکت سمیکو را دریافت نمی­کنم ؟ پرسش های متداول سرمایه گذاری

    از طریق تماس با واحد سهام از صحت شماره موبایل ثبت شده خودتان در سیستم سهامداری سمیکو اطمینان حاصل فرمائید .

    20 ـ در صورت تغییر اطلاعات شناسنامه ای روش احراز هویت مجدد چگونه خواهد بود ؟

    احراز هویت با ارسال تصویر مدارک شناسنامه ای و درخواست کتبی توسط شخص سهامدار از طریق فاکس امکان پذیر خواهد بود .

    21 ـ آیا این امکان وجود دارد که NAV سهام کارکنان به صورت ماهانه در سایت سمیکو نمایش داده شود ؟

    NAV شرکت بصورت ماهیانه محاسبه و از طریق سایت شرکت در اختیار سهامداران قرار گیرد.

    22 ـ با توجه به اینکه 13 درصد سهام شرکت سایپا مربوط به سمیکو است ، چطور با افزایش سرمایه 4 برابری خساپا هنوز سرمایه سمیکو تغییری نکرده است ؟

    تغییر در قیمت و افزایش سرمایه شرکت سایپا الزاما باعث تغییر در سرمایه شرکت سمیکو نخواهد شد و تحقق افزایش سرمایه این شرکت نیازمند شناسایی سود از محل فروش سرمایه گذاری های بلند مدت (سهام سایپا و گروه صنعتی رنا) می باشد که هنوز در وثیقه شرکت سایپا میباشند و در صورت فروش، سود حاصله ابتدا باید در صورت سود و زیان پایان سال آورده شود و بعد از تصویب مجمع عمومی سالیانه به سود انباشته منتقل گردیده و بعد از اخذ مجوز از سازمان بورس، افزایش سرمایه انجام گیرد که این امر بابت صورتهای مالی سال 1398 اتفاق افتاده و در حال اجرا میباشد.

    مزید اطلاع اینکه افزایش قیمت سهام سایپا موجب افزایش ارزش ذاتی ( NAV ) شرکت سرمایه گذاری کارکنان سایپا میگردد که در تاریخ 1399/03/31 برابر 12،840 ریال بوده است.

    شایان ذکر است که 13 درصد سهام سایپا متعلق به شرکتهای پیشگامان بازرگانی ستاره تابان (9.93درصد) و تجارت الکترونیک خودرو تابان (2.97 درصد) بوده که به ترتیب 73 درصد و 80 درصد سهام شرکتهای مذکور متعلق به شرکت سرمایه گذاری کارکنان سایپا میباشد و این امر در محاسبه ارزش ذاتی سمیکو باید در نظر گرفته شود.

    پرسشهای متداول

    شرکت گریفان کپیتال به عنوان یک شرکت مدیریت دارایی، سرمایه‌های داخلی و خارجی را تحت نظارت قوانین و نهادهای ناظر ایران و از طریق شرکت “مشاور سرمایه‌گذاری ترنج” که تماماً زیر مجموعه این گروه است، مدیریت و سرمایه‌ گذاری می‌نماید. شرکت Griffon Capital با مشارکت گروهی از اشخاص ایرانی و خارجی مجرب و متخصص در حوزه های مدیریت مالی شرکت و سرمایه گذاری با بهره گیری از شبکه ارتباطی گسترده در بازارهای پرسش های متداول سرمایه گذاری پولی و مالی بین المللی توام با شناختی عمیق از بازار و سرمایه ایران راه اندازی شده است. حوزه های اصلی فعالیت این شرکت، مدیریت دارایی (Asset Management) و سرمایه گذاری خصوصی (private Equity) با هدف جذب سرمایه خارجی و داخلی جهت سرمایه گذاری در کشور می باشد.

    2_ آیا مجوز فعالیت از سازمان بورس را کسب کرده اید؟

    شرکت مشاور سرمایه گذاری ترنج (سهامی خاص) در سال ۱۳۹۳ از سازمان بورس و اوراق بهادار تهران مجوز فعالیت رسمی خود را در زمینه های مشاوره سرمایه گذاری و سبدگردانی اخذ کرده و با شماره ۱۱۳۱۹ به ثبت رسیده است.

    3_ تیم ترنج در کمیته سرمایه گذاری چه کسانی هستند؟

    فرآیند سرمایه گذاری در این شرکت طبق یک الگوی ساختار یافته به انجام می رسد. سنگ بنای این فرایند توسط کمیته سرمایه گذاری متشکل از تیم مدیران گریفان و تعدادی از خبرگان ایرانی و بین المللی شامل متخصصان بازارهای نوظهور با سابقه مدیریت حجم عظیمی از سرمایه گذاری، گذاشته شده است. کمیته سرمایه گذاری متشکل از مدیر عامل، مدیرکل مدیریت دارایی، مدیر پرتفوی و مدیر تحلیل است.

    • پیام ملایری: مدیر کل بخش مدیریت دارایی

    ملایری دارای ۱۵ سال سابقه سرمایه گذاری در بازارهای نوظهور و در حال توسعه مانند ایران اعم از خاورمیانه، روسیه، ترکیه، یونان و آفریقای جنوبی می باشد. در طول فعالیت خود، پیام مسئولیت تیم های تحقیق و تحلیل، فرآیندهای توسعه خدمات، فروش و توزیع و عرضه محصولات متمایزی را عهده دار بوده است. ملایری در شرکتهای تأمین سرمایه مطرحی همچون گلدمن سکز، مریل لینچ و سیتی گروپ در سمتهای مدیریتی فعالیت داشته و نقش بسزایی در ایجاد ساختارهای کارا در حوزه های تخصیص سرمایه، مدیریت ریسک، معاملات و تسهیل در جذب سرمایه های نهادی ایفا کرده است. ملایری مدرک مهندسی برق و الکترونیک را از دانشگاه لندن دریافت نموده و جزو فارغ التحصیلان رتبه ممتاز در رشته خود میباشد.

    • علی هاشمی فشارکی،مدیر تحلیل

    با بیش از 9 سال سابقه فعالیت سرمایه گذاری در بخش خصوصی و بازار سرمایه، قبل از پیوستن به گریفان، به عنوان مدیر صندوق سرمایه گذاری کارگزاری دانا مشغول به فعالیت بوده است. وی تجربه مدیریت سرمایه گذاری و قائم مقام مدیر عامل در شرکت سرمایه گذاری یاسین، فعال در زمینه سرمایه گذاری در زمینه کشاورزی و صنایع غذایی با بودجه ای بالغ بر 100 میلیون دلار فعال بوده است.

