آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟


انواع روش سرمایه‌گذاری در دیفای

زمان مطالعه: 4 دقیقه تمام سرمایه گذاری های DeFi دارای ریسک هستند. علاوه بر این، سرمایه‌گذاری DeFi که انتخاب می‌کنید تعیین می‌کند که چگونه.

لینک کوتاه صفحه

تمام سرمایه گذاری های DeFi دارای ریسک هستند. علاوه بر این، سرمایه‌گذاری DeFi که انتخاب می‌کنید تعیین می‌کند که چگونه انواع بازدهی ارائه می‌شود و اینکه آیا باید توکن‌های رمزنگاری خود را برای چند روز معینی قفل کنید یا خیر.

اگر به این فکر می کنید که چگونه در DeFi سرمایه گذاری کنید تا سود بالقوه خود را به حداکثر برسانید، یکی از روش ذکر شده در زیر را در نظر بگیرید.

  1. سرمایه گذاری در DeFi Coin: پروژه DeFi کم ارزش در سال 2022

یک راه ساده و پرطرفدار آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟ برای سرمایه گذاری در امور مالی غیرمتمرکز، خرید بهترین سکه های DeFi در مجموعه خود است. این بدان معنی است که شما با نگه داشتن ارز دیجیتال بومی آن، در یک پروژه DeFi سرمایه گذاری خواهید کرد.

مانند تمام توکن‌های رمزنگاری، سکه‌های DeFi که خریداری می‌کنید در صرافی‌های رمزنگاری فهرست می‌شوند. برخی از آنها یک سبد سفارشی DeFi را به عنوان راهی برای سرمایه‌گذاری در دارایی‌های رمزنگاری DeFi ارائه می‌کنند.

با نگه داشتن رمزنگاری DeFi، ارزش سرمایه گذاری شما بر اساس نیروهای بازار تقاضا و عرضه در طول روز بالا و پایین خواهد رفت. با توجه به CoinMarketCap، اکنون بیش از 540 توکن DeFi وجود دارد که می توانید آنها را خریداری کنید. هر توکن و پروژه بر روی یک حوزه خاص از صنعت مالی غیرمتمرکز، تمرکز می‌کند، بنابراین برای انتخاب سکه مناسب برای پورتفولیوی خود باید کمی تحقیق کنید.

‏2. DeFi Staking: با قفل کردن توکن های خود، بازدهی ایجاد کنید

یکی دیگر از روش های محبوب، استفاده از پلتفرمی است که از استیکینگ کریپتو پشتیبانی می کند. مفهوم اصلی این روش سرمایه گذاری در DeFi این است که شما آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟ توکن های خود را برای یک دوره زمانی خاص «قفل» می کنید. به نوبه خود، برای توکن هایی که سپرده گذاری کرده اید سود ایجاد می کنید. بنابراین استیکینگ DeFi یک راه غیرفعال برای اینکه توکن های شما برای شما کار کنند می باشد.

در واقع دو راه وجود دارد که می توانید به این هدف دست یابید. ابتدا، می‌توانید توکن‌های خود را روی یک بلاک چین PoS (اثبات سهام) مانند Solana یا Cardano قرار دهید. سپس توکن ها در بلاک چین مربوطه قفل می شوند و متعاقباً برای تایید تراکنش ها استفاده می شوند. با این حال، باید توجه داشت که وقتی مستقیماً با بلاک چین PoS پیش می روید، بالاترین بازدهی را ندارد.

در عوض، بهتر است از یک پلتفرم سهام ثالث استفاده کنید که نه تنها شهرت خوبی دارد، بلکه APY بالایی نیز ارائه می‌دهد. با این کار، توکن‌های خود را به قرارداد هوشمند ارائه‌دهنده سپرده‌گذاری می‌کنید، که به نوبه خود برای تأمین مالی استخرهای نقدینگی و وام‌ها استفاده می‌شود.

  1. حساب های پس انداز DeFi: از طریق یک حساب پس انداز DeFi سود کسب کنید

می توانید حساب‌های پس‌انداز کریپتو را راهی برای سرمایه‌گذاری در DeFi در نظر بگیرید. این فرآیند مستلزم واریز توکن های رمزنگاری غیرفعال شما به یک حساب پس انداز است و در ازای آن سود ایجاد می کنید. این مفهوم تقریباً مشابه یک حساب چک یا پس‌انداز سنتی است که به سپرده‌های دلاری یا یورویی سود می‌پردازد.

برخلاف سپرده‌های سنتی USD و EUR، حساب‌های پس‌انداز DeFi بازده بالایی دارند. این به عوامل مختلفی بستگی دارد، مانند پلتفرم DeFi مورد نظر، کدام توکن‌ها را می‌خواهید ذخیره کنید و این که آیا به یک دوره قفل متعهد شوید. برخی از حساب‌های DeFi زمانی که توکن اصلی آن‌ها را به اشتراک می‌گذارید، نرخ‌های بالاتری می‌پردازند.

‏4. DeFi Yield Farming: با ارائه نقدینگی، سهمی از کارمزد معاملات را به دست آورید

یکی از بهترین راه های سرمایه گذاری در DeFi، کشاورزی محصول است. شما توکن‌های بی‌کار خود را به صرافی غیرمتمرکز انتخابی خود وام می‌دهید. با این حال، تفاوت اصلی این است که شما نقدینگی را به بورس ارائه خواهید کرد.

علاوه بر این، از آنجایی که نقدینگی به خریداران و فروشندگان اجازه می دهد تا بدون شخص ثالث معامله کنند، شما باید برای یک جفت معاملاتی خاص، توکن تهیه کنید.

  1. سرمایه گذاری در سهام DeFi: از طریق بازار سهام در معرض DeFi قرار بگیرید

اگر به نحوه سرمایه گذاری در DeFi بدون دست زدن به توکن های ارزهای دیجیتال نگاه می کنید، خوش شانس هستید. یعنی شما به دنبال سرمایه گذاری در سهامی هستید که به نوعی در رشد امور مالی غیرمتمرکز نقش دارند.

