بایدها و نبایدهای سرمایه گذاری

بایدها و نبایدهای سرمایه گذاری

مشاوره رایگان

برای دریافت مشاوره در مورد چگونگی عضویت در صندوق و شرایط سبد های مختلف کافیست عدد 2 را به سامانه زیر پیامک کنید.

• 02191004770
• [email protected]
• تهران، خیابان بهشتی، پلاک 436، طبقه 4، واحد 15

خانه / سرمایه گذاری و بورس / ۱۰ قانون اصلی سرمایه گذاری در بورس که سهامداران باید بدانند

10 قانون اصلی سرمایه گذاری در بورس که سهامداران باید بدانند

در این مطلب قصد داریم به شرح ۱۰ قانون اصلی سرمایه گذاری در بورس که سهامداران باید بدانند بپردازیم. سرمایه گذاران جهت بهره مندی از سود و همچنین بازدهی مناسب نه تنها در بورس بلکه در تمام بازار هایی که قصد سرمایه گذاری در آن را دارند باید به قوانین آن واقف باشند.

بررسی قوانین سرمایه گذاری در بازار بورس

همانطور که گفته شد لازمه هر سرمایه گذاری موفق، آگاهی کامل نسبت به تکنیک ها و قوانین بخصوص آن بازار است از این رو بازار سرمایه نیز قوانین ویژه خود را داشته و همانطور که می دانید رشد اخیر شاخص کل بازار بورس ایران نسبت به چند سال اخیر بی سابقه بوده و جذابیتی را برای سرمایه گذاران بوجود آورده که جهت حفظ سرمایه در این بازار و همچنین حفظ روند رو به رشد آن، نو سهامداران باید اطلاعات دقیق نسبت به قوانین آن داشته باشند.

۱ . سرمایه خود را از دست ندهید

اولین قانون سرمایه گذاری در بورس حفظ سرمایه و افزایش آن است. هدف اصلی سرمایه گذاری افزایش پول و بهره مندی از سود می باشد. اگر بایدها و نبایدهای سرمایه گذاری فکر میکنید که سرماه خود را از دست می دهید، بهتر است که سرمایه گذاری نکنید زیرا سرمایه گذاران پول از دست نمی دهند زیرا تنها این دلالان هستند که پول از دست می دهند و آنها هیچ قانونی را رعایت نمی کنند. آن ها براساس تفکر خود شرط می بندند.

آن ها هیچ گاه ریسک و سود آوری معامله را آنالیز نمی کنند درحالیکه سرمایه گذاران بسیار منضبط هستند. سرمایه گذاران قوانینی را وضع می کنند و به آن قوانین پایبند می مانند. برای این سرمایه گذاران بهترین بازده بالاترین بازده نیست، بلکه بهترین بازده ممکن برای کمترین بایدها و نبایدهای سرمایه گذاری ریسک است. سرمایه گذاران در واقع باید اصل سرمایه گذاری را یاد بگیرند.

۲. قانون اول سرمایه گذاری را به خاطر بسپارید

این مورد بر اهمیت قانون شماره ۱ تاکید دارد.

۳. دید بلند مدت داشته باشید

یکی دیگر از قوانین اصلی سرمایه گذاری در بازار بورس که سهام داران باید به آن توجه داشته باشند این است که سرمایه گذاران باید دید بلند مدت به سرمایه گذاری داشته باشند. بازار سهام از نظر زمان بازده بهتری نسبت به بازار های موازی خود دارد.

اگر هدف شما کوتاه مدت است، نباید در بازار سهام سرمایه گذاری کنید. بازار سهام در کوتاه مدت یک ماشین اخذ رای است. بازار سهام ممکن است در کوتاه مدت بازده خوبی نداشته باشد.

تقریبا ۹۰ درصد از معامله گران کوتاه مدت پول خود را از دست می دهند. اگر هدف سرمایه گذاری شما بلند مدت است، می توانید در بازار سهام سرمایه گذاری کنید. تنها با نگه داشتن سهام برای مدت طولانی، می توانید ریسک را به صورت کامل کاهش دهید. اگر افق سرمایه گذاری شما کمتر از ۲ سال باشد، می توانید صندوق های نقدی ثابت و غیرثابت را در نظر بگیرید.

۴. تنوع در چیدمان سبد دارایی

سبد سهام شما باید دارای متشکل از سهام صنایع مختلف باشد. شما می توانید یک سبد با ۱۰ – ۲۰ سهام ایجاد کنید. اگر اصل کارهای خود را روی تعداد کمی سهام متمرکز کنید، نتیجه غیر منتظره از یک سهام می تواند کارها را به پایین بکشید. شما با تنوع مناسب، ریسک را کاهش می دهید. با این حال، تنوع بیش از حد هیچ نتیجه خوبی نخواهد داشت.

۵. نوسان را نادیده بگیرید

سرمایه گذاری در بورس باعث می شود تا شما صاحب بخشی از شرکت شوید. شما باید مانند یکی از صاحبان شرکت تفکر کنید. شما نمی توانید هر روز از خواب بیدار شوید و به دنبال دلایلی برای فروش شرکت باشید. اگر از نتایج سه ماهه شرکت و چند رویداد مهم مرتبط با شرکت یا صنعت راضی هستید، باید به سهام پایبند باشید.