    4_ چرا ترنج را انتخاب کنیم؟

    • تجربه، بینش و اتکاء به تحقیقات بنیادی و دست اول داخل شرکت به ‏منظور ایجاد یک دیدگاه مستقل همراه با بررسی روندهای کوتاه مدت بازار و بهره برداری از فرصت های آن (پروسه سرمایه گذاری در بخش های بعدی تشریح شده است.)
    • تجارب موفق در مدیریت سرمایه‌گذاری و مدیریت حدود ۱۵ میلیارد دلار (بیش از ۱۰% ارزش بورس سهام تهران)
    • تجربه سرمایه‌گذاری گسترده بین‌المللی در اروپا، خاورمیانه و آفریقا با ارزش بیش از ۱ میلیارد دلار در بازارهای نوظهور و در حال توسعه
    • پایگاه داده اختصاصی پرسش های متداول سرمایه گذاری و تحلیلی برای 14 صنعت بورسی
    • مدیریت ریسک دقیق به همراه استانداردهای اجرای مشخص
    • زیر ساخت ایده آل برای هر یک از گروههای سرمایه گذاران نهادی و سرمایه گذاران فردی– قابل مقایسه با برترین شرکت‏های خدمات سرمایه‏ گذاری بین المللی، ارائه ساختاری شفاف و منضبط
    • ساختاری کاملا هماهنگ با تمامی قوانین داخلی
    • رعایت استانداردهای بین ‏المللی در حاکمیت شرکتی و فرآیندهای مربوطه
    • روابط گسترده با مدیریت و سهامداران عمده شرکتی‌های بورسی
    • سیستم انطباق (Compliance) حقوقی همسو با آموزه‌های حقوقی

    5_ عملکرد مجموعه ترنج به چه صورت بوده است؟

    • دارایی تحت مدیریت 3111 میلیارد ریال؛ در قالب یک صندوق GIF (خارجی)،و سایر سبدهای خارجی و داخلی
    • صندوق GIF بازدهی 613/04% MWRR و 437/38% TWRR در طی عمر 841 روزه (سالانه 75/2% MWRR و 61/6% TWRR) داشته است.
    • صندوق سرمایه گذاری سرو سودمند مدبران( قابل معامله-سهامی) با نماد سرو از آغاز فعالیت (68 روز) بازدهی معادل 33/8% (NAV صدور) کسب کرده است.

    6_ خدمات ترنج در کدام زمینه مالی است؟

    بر اساس بند 17 ماده 1 قانون بازار اوراق بهادار، سبدگردان شخصی حقوقی است که در قالب قراردادی مشخص و به منظور کسب انتفاع، به خرید و فروش اوراق بهادار برای سرمایه گذار می پردازد و طبق بند 4 ماده 1 دستورالعمل تأسیس و فعالیت سبدگردان، سبدگردانی عبارت از تصمیم به خرید، فروش یا نگه‌داری اوراق بهادار به‌نام سرمایه‌گذار معین توسط سبدگردان در قالب قراردادی مشخص، به منظور کسب انتفاع برای سرمایه‌گذار است و منظور از سبد اختصاصی، مجموع دارایی‌های موضوع سبدگردانی (اعم از وجه نقد، اوراق بهادار و مطالبات) می باشد که به مشتری معینی تعلق دارد.

    افراد با تجربه و کارشناس حرفه ای در بازار بورس بر اساس خصوصیات سرمایه گذار مثل سطح ریسک‌پذیری و سرمایه شخص، سبدی مناسب او تشکیل داده و به صورت مستمر آن را مدیریت می کنند. سبدگردان با توجه به همه عوامل مهم تاثیر گذار بر قیمت سهام، تصمیمات لازم در جهت رسیدن به اهداف سبد و افزایش ارزش آن را می گیرد. مزیت عمده سبدگردانی در استفاده از توان حرفه‌ای مدیر سبد و مشاوره‌های تیم مدیران سرمایه‌گذاری شرکت سبدگردانی است.

    صندوق های سرمایه گذاری مشترک به منظور مدیریت حرفه‌ای وجوه و کسب بازدهی مناسب با تجمیع سرمایه‌ها و سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار تشکیل شدند. بنابراین عملکرد صندوق ها بستگی مستقیم به عملکرد دارایی‌ها و نحوه مدیریت آنها دارد.

    7_ تفاوت صندوق سرمایه‌گذاری مشترک با صندوق‌ ETF :

    

    8_ عملکرد و بازدهی مقایسه ای 5 بازار بورس، سپرده بانکی، طلا، ارز و مسکن، چگونه بوده است؟

    بررسی تغییرات قیمت‌ها در ۵ بازار موازی نشان می‌دهد که طی بیست سال گذشته افزایش شاخص بورس، فراتر از رشد قیمت دلار، سکه، مسکن و سپرده بانکی بوده است. بر طبق آمار مستند و نموادر مندرج، بازار سرمایه پربازده ترین نسبت به سایر بازارها بوده و این روند صعودی دریچه امیدی در بازگشت رونق به بازار سرمایه است. اما با توجه به ماهیت و ذات سرمایه گذاری در این بخش شاهد آن هستیم که نوسانات آن نیز به مراتب نسبت به سایر بازارها بیشتر بوده است به طوری که در برخی ادوار، بورس برای مدت طولانی در رکود بوده و سودی نصیب سهامداران نکرده است. اما درنهایت، بورس در بازه‌های زمانی بلند مدت با اختلاف از سایر بازارهای سرمایه گذاری، بازده بالاتری دارد.

    چنانچه در سایر کشور ها نیز مشهود است، بازار سهام قسمت بزرگی از اقتصاد یک کشور را تشکیل می دهد. به طور مثال در سال ۹۵ ارزش روز بازار بورس حدوداً ۳۲% تولید ناخالص داخلی را تشکیل داده است. درکشورهای پیشرفته این نسبت از ۱۰۰% فراتر رفته ولی در منطقه شمال آفریقا و خاورمیانه این نسبت در حدود ۵۰% می باشد. به همین سبب ارتباط بورس هر کشور با شرایط اقتصادی آن کشور هم راستا است. همچنین بورس به دلیل تنوع شرکتها و صنایع امکان استفاده از سایر بازارها را فراهم می آورد. بطور مثال شرکتهای صادارت محور بدلیل درآمدهای ارزی فرصت بهره مندی از منافع ارزی را فراهم می آورند، حتی اگر به دید محافظه کارانه نگاه کرد میتوان به اوراق اسناد خزانه متوسل شد.

    بررسی بازار مسکن نشان می دهد از سالهای ۷۴ تا ۹۰ از رشد قابل توجهی برخوردار بوده اما در سالهای ۹۱ تا ۹۶ بدلیل عرضه بسیار در این حوزه، عملا بازار مسکن در رکود بوده است و جز کم بازده ترین بازارها بوده است. در سال جاری، مسکن با رشد ۲۰ درصدی روبرو پرسش های متداول سرمایه گذاری شد که تقاضا بیشتر برای متراژهای ۷۰ متر و کمتر بوده که با سود فعلی سپرده این روند ادامه دار نمی تواند باشد.

