تریدر بلند مدت

با توجه به این که هم کار بیزینس و هم کار ترید، دو شغل بسیار جذاب و پر طرفدار در دنیا هستند، طبیعتا مزایا و معایب خودشان را هم دارند. برای مثال یکی از مواردی که در بحث ترید حتما باید در نظر بگیریم، هوش اقتصادی است. شخصی که قصد ورود به این حوزه را دارد باید هم هوش اقتصادی داشته باشد و هم به تحلیل های بازار های مالی آشنا شود تا در این حوزه ضرر نبیند. شما می توانید بدون سرمایه یا با حداقل سرمایه وارد این حوزه ها شده و سود های کلانی را تجربه کنید. اما اگر متخصص نبوده و از تحلیل ها اطلاعی نداشته باشید، موجب ضرر های سنگین، درگیری و شلوغی ذهن شما می شود. علاوه بر این مطالب، این کار ها پر ریسک نیز هستند، چرا که ممکن است تحلیل ها و پیش بینی های شما درست اتفاق نیفتد و این ریسک شامل حال شما شود. این دو مورد از مفاهیمی است که در بحث تجارت وجود دارد و ما سعی کردیم که به طور مختصر، برای شما ارائه دهیم.

معامله گری

معامله گری در بورس به پروسه خرید و فروش سهام در بازار گفته می شود. که این تعریف بسیار کلی می باشد که در ادامه به شرح کامل آن می پردازیم.

معامله گری چیست؟

در فرهنگ لغت واژه معامله گر با واژه هایی همچون بازرگان، تاجر، کاسب و… تعریف شده است. می توان عنوان کرد که بصورت کلی افرادی که اقدام به خرید و فروش کالا و خدماتی می کنند معامله گر هستند و به فرآیند خرید و فروشی که اتفاق می افتد معامله گری می گویند. این مطلب یک تعریف کلی از معامله گری بود که عنوان شد تا در ابتدا با مفهوم این کلمه آشنا شوید.

معامله گر

معامله گر یا تریدر شخصی که با فراگیری دانش کامل در حوزه بورس، قدرت تحلیل بازار و پیش بینی درست روند افزایش و کاهش قیمت ها اقدام به خرید و فروش سهام می کند.

معامله گری

وجود افراد متخصص در فرآیند تریدری و داشتن تبحر لازم باعث می شود که تصمیمات به موقع و درستی اتخاذ شود و بتوان به راحتی چه زمانی که بورس روند صعودی داشت و چه حتی زمانی که روند نزولی دارد بتوان معامله گری خوبی داشت و سود خود را از بازار بورس بدست آورد.

پادکست چگونه یک معامله گر موفق باشیم؟

مهندس حامد غلامی در این فایل صوتی به شما می گویند که چگونه یک معامله گر موفق باید پلن معاملاتی خود را ترسیم کند؟

اصولا چه زمانی باید معامله کرد و چه زمانی از بازار خارج شد؟

اصول و نکات مهم معامله گری

قبل از بیان نکات بسیار کاربردی معامله گری ابتدا می بایست با تفاوت فرد معامله گر سرمایه گذار آشنا شد. سرمایه گذاران معمولا افرادی هستند که چشم امیدشان به روند صعودی قیمت ها در بورس است.

آنها با هدف رسیدن به سود کلان سهمی را خریداری می کنند و منتظر رشد آن می شوند، در صورتی که خلاف این روند اتفاق بیفتد بطور معمول زیان می کنند و مجبور به فروش هرچه سریع تر سهام خود می شوند.

در مقابل معامله گر فردی است که با داشتن قدرت تحلیل بالا این قدرت را دارد که سود خود را از تغییر قیمت ها بدست بیاورد با این تفاوت که این تغییر قیمت شامل سود و نزول قیمت سهام می باشد.

بله درست متوجه شدید معامله گری فرآیندی است که در آن سهام دار سود خود را بتواند هم از نزول قیمت و هم از صعود قیمت ها بدست آورد. که در اصطلاحات بورسی به آن کسب سود از بازارهای دوطرفه ( روند نزولی قیمت ها – روند صعودی قیمت ها ) گفته می شود.

با توجه به توضیحاتی که مطرح شد باید گفت بزرگ ترین هدف معامله گری بدست آوردن سود از تغییر قیمت ها می باشد. همین امر باعث می شود که همواره معامله گران حرفه ای تمرکز خود را بر روی عوامل تکنیکال یه سهم می گذارند چرا که معتقدند همه چیز در قیمت لحاظ شده است.