قیمت سهام شما در هر ثانیه تغییر می کند اما به معنای تغییر ارزش شرکت نیست. تا زمانی که اصول شرکت خوب باشد، حرکت قیمت ها را در نظر نگیرید. قیمت سهام هر روز را چک نکنید. شما سهام را به یک دلیل محکم خریداری کرده اید. تا زمانی که آن دلیل باقی است، سهام را نگه دارید.

۶. به هیچ وجه هیجانی رفتار نکنید

از دیگر قوانین سرمایه گذاری در بورس ایران این است که سرمایه گذاران و بخصوص نو سهامداران هیچ گاه شتاب زده عمل نکنند و رفتار های هیجانی خود را کنترل کنند.

اگر می خواهید یک سرمایه گذار موفق باشید، باید بر احساسات خود غلبه کنید. موفقیت در بازار سهام بیشتر به تحمل احساسات شما بستگی دارد تا اینکه از هوش تجاری بهره ببرید. آلبرت انیشتین در سقوط بازار سهام ۱۹۲۹ پول خود را از دست داد. ایساک نیوتن در ۱۷۲۰ در حباب دریای جنوبی ۳ میلیون دلار از دست داد.

اگر وجود تمام اطلاعات همه چیز برای موفقیت باشد، این دانشمندان بزرگ نمی توانستند پول خود را از دست دهند. موفقیت شما به کنترل احساسات شما بستگی دارد. شما باید صبر کنید تا منتظر فرصت مناسب باشید. شما باید در زمانی خریداری کنید که همه در حال فروش هستند.

شما باید سهام خود را زمانی که همه در حال وحشت هستند نگه دارید و حتی در چنین موقعی می توانید سهام خود را افزایش دهید. شما باید در زمان مناسب از سهام خارج شوید و زمانیکه که دیگران دیوانه وار خرید می کنند، بیکار بنشینید.

۷. حاشیه امنیت را پیدا کنید

این مورد مهم ترین قانون سرمایه گذاری در بازار سرمایه است. با رعایت این قانون می توانید دو قانون اول را دنبال کنید. در بیشتر سهام های محبوب نمی توانید امنیت پیدا کنید. قیمت سهام باید پایین تر از ارزش ذاتی آن باشد. این سهام با ارزش است. این سهام ریسک بزرگی را ایجاد نمی کند.

از آنجایی که این شرکت ارزش ذاتی خود را دارد، قیمت سهام نمی تواند برای مدت طولانی پایین بیاید. حتی اگر پایین بیاید، سرانجام به ارزش ذاتی خود باز می گردد.

۸. سهام آسیب دیده را بخرید نه شرکت آسیب دیده

از مهمترین قانون سرمایه گذاری در بازار سهام خرید سهام آسیب دیده است نه خرید سهام شرکت آسیب دیده!! ما بر اهمیت حاشیه امنیت و ارزش افزوده سهام تأکید می کنیم.

سهام ارزشمند به معنای سهام ارزان نیست. سهام ارزشمند شرکت های خوب با اصول خوب هستند اما به دلایلی قیمت آن ها بسیار پایین تر از ارزش ذاتی آن ها می باشد. ما می توانیم آن سهام را بخریم. شرکت های فقیر نیز با قیمتی ارزان آن را می فروشند. آن ها نمی توانند دارای سهام ارزشمند باشند.

۹. تخصیص دارایی

اگر چه گفتیم که بورس بهترین بازده را نسبت به بازار های موازی خود دارد اما ۱۰۰ درصد ثروت خود را در بازار سهام قرار ندهید. بازده بازار سهام معمولا در دوره تورم خوب است و صندوق های بدهی (FD یا اوراق قرضه) بازده بهتری را در طول تورم به همراه دارند. ۷۵ درصد از پول خود را در سهام و ۲۵ درصد باقیمانده را در صندوق های بدهی سرمایه گذاری کنید. ممکن است شما با تغییر وضعیت این نسبت را بازبینی کنید.

۱۰. زودتر شروع کنید تا از قدرت ترکیب استفاده کنید

آلبرت انیشتین گفت: علاقه به ترکیب، هشتمین شگفتی جهان است.

اگر از ۲۰ سالگی شروع به سرمایه گذاری کنید و تنها ۱۰۰۰ روپیه سرمایه گذاری کنید، در بازنشستگی خود ۳ کرور دریافت خواهید کرد. (۱۵ درصد بازده)

اما اگر از ۴۰ سالگی شروع کنید، تا همان ۳ کرور را به دست بیاورید، باید ۲۰۰۰۰ روپیه سرمایه گذاری کنید.

واقعا اگر زود شروع به سرمایه گذاری کنید معجزه رخ می دهد، می توانید تنها با ۱۰۰۰ روپیه به جای ۲۰۰۰۰ روپیه برای بازنشستگی پول انباشت کنید. این مورد تنها ۵ درصد است. به همین ترتیب، می توانید با سرمایه گذاری زودهنگام، تمام اهداف اصلی مالی خود را برآورده کنید.