با انجام این کار، برای سفته بازی در DeFi نیازی به خرید ارز دیجیتال ندارید و همچنین نیازی به نگرانی در مورد مبادلات یا کیف پول ندارید. در عوض، شما به سادگی باید یک حساب کاربری در یک کارگزار سهام تنظیم شده باز کنید و تعداد سهام انتخابی خود را خریداری کنید. یکی از بهترین پلتفرم های معاملاتی برای این منظور eToro است.

این به این دلیل است که شما می توانید با سپرده گذاری حداقل 10 دلار در سهام DeFi سرمایه گذاری کنید. علاوه بر این، 10 دلار حداقل نیاز تجارت سهام است، زیرا eToro از سهام کسری پشتیبانی می کند و بهتر از همه، صرف نظر از اینکه سهام DeFi انتخابی شما در ایالات متحده یا یک بورس بین المللی فهرست شده است، eToro هیچ کمیسیون معاملاتی از شما دریافت نمی کند.

  1. یک کیف پول DeFi داشته باشید: توکن ها را ذخیره و از طریق کیف پول دیفای سود کسب کنید

اگر به دنبال سرمایه گذاری در امور مالی غیرمتمرکز به عنوان بخشی از یک استراتژی بلند مدت هستید، بسیار مهم است که یک کیف پول DeFi مناسب برای خود تهیه کنید. با انجام این کار، می‌توانید توکن‌های رمزنگاری خود را به روشی غیرقانونی ذخیره کنید؛ همانطور که باید در فضای DeFi باشد.

در مقایسه، وقتی سرمایه گذاری های رمزنگاری خود را در یک پلت فرم متمرکز نگه می دارید، صرافی مورد نظر کلیدهای خصوصی و در نتیجه دارایی های دیجیتال شما را کنترل می کند. ما متوجه شدیم که بهترین کیف پول DeFi در بازار در حال حاضر توسط Crypto.com ارائه می شود. کیف پول Crypto.com نه تنها یک ذخیره سازی امن ارائه می دهد، بلکه می توانید به طیف وسیعی از خدمات DeFi دسترسی داشته باشید.

  1. روی NFT ها سرمایه گذاری کنید: NFT ها را از طریق بازار دیفای به مجموعه خود اضافه کنید

گزینه نهایی، توکن های غیر قابل تعویض یا NFT است. برای کسانی که نمی دانند، NFT ها نشان دهنده توکن های دیجیتال منحصر به فرد هستند که مالکیت یک مورد را ثابت می کنند. فضای NFT یکی از بخش‌های در حال رشد صنعت DeFi است.

از این گذشته، وقتی یک NFT خریداری می کنید آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟ و آن را به کیف پول خود اضافه می کنید، تنها شخصی هستید که به کالا دسترسی دارید. یکی از بهترین سرمایه گذاری های NFT در بازار در حال حاضر توسط Lucky Block ارائه می شود.

دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز چیست؟

دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز چیست؟

با پیدایش بیت کوین و عرصه کریپتوکارنسی، همه چیز به سرعت تغییر کرد. به لطف فناوری بلاک چین، تکنولوژی در مسیری جدید قدم گذاشت و بسیاری از ایده ها و پروژه های خارق العاده و نو، به بازار اضافه شد. یکی از این ایده های هیجان انگیز عرصه دیفای (DeFi)، است که تاریخچه آن به سال 1980، بر می گردد. امور مالی غیرمتمرکز (DeFi)، یکی از پرطرفدار ترین پروژه های دنیای ارز دیجیتال است که در سال های اخیر با موجی از تقاضای جوامع گوناگون، مواجه شد. اما به راستی دیفای (DeFi) چیست و سرمایه گذاری در دیفای چگونه است؟ با ما همراه باشید تا پاسخ این سوال ها را با یک دیگر بررسی کنیم.

DEFI (امور مالی غیر متمرکز) چیست؟

دیفای (DeFi)

اصطلاح DeFi، مختصر شده عبارت "decentralized finance" است كه به معني «امور مالي غير متمركز» مي باشد. ديفای یک ایده نو آورانه است که با تکیه بر فناوری بلاک چین، سیستم مالی جدیدی را به وجود آورده که ویژگی اصلی آن «تمرکز زدایی» به شمار می رود. در واقع اگر بخواهیم به زبان ساده توضیح دهیم، در حالت عادی امور مالی هر دولتی بر عهده نهاد های نظارتی آن دولت، مانند بانک ها یا سایر نهاد های مالی است. این نهاد ها بر تمامی امور مالی نظارت می کنند و می توانند در پروسه هایی هم چون اخذ بیمه، سود، بهره و یا انتقال پول مردم دخالت کنند. اما تصور کنید بانک های مرکزی و سایر نهاد های ذینفع، هیچ کنترلی بر امور مالی نداشته و تنها مردم بتوانند بر دارایی خود کنترل داشته باشند. این دقیقا کاری است که سیستم مالی دیفای (DeFi)، انجام می دهد.
در واقع سیستم های مالی سنتی، بسیار متمرکز هستند و توسط دولت ها و بانک ها اداره می شوند. اما دنیای غیر متمرکز دیفای، سیستمی را به تمام مردم از سراسر جهان ارائه می دهد که می توانند از طریق آن، امور مالی خود را به طور کامل در دست بگیرند و نیازی به واسطه های متمرکز نداشته باشند. این امر باعث می شود مردم تنها صاحب، دارایی های خود باشند.

نحوه استفاده از دیفای

برنامه های مالی در دیفای، مبتنی بر بلاک چین و از طریق قرارداد های هوشمند اجرا می شوند. قرارداد هوشمند نوعی پروتکل پیشرفته در بلاک چین است که از طریق آن، هر شخصی در هر کجای دنیا، تنها از طریق اینترنت می تواند به شبکه بلاک چین متصل شود. شبکه اتریوم یکی از بهترین بلاک چین ها برای ساخت برنامه های دیفای را ارائه می دهد و اغلب برنامه های این سیستم مالی بر روی بلاک چین اتریوم ساخته می شود. اما بستر های دیگری نیز برای این کار وجود دارد که سعی در رقابت با اتریوم دارند. پروژه DeFi، متشکل از برنامه ها و پروتکل های همتا به همتا است که برای تجارت، نیاز به حق دسترسی ندارند.
به همین دلیل دیفای به یکی از سیستم های مالی کامل، از برنامه ها و پروتکل های کاربردی تبدیل شده است که اکوسیستمی قوی و جذاب را به میلیون ها کاربر ارائه می دهد. اما این تنها کاربرد دیفای نیست و این سیستم غیر متمرکز پروژه های شگفت انگیز زیادی را در بر می گیرد که در ادامه به آن ها اشاره کرده ایم.