انواع روش های معامله گری

Position Trading

ما با مفهوم ترید که همان معامله گری می باشد آشنا شدیم، پوزیشن تریدینگ طولانی ترین دوره معامله گری را شامل می شود، این بازه از ماهانه تا سالانه می تواند طول بکشد.

معمولا پوزیشن تریدرها مسلط به تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی هستند و در انجام خرید و فروش از این تحلیل ها استفاده می کنند. هدف اصلی در این روش از معامله گری رسیدن به سود از طریق روندهای بلند مدت می باشد که این امر باعث می شود که نوسانات در کوتاه مدت تاثیر گذار نباشد.

می توان پوزیشن تریدینگ را به سرمایه گذاری تشبیه کرد چرا که سرمایه گذار با خرید سهم و حفظ کردن آن در طولانی مدت قصد دارد با افزایش روندها کسب سود کند. با این تفاوت که در معامله گری به روش پوزیشن تریدینگ می توان هم از بازار صعودی و هم از بازار نزولی به سود رسید.

Swing Trading

در روش سوئینگ تریدر معاملات در بازه زمانی روزانه و هفتگی انجام می شود. تریدرهایی که از این روش در بازار بورس استفاده می کنند بطور معمول از تحلیل تکنیکال به جهت رفتار شناسی قیمت ها وبدست آوردن نقطه سود بهره می گیرند.

معامله گران در سوئینگ تریدر به محض رسیدن سهم به یک قیمت خاص که سود مورد نظرشان حاصل شده باشد اقدام به خروج از بازار خواهند کرد.

Day Trading

دی تریدینگ همانطور که از نام آن مشخص است معاملات بصورت روزانه صورت می گیرد. معامله گر با بهره گیری از روش تحلیل تکنیکال و بررسی روند قیمت ها در کمترین زمان فرصت دارد که تصمیم گیری کند و سهم خود را خرید و فروش کند.

از آنجایی که معاملات برای زمان های بسیار کوتاهی نگهداری می شوند موجب می شود که قیمت ها تغییرات بسیار زیادی نداشته باشند و معامله گران به کسب سودهای کم تمرکز کنند.

Scalp Trading

اسکالپ تریدر روش دیگری از انواع معامله گری می باشد که معامله گر ( تریدر ) در یک دوره تریدر بلند مدت معاملاتی تقدام به خرید و فروش چندین و چند سهم می کند. در اسکالپ تریدر کمترین دوره زمانی تغییر قیمت ها برای انجام معامله استفاده می کنند.

سودی که معامله گرها از این روش بدست می آورند بسیار کم است بنابراین باید سهم های زیادی را معامله کنند تا در مجموع به سود مورد نظر خود برسند. در بین روش ها اسکالپ تریدر از پر ریسک ترین آنهاست چرا که معاملات با سودهای بسیار پایین و به تعداد بالا صورت می پذیرند و در این بین کافیست یک زیان بزرگ اتفاق بیفتد تا هر مقدار سودی که تریدر بدست آورده در چند دقیقه بطور کامل از دست بدهد.

High-Frequency Trading

معاملات پرتعداد سبک دیگری از معاملات سریع است که با استفاده از نرم‌افزارهای خاص و الگوریتم‌های پیچیده تحلیل بازار انجام می‌شود.این سبک معاملاتی توسط شرکت‌های بزرگ در بازارهای مالی بین‌المللی و با صرف هزینه‌های بسیار بالا انجام می‌شود.

معامله گری در بورس چیست؟

برای موفقیت در معامله گری بورس باید ابتدا به یادگیری مواردی همچون یادگیری مقدمات، روش‌های تحلیل، استراتژی‌های معاملاتی، پلتفرم‌های معاملاتی، متدهای مدیریت سرمایه، روش‌های حفظ ثروت و کسب سود و … بپردازید.

شاید در ابتدا تصور کنید آموزش و یادگیری مبانی و اصولی بورس و معامله گری زمان بسیار زیادی نیاز دارد، و شاید نتوانید در انتها موفق شوید.

اما زمان نباید برای شما اهمیت داشته باشد، مهم‌تر از هر چیزی، کیفیت و جامع بودن محتوای آموزشی است که زمان خود را به آن اختصاص می‌دهید. پس حتما قبل از شروع آموزش حسابی تحقیق و بررسی کنید و سعی کنید با پرس و جو از افرادی که این مسیر را با موفقیت طی کرده‌اند، بهترین دوره آموزشی معامله گری را پیدا کرده و مطمئن باشید با پایان یافتن دوره قطعا می توانید به عنوان یک معامله گر حرفه ای آغاز به فعالیت نمایید.