حتی می توانید مقدار کمی سرمایه گذاری کنید اما همانطور که گفته شد باید دید بلند مدت به آن داشته باشید. شروع زود هنگام می تواند شما را از تمام مشکلات مالی نجات دهد. اما دیر شروع کردن از هرگز شروع نکردن بهتر است.

نتیجه گیری:

سرمایه گذاری در بورس بهترین روش ممکن برای تأمین نیازهای مالی شما می باشد. سرمایه گذاری در بورس بسیار ساده است و کافیست که شما منظم باشید. شما باید قوانین بازی را رعایت کنید. امیدوارم با رعایت این ۱۰ قانون بتوانید به موفقیت در سرمایه گذاری برسید.

Compatible data.

Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipis scing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua.

enim ad minim veniam quis nostrud exercita ullamco laboris nisi ut aliquip ex ea commodo consequat.

• Pina & Associates Insurance
• Payment at Contingency
• Amount of Payment

Two Most-Cited Reason

Consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore dolore magna aliqua. enim ad minim veniam, quis nostrud exercitation ullamco laboris nisi ut aliquip ex commodo consequat. duis aute irure بایدها و نبایدهای سرمایه گذاری dolor in reprehenderit in voluptate.

چگونه سرمایه‌گذاری کنیم؟

یکی از مهم‌ترین درس‌هایی که – در مدرسه و دانشگاه یادمان نمی‌دهند و – در زندگی باید یاد بگیریم این است که با پولی که داریم چه کار کنیم، تا مجبور نباشیم همه‌ی عمر کار کنیم. به قول رابرت کیوساکی در کتاب «پدر پولدار، پدر بی‌پول»، بگذاریم پول برایمان کار کند، نه ما برای پول. برای شروع به دو چیز احتیاج دارید: اول اینکه مفهوم پایه‌ای تجارت را درک کنید و دوم اینکه به خودتان اعتماد کنید و برای باقی عمرتان نقشه بکشید. آنقدرها هم کار سختی نیست. نه به سواد دانشگاهی نیاز دارد و نه نبوغ انیشتین می‌خواهد. حالا این نوشته را بخوانید تا ببینید که باید چگونه سرمایه‌گذاری کنیم.

حتما بخوانید:

چرا سرمایه‌گذاری ترسناک است؟

برای خیلی از ما پول و سرمایه‌گذاری مثل یادگیری الفبا و دوچرخه‌سواری نبوده که در دوران بچگی تمرینشان کنیم و بیاموزیم‌شان و چهار تا بزرگتر هم برایمان دست بزنند و با اهدای «اوجولات» تشویق‌مان کنند که به همین راه ادامه بدهیم. اصلا خیلی از خانواده‌ها گفتگو درباره‌ی سرمایه‌گذاری را آنقدر خسته‌کننده می‌دانند که ترجیح می‌دهند صدای تلویزیون را زیاد کنند تا اگر کسی هم حرفش را زد، نشنوند. همین می‌شود که فرزندشان دوران خوب ۲۰ سالگی را به یللی تللی می‌گذراند – نهایتش این است که دانشگاهش را تمام می‌کند و وارد بازار کار ‌شود – و تازه وقتی شمع تولد ۳۰ سالگی‌اش را فوت کرد، متوجه می‌شود که اندوخته‌ی قابل اتکایی برای آینده ندارد و از الان تا ۵۰ یا ۶۰ سالگی باید یک نفس این زمین دوار را طی کند تا محتاج نان شب نباشد.

خلاصه که برای عموم مردم، خانه جایی نیست که بتوانند از درونش استراتژی‌های سرمایه‌گذاری را یاد بگیرند. پدر و مادرها – علیرغم نیت خوب‌شان – جور دیگری فکر می‌کنند و بیشتر توصیه می‌کنند پولتان را ذخیره کنید، اما شما دلتان می‌خواهد سریع‌تر پیشرفت کنید. این دو خواسته‌ی متفاوت – میل به احتیاط و میل به پیشرفت – در مقابل هم قرار می‌گیرند و منجر می‌شوند به اینکه سرمایه‌گذار بی‌تجربه‌ی قصه ما بخواهد روی دنده‌ی لج بیفتد و چند شب شام نخورد و به جای کار اصولی بخواهد حقانیت خودش را به والدینش اثبات کند. بعدش هم چون عجله دارد، بدون اینکه هِر را از بِر تشخیص بدهد می‌رود و کل پولش را مثلا برنج پیش‌خرید می‌کند و… . خلاصه که دردسرتان ندهم… او چون اینکاره نیست حسابی ضرر می‌کند و دلسرد می‌شود.

سرمایه‌گذاری کاری آینده‌نگرانه است و هدف دور دست را نشانه می‌رود. سرمایه‌گذاری مثل موشک کروز قاره پیماست نه تفنگ آب‌پاش با بُرد مفید ۳۰ سانتی‌متر. اینکار صبر و حوصله می‌خواهد. باید تا جایی که می‌توانید از بازار اطلاعات کسب کنید و در نهایت با اتخاذ استراتژی‌، ریسک باخت سرمایه‌ی خود را به حداقل برسانید.