برنامه ها و پروژه های دیفای

یکی از اصلی ترین بخش های عرصه دیفای، محصولات مالی DeFi و پروژه های محبوب آن محسوب می شود که خدمات گوناگونی را به کاربران ارائه می دهد. در واقع دیفای یک اکوسیستم مالی کامل است که به واسطه برنامه های غیر متمرکز(Dapps) و پروژه هایی که دارد، به سرعت در حال رشد می باشد. در دیفای (DeFi)، تراکنش های مالی به صورت همتا به همتا، در بلاک چین تکمیل می شوند. به همین دلیل است که خدمات دیفای کاملا غیر متمرکز می باشد. همچنین هدف اصلی دیفای حذف واسطه ها است. DeFi با استفاده از نرم افزار های منبع باز و چهارچوب های قابل ترکیب، به هر فردی در جهان اجازه می دهد تا از خدمات مالی به روشی غیر قابل اعتماد و شفاف استفاده کند. دیفای این کار را از طریق خدمات غیر متمرکز خود انجام می دهد. در ادامه این مقاله از تتر ایران، برخی از مهم ترین برنامه ها و پروژه های دیفای را شرح داده ایم که به واسطه این خدمات، دیفای از همیشه محبوب تر شده است.

استقراض وام (Lending) در دیفای

همه ما می دانیم یکی از اصلی ترین خدمات سیستم های مالی، وام دهی یا استقراض وام است. به همین دلیل نمی توان تصور کرد اکوسیستم مالی کاملی مانند دیفای(DeFi)، از این نوع خدمات برخوردار نباشد. اما باید بدانید دیفای یک اکوسیستم پیشرفته است که با ساختار پیچیده ای که دارد، عمل وام دهی و استقراض وام را کاملا غیر متمرکز ارائه می دهد. DeFi به تمامی افراد از هر نقطه جهان اجازه می دهد از طریق Lending در دیفای، بدون نیاز به تایید شخص ثالث، وام دریافت آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟ کنند و یا وام ارائه دهند. فرآیند Lending از طریق پلتفرم های گوناگون انجام می شود و به این شکل است که کاربران می توانند از طریق وثیقه گذاری از طریق ارز های دیجیتال به پلتفرم، وام بگیرند.

صرافی های عرصه دیفای (DeFi DEXs)

صرافی های غیر متمرکز یکی دیگر از خدمات جذاب در دیفای است که این صرافی ها بدون نیاز به تایید شخص یا نهاد ثالث، دارایی های خود را مبادله کنند. هدف صرافی های غیر متمرکز، ارائه معاملات شفاف و قابل تعامل در طیف گسترده ای از ارز های معاملاتی است. درواقع این نوع صرافی ها، پلتفرم هایی هستند که کاربران را مستقیما به یک دیگر متصل می کنند تا مبادلات خود را بدون نیاز به ارائه وثیقه و یا اجازه نهاد های مالی، انجام دهند. از این روی نقدینگی هر صرافی غیر متمرکز، بستگی به تعداد کاربرانی که از آن استفاده می کنند دارد و هر چه تعداد این کاربران بیشتر باشد، ارائه نقدینگی صرافی نیز بیشتر می شود. در ادامه برخی از DEX های محبوب دیفای را نام برده ایم:
• یونی سواپ (Uniswap)
• وان اینچ (1inch)
• بانکور (Bancor)
• دی وای دی ایکس (DYDX)
• اوپن سی (OpenSea)
صرافی هایی که در بالا نام برده شد کاملا غیر متمرکز هستند و به صورت آنلاین فعالیت می کنند. این پروژه ها از صرافی های محبوب دیفای هستند که کاربران زیادی از آن ها برای مبادلات ارزی خود استفاده می کنند. به همین ترتیب ارائه نقدینگی در این صرافی ها بسیار بالا است.

استیبل کوین ها (stablecoin)

یکی دیگر از خدمات DeFi، صدور استیبل کوین ها است. همان طور که تمامی فعالان عرصه کریپتوکارنسی می دانند، ارزهای دیجیتال با نوسانات قیمتی شدید همراه هستند. به همین دلیل اغلب افرادی که حاضر به پذیرفتن ریسک در سرمایه گذاری های خود نیستند، ترجیح شان دوری از بازار ارز دیجیتال است. سپس استیبل کوین ها راه حلی برای مشکل نوسانات شدید ارز های دیجیتال ارائه دادند. استیبل کوین ها، ارزهای دیجیتال را به پول فیات مانند دلار آمریکا، متصل می کنند تا قیمت را تحت کنترل نگه دارند. درواقع استیبل کوین ها برای ایجاد ثبات قیمتی در حوزه رمز ارز ها، به وجود آمده اند. به همین ترتیب، افرادی که به دنبال ریسک های کمتر در این عرصه هستند، می توانند از استیبل کوین های دیفای بهره مند شوند.

بیت کوین و دیفای

کاربرد دیفای

می توان گفت همه چیز با بیت کوین شروع شد. همه ما می دانیم بیت کوین اولین ارز دیجیتال است که در سال 2009، ابداع شد و سپس سایر پروتکل ها و ارز های رمز نگاری شده به وجود آمدند. به همین ترتیب می توان گفت بیت کوین از بسیاری جهات، اولین برنامه DeFi محسوب می شود که راه اندازی و به بازار ارائه شد. زیرا بیت کوین به تمام مردم از سراسر جهان این امکان را می دهد تا بدون نیاز به اشخاص و نهاد های ثالث، از طریق فناوری بلاک چین و شبکه ای همتا به همتا تراکنش های خود را کاملا غیر متمرکز انجام دهند. طبق این تفاسیر باید بگوییم میان بیت کوین و دیفای، ارتباط عمیقی وجود دارد و این دو از کاربرد های مشابهی برخوردار می باشند. با این تفاوت که دیفای تبدیل به یک عرصه مالی غیر متمرکز پیشرفته و مجزا شده است که خدمات مالی گوناگونی را ارائه می دهد.