3 اصل طلایی موفقیت در معامله گری بورس

پیش بینی قیمت

پیش‌بینی قیمت یعنی تشخیص اینکه بازار کاهشی خواهد بود یا افزایشی. پاسخ به این سوال که آیا باید خرید یا فروخت نیز در گرو این پیش‌بینی است. اگر پیش‌بینی اشتباه باشد هیچ‌کار دیگری نیز در ادامه موثر نخواهد بود.

تاکتیک های زمان بندی معامله

در بسیاری مواقع، ممکن است جهت حرکت قیمت را درست پیش‌بینی کرده باشیم ولی به علت زمان‌بندی نادرست دچار ضرر و زیان شویم. زمان‌بندی به‌طور ذاتی یک نوع روش تکنیکال است.

بنابراین حتی اگر براساس تحلیل فندامنتال اقدام به معامله شود، در این مورد یعنی تعیین زمان ورود و خروج از بازار باید از ابزارهای تکنیکال کمک گرفت.

مدیریت مالی

یعنی نحوه تخصیص و تقسیم‌ بندی سرمایه که شامل مباحثی چون پرتفوی، تنوع سرمایه‌گذاری در هر بخش، درجه مدیریت ریسک‌ در بازار بورس، تعیین حدضرر، نسبت ریسک به سود، تصمیم‌گیری پس از طی دوره‌های موفق یا ناموفق معامله و نیز محافظه‌کارانه یا تهاجمی بودن معاملات است.

ساده‌ترین راه برای خلاصه‌بندی این عناصر مختلف این است که بگوییم پیش‌بینی قیمت یعنی اینکه چه کاری کنیم ( خرید یا فروش ) زمان‌بندی یعنی تصمیم‌گیری در مورد زمان انجام معامله و مدیریت مالی یعنی اینکه به چه نحو این معامله را انجام دهیم.

شناخت نقاط ضعف معامله گران

نقطه ضعف معامله گران شکست خورده

نداشتن روش معاملاتی مشخص

معامله گرانی که ضرر می کنند اعداد مهم و کلیدی را نمی‌دانند. آنها به مفاهیم حمایت و مقاومت توجه نمی‌کنند و با الگوها و نمودارها بیگانه‌اند. باید بدانید که یک معامله‌گر در صورت نداشتن استراتژی یا روش معاملاتی ثابت و مشخص محکوم به شکست است.

عدم وجود استراتژی مشخص و ثابت، باعث می شود معامله‌گر پس تجربه چندین معامله با ضرر، کم کم به این نتیجه برسد که باید از بازار خارج شد. با مطالعه و یادگیری درست، داشتن روش معاملاتی مشخص و نیز داشتن مدیریت احساسی می‌توان به نتایج خوب رسید.

نداشتن درک درست از عملکرد بازار

شما در واقع در بازار بورس در کنار هزاران معامله گر حرفه ای و با تجربه فعالیت می کنید. بسیاری از معامله گران حرفه ای نه تنها بسیار هوشیارند و برای خود کوهی از تجربه هستند، بلکه ثروتمند هم هستند.

شما برای موفقیت باید با دقت و به درستی آموزش های دوره معامله گری بازار بورس را بگذرانید و آمادگی مبارزه داشته باشید.

ریسک بیش از تریدر بلند مدت حد در یک معامله

تریدر بلند پرواز کسی است که بیشتر از 10 درصد حساب معاملاتی خود وارد یک سهم می‌شود. معامله گران منطقی مفهوم ریسک را به خوبی درک کرده و پیش از آنکه در مورد سود آن فکر کنند، ابتدا ریسک را مدیریت می‌کنند.

در صورتیکه معامله‌ای آنها را به قبول ریسک زیاد سوق دهد، وارد آن نمی‌شوند. موافقان این نظریه و معامله‌گران منطقی ریسک خود را زیر 2 درصد حساب معاملاتی خود قرار می‌دهند. این کار به آنها توانایی این را می‌دهد که اگر چندین معامله پشت سر هم آنها هم با ضرر همراه شد آسیبی نبینند.

عدم آمادگی ذهنی

روانشناسی بازار یکی از مباحث مهم معامله‌گری است و حال آنکه اکثر مردم اهمیت آن را ندانسته و از این رو از ذهن آماده جهت انجام معامله برخوردار نیستند. وقتی سهامی را می‌خرید و در واقع سرمایه تان را وسط می‌گذارید، ترس، طمع و سایر احساسات عاطفی، معامله کردن را برای شما سخت می‌کند.