سرمایه‌گذاری اصلا یعنی چه؟

سرمایه‌گذاری یعنی هر چیزی که می‌خریدش تا برایتان سود مالی تولید کند. مثلا همین کیبوردی که من این مقاله را باهاش تایپ می‌کنم سرمایه‌ی من است، چون وسیله‌ای است که با آن مقاله می‌نویسم و درآمد کسب ‌می‌کنم.

اغلب مردم ۴ چیز را به عنوان انواع سرمایه می‌شناسند:

پول نقد: پولی که در حساب بانکی بخوابانید

اوراق قرضه: پولی که به شرکت‌های دولتی یا خصوصی قرض بدهید

سهام: پولی که برای خرید سهمی از یک شرکت خرج کنید

اموال: پولی که برای خرید خانه و باغ و ماشین خرج کنید

به جز این ۴ نوعِ اصلی سرمایه‌گذاری، چیزهای دیگری هم هستند که رویشان سرمایه‌گذاری می‌‏شود:

– اجناسی نظیر نفت، قهوه، ذرت، پلاستیک و طلا

– اشیاء کلکسیونی نظیر عتیقه‌جات و آثار هنری

– و چیزهای دیگر (مثلا یک شرکت انگلیسی هوای دشت‌های کشورش را داخل شیشه می‌کند و با قیمتی گزاف به چین صادر می‌کند!)

چگونه از ریسک کار کم کنیم؟

هیچ سرمایه‌گذاری بایدها و نبایدهای سرمایه گذاری را نمی‏‌شناسم که دوست داشته باشد سرمایه‌اش را چشم‌بسته قمار کند، اما واقعیت این است که در سرمایه‌گذاری چیزی به نام «سرمایه‌گذاری بدون ریسک» نداریم. با این حال وقتی قرار باشد روز به روز از ارزش پولتان کم شود، دلیل پیدا می‏‌کنید تا ریسک کنید.

به مجموعه‌ی سرمایه‌ها می‌گویند سبد بایدها و نبایدهای سرمایه گذاری دارایی‌ها. معمولا سرمایه‌گذارها، در چند حوزه‌ی مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند و به اصطلاح با سرمایه‌شان تنوع‌بخشی انجام می‌دهند. این کار را به این دلیل انجام می‌دهند که ریسک از دست رفتنِ سرمایه و ضرر کردن را بر روی چند نوع سرمایه تقسیم کنند تا اگر بازار هر کدامشان خوابید، کماکان ژتون داشته باشند تا در بازی باقی بمانند.

حتی اگر راجع به سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت و زود‌بازده صحبت کنیم هم باز تکلیف همین است. مثلا اگر من سرمایه‌گذار عاقلی باشم – جدا از اینکه وضعیت بازار چه چیزی حکم می‌کند – و دوست داشته باشم در صنعت پوشاک سرمایه‌گذاری کنم، منطقی است که با بخش بیشتری از پولم شلوار کتان بخرم که در کل سال خرید و فروش می‌‏شود؛ از طرف دیگر قسمت کمتری از پولم را به سرمایه‌گذاری بر روی تی‌شرت تابستانی اختصاص بدهم که سود بهتری دارد اما فصل فروشش محدودتر است و ممکن است روی دستم باد کند.

از کجا شروع کنیم؟

هر سرمایه‌گذاری‌ای نیازمند صرف کردن زمان و خرج کردن پول و ارائه‌ی خدمات است که قرار است تمام اینها با دریافت سود مالی جبران شوند.

اگر کار می‌کنید و حقوق ثابت دریافت می‌کنید و زیر بار قرض و قوله نیستید و آنقدر پول در حساب بانکی‌تان هست که خیالتان از ۶ ماه آینده راحت باشد، می‌توانید به یکی از کارگزارهای بازار بورس مراجعه کنید و سهام شرکتی را بخرید که ثبات داشته باشد. مشاوران مالی توصیه می‌کنند مقداری از مبلغ سرمایه‌تان را هم خرج اوراق قرضه کنید که ریسک کمتری دارند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک هم چند سالی می‌شود که در ایران به راه افتاده‌اند. اینها نهادهایی هستند که بر اساس صلاحدید افراد متخصص در حوزه‌ی سرمایه‌گذاری، با سرمایه‌ی مردم اوراق بهادار می‌خرند و سود حاصل از خرید این اوراق را به سرمایه‌گذاران خود پرداخت می‌کنند و البته جاهای مطمئنی هم هستند زیرا تضمین بازگشت سود و اصل سرمایه را هم می‌دهند.

روی چیزی پول بگذارید که بدانید چیست

وقتی که پای سرمایه‌گذاری به میان می‌آید، یکی از اشتباه‌ترین تصمیم‌ها این است که بروید پولتان را در جایی خرج کنید که هیچ چیزی راجع بهش نمی‌دانید. بهتر نیست بروید سرمایه‌گذاری را با جاهایی شروع کنید که خودتان هم حسی بهشان دارید؟ مثلا از زمان اختراع آتاری تا الان، همیشه عاشق بازی‌های کامپیوتری بودید و نصف عمرتان را در گیم نت‌ها گذرانده‌اید. حالا هم خبردار شده‌اید شرکتی که کارش تولید بازی‌های ویدئویی است، شروع به عرضه‌ی سهامش در بازار بورس کرده است. شما که برای عشق خودتان هم شده اخبار این صنعت را دنبال می‌‏کنید، بدتان هم نمی‌آید در گسترش آن نقشی داشته باشید، پس چه مرضی است که می‌خواهید بروید سهام شرکت تولید شیرفلکه‌های صنعتی را بخرید که اگر پول دستی هم بهتان بدهند حاضر نیستید بروید داخل کارخانه‌اش را ببینید چه برسد به اینکه بخواهید هر دفعه اخبارش را دنبال کنید!