مزایا و معایب دیفای (DeFi)

دیفای یک سیستم مالی منبع باز و جهانی است که برای بهره وری بیشتر از اینترنت و خدمات مالی ایجاد شده است. این پروتکل با هدف جایگزینی سیستم های متمرکز که به شدت کنترل می شود، راه اندازی شد. محصولات DeFi، ارائه خدمات مالی را برای هر شخصی که به اینترنت متصل است تسهیل می کند. جالب است بدانید تاکنون ده‌ ها میلیارد دلار ارز دیجیتال، از طریق برنامه‌ های DeFi در جریان بوده است و هر روز نیز در حال افزایش می باشد. مواردی که ذکر شد از زیرساخت های اصلی دیفای محسوب می شود، اما در ادامه می خواهیم برخی از مزایای دیفای و چالش هایی که پیش روی آن است را آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟ شرح دهیم:

مزایا:
1. ایجاد ارتباط مستقیم میان مردم و یک پارچه سازی خدمات مالی
2. افزایش سرعت امور مالی و ارائه یک سیستم ارزان نسبت به سیستم های متمرکز
3. ارائه یک سیستم غیر متمرکز در قالب جهانی و بین المللی
4. انجام معاملات به صورت شفاف
5. قابلیت استقراض وام به صورت غیر متمرکز
6. ارائه توکن های تجاری و قرارداد های مشتق
7. امکان رشد سبد های پورتفولیو (portfolio)
8. تبادل ارز های دیجیتال بدون نیاز به واسط
9. مدیریت امور مالی شخصی
10. از بین رفتن خطا های انسانی و تکمیل فرآیند های مالی به بهترین شکل
معایب:
1. دیفای با چالش مقیاس پذیری مواجه است
2. نگرانی هایی در رابطه با نقدینگی در دیفای وجود دارد
3. مسئولیت تمام سرمایه گذاری و مبادلات در دیفای بر عهده خود سرمایه گذار است

آیا سرمایه گذاری در دیفای امن است؟

همان طور که در قسمت قبل نیز اشاره شد، عرصه دیفای (DeFi) عاری از نقص نیست. با آن که این سیستم مالی هوشمند، مزایای بسیاری را ارائه می دهد و واسطه ها را از امور مالی حذف می کند، اما همیشه نمی تواند امنیتی که در سیستم های مالی متمرکز وجود دارد را ارائه دهد. همان قدر که تمرکز زدایی در این عرصه برای بسیاری از سرمایه گذاران جذاب است، همان قدر نیز خطرناک محسوب می شود. زیرا در صورت مواجه شدن با کلاهبرداری، مسئولیت تمام و کمال از دست رفتن دارایی ها بر عهده خود سرمایه گذاران است. با این حال پروژه دیفای یکی از محبوب ترین پروتکل های ارز دیجیتال است و روز به روز بر تعداد کاربران فعال در این حوزه، اضافه می شود. درست است که در صورت مواجه شدن سرمایه گذاران با خطر، نجات دادن سرمایه شان بر عهده خودشان است. اما به دلیل استفاده دیفای از تکنولوژی امن بلاک چین و قرارداد های هوشمند، احتمال ایجاد خطا بسیار کم است. ما به لطف عرصه دیفای، در حال مشاهده به وجود آمدن سیستمی جدید و پیشرفته در خصوص امور مالی هستیم. به همین دلیل است که می توان گفت با وجود تمام چالش هایی که در این عرصه وجود دارد، آینده آن روشن است و ایده ای نو آورانه را به جهان ارائه می کند.

آشنایی با تمام روش های کسب درآمد از طریق دیفای (DeFi)

استراتژی های کسب درآمد دیفای

سال‌های اولیه معرفی کریپتوکارنسی، دارایی‌های بلاک چین کاربرد بسیار محدودی داشتند. ارزهای دیجیتال را فقط می‌توانستیم معامله کنیم و یا در صرافی و کیف پول دیجیتال خود ذخیره کنیم. امروزه دنیای ارزهای دیجیتال و زیر مجموعه‌های دیفای رشد چشمگیری کرده‌اند. با ظهور دیفای (DeFi) فرصت‌های کسب سود در دنیای کریپتو آن‌قدر پررنگ شده‌اند که نمی‌توان از آنها چشم‌پوشی کرد.

حوزه دیفای طرفداران پروپاقرص زیادی دارد که مشغول کسب درآمد از آنها هستند. ایده امور مالی غیرمتمرکز در حال تبدیل‌شدن به واقعیت است. کسب سود در حوزه دیفای چند روش مؤثر دارد که همه می‌توانند در آن سرمایه‌گذاری کنند. در این مقاله از بلاگ والکس قصد داریم روش ‌های کسب درآمد دیفای را بررسی کنیم. پس تا پایان این نوشتار با ما همراه شوید.

نگاهی به مفهوم دیفای (DeFi)

Liquidity Mining

دیفای به معنای «سیستم مالی غیرمتمرکز» است و شامل دارایی‌های دیجیتالی، پروتکل‌ها، قراردادهای هوشمند و نرم‌افزارهای غیرمتمرکز بر بستر بلاک چین می‌شود. با توجه به پیشرفت و انعطاف‌پذیری، در حال حاضر اتریوم بهترین گزینه برای پیاده‌سازی پروژه دیفای است. به‌طورکلی دیفای را باید یک اکوسیستم مالی تصور کنیم که در آن می‌توانیم ابزار و سرویس‌های مالی کوچک و بزرگ را به‌صورت غیرمتمرکز بر بستر بلاک چین توسعه دهیم. این برنامه بر بستر بلاک چین است و ما به‌راحتی قادر به ترکیب، اصلاح و یکپارچه کردن این سرویس‌ها خواهیم بود. دقیقاً مانند سرهم کردن یک لگو، برای مثال در حال حاضر شبکه بلاک چین اتریوم برنامه‌های حیرت‌انگیزی مانند سیستم بانکی غیرمتمرکز، سیستم پرداختی غیرمتمرکز و سیستم وام‌دهی غیرمتمرکز را در خود جای داده و همه آنها به هم متصل هستند.