آشنایی با برنامه معاملاتی

برنامه معاملاتی در واقع به شخصیت و نگرش ذهنی شما بستگی دارد. بطور مثال فردی که ریسک پایین تری در معاملات دارد، طبیعتا سود بسیار کمتری بدست می آورد. چون شخصیت و تجربه افراد نسبت به پول و بازارهای مالی متفاوت است پس بنابراین باید برنامه معاملاتی متفاوتی داشته باشند.

در بازارهای مالی افراد معمولا به دو حالت سود می کنند:

حالت اول: شانسی و تصادفی

در این حالت معملا فرد سرمایه گذار به تازگی به این بازار ورود کرده و بر حسب تصادف و یا شانس سود های کمی بدست می آورد.

حالت دوم: برنامه معاملاتی

برنامه معاملاتی در واقع شامل مدیریت سرمایه – مدیریت ریسک – استراتژی معاملاتی – روانشناسی بازار

و… می باشد که هر کدام مباحث مفصلی هستند که در بخش های مختلف سایت به آن پرداخته شده است. اگر قصد دارید جز معامله گران موفق باشید و بصورت مستمر از بازارهای مالی سود کسب کنید، باید یک برنامه معاملاتی بسیار منظم داشته باشید.

تریدر حرفه ای کیست + فیلم

تریدر ها افرادی هستند که در یک بازار مالی خرید و فروش محصولات مختلف را انجام می دهند و عمدتا بازار های مالی را تحلیل می کنند. این بازار های مالی می تواند یک فضایی برای خرید فروش یا کالای بورس و یا حتی عرضه کالای دیجیتال باشد. تحلیل های بازار مالی تحلیل هایی تکنیکال است که پس از بررسی بازار و با توجه به آن، فرد تصمیم می گیرد که وارد کار چه محصولی شود و کار خرید و فروش چه محصولی را انجام دهد. کسانی که کار ترید را انجام می دهند، باید با بحث های تحلیل بازار هم آشنا باشند تا بتوانند این کار را به عهده بگیرند. اصطلاح ترید با تریدر ها در بازار ایران هم معنا پیدا می کند. برای مثال شما وقتی وارد بحث تجارت شدید، می شنوید که فلان شخص تریدر است و خرید و فروش کالای بورس را انجام می دهد. منظور از کالای بورس کالایی است که در بورس ارائه می شود. تریدر ها بر اساس زمان حضورشان در بازار، به ۵ دسته کلی تقسیم بندی می شوند که همه آن ها تعاریف بین المللی هستند، چرا که ما به تعریف های بازار های داخل، فعلا کاری نداریم.

اسکالپینگ تریدر ها

اسکالپینگ تریدر ها یا کسانی که مقیاس می کنند افرادی هستند که، در یک بازه زمانی خیلی کوتاه تصمیم گرفته و خرید و فروش را انجام می دهند. در این دسته ممکن است افراد در یک روز چندین محصول متفاوت را در حجم و مقیاس های بالا داد و ستد کنند. اسکالپینگ تریدر ها باید هوش اقتصادی بالایی داشته باشند. این افراد عموما برای بازار از تکنیکال استفاده می کنند تا در لحظه تصمیم گرفته و خرید و فروش را انجام دهند. از آن جایی که خیلی اتفاقات دست ما نیست و ممکن است بازار نوسان داشته باشد، اسکالپینگ تریدر ها بازار را بررسی می کنند که در این لحظه، چه محصولی سود آوری بیشتری برایشان دارد تا روی آن محصول، خرید و فروش خود را انجام دهند.

دِی ترید ها

دی ترید ها افرادی هستند که روزانه خرید و فروش خود را انجام می دهند. این افراد یک روز را در نظر گرفته تریدر بلند مدت و بعد با کمک تحلیل های فاندامنتال و تکنیکال بازارش را بررسی می کنند. دی تریدر ها در ابتدای روز، وارد بازار شده و یک سبد کالا تالیف کرده و شروع به خرید و فروش می کنند. این روش از نظر زمانی، یک روز را به خود اختصاص می دهد یعنی، شخص از آغاز روز وارد بازار شده و پایان روز سرمایه خود را از بازار خارج می کند.