دریافت آسان کد بورسی و شروع سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه

فعالیت در بازار سرمایه دارای قوانین و مراحل خاصی است که باید توسط متقاضی طی شوند. اولین گام برای فعالیت در بازار سرمایه (بورس) دریافت کد بورسی است که در این مقاله به آن پرداخته خواهد شد.

کد بورسی چیست؟

کد بورسی، شناسه‌ای معتبر و واحد همانند شماره ملی اشخاص است که کاملا منحصر به فرد بوده و شخص دیگری نمی‌تواند آن را داشته باشد. کد ملی افراد از اعداد ۱۰ رقمی تشکیل شده است، اما کد بورسی شامل حروف و عدد است.

ثبت‌نام و احراز هویت سجام، شرط دریافت کد بورسی!

متقاضیان برای دریافت کد بورسی، باید ثبت‌نام و احراز هویت سجام را انجام دهند. فرآیند احراز هویت سجام در کارگزاری مفید به‌صورت غیرحضوری و آنلاین انجام می‌شود که پس از طی شدن و اتمام موفقیت آمیز مراحل آن، پیامک صادر شدن کد بورسی و فعال شدن دسترسی مشتری به سامانه‌های معاملاتی کارگزاری برای وی ارسال خواهد شد.

کد بورسی چگونه تشکیل می‌شود؟

همانطور که پیش‌تر اشاره شد، کد بورسی از ترکیب حروف و عدد تشکیل می‌شود. این ترکیب شامل سه حرف و یک عدد پنج رقمی می‌شود. به عنوان مثال، کد بورسی صادر شده برای فردی که نام خانوادگی او آذری است می‌تواند به صورت آذر۱۲۳۴۵ باشد.

سرمایه‌گذاری پس از دریافت کد بورسی

مشتریان پس از اینکه کد بورسی خود را دریافت کردند می‌توانند به دو روش مستقیم و غیرمستقیم در بورس سرمایه‌گذاری کنند.

در سرمایه‌گذاری به‌روش مستقیم سرمایه‌گذار می‌تواند اوراق بهادار را شخصا خرید و فروش کند. این نوع سرمایه‌گذاری نیاز به دانش و تجربه در حوزه انواع تحلیل‌ها مثل تابلوخوانی، تکنیکال و بنیادی دارد. این دانش به‌منظور شناسایی سهام ارزنده، یافتن بهترین زمان و نقاط ورود و خروج از سهم و … مورد استفاده قرار می‌گیرد.

در روش‌ سرمایه‌گذاری غیرمستقیم افراد سرمایه خود را در اختیار نهادهای مالی به نام صندوق‌های سرمایه‌گذاری قرار می‌دهند. صندوق‌های سرمایه‌‌گذاری انواع مختلفی دارند که شامل صندوق‌ درآمد ثابت، شاخصی، اهرمی، مختلط، سهامی و طلا می‌شوند.

چرا سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری؟

افراد با توجه به هدف سرمایه‌گذاری و میزان ریسک‌پذیری خود می‌توانند در یک یا انواع صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنند. به عنوان مثال، صندوق سهامی می‌تواند برای یک فرد با درجه ریسک‌پذیری بالا مناسب باشد. یا کسانی که صرفا به‌دنبال حفظ ارزش پول خود و در کنار آن کسب سود هستند، می‌توانند در صندوق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنند. بازدهی این صندوق تقریبا شبیه بازدهی سرمایه‌گذاری در سپرده‌های بانکی است. به بایدها و نبایدهای سرمایه گذاری دلیل سرمایه‌گذاری بخشی از دارایی این نوع صندوق در سهام، این صندوق بعضا حتی می‌تواند بازدهی بیشتر از سپرده‌های بانکی داشته باشد.

به اطلاعات بیشتری نیاز دارید؟

در صورتی که تمایل دارید با بازار بورس و روش‌های تحلیل آن بیشتر آشنا شوید، به سامانه آموزش مفید مراجعه کنید. در این سامانه بیش از ۱۲۰۰ مطلب در سه سطح «مبتدی»، «نیمه حرفه‌ای» و «حرفه‌ای» به همراه دوره‌های ویدیویی ارائه شده است. به علاوه روزانه چندین کلاس آموزش بورس به صورت رایگان و غیر حضوری برگزار می‌شود که می‌توانید از آن‌ها بهره‌مند شوید.

چرا هر سرمایه گذاری باید استراتژی معاملاتی خاص خود را داشته باشد

استراتژی معاملاتی به عنوان یک نیاز برای سرمایه گذار

در بخش های قبل در خصوص طراحی سیستم معاملاتی در بازار صحبت کردیم و گفتیم هر سرمایه گذاری قبل از اینکه وارد یک موقعیت خرید شود باید چند نکته را رعایت کند و در نهایت 6 گام را طراحی سیستم معاملاتی عنوان کردیم. در این بخش قصد داریم در خصوص استراتژی معاملاتی هر سرمایه گذار در بازار سرمایه صحبت کنیم.