معرفی روش های محبوب کسب سود در دیفای

تولد دیفای موجب خلق راه‌ها و روش‌های جدیدی برای کسب درآمد در بازارهای مالی شد. کاربران توانستند با استفاده از این روش‌ها سود زیادی کسب کنند و به همین جهت دیفای جایگاه ویژه‌ای را در میان معامله‌گران پیدا کرد. در دنیای دیفای سه روش محبوب و مؤثر به نام‌های سهام ‌گذاری (Staking) و کشت سود (Yield Farming) و استخراج نقدینگی (Liquidity Mining) وجود دارد که توجه سرمایه‌گذاران زیادی را به خود جلب کرده‌اند. روش های کسب درآمد دیفای دارای یک وجه مشترک هستند، سرمایه‌گذاران باید دارایی‌های خود را برای حمایت از پروتکل یا اپلیکیشن غیرمتمرکز به چند روش وثیقه بگذارند. اما به‌طورکلی ماهیت هر کدام از این روش‌های کسب درآمد DeFi با یکدیگر متفاوت هستند.

کشت سود (Yield Farming)

کشت سود نیز یکی از راه‌های کسب درآمد دیفای است که طرف‌داران پروپاقرص خود را دارد. در این روش می‌توانیم با واریز ارز دیجیتال به استخر نقدینگی، درآمد غیرفعال و معقولی را کسب کنیم. در واقع این استخرهای نقدینگی نظیر حساب‌های بانکی متمرکز هستند که به آنها پول واریز می‌کنیم و بانک از این دارایی‌ها برای ارائه وام به بقیه کاربران استفاده می‌کند. در نهایت نیز بخشی از درآمد را به‌عنوان سود به ما پرداخت می‌کنند.

در روش کسب درآمد دیفای کشت سود، سرمایه‌گذاران دارایی‌های دیجیتالی خود را در استخر نقدینگی مبتنی بر قرارداد هوشمند قفل می‌کنند. سپس این دارایی‌ها به‌عنوان وام کریپتو در اختیار کاربران دیگر در همان پروتکل قرار می‌گیرد. روش کشت سود، بنیان پلتفرم‌های وام‌دهی دیفای را تشکیل داده و عملکرد آنها را ممکن می‌کند.

کشت‌کنندگان سود ضامن حفظ نقدینگی ارزهای دیجیتال در صرافی‌های غیرمتمرکز نیز می‌توانند باشند. این نوع از کشت سود بر بازارسازهای خودکار متکی هستند و جایگزین دفاتر سفارش در صرافی‌های متمرکز است. بازارسازهای خودکار در حقیقت قراردادهای هوشمندی هستند که با استفاده از الگوریتم‌های ریاضی، معامله رمزارزها را تسریع می‌بخشند. این بازارسازها برای انجام معاملات به‌طرف دیگر معامله نیازی ندارند و نقدینگی پروتکل حفظ می‌شود و اصلاً از آن خارج نمی‌شود.

سهام‌ گذاری (Staking)

در دنیای کریپتوکارنسی سهام‌گذاری یا استیکینگ به معنای واریز دارایی‌های دیجیتال به‌عنوان وثیقه در آن دسته از شبکه‌های بلاک چینی است که از الگوریتم اثبات سهام (PoS) استفاده می‌کنند. همان گونه که ماینرها در الگوریتم اثبات کار برای رسیدن به اجماع را تسهیل می‌کنند، الگوریتم اثبات سهام نیز از سهام گذاران برای اعتبارسنجی تراکنش‌ها و ساخت بلاک‌ها بهره می‌برند.

از آنجایی که الگوریتم اثبات سهام، مقیاس‌پذیری بیشتر دارد و انرژی کمتری هم مصرف می‌کند، محبوبیت بیشتری نسبت به الگوریتم اثبات کار دارد. اثبات سهام به طور کلی فرصت‌های زیادی را برای سهام گذاران جهت کسب سود ایجاد می‌کند. در این الگوریتم هر سهام گذار به ازای ارزهای دیجیتالی که سهام ‌گذاری کرده است، شانس تولید و کسب پاداش آن را پیدا می‌کند. در این روش از کسب درآمد DeFi، پاداش‌ها به‌صورت درون بلاک چینی توزیع می‌شوند، بدین معنا که با تأیید شدن هر بلاک، توکن‌های جدید منتشر و بین سهام‌داران توزیع می‌شود.

در حال حاضر سهام گذاری یکی از روش های کسب درآمد دیفای و محبوب‌تر از دیگر گزینه‌ها است. زیرا سرمایه‌ زیادی برای خرید دستگاه‌های گران قیمت و همچنین اختصاص توان پردازشی نیازی نیست. علاوه بر آن، پلتفرم‌هایی وجود دارند که سهام گذاری در آنها تعریف شده‌است و فرآیند سهام گذاری را ساده‌تر و روان‌تر می‌کنند. ریسک سهام گذاری نسبت به سایر روش های کسب درآمد DeFi کمتر است. در واقع توکنی که سهام ‌گذاری می‌کنیم متعلق به پلتفرم اصلی است و به همان اندازه ایمنی دارد، پس نیازی نیست بابت امنیت پلتفرم نگرانی داشته باشیم.

استخراج نقدینگی (Liquidity Mining)

دیگر روش کسب درآمد دیفای، استخراج نقدینگی است و به معنای ارائه نقدینگی به صرافی‌های غیرمتمرکز و دریافت پاداش است و وجود آن برای تداوم کار صرافی‌‌های غیرمتمرکز ضرورت دارد. این نوع صرافی‌ها یکی از بخش‌های اصلی دیفای را تشکیل می‌دهند به همین جهت استخراج نقدینگی به‌اندازه روش‌های دیگر کسب درآمد دیفای اهمیت دارد. صرافی‌های غیرمتمرکز بر بازارسازی خودکار متکی بوده و به‌عنوان جایگزین دفاتر سفارش در صرافی‌های متمرکز عمل می‌کنند.