    و اما بازدهی سپرده بانکی که همیشه سرمایه گذاران را به چالش کشیده است. نرخ بهره بانکی در طی سالیان ۷۴ تا ۸۴، ۱۰ درصد یا پایین تر از آن بوده در حالیکه تورم از ۲۰ درصد بیشتر بوده است. از سوی دیگر از سال ۸۴ تاکنون با اینکه نرخ بهره از ۱۵ تا ۲۴ درصد بوده، تورم بصورت متوسط سالیانه از ۲۰ درصد فراتر رفته است، در نتیجه بازدهی واقعی سپرده بانکی در عمل نزدیک به صفر بوده است. علاوه بر این نه تنها سود بانکی در حال حاضر به هیچ وجه متناسب با سودآوری بانکها نبوده بلکه در سال 97 با تورم 9/26% ، بازدهی این سپرده­ها به هیچ جه متناسب با افزایش قیمت کالاها و خدمات نیز نبوده است. در نتیجه، سرمایه گذاری در سپرده­های بلند مدت بانکی در عمل سودی را نصیب سپرده گذار نکرده است.

    بررسی روند سکه نشان می دهد بجز دوران بحران مالی جهانی بین سالهای ۸۹ تا ۹۱ ، بازده جذابی نداشته است. میتوان گفت بازدهی آن به اندازه شاخص عمومی کالاهای مصرفی بوده است.

    بازار دلار به خاطر حساسیت های مالی-سیاسی، همیشه از رشد کمتری نسبت به شاخص قیمت کالاهای مصرفی مواجه بوده است. بعلاوه جهش های دلار در طی ادوار گذشته، بدلیل مسایل سیاسی بوده که نمی تواند ملاک مشخصی برای تصمیم گیری در سرمایه گذاری بلند مدت باشد.

    نمودار مقایسه ای بازدهی بازارهای مورد بررسی در ادامه ارائه می شود:

    

    9_ فرآیند سرمایه گذاری و مدیریت سبد در شرکت ترنج به چه صورت است؟

    

    

    افراد با بررسی این اهداف و مشخصات، می توانند تناسب این ابزار با اهداف سرمایه گذاری شخصی خود را تعیین و نسبت به سرمایه گذاری اقدام نمایند.

    بطور کلی، صندوق های سرمایه گذاری در سهام –از جمله صندوق ETF سرو سودمند مدبران با مدیریت شرکت مشاور سرمایه گذاری ترنج- با رویکرد استفاده از فرصت های بازار، اقدام به سرمایه گذاری اکثر منابع در دسترس در سهام شرکت های پذیرفته شده در بازار سرمایه می نمایند و تلاش مدیران این صندوق ها کسب بازدهی بالاتر از شاخص کل است.

    در صورتی که فرد رویکرد متفاوتی به اهداف سرمایه گذاری داشته و یا محدودیت ها و الزامات خاصی مد نظر وی باشد، می بایست دیگر ابزارهای بازار را بررسی نموده و در صورت عدم وجود ابزار متناسب، از خدمات سبدگردانی اختصاصی استفاده نماید. در سبدگردانی اختصاصی، منابع قابل سرمایه گذاری مشتری منطبق با اهداف و الزامات و مختصات سرمایه گذار در بازار بکار گرفته خواهد شد.

    پرسش‌های متداول سرمایه‌گذاران

    تمام اشخاص حقیقی و حقوقی که دارای کد بورسی (احراز هویت‌شده در سجام) باشند، می‌توانند در طرح‌ها سرمایه‌گذاری کنند و هیچ محدودیتی به جز فرآیند «اعتبارسنجی» در این زمینه وجود ندارد. با توجه به ریسک سرمایه‌گذاری در تأمین مالی جمعی، اشخاص حقیقی برای سرمایه‌گذاری در این سکو باید حداقل 18 سال داشته باشند.

    - اعتبارسنجی سرمایه‌گذار به چه معناست؟

    فرآیند اعتبارسنجی شامل دو قدم اصلی است: «احراز هویت» و «احراز صلاحیت».

    کاربران در هنگام ثبت نام، پس از واردکردن اطلاعات هویتی، احراز هویت می‌شوند. سپس برای فعال‌سازی حساب کاربری سرمایه‌گذاری، کاربران باید یک آزمون صلاحیت‌سنجی را پشت سر بگذارند. محتوای این آزمون، در ارتباط با سرمایه‌گذاری و ریسک‌های آن است. پس از تکمیل احراز هویت و تکمیل آزمون، کاربران می‌توانند از حساب کاربری خود برای سرمایه‌گذاری استفاده کنند.

    اگر از طرف اشخاص حقوقی حساب کاربری ایجاد کرده‌اید، پس از تکمیل اطلاعات حساب کاربری خود، منتظر تایید و تماس مدیر پلتفرم باشید.

    - چطور طرح مناسب را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنم؟

    اینوستوران پس از شناسایی و ارزیابی طرح‌های سرمایه‌پذیر، طرح‌های ارزیابی‌شده را به همراه تمام اطلاعات مورد نیاز روی وبسایت سکو قرار می‌دهد. شما می‌توانید با توجه به حوزه‌ی فعالیت، برنامه اجرایی و همچنین سود پیش‌بینی‌شده‌ی طرح، نسبت به سرمایه‌گذاری در آن طرح تصمیم‌گیری کنید. اینوستوران مطابق قانون نمی‌تواند شما را به سرمایه‌گذاری روی یک طرح خاص تشویق کند. سرمایه‌گذاران باید با تکیه بر تشخیص و تحلیل خود نسبت به انتخاب طرح مورد نظر خود اقدام کنند.

    - آیا سقفی برای سرمایه‌گذاری در طرح‌ها وجود دارد؟

    هر طرح تا میزان مشخصی می‌تواند سرمایه جذب کند که در مشخصات طرح آمده است. بدیهی است که به محض تکمیل طرح، دیگر جذب سرمایه انجام نخواهد شد. همچنین اشخاص حقیقی تنها می‌توانند تا 5 درصد از مبلغ هر طرح را سرمایه‌گذاری کنند. برای اشخاص حقوقی سقفی به جز سقف سرمایه‌ی طرح وجود ندارد.

    - اگر سرمایه مورد نیاز برای یک طرح به صورت کامل جمع‌آوری نشود، چه اتفاقی می‌افتد؟

    بعضی از طرح‌ها برای موفقیت باید تمام سرمایه‌ی درخواستی خود را جذب کنند و برخی دیگر از طرح‌ها، می‌توانند به صورت شناور، با رسیدن به کسر مشخصی از سرمایه‌ی درخواستی، موفق قلمداد شوند. به هر صورت، اگر طرحی تا پایان فرصت سرمایه‌گذاری موفق به جذب حداقل سرمایه‌ی مورد نیاز خود نشود، سرمایه‌ی جمع‌آوری‌شده تا 20 روز کاری پس از پایان مهلت سرمایه‌گذاری (بدون کسر یا افزایش مبلغ) به آن‌ها عودت داده خواهد شد.