تفاوت تریدر و سرمایه گذار

پیش از آن که گروه بعدی را توضیح دهم، می خواهم شبه یا باور غلطی را بیان کنم. برخی افراد فکر می کنند که تریدر ها، سرمایه گذار هستند، درحالی که این طور نیست! تریدر ها می توانند سرمایه را وسط بگذارند، اما هیچ الزامی در دخیل کردن سرمایه وجود ندارد. یعنی شما با حداقل دارایی هم می توانید این خرید و فروش ها را انجام دهید. ولی اگر کسی قصد وسط گذاشتن سرمایه در ترید را دارد، بهتر است آگاه باشد که این کار با سرمایه گذاری متفاوت است. یکی از شغل هایی که در دنیا خیلی مورد استقبال قرار می گیرد و شغلی پر درآمد هم هست، سرمایه گذاری است. سرمایه گذار مقداری پول را در جایی می گذارد تا پس از گذشت یک مدت زمان طولانی، از افزایش قیمت ها سود کند. هدف یک تریدر از وسط گذاشتن سرمایه این است که، در مدت زمان کوتاهی معامله انجام شده و سپس برای معامله بعدی اقدام کند. همین پارامتر زمان تفاوت بزرگ سرمایه گذار و تریدر را نشان می دهد. برای مثال افرادی که در دِی ترید روزانه کار می کنند، ممکن است بر اساس تحلیل هایشان در آن روز، سرمایه را وسط گذاشته و در انتهای روز سرمایه را بردارند و در نتیجه سرمایه گذاری بلند مدتی روی آن محصول انجام نداده اند.

ترید های حرکتی

تریدر های حرکتی افرادی هستند که رفتار ها و حرکات بازار را در یک بازه زمانی، مانند یک روز یا یک هفته بررسی می کنند. بازار متغیر و دست خوش خیلی اتفاقات است. برای مثال تصور کنید که ما ایران هستیم و در آمریکا اتفاقی رخ می دهد، یا در چین ویروس کرونا شیوع پیدا میکند و یا در جایی دیگر جنگ، سیل یا زلزله می آید. این ها اتفاق هایی است که از کنترل ما خارج بوده و باعث تغییر کل بازار جهانی می شود. در ترید حرکتی این اتفاقات را پیش بینی و آینده نگری کرده و با توجه به آن تصمیم گیری را انجام می دهند. این پیش بینی ها را از طریق تحلیل های فاندامنتال و تکنیکال و یک سری نرم افزار های خاص انجام داده و سپس وارد معامله می شوند.

ترید های نوسانی

ترید های نوسانی افرادی هستند که نوسانات بازار و اتفاقاتی که ممکن است تعادل عرضه و تقاضا را بهم بزند را تحلیل می کنند. این افراد هم از تحلیل های تکنیکال و فاندامنتال و نرم افزار های موجود استفاده کرده و با در نظر گرفتن روند های اساسی بازار تصمیم می گیرند، که چه محصولی را خرید و فروش و معامله کنند. ممکن است در یک بازه زمانی مثلا یک ماه، شهری در بازار نوسانی باشد، که افراد این گروه می توانند از این نوسانات به نحو احسن استفاده کرده و سود ببرند. برای مثال ممکن است از طریق لاوی هایی که ایجاد می کنند، متوجه شوند که کارخانه ای قصد خرید کل مواد و مطالب اولیه محصولی را دارد. در چنین شرایطی عرضه در بازار کم و تقاضا زیاد شده و در نتیجه قیمت آن افزایش پیدا می کند. ترید های نوسانی یا سوئینگ تریدر از این اطلاعات و تهدید ها استفاده کرده و وارد بحث فروش می شوند.

ترید های بلند مدت

ترید های بلند مدت افرادی هستند که تحلیل هایی که عمدتا تحلیل های فاندامنتال است را با توجه به روند های کلان اقتصادی به صورت بلند مدت (یک ماه تا یک سال) روی یک محصول خاص انجام داده و کار خرید و فروش آن را به عهده می گیرند. [av_notification title='' color='orange' border='dashed' custom_bg='#444444' custom_font='#ffffff' size='large' icon_select='no' icon='ue800' font='entypo-fontello' admin_preview_bg=''] افراد آماتور نیز می توانند این فعالیت را انجام داده و هم چنین، خیلی از اشخاص هم در بازار بورس ایران این روند را پیش گرفته اند. [/av_notification]

مزایا و معایب ترید

با توجه به این که هم کار بیزینس و هم کار ترید، دو شغل بسیار جذاب و پر طرفدار در دنیا هستند، طبیعتا مزایا و معایب خودشان را هم دارند. برای مثال یکی از مواردی که در بحث ترید حتما باید در نظر بگیریم، هوش اقتصادی است. شخصی که قصد ورود به این حوزه را دارد باید هم هوش اقتصادی داشته باشد و هم به تحلیل های بازار های مالی آشنا شود تا در این حوزه ضرر نبیند. شما می توانید بدون سرمایه یا با حداقل سرمایه وارد این حوزه ها شده و سود های کلانی را تجربه کنید. اما اگر متخصص نبوده و از تحلیل ها اطلاعی نداشته باشید، موجب ضرر های سنگین، درگیری و شلوغی ذهن شما می شود. علاوه بر این مطالب، این کار ها پر ریسک نیز هستند، چرا که ممکن است تحلیل ها و پیش بینی های شما درست اتفاق نیفتد و این ریسک شامل حال شما شود. این دو مورد از مفاهیمی است که در بحث تجارت وجود دارد و ما سعی کردیم که به طور مختصر، برای شما ارائه دهیم.