تعریف استراتژی معاملاتی

استراتژی معاملاتی مجموعه قوانینی می باشد که یک سرمایه گذار باید برای خود داشته باشد تا بتواند در بازار سرمایه موفق عمل کند و مهم تر از داشتن استراتژی معاملاتی؛ پایبندی به آن می باشد یعنی سرمایه گذار باید بتواند به استراتژی تدوین شده پایبند باشد و هیچگاه با توجه به شرایط پیش از آمده از آن تخطی نکند. یعنی ابتدا برنامه ریزی لازم برای تدوین یک استراتژی معاملاتی را انجام داده و سپس بر اساس آن عمل کند. پس میتوان به این نتیجه رسید که داشتن استراتژی در معاملات شرط لازم برای موفقیت می باشد ولی شرط کافی نیست و شرط کافی پایبندی به استراتژی و اجرای درست آن می باشد .

داشتن استراتژی در دنیای معامله گری

قبل از شروع صحبت در خصوص این موضوع بهتر است سوالی را مطرح کنیم. چرا همواره سرمایه گذاران در تلاش هستند تا از استراتژی معاملاتی دیگران تقلید کنند و از آن در معاملات خود استفاده کنند و آیا این درست است که از استراتژی معاملاتی دیگران در بازار استفاده کنیم؟

هر سرمایه گذاری با یک روش معاملاتی منحصر به فرد در بازار معامله می کند که با توجه به تجربه، تحقیق و روانشناسی فردی آن را بدست آورده و از آن استفاده میکند؛ بنابراین تقلید کردن از استراتژی معاملاتی دیگر سرمایه گذاران در بازار اشتباه محض می باشد ولی این موضوعی است که به وفور در بازار سرمایه شاهد آن هستیم. پس این سوال باقی می ماند که چرا بیشتر سرمایه گذاران به دنبال کپی کردن استراتژی معاملاتی سرمایه گذاران موفق در بازار هستند؟؟ اگر قرار باشد همه استراتژی های معاملاتی به موفقیت منجر شود چرا درصد بیشتری از بازار بازنده هستند و تنها درصد کمی برنده؟؟

برای داشتن معاملات موفق در بازار سرمایه باید یک سیستم معاملاتی مناسب داشت که در بخش زیر مراحل آن را تشریح میکنیم

مرحله اول: بازه زمانی خاص خود را انتخاب کنید.

مرحله دوم: روند را تشخیص دهید و از آن تایید بگیرید.

مرحله سوم: نسبت ریسک و ریوارد خود را تعیین کنید:

مرحله چهارم: مقدار سرمایه ای که قصد ورود به سهم را دارید تعیین کنید:

مرحله پنجم: نقاط ورود و خروجتان را مشخص کنید.

مرحله ششم: از سیستم استفاده کنید و با آزمون و خطا کارایی آن را افزایش دهید.

با بررسی بایدها و نبایدهای سرمایه گذاری موضوعات بالا میتوان به این نتیجه رسید که استراتژی معاملاتی هر شخصی منحصر به فرد است و نمی توان از استراتژی معاملاتی دیگران تقلید کرد و در معاملات آن را به کار برد. از طرفی هر سرمایه گذاری باید بداند که استراتژی معاملاتی منحصر به فرد به سادگی و راحتی به دست نمی آید و نیازمند کسب تجربه در بازارهای مالی است. معمولا ممکن است سرمایه گذار در ابتدای تدوین یک استراتژی با شکست مواجه شود ولی باید این شکست را مبنای کار قرار داد و به سادگی دلسرد نشد و با تلاش بیشتر ضعفها را برطرف کرد.

سرمایه گذاری در بازارهای مالی

در شرایط اقتصادی این روزها و نوسان قیمت‌ها و گران شدن مداوم همه چیز، پس‌انداز پول اصلاً به صرفه نیست و حتماً باید آن را سرمایه‌گذاری کرد تا ارزش پول در برابر تورم حفظ شود، ولی حتی در کشورهایی که تورم زیاد نیست، سرمایه گذاری یکی از مهم‌ترین کارهایی است که مردم با پول‌شان انجام می‌دهند. این موضوع اهمیت سرمایه گذاری در بازارهای مالی را نشان می‌دهد.

سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه گذاری یعنی در زمان حال از چیزی بگذریم به امید اینکه در آینده ارزش افزوده‌ای را به دست آوریم. البته اندازه یا کیفیت این ارزش معمولاً دقیقا مشخص نیست. مثلاً پول نقدی که می‌توانیم با آن کالای مصرفی بخریم را صرف خرید سهام یک شرکت می‌کنیم، به این امید که ارزش سهام آن افزایش یابد و در آیند سود ببریم.