Liquidity Mining

در حقیقت بازارسازهای خودکار، قراردادهای هوشمندی هستند که با بهره‌گیری از الگوریتم‌های ریاضی، معامله ارزهای دیجیتال را تسهیل می‌کنند. به طور کلی صرافی‌های غیرمتمرکز را فرد و یا تیم مشخصی کنترل و اداره نمی‌کنند و نقدینگی آنها توسط کاربران تامین می‌شود. به این کاربران تامین کننده نقدینگی یا به اختصار “LP” گفته می‌شود. این کاربران ارزهای دیجیتال خود را در قالب یک جفت ارز مانند “ETH/USDT” به استخر نقدینگی واریز می‌کنند. استخر نقدینگی نیز در قبال این دارایی‌های دیجیتال، توکنی به نام “LP” به آنها می‌دهد که نماینده دارایی دیجیتالی است که در استخر نقدینگی قفل کرده‌اند. در زمان برداشت وجوه به این توکن نیاز است.

در نهایت میزان پاداش تأمین‌کنندگان نقدینگی بر اساس میزان مشارکت سهم آنها در کل نقدینگی موجود در استخر محاسبه می‌شود. برای مثال، چنانچه توکن‌های آنها ۲۰ درصد از کل توکن‌های استخر باشد، حدود ۲۰ درصد از پاداش را دریافت می‌کنند.

کسب درآمد دیفای چه ریسک‌ هایی به همراه دارد؟

کسب سود در دیفای

هر شکلی از سرمایه‌گذاری در بازارهای مختلف خطراتی را به همراه دارد که معمولاً با فرصتی به همان اندازه سودآور همراه است. درباره کسب درآمد DeFi نیز خطراتی مانند کلاهبرداری، حملات هک و قراردادهای هوشمند ناقص و غیر واقعی وجود دارد. از آنجایی که درآمدهایی که از دیفای کسب می‌شود به تعداد توکن‌های به‌دست‌آمده مربوط می‌شود، نوسانات قیمت رمزارزها نیز ممکن است منجر به ضرر در طول یک بازار نزولی شود. در این مواقع، سرمایه‌گذاران تمایل دارند ارزها را تا زمانی که قیمت بازار افزایش پیدا کند و سودهای نجومی را فراهم کند، نگه دارند.

چرا بازدهی سرمایه گذاری در دیفای انقدر بالا است؟

ترکیب تقاضا بالا و همچنین کاهش کارمزدهای دریافت شده توسط واسطه، پاداش‌های بالا را برای سرمایه‌گذاران دیفای به همراه دارد. به‌طورکلی بخش امور مالی غیرمتمرکز چند راه جدید برای کسب درآمد دیفای یا غیرفعال ارائه می‌دهد. همانند یک بانک که به مشتریان خود در ازای نگهداری وجوه خود در حساب‌های پس‌انداز سود پرداخت می‌کند. پروتکل‌های دیفای نیز دارایی‌های دیجیتال کاربران را به‌عنوان منابعی برای تأیید تراکنش و اجرای فرآیندها بر اساس الگوریتم اثبات سهام نگه می‌دارند و در ازای آن، به کاربران پاداش پرداخت می‌کنند.

به همین جهت بازدهی بالای دیفای به دلیل تقاضای بالای کاربران جهت اهرمی که از طریق توکن‌های بومی و کارمزدهای پروتکل دیفای در دسترس است، امکان‌پذیر می‌شود. با پذیرش اکوسیستم دیفای و همچنین رشد آن، کاربران بسیاری از این فرصت برای کسب درآمد دیفای استفاده می‌کنند و همین موضوع موجب رشد بیشتر این صنعت می‌شود.

کسب درآمد دیفای؛ معامله دو سر برد

در حال حاضر ارزهای دیجیتال وارد دنیای واقعی ما شده‌اند و کاربردهای آنها آن‌قدر گسترده شده که نمی‌توان از آنها فقط به‌عنوان پول دیجیتالی استفاده کرد. با به‌کارگیری ارزهای دیجیتال می‌توانیم وام بگیریم و یا دارایی دیجیتالی خود را به دیگران وام بدهیم. سودی که از طریق این وام دریافت می‌کنیم می‌تواند برابر با سودی باشد که از سپرده‌گذاری دارایی‌های خود در بانک‌ها به دست می‌آوریم.

سهام گذاری، ییلد فارمینگ و استخراج نقدینگی، سه روش محبوب کسب درآمد DeFi هستند. اگر مقداری ارز دیجیتال در کیف پول خود داریم می‌توانیم با کمی تحقیق، یکی از روش‌های گفته شده را برای کسب درآمد دیفای انتخاب کنیم. البته هر تصمیمی که می‌گیریم، در وجه اول باید مراقب دارایی خود که با زحمت به دست آورده‌ایم باشیم.

آیا تابه‌حال از روش های کسب درآمد دیفای استفاده کرده‌اید؟ لطفاً تجربه خود را با ما در میان بگذارید.

انواع روش سرمایه‌گذاری در دیفای

زمان مطالعه: 4 دقیقه تمام سرمایه گذاری های DeFi دارای ریسک هستند. علاوه بر این، سرمایه‌گذاری DeFi که انتخاب می‌کنید تعیین می‌کند که چگونه.

لینک کوتاه صفحه

تمام سرمایه گذاری های DeFi دارای ریسک هستند. علاوه بر این، سرمایه‌گذاری DeFi که انتخاب می‌کنید تعیین می‌کند که چگونه انواع بازدهی ارائه می‌شود و اینکه آیا باید توکن‌های رمزنگاری خود را برای چند روز معینی قفل کنید یا خیر.

اگر به این فکر می کنید که چگونه در DeFi سرمایه گذاری کنید تا سود بالقوه خود را به حداکثر برسانید، یکی از روش ذکر شده در زیر را در نظر بگیرید.