ترید کردن و سرمایه‌گذاری: تعاریف و تفاوت‌ها

بازارهای مالی شامل طیف وسیع و متنوعی از روش‌های کسب سود است که افراد با توجه به برخی فاکتورها، یکی از روش‌ها را انتخاب می‌کنند. در بحث کسب درآمد از بازار، آشنایی کامل با اصول اولیه بسیار مهم است.

اغلب افراد مبتدی در درک اصطلاحات سرمایه گذاری و معامله‌گری دچار سردرگمی هستند که باید این مشکل را رفع کنند.

سرمایه‌گذار کسی است که سهام یا اوراق بهادار خود را برای مدت طولانی‌تری نگهداری می‌کند و یک بازیگر بلندمدت محسوب می‌شود. در حالی که معامله‌گر یا تریدر کسی است که سعی می‌کند از نوسان‌های موقتی قیمت کسب سود کند.

سرمایه گذاری چیست؟

بازار بورس مکانی برای قیمت‌گذاری و خرید و فروش سهام شرکت‌های عمومی، اوراق بهادار و… است.

سرمایه‌گذار با خرید سهام یک شرکت در واقع در مالکیت بخشی از شرکت (بسته به میزان سهامی که خریده است) شریک می‌شود.

سرمایه گذاری در بازار بورس یک رویکرد میان مدت تا بلند مدت در بازار است که در آن هدف سرمایه‌گذار کسب ثروت تدریجی از طریق سرمایه گذاری در ابزارهایی مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، خرید و فروش سهام، اوراق بهادار، تشکیل سبد سهام و موارد دیگر است.

هدف سرمایه‌گذار در بورس، افزایش سرمایه در بلند مدت است.

در سرمایه گذاری، سرمایه‌گذار از طریق رشد قیمت سهام، دریافت سود سهام و … کسب درآمد می‌کند. علاوه بر این، در سرمایه گذاری، افراد نگران روندهای نزولی و نوسان‌های کوتاه‌مدت بازار نیستند، زیرا معتقدند که در آینده قیمت‌ها افزایش پیدا می‌کند. از آنجا که سهام‌داری یک سرمایه گذاری بلند مدت است، افت موقت قیمت کاملاً طبیعی بوده و در نوسان‌های منفی به تنهایی جای نگرانی نیست.

در مقابل، سرمایه‌گذاران بیشتر نگران عوامل بنیادی بازار هستند و نه روندهای صعودی یا نزولی که هر روز تغییر می‌کنند. عوامل بنیادی بازار مانند نسبت قیمت به سود (نسبت P/E) در بلند مدت مورد توجه سرمایه‌گذاران است.

معامله‌گری یا ترید چیست؟

معامله‌گری یا ترید (Trading) به معنای انجام خرید و فروش‌های مکرر و کوتاه‌مدت در بازارهایی مانند فارکس، بورس و ارزهای دیجیتال است.

ترید کردن در مقایسه با سرمایه‌گذاری‌های بلند مدت در بورس نسبتاً کوتاه است و نوسان‌های جزئی روزانه اساس معاملات آن را تشکیل می‌دهد.

یکی از مهم‌ترین مزیت‌های ترید کردن در مقایسه با سرمایه گذاری ظرفیت کسب سود بیشتر است.

ترید کردن شامل معاملات پر ریسک، مکرر و کوتاه مدت است.

فرض کنید سرمایه‌گذاران بازار بورس سالانه حدود 30 درصد سود کسب کنند. در بازارهای پرنوسان، یک معامله‌گر بسته به استراتژی معاملاتی می‌تواند همان مقدار سود را در طول یک ماه به دست آورد.

اما در ترید کردن همه چیز به این سادگی‌ها نیست. ذات معامله‌گری نوسان‌های شدید و امکان از دست رفتن سرمایه است. ترید کردن همراه با ریسک بسیار زیاد است و اگر تریدر (معامله‌گر) اصول اولیه مدیریت ریسک و مدیریت سرمایه را رعایت نکند ممکن است تحت تأثیر احساسات بازار تمام سرمایه خود را از دست بدهد.