چرا باید سرمایه گذاری کنیم؟

به این دلیل که قدرت خریدمان روز به روز در حال کاهش بایدها و نبایدهای سرمایه گذاری است. پس این فکر که اگر پول‌مان را جمع کنیم و روی هم بگذاریم تا روزی ثروتمند شویم، احمقانه به نظر می‌رسد. قبلاً اگر کسی می‌خواست دارایی‌اش را طوری سرمایه‌ گذاری کند که ارزش آن حفظ شود، یا ملک می‌خرید یا طلا و سکه. اما این روزها پس‌انداز کردن پول به هوای خرید طلا و سکه یا ملک، اصلاً به صرفه نیست، چرا که قیمت‌ها نسبت به درآمدها با سرعت بیشتری افزایش پیدا می‌کنند و تا پول خرید یک سکه جمع می‌شود، ارزش هر گرم طلا و در نتیجه قیمت سکه نسبت به قبل بیشتر شده است. درمورد خرید خودرو و ملک هم همین است.

یعنی پولی که تا دیروز می‌شد با آن یک سکه طلا خرید، حالا نمی‌شود؛ همین موضوع نشان می‌دهد که ارزش دارایی ما هم روز به روز کمتر می‌شود. پس شاید بهتر باشد با گزینه‌های دیگر سرمایه‌ گذاری آشنا شویم که نیاز به سرمایه زیادی ندارند. ولی قبل از آن باید به چند سوال پاسخ دهیم:

هدف‌مان از سرمایه‌گذاری چیست؟

هدف‌ها از سرمایه‌گذاری‌های اقتصادی یکسان نیست. ممکن است یک نفر کارمندی باشد که هر ماه مقداری از حقوقش اضافه می‌ماند، یا کارمند بازنشسته‌ای که به تازگی سنواتش را گرفته و اگر این پول را توی بانک بایدها و نبایدهای سرمایه گذاری بایدها و نبایدهای سرمایه گذاری رها کند، از ارزشش کم می‌شود. حتی ممکن است یک نفر کارمند یک شرکت بزرگ با درآمد بالا یا حتی کارخانه‌دار باشد، اما همیشه این نگرانی را داشته باشد که اگر شرکت یا کارخانه‌اش ورشکست کرد چه می‌شود؟

بنابراین اولین سوالی که قبل از شروع سرمایه‌ گذاری باید از خودمان بپرسیم، این است که از بازار سرمایه چه می‌خواهیم؟

در سرمایه‌گذاری خود چقدر می توانم ریسک کنم؟

یکی از مهم‌ترین عواملی که سرمایه‌گذار باید قبل از شروع سرمایه‌گذاری از آن مطلع باشد، میزان ریسک پذیری خودش است. برخی ترجیح می‌دهند یک مقدار سود ماهیانه بخور و نمیر داشته باشند اما خیال‌شان از اصل سرمایه‌شان راحت باشد و مطمئن باشند چیزی از آن کم نمی‌شود. این گروه احتمالاً سپرده‌گذاری در بانک را ترجیح می‌دهند و به سود سالیانه بانک هم رضایت دارند.

برخی دیگر حاضرند روی پول‌شان ریسک کنند، در صورتی که بدانند حاصل این ریسک می‌تواند یک سوددهی خوب و قابل قبول باشد. در دنیای سرمایه‌گذاری هم قانونی وجود دارد که می‌گوید هر چه ریسک بیشتر باشد، بازدهی و ضرر احتمالی هم بیشتر است.

چه مقدار از پولم را سرمایه‌گذاری کنم؟

مسلماً اینکه یک نفر تمام سرمایه‌اش را روی یک بازار سرمایه‌گذاری کند کار عاقلانه‌ای نیست، چرا که ممکن است رکود سراغ آن بازار برود و قسمتی یا حتی تمام دارایی‌اش را از دست بدهد.

نمی‌توان مشخصاً گفت که سرمایه‌گذار چند درصد از سرمایه‌اش را در کدام بازار سرمایه‌گذاری کند. اما باید اصل تخم‌مرغ‌ها و سبد را رعایت کند. همینکه هیچوقت نباید تمام تخم‌مرغ‌هایش را داخل یک سبد بچیند، چون اگر آن سبد بیفتد، تمام تخم‌مرغ‌هایش می‌شکنند.

بنابراین اگر کسی به هوای افزایش نرخ ارز در بازه‌ای از زمان، خیال کند سود در این بازار است و تمام سرمایه‌اش را به ارز تبدیل کند، ممکن است ناگهان نرخ ارز روند نزولی بگیرد و این سرمایه‌گذار دچار زیان شود.

کجا سرمایه گذاری کنم؟

بعد از اینکه به سوالات قبل پاسخ دادیم، با شناخت مختصری از بازارهای مالی، می‌توانیم محل مناسب سرمایه‌ گذاری را انتخاب کنیم. بانک، ملک، خودرو، طلا و سکه، ارز، ارزهای دیجیتال، بورس و صندوق های سرمایه گذاری بازارهایی هستند که یک سرمایه‌گذار با توجه به شرایطی که دارد، می‌تواند وارد هر کدام از آن‌ها شود.

در بین بازارهای مالی که گفته شد، همگی آشنا هستند و آن بازاری که کمتر از بقیه بین مردم جا افتاده، بورس و صندوق های سرمایه گذاری است. هرچند جدیداً با سودهایی که داشته، افراد زیادی را جذب خود کرده است.