    - چه کسی بازپرداخت اصل سرمایه و سود را تضمین می‌کند؟

    با سرمایه‌گذاری در طرح‌های تأمین مالی اینوستوران، شما «بیانیه‌ی هشدار ریسک» را می‌پذیرید. طبق این بیانیه، ممکن است در پایان طرح، سود پیش‌بینی‌شده‌ی طرح محقق نشود و حتی اصل سرمایه پرسش های متداول سرمایه گذاری نیز از بین برود. در نتیجه، در هیچ طرحی، بازپرداخت سود و اصل سرمایه تضمین نمی‌شود مگر آنکه خلاف آن قید شود. برای مثال، ممکن است در برخی طرح‌ها، بازپرداخت اصل سرمایه یا سود طرح توسط بیمه‌ها یا صندوق‌ها تضمین شود.

    هرچند اینوستوران در تلاش است تا با شناسایی بهترین طرح‌ها و ارزیابی موشکافانه‌ی شرکت‌های سرمایه‌پذیر، خطرات سرمایه‌گذاری را به حداقل برساند، اما هیچ مسئولیتی در قبال بازپرداخت اصل و سود سرمایه‌گذاری توسط اینوستوران تقبل نمی‌شود.

    - بازپرداخت سرمایه و سود در چه قالبی صورت می‌گیرد؟

    در حال حاضر، پس از تکمیل طرح، اصل سرمایه و سود محاسبه‌شده مستقیما به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود. اما این امکان وجود دارد که سرمایه‌پذیر، گزینه‌ی تسویه در قالب اعطای سهام را نیز برای طرح خود فعال کند. در نظر داشته باشید که این امر کاملا به اختیار سرمایه‌پذیر صورت می‌گیرد. اینوستوران و سرمایه‌گذاران هیچ اختیاری برای اجبار سرمایه‌پذیران به تسویه در قالب سهام ندارند.

    پرسش های متداول سرمایه گذاری

    مشاورین ما در روزهای شنبه تا سه شنبه از ساعت 07:30 لغایت 16:00 و روزهای چهارشنبه از ساعت 07:30 لغایت 15:00 آماده پاسخگویی به سوالات شما عزیزان هستند.

    • خدمات مشاوره مالی
    • صندوق های سرمایه گذاری
    • تامین مالی
    • آکادمی مالی امید
    • دیکشنری مالی امید

    برای ارتباط با همکاران واحد خدمات مشاوره مالی شرکت با چه شماره و داخلی تماس گرفته شود؟

    شماره 54906 داخلی 301

    چه درخواست هایی صرفا از طریقه مشاوران عرضه، قابل ارائه به سازمان بورس و اوراق بهادار خواهد بود؟

    براساس مصوبه مورخ87/12/3 هیأت مدیره سازمان و بورس اوراق بهادار درخواست­ های زیر صرفاً از طریق مشاوران عرضه (موضوع ضوابط استفاده از خدمات مشاران عرضه اوراق بهادار مصوب هیئت مدیره سازمان در تاریخ ( 87/4/15 قابل ارائه به سازمان بورس و اوراق بهادار خواهد بود :

    الف ) انتشار سهام در زمان تبدیل شرکت­ های سهامی خاص به سهامی عام.

    ب ( انتشار سهام به قیمت اسمی در زمان افزایش سرمایه شرکت­های سهامی عام پذیرفته شده در پرسش های متداول سرمایه گذاری بورس که آخرین سرمـایه ثبت شده آنها مساوی یا بیش از 50 میلیارد ریال و مسـاوی یا کمتر از 150 میلیارد ریـال می باشد .

    ج ( انتشار سهام به قیمت اسمی در زمان افزایش سرمایه شرکت­های سهامی عام ثبت شده نزد سازمان، باستثنای شرکت­های پذیرفته شده در بورس، که آخـرین سرمایه آنها مساوی یا بیش از 100 میلیارد ریال می باشد .

    د ) افزایش سرمایه شرکت­های سهامی عام ثبت شده نزد سازمان با قیمتی بیشتر از قیمت اسمی سهام.

    ه ) افزایش سرمایه شرکت ­های سهامی عام ثبت شده نزد سازمان با سلب حق تقدم و عرضه عمومی سهام جدید.

    و ) انتشار آن دسته از اوراق مشارکتی که نیاز به مجوز سازمان دارد.

    ز ) انتشار هرگونه اوراق بهاداری به غیر از سهام و اوراق مشارکت که نیاز به مجوز سازمان دارد.

    برای ارتباط با همکاران صندوق های سرمایه گذاری شرکت با چه شماره و داخلی تماس گرفته شود؟

    54906 داخلی 401

    صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

    امروزه بسیاری از افراد به دلایل مختلفی مثل کمبود وقت، نداشتن اطلاعات کافی درباره فرصت‌های سرمایه‌گذاری موجود، مشغله کاری و… معمولا گزینه‌ای که برای پس‌انداز پول خود انتخاب می کنند بانک است. در نتیجه فرصت کسب بازده‌های بیشتر را ازدست می‌دهند.­ یکی از ابزارهایی که این فرصت را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد، صندوق سرمایه‌گذاری است. صندوق سرمایه گذاری یکی از فرصت‌های مطلوب سرمایه‌گذاری در گزینه‌های مختلف سرمایه‌گذاری مثل بازار سرمایه است، خصوصا برای افرادی که قصد سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس و بازار سرمایه را دارند و خودشان وقت و یا اطلاعات کافی را برای انجام این کار ندارند. با این کار فرد سرمایه‌گذار امکان دستیابی به بازدهی‌هایی بالاتر از سود بانکی را به دست خواهد آورد. به طورخلاصه یک صندوق سرمایه‌گذاری مجموعه‌ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است. در واقع شما می‌توانید آن را به صورت شرکتی در نظر بگیرید که درآن افراد مختلف پولهای خودرا روی هم می‌گذارند که مدیران سرمایه­گذاری به صورت حرفه‌ای نسبت به تشکیل پرتفوی سرمایه‌گذاری با بیشترین بازدهی و کمترین ریسک اقدام می‌نمایند.

    انواع صندوق­های سرمایه­ گذاری تحت مدیریت شرکت تامین سرمایه امید کدامند؟

    صندوق­های سرمایه­ گذاری تحت مدیریت شرکت تامین سرمایه امید عبارتند از:

    1-صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

    2-صندوق سرمایه‌‌گذاری قابل معامله

    الف: صندوق کالایی ب:صندوق سهام

    3-صندوق سرمایه‌گذاری اختصاصی بازارگردانی

    نحوه ورود به سامانه صندوق‌های سرمایه‌گذاری چگونه است؟

    1-در صورتیکه عضو هیچ یک از صندوق‌های سرمایه‌گذاری تحت مدیریت شرکت تامین سرمایه امید نبوده‌اید، می‌توانید با مراجعه به آدرس www.omidibfunds.ir و انتخاب گزینه صندوق سرمایه‌گذاری مورد نظر نسبت به ثبت نام در سامانه صندوق‌ها و تکمیل اطلاعات ستاره‌دار اقدام نموده و سپس با دریافت نام­کاربری و رمز­عبور، در سامانه درخواست خود را ثبت نمایند.