  1. سرمایه گذاری در DeFi Coin: پروژه DeFi کم ارزش در سال 2022

یک راه ساده و پرطرفدار برای سرمایه گذاری در امور مالی غیرمتمرکز، خرید بهترین سکه های DeFi در مجموعه خود است. این بدان معنی است که شما با نگه داشتن ارز دیجیتال بومی آن، در یک پروژه DeFi سرمایه گذاری خواهید کرد.

مانند تمام توکن‌های رمزنگاری، سکه‌های DeFi که خریداری می‌کنید در صرافی‌های رمزنگاری فهرست می‌شوند. برخی از آنها یک سبد سفارشی DeFi را به عنوان راهی برای سرمایه‌گذاری در دارایی‌های رمزنگاری DeFi ارائه می‌کنند.

با نگه داشتن رمزنگاری DeFi، ارزش سرمایه گذاری شما بر اساس نیروهای بازار تقاضا و عرضه در طول روز بالا و پایین خواهد رفت. با توجه به CoinMarketCap، اکنون بیش از 540 توکن DeFi وجود دارد که می توانید آنها را خریداری کنید. هر توکن و پروژه بر روی یک حوزه خاص از صنعت مالی غیرمتمرکز، تمرکز می‌کند، بنابراین برای انتخاب سکه مناسب برای پورتفولیوی خود باید کمی تحقیق کنید.

‏2. DeFi Staking: با قفل کردن توکن های خود، بازدهی ایجاد کنید

یکی دیگر از روش های محبوب، استفاده از پلتفرمی است که از استیکینگ کریپتو پشتیبانی می کند. مفهوم اصلی این روش سرمایه گذاری در DeFi این است که شما توکن های خود را برای یک دوره زمانی خاص «قفل» می کنید. به نوبه خود، برای توکن هایی که سپرده گذاری کرده اید سود ایجاد می کنید. بنابراین استیکینگ DeFi یک راه غیرفعال برای اینکه توکن های شما برای شما کار کنند می باشد.

در واقع دو راه وجود دارد که می توانید به این هدف دست یابید. ابتدا، می‌توانید توکن‌های خود را روی یک بلاک چین PoS (اثبات سهام) مانند Solana یا Cardano قرار دهید. سپس توکن ها در بلاک چین مربوطه قفل می شوند و متعاقباً برای تایید تراکنش ها استفاده می شوند. با این حال، باید توجه داشت که وقتی مستقیماً با بلاک چین PoS پیش می روید، بالاترین بازدهی را ندارد.

در عوض، بهتر است از یک پلتفرم سهام ثالث استفاده کنید که نه تنها شهرت خوبی دارد، بلکه APY بالایی نیز ارائه می‌دهد. با این کار، توکن‌های خود را به قرارداد هوشمند ارائه‌دهنده سپرده‌گذاری می‌کنید، که به نوبه خود برای تأمین مالی استخرهای نقدینگی و وام‌ها استفاده می‌شود.

  1. حساب های پس انداز DeFi: از طریق یک حساب پس انداز DeFi سود کسب کنید

می توانید حساب‌های پس‌انداز کریپتو را راهی برای سرمایه‌گذاری در DeFi در نظر بگیرید. این فرآیند مستلزم واریز توکن های رمزنگاری غیرفعال شما به یک حساب پس انداز است و در ازای آن سود ایجاد می کنید. این مفهوم تقریباً مشابه یک حساب چک یا پس‌انداز سنتی است که به سپرده‌های دلاری یا یورویی سود می‌پردازد.

برخلاف سپرده‌های سنتی USD و EUR، حساب‌های پس‌انداز DeFi بازده بالایی دارند. این به عوامل مختلفی بستگی دارد، مانند پلتفرم DeFi مورد نظر، کدام توکن‌ها را می‌خواهید ذخیره کنید و این که آیا به یک دوره قفل متعهد شوید. برخی از آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟ حساب‌های DeFi زمانی که توکن اصلی آن‌ها را به اشتراک می‌گذارید، نرخ‌های بالاتری می‌پردازند.

‏4. DeFi Yield Farming: با ارائه نقدینگی، سهمی از کارمزد معاملات را به دست آورید

یکی از بهترین راه های سرمایه گذاری در DeFi، کشاورزی محصول است. شما توکن‌های بی‌کار خود را به صرافی غیرمتمرکز انتخابی خود وام می‌دهید. با این حال، تفاوت اصلی این است که شما نقدینگی را به بورس ارائه خواهید کرد.

علاوه بر این، از آنجایی که نقدینگی به خریداران و فروشندگان اجازه می دهد تا بدون شخص ثالث معامله کنند، شما باید برای یک جفت معاملاتی خاص، توکن تهیه کنید.

  1. سرمایه گذاری در سهام DeFi: از طریق بازار سهام در معرض DeFi قرار بگیرید

اگر به نحوه سرمایه گذاری در DeFi بدون دست زدن به توکن های ارزهای دیجیتال نگاه می کنید، خوش شانس هستید. یعنی شما به دنبال سرمایه گذاری در سهامی هستید که به نوعی در رشد امور مالی غیرمتمرکز نقش دارند.

با انجام این کار، برای سفته بازی در DeFi نیازی به خرید ارز دیجیتال ندارید و همچنین نیازی به نگرانی در مورد مبادلات یا کیف پول ندارید. در عوض، شما به سادگی باید یک حساب کاربری در یک کارگزار سهام تنظیم شده باز کنید و تعداد سهام انتخابی خود را خریداری کنید. یکی از بهترین پلتفرم های معاملاتی برای این منظور eToro است.

این به این دلیل است که شما می توانید با سپرده گذاری حداقل 10 دلار در سهام DeFi سرمایه گذاری کنید. علاوه بر این، 10 دلار حداقل نیاز تجارت سهام است، زیرا eToro از سهام کسری پشتیبانی می کند و بهتر از همه، صرف نظر از اینکه سهام DeFi انتخابی شما در ایالات متحده یا یک بورس بین المللی فهرست شده است، eToro هیچ کمیسیون معاملاتی از شما دریافت نمی کند.