ساده‌ترین روش کسب سود در ترید کردن، خرید یک سهم یا جفت ارز در قیمت پایین و فروختن آن در قیمت‌های بالاتر است. اما در این روش، برخلاف سرمایه گذاری، امکان کسب سود در روندهای نزولی هم وجود دارد. در واقع تریدر می‌تواند از طریق معاملات فروش استقراضی یا شورت (Short)، ارزها را در قیمت بالا فروخته و در قیمت پایین‌تر خریداری کند (البته این امکان هنوز در بازار بورس ایران فراهم نیست).

یکی دیگر از ویژگی‌های مهم بازارهای فارکس و ارزهای دیجیتال امکان استفاده از اهرم یا لِورِج (Leverage) است. لوریج در واقع اعتباری است که صرافی یا کارگزاری به صورت رایگان در اختیار تریدر قرار می‌دهد و او می‌تواند با چندین برابر موجودی حسابش اقدام به معامله کند.

تفاوت‌های سرمایه‌گذاری در بورس و ترید کردن

میان دو روش سرمایه‌گذاری در بورس و ترید کردن چند تفاوت رایج وجود دارد که برجسته‌ترین آن‌ها شامل موارد زیر است:

1. تفاوت در فرصت‌های سودآور

مهم‌ترین تفاوت بین سرمایه‌گذاری در بورس و ترید کردن در رویکرد افراد برای پیدا کردن فرصت‌های سودآور در هر دو روش است.

در سرمایه‌گذاری در بورس، سرمایه‌گذار از تحلیل بنیادی (فاندامنتال) برای آشنایی با شرکت و ظرفیت رشد ارزش سهام در آینده استفاده می‌کند، در حالی که تریدرها بیشتر از تحلیل تکنیکال برای شناسایی فرصت‌های کسب سود از معاملات کمک می‌گیرند.

تحلیل بنیادی شامل تحلیل وضعیت مالی شرکت، سوابق مالی قبلی شرکت، تحلیل صنعتی که شرکت در آن فعالیت می‌کند و عملکرد کلی صنعت بر اساس شرایط کلان اقتصادی کشور و است.

در سوی مقابل، تحلیل تکنیکال دانش و هنر خواندن نمودارهای قیمت است که تحلیلگر به کمک آن فرصت‌های معاملاتی را شناسایی می‌کند. او این کار را با تحلیل روندهای آماری قیمت که نتیجه فعالیت‌های معاملاتی، مانند حرکت قیمت و حجم است انجام می‌دهد.

برخلاف تحلیل بنیادی که تلاش می‌کند ارزش اوراق و سهام را بر اساس نتایج مالی مانند فروش و درآمد ارزیابی کند، در تحلیل تکنیکال تحلیلگر بر مطالعه قیمت و حجم معاملات تمرکز می‌کند.

در ترید کردن، تحلیلگر از ابزارهای تحلیل تکنیکال برای بررسی تاثیر عرضه و تقاضا بر تغییرات قیمت، حجم و نوسانات دارایی پایه استفاده می‌کند. در تحلیل تکنیکال فرض بر این است که فعالیت‌های معاملاتی گذشته و تغییرات قیمت یک یک دارایی در گذشته می‌توانند نشانه‌های ارزشمندی از حرکت‌های قیمت در آینده باشند.

2. تفاوت‌های مربوط به ارزش زمانی و ریسک

یکی دیگر از تفاوت‌های مهم میان ترید و سرمایه‌گذاری مربوط به «زمان» است.

در سرمایه‌گذاری، افراد با مطالعه دقیق شرکت‌ها و نگهداری سهام آن‌ها برای مدت طولانی‌تر امیدوارند در درازمدت ارزش دارایی‌شان افزایش پیدا کرده و کسب سود کنند.

سرمایه‌گذاری در مقایسه با ترید کردن ریسک کمتری دارد و در مقابل ممکن است سود زیادی به همراه نداشته باشد.

یک مثال رایج از «سرمایه‌گذاری»، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک است که شامل ریسک کمتر و سود کمتر است.

از نمونه‌های دیگر سرمایه‌گذاری می‌توان به خرید سهام، اوراق بهادار یا سبد سهام اشاره کرد که سرمایه‌گذار آن‌ها را برای مدت نسبتاً طولانی نگهداری می‌کند.

مدت زمان نگهداری دارایی‌ها در سرمایه‌گذاری بسته به استراتژی افراد ممکن است بسیار متفاوت و از چند ماه تا چند سال طول بکشد. همچنین، سرمایه‌گذاران معمولاً به نوسانات جزئی و روندهای کوتاه مدت بازار توجه نمی‌کنند.