    2-سرمایه­گذار قدیمی: با وارد کردن کدملی در سامانه و دریافت رمز­عبور از طریق پیامک به شماره تلفن همراه ثبت شده در سامانه صندوق، کاربر می‌تواند وارد سامانه صندوق شده و درخواست خود را ثبت نماید.

    مدت زمان لازم برای تایید صدور و ابطال واحدهای سرمایه­ گذاری صندوق­ها

    1-صندوق سرمایه­گذاری گنجینه امید ایرانیان: دومین روزکاری پس از ثبت درخواست در سامانه

    2-صندوق‌های سرمایه‌گذاری ETF:

    سرمایه­گذار باید دارای کد معاملاتی باشد.

    الف:صندوق سرمایه‌گذاری بذر امید آفرین: در ساعت معاملات بازار( 9 الی 30/12) مانند سهام، مطابق NAV صدور و ابطال مندرج در سامانه معاملاتی می‌توان اقدام به خرید و فروش واحدهای سرمایه‌گذاری نمود.

    ب: صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان: در ساعت معاملات ( 13 الی30/15 ) معاملات در لحظه مطابق قیمت تابلو و NAV صدور و ابطال، می‌توان اقدام به خرید و فروش واحدهای سرمایه‌گذاری نمود.

    نحوه اصلاح اطلاعات سرمایه­ گذاران در سامانه صندوق‌های سرمایه ­گذاری به چه صورت است؟

    تماس با کارشناسان صندوق­ها (اطلاعات تماس موجود درتارنما) برای اصلاح اطلاعات و یا مراجعه به یکی از شعب بانک سپه.

    حداکثر و حداقل میزان سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری :

    در صندوق سرمایه­گذاری با درآمد ثابت­(گنجینه امید ایرانیان):حداقل تعداد واحد سرمایه­ گذاری 10 واحد است.

    صندوق‌های سرمایه­گذاری ETF :حداقل تعداد واحد سرمایه­گذاری 1 واحد است.

    کسب سود از این صندوق­ها چگونه است؟

    1-صندوق با درآمد ثابت گنجینه امید ایرانیان :تقسیم سود ماهانه است و در روز پانزدهم محاسبه و پرداخت آن در روز شانزدهم هرماه انجام می‌گردد.

    2-ETF :سود حاصل مابه­التفاوت قیمت خرید و فروش (بعبارتی NAV صدور و ابطال) است.

    زمان ثبت درخواست صدور و ابطال در صندوق­ها چگونه است؟

    1-صندوق سرمایه‌گذاری گنجینه امید ایرانیان: شنبه تا چهارشنبه 8 صبح الی 16

    2-صندوق سرمایه‌گذاری بذر امید آفرین: شنبه تا چهارشنبه 9 صبح الی 30/12

    3- صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان: شنبه تا چهارشنبه 13الی30/15

    نحوه بازپرداخت ابطال در صندوق­ها چگونه است؟

    1-صندوق سرمایه­گذاری گنجینه امید ایرانیان: دومین روز کاری پس از ثبت درخواست ابطال

    2-صندوق سرمایه­ گذاری بذر امید آفرین: همانند معاملات آنلاین سهام،پس از ثبت درخواست ابطال یا فروش وجه در حساب آنلاین لحاظ می­گردد.

    3- صندوق سرمایه­ گذاری پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان: همانند معاملات آنلاین سهام،پس از ثبت درخواست ابطال یا فروش وجه در حساب آنلاین لحاظ می‌گردد.

    کارمزد پرسش های متداول سرمایه گذاری صدور و ابطال صندوق ها چقدر است؟

    1-صندوق گنجینه امید ایرانیان: به ازای هر بار ثبت درخواست صدور یا ابطال کارمزد معادل 20.000 ریال است.

    2-صندوق بذر امید آفرین: کارمزد مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار در معاملات آنلاین صندوق­های سرمایه­گذاری قابل معامله سهام می­باشد.

    3- صندوق پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان: کارمزد مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار در معاملات آنلاین صندوق­های سرمایه­گذاری کالایی می­باشد.

    محدودیت درسقف ابطال واحدهای صندوق چه مقدار است؟

    الف: صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت: حداقل مانده واحدهای سرمایه‌گذاری در صندوق­های با درآمد ثابت حداقل 10 واحد است.

    ب:صندوق­های سرمایه­گذاری قابل معامله: محدودیت برای این صندوق­ها وجود ندارد.

    منظور از NAV صدور و ابطال چیست؟

    منظور از NAV ابطال، قیمت فروش هر واخد صندوق است که بر پایه خالص ارزش دارایی­های ابطال و با فرض کسر هزینه­های مربوط به معاملات از بهای فروش دارایی­های سبد تعیین می‌گردد و مبنای خالص پرداخت به شخص قرار می­گیرد، به عبارتی وقتی سرمایه­گذار، واحدهای صندوق را ابطال می­کند، فرض بر این است که دارایی­های صندوق فروش رفته و هزینه معاملات آن پرداخت شده و سپس وجه نقد به سرمایه­گذار عودت داده می شود. منظور از NAV صدور، قیمت خرید هر واحد صندوق است که بر مبنای خالص ارزش دارایی­های صدور تعیین می­شود و همواره اندکی بیش از خالص ارزش روز دارایی­های صندوق به ازای هر واحد سرمایه گذاری است. علت تفاوت این است که وجه نقد حاصل از فرآیند صدور واحد سرمایه­گذاری، باید توسط مدیر صندوق به خرید اوراق بهادار جدید احتصاص یابد که به طور طبیعی مستلزم پرداخت هزینه­ای بابت خرید اوراق است.NAV صدور و ابطال هرواحد صندوق، روز کاری بعد از طریق سایت اختصاصی صندوق اعلام می­گردد.

    روند دریافت گواهی ­های سرمایه­ گذاری صندوق­ها به چه صورت می باشد؟

    سرمایه ­گذاران برای دریافت گواهی­های سرمایه­ گذاری خود با کارشناسان صندوق تماس گرفته و کارشناسان مربوطه گواهی را ارسال می­کنند.

    آیا واحدهای صندوق سرمایه­ گذاری معاف از مالیات هستند؟

    بله، مطابق با ماده 143 قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی سود حاصل از سرمایه­گذاری در واحدهای صندوق معاف از مالیات هستند.