بورس بازاری قانونی است که تحت نظارات سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کند و سهام شرکت‌ها در آن عرضه می‌شود. مردم می‌توانند با خرید سهم‌هایی از شرکت‌های مختلف، در آن شرکت‌ها سرمایه‌ گذاری کنند و در سود و زیان آن‌ها سهیم شوند. خرید سهام شرکت‌ها باعث ورود نقدینگی به چرخه اقتصادی آن‌ها می‌شود و تولید رونق می‌یابد.

چرا باید در بورس سرمایه گذاری کنیم؟

اگر هدف‌تان از سرمایه‌گذاری خوابیدن پولتان نیست و ترجیح می‌دهید سرمایه‌تان را در چرخه اقتصادی به گردش دربیاورید و باعث رونق تولید شوید و این وسط کمکی هم به پیشرفت اقتصاد کشور کنید، سرمایه‌گذاری در بورس بهترین گزینه است.

در کنار این، سرمایه گذاری در بورس مزایایی دارد که دیگر بازارهای مالی ندارند و عبارتند از:

• سرمایه‌گذاری با هر مبلغی : برای شروع سرمایه‌ گذاری در بورس نیاز به یک سرمایه هنگفت ندارید و با چند صد هزار تومان هم می‌توانید وارد این بازار شوید و سود ببرید. حداقل سرمایه مورد نیاز برای ورود به بورس تنها 500 هزار تومان است.
• نقدشوندگی بالا : یکی از ملاک‌های سرمایه‌ گذاری خوب، امکان نقدشوندگی آن است. اینکه سرمایه‌گذار بتواند هر زمان که خواست سرمایه‌اش را از آن بازار خارج کند و آن را تبدیل به پول نقد کند. بورس این امکان را فراهم کرده، طوری که حتی می‌توان خرید و فروش را به صورت اینترنتی انجام داد.
• حفظ سرمایه در مقابل تورم : با خرید سهام شرکت‌ها، چنانچه ارزش دارایی‌های شرکت افزایش یابد، قیمت سهام آن نیز افزایش می‌یابد و به این ترتیب ارزش سهام سرمایه‌گذار هم بیشتر می‌شود. این موضوع باعث می‌شود ارزش سرمایه در مقابل تورم حفظ شود.
• تحت نظارت قانونی : سازمان بورس بر فعالیت بازار بورس نظارت دارد و افرادی که وارد این بازار می‌شوند تحت حمایت قانون هستند، بنابراین امکان کلاهبرداری یا سوءاستفاده از سرمایه افراد وجود ندارد.

بورس بازار مناسبی برای سرمایه‌ گذاری است، اما نیاز به صرف وقت و دانش لازم در این زمینه دارد. یک سرمایه‌گذار باید بداند چه هنگام سهام یک شرکت را بخرد و چه هنگام بفروشد تا ضرر نکند و بیشترین سود ممکن را ببرد. اما همه توانایی یادگیری این دانش تخصصی یا وقت کافی برای بررسی موقعیت‌های مناسب بازار را ندارند. حالا این گروه باید قید سرمایه‌گذاری در بورس را بزنند؟ خیر. راه حل دیگری برای این گروه وجود دارد.

صندوق های سرمایه گذاری مناسب چه کسانی است؟

صندوق های سرمایه گذاری تاسیس شده‌اند برای کسانی که شرایط سرمایه‌گذاری مستقیم در بازار بورس را ندارند. کسانی که می‌خواهند پول‌شان را در راه تولید سرمایه‌گذاری کنند ولی وقت چک کردن لحظه‌ای قیمت‌ها را ندارند و نمی‌خواهند در صف خرید یا فروش بمانند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری از جمع متخصصین و کاربلدان حوزه سرمایه‌ گذاری در بورس ایجاد شده‌اند تا به نمایندگی از مردم، خرید و فروش‌های‌شان را انجام دهند و آن‌ها را به سود برسانند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری سودهای خرد سرمایه‌گذاران را جمع می‌کنند و همه را در خرید سهام شرکت‌ها یا اوراق بهادار صرف می‌کنند. طوری که نسبت ریسک و بازدهی معقولی داشته باشند و سرمایه‌گذاران هم سود ببرند و هم کم‌ترین ریسک ممکن را از سر بگذرانند.

نتیجه‌گیری

شرایطی را سپری می‌کنیم که بی‌استفاده ماندن چند صد هزار تومان هم صرفه اقتصادی ندارد و بهتر است همان را هم در یکی از بازارهای مالی سرمایه‌ گذاری کنیم. اما قبل از این کار باید تکلیف‌مان را با خودمان مشخص کنیم و ببینیم از از سرمایه‌گذاری‌مان چه می‌خواهیم و چه توقعی از بازار مالی مورد نظرمان داریم. بعد شناختی از بازارهای مالی و فراز و نشیب‌های سود و زیانی که داشته‌اند به دست آوریم و مناسب‌ترین‌شان را انتخاب کنیم. اما اگر حوصله درگیر شدن با اخبار، بالا و پایین شدن قیمت‌ها و استرس کشیدن را نداریم، بهترین گزینه صندوق سرمایه‌گذاری است.