  1. یک کیف پول DeFi داشته باشید: توکن ها را ذخیره و از طریق کیف پول دیفای سود کسب کنید

اگر به دنبال سرمایه گذاری در امور مالی غیرمتمرکز به عنوان بخشی از یک استراتژی بلند مدت هستید، بسیار مهم است که یک کیف پول DeFi مناسب برای خود تهیه کنید. با انجام این کار، می‌توانید توکن‌های رمزنگاری خود را به روشی غیرقانونی ذخیره کنید؛ همانطور که باید در فضای DeFi باشد.

در مقایسه، وقتی سرمایه گذاری های رمزنگاری خود را در یک پلت فرم متمرکز نگه می دارید، صرافی مورد نظر کلیدهای خصوصی و در نتیجه دارایی های دیجیتال شما را کنترل می کند. ما متوجه شدیم که بهترین کیف پول DeFi در بازار در حال حاضر توسط Crypto.com ارائه می شود. کیف پول Crypto.com نه تنها یک ذخیره سازی امن ارائه می دهد، بلکه می توانید به طیف وسیعی از خدمات DeFi دسترسی داشته باشید.

  1. روی NFT ها سرمایه گذاری کنید: NFT ها را از طریق بازار دیفای به مجموعه خود اضافه کنید

گزینه نهایی، توکن های غیر قابل تعویض یا NFT است. برای کسانی که نمی دانند، NFT ها نشان دهنده توکن های دیجیتال منحصر به فرد هستند که مالکیت یک مورد را ثابت می کنند. فضای NFT یکی از بخش‌های در حال رشد صنعت DeFi است.

از این گذشته، وقتی یک NFT خریداری می کنید و آن را به کیف پول خود اضافه می کنید، تنها شخصی هستید که به کالا دسترسی دارید. یکی از بهترین سرمایه گذاری های NFT در بازار در حال حاضر توسط Lucky Block ارائه می شود.

دیفای (DEFI) چیست؟

دیفای DEFI چیست | آکادمی آینده

مکانیزم بیت‌کوین و بسیاری دیگر از دارایی‌ها و توکن ارز دیجیتال با روش‌های پرداخت قدیمی فرق دارند و همه واسطه ها را از معاملات حذف می‌کنند. وقتی شما با یک کارت اعتباری در یک کافه پول قهوه را پرداخت می‌کنید، یک موسسه مالی با کنترلی که بر معامله شما دارد، بین شما و کافه مستقر می‌شود و اختیار متوقف کردن یا مکث و حفظ آن را در دفاتر خصوصی خود دارد. با بیت‌کوین، این مؤسسات عملاً از سیستم حذف می‌شوند. در این مقاله قصد داریم شما را با شیوه جدیدی از معاملات آشنا کنیم. به معرفی اینکه سرمایه گذاری در دیفای چیست، اسمارت دیفای، انواع توکن‌ های دیفای و ارزهای دیفای می‌پردازیم. و در پایان ارزها و آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟ پروژه‌های مناسب سرمایه‌گذاری در دیفای را معرفی می‌کنیم.

دیفای چیست؟

دیفای به معنای امور مالی غیرمتمرکز (Decentralized Finance) است، اصطلاحی که به منظور کمرنگ کردن واسطه های مالی ایجادشده، به‌کار می‌رود. دیفای منحصر به فرد است، زیرا کاربرد بلاکچین را از انتقال ارزش ساده به موارد استفاده مالی پیچیده‌تر گسترش می‌دهد.
دیفای به چندین نهاد امکان می‌دهد تا نسخه‌ای از تاریخچه معاملات را نگه‌دارند، به این معنی که تراکنش های دیگر توسط یک منبع مرکزی کنترل نمی‌شود. این موضوع مهمی است؛ زیرا سیستم‌های متمرکز و مراکز کنترل انسانی می‌توانند سرعت و پیچیدگی معاملات را محدود کنند. درحالی‌که کاربران کنترل مستقیم کمتری بر پول خود دارند.

خرید مستقیم تنها نوع معامله یا قرارداد تحت نظارت شرکت های بزرگ نیست. برنامه های مالی مانند وام، بیمه، سرمایه گذاری جمعی، مشتقات، شرط‌ بندی و موارد دیگر نیز در کنترل آن‌هاست. قطع واسطه‌ها از انواع معاملات از مزایای اصلی دیفای است. اکثر برنامه‌های دیفای با اتریوم ساخته‌شده‌اند. اتریوم دومین پلتفرم بزرگ ارز رمزنگاری شده در جهان است که از پلتفرم بیت‌کوین متمایز است. زیرا استفاده از آن برای ساخت انواع دیگر برنامه های غیرمتمرکزی که فراتر از معاملات ساده هستند، آسان‌تر است.

برنامه غیر متمرکز مالی قادر است پروتکل‌های مالی و بانکی که امروز برای همه ما آشناست را کنار بگذارد و به صورت هوشمند روابط مالی میان دو طرف ایجاد کند. برای درک بهتر مفهوم دیفای چیست، ابتدا باید نقطه متناظر آن یعنی مفهوم سیستم امروزی پولی و مالی را مورد بررسی قرار دهیم. این بررسی می‌تواند نقاط ضعف این سیستم را مشخص کند، نقاطی که می‌تواند به ما نشان بدهد دیفای چیست.
سیستم پولی و مالی که امروز با آن سروکار داریم به‌گونه‌ای طراحی شده است که یک نهاد یا سازمان یا یک مرکز و حتی یک فرد باید به عنوان واسط میان هر رابطه مالی قرار بگیرد.
امروز هر رفتار پولی و مالی شما زیر نظر یک یا چند نهاد مالی به‌صورت مستقیم و غیرمستقیم قرار دارد. حتی با خرید و فروش به صورت مستقیم و با پول نقد نیز نقش ناظر قابل درک است. ناظر که یک بانک یا یک سیستم پولی و مالی است به عنوان تعریف کننده اصلی پروتکل های مختلف میان شما و طرف مقابل شماست.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.