    برای ارتباط با همکاران واحد تأمین مالی داخلی شرکت با چه شماره و داخلی تماس گرفته شود؟

    شماره 54906 داخلی 302

    راههای تأمین مالی داخلی به چند دسته است؟

    1- تأمین مالی مبتنی بر بدهی

    • صکوک (اوراق اجاره، مرابحه، استصناع، سلف، منفعت)
    • اوراق مشارکت
    • گواهی سپرده عام و خاص
    • تأمین مالی مشارکتی
    • صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک
    • صندوق زمین و ساختمان
    • سهام پروژه
    • مشارکت متری
    • مشارکت زمانی

    2- تأمین مالی از طریق ابزارهای ترکیبی

    • تبدیل به اوراق بهادار کردن دارایی‌ها
    • اوراق بهادار قابل تبدیل یا تعویض به سهام

    فعالیت آکادمی مالی امید در چه حیطه ای است؟

    این تیم تخصصی در قالب شرکت تأمین سرمایۀ امید شکل گرفته است و لذا با تکیه بر دانش تئوری و عملی همکاران این مجموعه و همچنین با بهره‌گیری از اساتید مطرح علوم مالی در داخل کشور سعی در آموزش سواد مالی در چهارچوب اصول تئوریک و تجربی دارد. امید آن می‌رود این مجموعه بتواند در آینده‌ای نه چندان دور، مبادرت به برگزاری آموزش‌های مجازی‏ و ورکشاپ‌های آنلاین در حوزۀ علوم مالی بنماید

    مراحل ثبت نام در آکادمی به چه صورت است؟

    1- برای ثبت نام اینجا را کلیک کنید و یا از گوشۀ سمت راست بالای وبسایت، گزینۀ ثبت نام را انتخاب کنید

    2- در صفحۀ بازشده، موبایل، ایمیل، کدملی و رمز ورود خود را وارد نموده و بعد از اطمینان از تیک خورده بودن گزینۀ «من روبات نیستم» و «شرایط و قوانین را می‌پذیرم»، بر روی دکمۀ ثبت نام کلیک نمایید.

    3- با مراجعه به ایمیل خود، با کلیک بر روی لینک ارسال شده، ایمیل کاربری خود را تأیید نمایید. توجه نمایید که ایمیل ممکن است به پوشۀ spam رفته باشد. در صورت مشکل در فعالسازی حساب کاربری، با تلفن پشتیبانی تماس بگیرید تا موضوع پیگیری و حل گردد.

    4- بعد از تأیید ایمیل به حساب خود وارد شوید و اطلاعات پروفایل خود را کامل کنید. همچنین لازم است عکس پرسنلی مناسب را آپلود نمایید.

    5- اکنون می‌توانید از طریق صفحه اصلی وبسایت در دوره‌هایی که در زمان‌های مختلف اعلام خواهد شد، ثبت نام و شرکت نمایید. همچنین از طریق کارتابل آزمون در پروفایل خود می‌توانید در آزمون‌های تعیین سطح سواد مالی که به صورت ماهانه برگزار می‌گردد، ثبت نام نمایید.

    اهداف و چشم انداز آکادمی مالی امید چیست؟

    آکادمی مالی امید در راستای مسئولیت‌پذیری اجتماعی شرکت تأمین سرمایۀ امید در نظر دارد تا با تکیه بر پتانسیل علمی و عملی نیروی کارآزموده به توسعۀ دانش مالی در سطح کشور بپردازد. در این راستا امید است بتوان از پتانسیل اساتید برجستۀ مالی در کشور بهره برد. بر همین اساس آکادمی مالی امید در صدد است تا در سال‌های آتی اهداف ذیل را محقق سازد:

    • پرورش نیروی متخصص در حوزۀ مالی و بازار سرمایه
    • کمک به فارغ‌التحصیلان دانشگاهی در حوزۀ علوم مالی جهت آماده‌سازی آنها برای ورود به بازار کار
    • تبدیل شدن به اولین و بزرگترین آکادمی مالی در سطح کشور
    • برگزاری دوره‌های آمادگی جهت آزمون‌های گواهینامه‌های حرفه‌ای بورس داخلی و بین‌المللی
    • برگزاری کارگاه‌های حضوری و آنلاین سرمایه‌گذاری در بورس اوراق بهادار
    • مشارکت با دانشگاه‌های کشور جهت همکاری در پرورش نیروی مالی زبده
    • ارتقای سطح کیفی گواهینامه‌های اعطایی به کاربران
    • ارائۀ مشاوره در زمینۀ مدیریت ریسک و سرمایه‌گذاری

    راه های دسترسی به دیکشنری مالی امید چیست؟

    برای استفاده از دیکشنری به وبسایت www.omidic.ir مراجعه فرمایید.

    لازم به پرسش های متداول سرمایه گذاری ذکر است این مجموعه در سه بستر وبسایت اینترنتی، اپلیکیشن اندروید و اپلیکیشن ios در دسترس علاقمندان قرار گرفته است.

    

    برای سرمایه گذاری در کنارتان هستیم

    با مشاوران ما تماس بگیرید تا بهترین سرمایه گذاری را به شما پیشنهاد دهند.

    شرکت تامین سرمایه نهاد مالی تخصصی است که به ارائه انواع خدمات مالی شامل ارزشگذاری مشاوره، تعهد پذیره نویسی و بازارگردانی و . مبادرت می ورزد، همچنین این شرکت ها به عنوان واسطه بین ناشر اوراق بهادار و عامه سرمایه گذاران فعالیت می کند و می تواند فعالیت های کارگزاری معامله گری بازارگردانی، مشاوره، سبدگردانی، پذیره نویسی، تعهد پذیره نویسی و عاملیت های مشابه را با اخذ مجوز از سازمان انجام دهد.

    سوالات متداول سرمایه گذاری در بورس

    

    معمولا سرمایه گذاران بعد از ورود به بازار سرمایه با یک سری ابهامات و سوالات در این بازار مواجه می شوند و از آنجا که این روزها بازار سرمایه در بین عموم مردم جایگاه ویژه ای پیدا کرده است توجه به آن روز به روز بیشتر و بیشتر می شود. البته در مقالات مختلفی که در سایت نوشته شده است در مورد این سوالات به طور کامل توضیحاتی دادیم که سعی میکنم در انتهای هر مطلب لینک آن مقاله خاص را برای درک بهتر و بیشتر موضوع قرار دهم تا سرمایه گذاران نیز با آن بیشتر آشنا شوند. پس در این مقاله سوالات پر تکرار که سرمایه گذاران با آن مواجه هستند را بررسی میکنم.

    1/ آیا بدون آموزش میتوان خرید و فروش در بورس را شروع کرد؟

    اولین فعالیت هر سرمایه گذار بعد از ورود به بازار سرمایه و دریافت کد بورسی این است که آموزش ببینید. این آموزش ها شامل آموزش مقدماتی، تخصصی و آموزش های مربوط به کسب مهارت معامله گری است. یعنی یک سرمایه گذار ابتدا باید مفاهیم پایه ای بازار سرمایه را بیاموزد و در مرحله بعد تحلیل بنیاین و یا تکنیکال را آموزش ببیند. برای کسب مهارت بیشتر در معامله گری و درک تکنیک های معاملاتی در بورس میتوانید در کلاس اموزش تابلو خوانی در بورس، فیلتر نویسی حضور یابید.

    

    2/ آیا یک سرمایه گذار باید در همان ابتدا سهام خرید و فروش کند؟

    برای افراد تازه وارد به بازار سرمایه من پیشنهاد میکنم که اول آموزش ببینند و سپس با یک سرمایه کم شروع به معامله کنند و با توجه به میزان دانش خود سرمایه خود در بورس را مرحله به مرحله افزایش دهند. همچنین برای افرادی که ریسک بازار سرمایه را می پذیرند ولی فرصت معامله کردن ندارند پیشنهاد میکنم که در صندوق های سرمایه گذاری مشترک و یا صندوق های قابل معامله در بورس سرمایه گذاری کنند.

    3/ حداقل مبلغ سرمایه گذاری در بورس چقدر است؟

    حداقل سرمایه گذاری در بازار سرمایه در شرایط فعلی 500000 تومان می باشد. یعنی اگر قصد خرید هر سهمی را داشته باشید، باید در هر سفارش اندازه مبلغ سفارش شما 500000 تومان باشد. البته در هنگام خرید عرضه های اولیه ( در روز عرضه) این محدودیت وجود ندارد. برای درک کامل موضوع مقاله ” حداقل سرمایه گذاری در بورس ” را مطالعه کنید.

    4/ آیا همزمان میتوان در دو کارگزاری فعالیت کرد؟

    یکی از سوالات متداول سرمایه گذاری در بورس فعالیت در چند کارگزاری می باشد. هر فردی برای فعالیت در بازار سرمایه نیاز به یک کد بورسی دارد که کد بورسی شامل 3 حرف اول نام خانوادگی و پنج عدد می باشد. از طرفی اگر سرمایه گذاری به هر دلیلی تمایل دارد که در دو و یا چند کارگزاری به دلیل خدماتی که کارگزار میدهد، فعالیت کند. در این حالت کافی است به کارگزار دوم مراجع کرده و با طی کردن مراحل قانونی نام کاربری و کلمه عبور برای استفاده از سامانه معاملاتی کارگزار بعدی را دریافت کند. در این حالت کد بورسی سرمایه گذار تغییر نمی کند بلکه صرفا یک دسترسی برای استفاده از سامانه معاملاتی کارگزار بعدی به فرد داده می شود. نکته ای که سرمایه پرسش های متداول سرمایه گذاری گذاران باید به آن توجه کنند این است که هیچگاه اقدام به خرید سهام مشترک در دو کارگزاری نکنند.

    

    5/ نوسان قیمت در بورس تهران چند درصد است؟

    دامنه نوسان قیمت در بورس تهران برابر 5 درصد است. یعنی قیمت سهام یک شرکت در روز میتواند 5 درصد کاهش و یا 5 درصد افزایش یابد. البته برای شرکت هایی که در بازار پایه فعالیت میکنند دامنه نوسان قیمت فرق میکند. این بازار به سه دسته بازار زرد، نارنجی و قرمز تقسیم بندی می شود و با توجه به بازارهای معرفی شده دامنه نوسان نیز تفاوت دارد. به عنوان مثال دامنه نوسان بازار زرد در شرایط عادی 3 درصد، بازار نارنجی 2 درصد و بازار قرمز 1 درصد می باشد.

    6/ چگونه یک سهم را برای خرید انتخاب کنیم؟

    انتخاب سهم برای خرید باید با توجه به وضعیت بنیادی، تکنیکال و یا تابلو خوانی باشد. یعنی سرمایه گذار با استفاده از تحلیل های معرفی شده میتواند سهام مورد نظر خود را برای خرید انتخاب کند. البته استفاده از وضعیت بنیادی و تکنیکال بیشتر رایج می باشد ولی استفاده از روش تابلو خوانی و تکنیک های معاملاتی در بورس روش جدیدی در انتخاب سهم می باشد که سرمایه گذاران از این روش نیز برای خرید سهم استفاده میکنند.

    7/ سبد سهام چیست؟

    سبد سهام یا پرتفو سبدی از یک سرمایه گذاری است. به عنوان مثال فرض کنید فردی 100 میلیون تومان پول دارد. با توجه به شرایط این فرد می تواند بخشی از پول خود را در بانک، بخشی را در بورس و بخشی را در طلا سرمایه گذاری کند. در این حالت فرد سبد سرمایه گذاری تشکیل داده است. معمولا می گویند تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید. این در واقع اهمیت تشکیل پرتفو را نشان میدهد . در بازار سهام هم به همین شکل است. یک سرمایه گذار نباید کل دارایی خود را در یک سهم یا در یک صنعت سرمایه گذاری کنید و باید با توجه به چشم انداز صنایع مختلف، سهام مختلفی را از صنایع گوناگون خریداری کند. برای درک بهتر این مطلب پیشنهاد میکنم مقاله ” لزوم تشکیل پرتفو ” را مطالعه فرمایید.

    8/ چگونه اطلاعات موجود در سایت tse را بررسی کنیم؟

    یکی از مهم ترین اطلاعاتی که یک سرمایه گذار باید در بازار سرمایه کسب کند آموزش سایت tsetmc.com می باشد. اهمیت این صفحه برای خرید و فروش کردن و گرفتن اطلاعات قیمتی شرکت ها بسیار بالا می باشد و هر سرمایه گذاری باید این صفحه را کاملا مسلط باشد. برای آموزش این سایت میتوانید مقاله ” آموزش رایگان سایت tsetmc ” را دنبال کنید. در خصوص آموزش این سایت مهم و کاربردی در بورس مقالات و ویدئوهای مختلفی در سایت موجود است.

    9/نوسان گیری در بورس تهران به چه معناست؟

    از دیگر سوالات متداول سرمایه گذاری در بورس برای تاره واردان نحوه کسب سود در بازار سرمایه است. به طور کلی دو روش برای کسب سود در بورس وجود دارد که شامل سود نقدی و سود سرمایه ای است. سود نقدی نصیب سرمایه گذارانی می شود که در مجامع شرکت ها حضور پیدا کنند که البته حضور در مجمع شرایطی دارد که میتوانید آن را در مقاله ” مجامع شرکت های بورسی : آیا در آنها شرکت کنیم یا خیر ” مطالعه کنید. روش دیگر نیز نوسان گیری و کسب سود های کوتاه مدت است که حاصل خرید و فروش های پی در پی می باشد، نوسانگیری در پرسش های متداول سرمایه گذاری بورس دارای ریسک فراوانی است. برای کسب اطلاعات بیشتر در خصوص نوسان گیری مقاله ” نوسان گیری در سهم : چگونه نوسان گیری کنیم را مطالعه کنید.

    10/ چه زمانی عرضه اولیه را بفروشیم؟

    زمانی که شرکت ها اولین بار وارد بازار سرمایه می شوند می گویند که عرضه اولیه صورت گرفته است. اطلاعیه عرضه های اولیه در سایت بورس و فرابورس منتشر می شود ولی معمولا اطلاع رسانی عرضه های اولیه در شبکه های اجتماعی نیز منتشر می شود. معمولا عرضه های اولیه در سقف قیمتی معامله می شوند. به همین دلیل در خرید عرضه اولیه کافی است حداکثر تعداد و حداکثر قیمت را وارد سامانه معاملاتی کنید. برای اطلاعات بیشتر در خصوص زمان عرضه اولیه بهتر است مقاله “چه زمانی عرضه اولیه را بفروشیم ” را مطالعه کنید که در ان در خصوص شرایط فروش عرضه اولیه توضیحاتی داده شده است.

    

    11/ سهام شناور چیست و چه استفاده از آن می شود؟

    از دیگر سوالات پرتکرار سرمایه گذاری در بورس تعریف سهام شناور آزاد است. در یک تعریف کلی سهام شناور ازاد درصدی از تعداد سهام شرکت می باشد که مالک آن سهامدار جز (کمتر از ۵%) قرار دارد. سهام شناور آزاد به سرمایه گذارانی تعلق دارد که هدفشان از خرید و فروش سهام کسب سود و منفعت است و با سهامی که در اختیار دارند قصد مدیریت بر شرکت را ندارند. به کلیه اشخاص حقیقی یا حقوقی که مالک بیش از پنج درصد از سهام آن شرکت باشند، سهامدار عمده یا راهبردی گویند که در کوتاه مدت قصد واگذاری سهام خود را ندارند. اما سوال اینجاست که از سهام شناور شرکت چه استفاده ای می شود. برای اسفاده از این مفهوم بهتر است مقاله خوب ” سفته بازی و ارتباز آن با سهام شناور ” را مطالعه کنید.

    12/ چگونه میتوان به صورت آنلاین صندوق های سرمایه گذاری را خرید و فروش کرد؟

    خرید صندوق های سرمایه گذاری مشترک یکی از ابزارهای معاملاتی برای سرمایه گذارانی است که زمان و دانش کافی برای معامله کردن در بورس را ندارند. به همین دلیل پیشنهاد میکنم که این افراد در صندوق های سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری کنند. این صندوق ها در حال حاضر قابلیت معامله شدن به صورت آنلاین را دارند که به آن صندوق های قابل معامله در بورس می گویند. صندوق های قابل معامله در بورس در حال حاضر در قالب صندوق های درآمد ثابت، مختلط و سهامی است. برای آشنایی با سازو کار این صندوق ها کافی است مقاله “صندوق های قابل معامله در بورس ” را مطالعه کنید.

    

    13/ شاخص بورس چیست و جه استفاده از آن می شود؟

    یکی از معیارهای بررسی بازار سرمایه و رشد و ریزش آن تغییرات شاخص کل است. شاخص کل به عنوان یک دماسنج برای بازار سرمایه عمل میکند. این شاخص نشان میدهد که آیا بازار در یک روز معاملاتی رشد داشته و یا ریزش داشته است. به همین دلیل سرمایه گذاران از شاخص کل برای بررسی عملکرد بازار استفاده میکنند. البته این نکته را مد نظر داشته باشید که رشد و یا ریزش شاخص کل نشان دهنده رشد و یا ریزش پرتفو سرمایه گذار نیست. در کنار شاخص کل شاخص دیگری به نام شاخص کل ( هم وزن ) داریم. این شاخص بیشتر عملکرد شرکت های کوچک تر بازار را می سنجد و برای بررسی بازار در یک روز باید شاخص کل و شاخص هم وزن را در کنار هم مورد بررسی قرار داد.

    14/ آیا سرمایه گذاری در بورس دارای سود تضمینی است؟

    پاسخ سوال، خیر است. یعنی هیچ تضمینی وجود ندارد که با سرمایه گذاری در بورس سود بالایی کسب کنید. چرا که سرمایه گذاری در بورس دارای ریسک است و هر نوع سرمایه گذاری که دارای ریسک باشد انتطار بازدهی بالایی در آن نیز وجود دارد. بعنی شما انتظار ندارید که با سرمایه گذاری در بانک بازدهی بالایی کسب کنید. بلکه این بازدهی معقول است ولی خطر از دست دادن پولتان نیز وجود ندارد. پس اگر با این خیال وارد بورس شده اید که بازده بالایی کسب کنید بدانید که این تصور کاملا اشتباه است و در کنار بادهی مناسب باید متغیر ریسک را چاشنی کارتان کنید.

    

    15/ برای سرمایه گذاری در بورس چه کتابی مطالعه کنیم؟

    یکی از سوالات پرتکرار سرمایه گذاران بعد از ورود به بورس این است که برای آموزش بورس چه کتاب هایی را مطالعه کنیم. برای افرادی که به دنیال آموزش بورس به صورت ساده و کاربردی هستند بنده در مرحله اول کتاب به بورس خوش امدید و کتاب سهام نخرید مگر با شناخت رفتار و روانشناسی بازار را پیشنهاد میکنم و در مرحله بعدی نیز کتاب های تحلیل تکنیکال که کتاب تحلیل تکنیکال جان مورفی یکی از کتاب های خوب موجود در بازار است. برای کلاس های اموزشی نیز کلاس های اموزش کارگزاری آگاه را به شما پیشنهاد میکنم. در انتهای این صفحه لینک دانلود کتاب ها را در اختیارتان قرار داده ایم.

    16/ آیا در بازار سرمایه صرفا میتوان سهام معامله کرد؟

    عده بسیاری از افراد که وارد بازار سرمایه می شوند فکر میکنند که در بورس صرفا میتوان سهام شرکت ها را خرید و فروش کرد اما باید گفت که ابزارهای بسیاری برای سرمایه گذاری در بازار سرمایه وجود دارد که شامل خرید و فروش سکه و صندوق های طلا، خرید و فروش صندوق های با درآمد ثابت ( مانند سرمایه گذاری در بانک با ریسک پایین ) و … می باشد. برای یادگیری کلیه الزارهای قابل معامله در بورس بهتر است مقاله “چه ابزارهایی برای سرمایه گذاری در بورس وجود دارد ” را مطالعه کنید.

    در صورتی که به تازگی وارد بازار سرمایه شده اید پیشنهاد میکنم کتاب ” به بورس خوش آمدید ” را مطالعه کنید. برای خرید کتاب کافی است لینک را لمس کنید.

    

    در صورتی که قصد خرید کتاب های خوب و مورد تایید در حوزه بازار سرمایه را دارید از طریق لینک زیر اقدام کنید.