در ترید کردن، افراد روندهای قیمتی روزانه و حتی کوتاه مدت‌تر یک ساعته شرکت‌ها را از نزدیک زیر نظر می‌گیرند تا رفتار قیمت در آینده نزدیک را پیش بینی کرده و بر اساس آن سود کسب کنند.

معامله‌گری در واقع یک سرمایه‌گذاری کوتاه مدت است و ممکن است شامل خرید و فروش یک دارایی در چند دقیقه تا یک ماه (بر اساس شرایط بازار) باشد.

این روش کسب درآمد به دلیل نوسانات بعضاً شدید قیمتی نسبت ریسک به پاداش بالایی دارد و از سوی دیگر، یک تصمیم اشتباه از سوی معامله‌گر می‌تواند ضررهای بزرگی برای او به همراه داشته باشد.

بیشتر افرادی که در بازارهای فارکس یا ارز دیجیتال فعالیت می‌کنند معامله‌گر هستند؛ در واقع آن‌ها یک جفت ارز یا ارز دیجیتال را زمانی که در کف قیمتی است خریداری کرده و زمانی که قیمت‌ها بالا رفت، آن را می‌فروشند و به سرعت از بازار خارج می‌شوند.

در رویکرد معامله‌گران نه تنها می‌توانند معاملات را به سرعت انجام دهند، بلکه در مقایسه با سرمایه‌گذاران بلندمدت امکان کسب درآمد بیشتری نیز دارند.

سؤالات متداول

در ادامه به مهمترین سوالات کاربران در این باره می‌پردازیم:

سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه گذاری یک رویکرد بلندمدت است که هدف آن کسب ثروت تدریجی در بلند مدت با استفاده از طرح‌های سرمایه گذاری مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، خرید و فروش سهام، اوراق بهادار، سبد سهام و … است.

ترید کردن چیست؟

معامله‌گری یا ترید کردن یک فرآیند کوتاه‌مدت و پرنوسان است که شامل انجام معاملات مکرر بر اساس روندهای بازار است.

ترید کردن بهتر است یا سرمایه گذاری؟

به طور کلی نمی‌توان گفت کدام روش بهتر است و این بستگی به توانایی ریسک‌پذیری و صبر فرد دارد. سرمایه گذاری در بورس بلند مدت است و ریسک کمتری دارد، در حالی که ترید کردن کوتاه‌مدت و همراه با ریسک بیشتری است.

ترید یا سرمایه گذاری؟ امکان کسب سود در کدام روش بیشتر است؟

هر دو روش می‌توان سود کسب کرد، اما معامله‌گرانی که استراتژی‌های سوددهی دارند اغلب در مقایسه با سرمایه‌گذاران سود بیشتری کسب می‌کنند.

سخن پایانی

سرمایه‌گذاری و معامله‌گری دو رویکرد رایج افراد برای کسب سود از بازارهای مالی است. از جمله مهم‌ترین تفاوت‌های سرمایه گذاری در بورس و معامله‌گری می‌توان به فرصت‌های سودآوری متفاوت و ریسک‌های مرتبط با گذشت زمان اشاره کرد.

سرمایه گذاری رویکردی بلند مدت است و ریسک کمتری به همراه دارد، در حالی که ترید کردن کوتاه‌مدت و همراه با ریسک بیشتر است. امکان کسب سود در هر دو روش وجود دارد، اما معامله‌گران موفق اغلب در مقایسه با سرمایه‌گذاران سود بیشتری را در مدت کوتاه‌تری کسب می‌کنند.

در یک کلام می‌توان گفت سرمایه گذاری در بورس بیشتر مناسب افرادی است که تحمل ریسک کمتری دارند و از سوی دیگر زمان کافی برای رصد کردن بازار و خیره شدن به نوسانات قیمت را ندارند. در مقابل، افرادی که ریسک‌پذیرتر بوده و به دنبال هیجان و کسب سودهای زیاد در مدت کوتاه هستند بهتر است به سراغ معامله‌گری بروند.

معامله‌گری موفق مستلزم تحلیل روزانه بازار و رعایت اصول مدیریت ریسک و سرمایه است.

قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:

شغل تریدر چیست؟ تفاوت سرمایه گذار و تریدر

ترید کردن (Trade) در اصطلاح به معنی معامله کردن است یا به عبارتی دیگر مبادله ی کالا یا خدمات بین افراد معامله گر است. در این تجارت، معامله یا ترید در صورتی انجام میگیرد که دو طرف آن را مفید بدانند و از آن نفعی نصیب آنها شود. ترید در بازارهای مالی یعنی تجارت و داد و ستد. یا اینکه فروش و تبادل در بازارهای ارزدیجیتال، فارکس، بورس در مدت زمان مشخص برای کسب سود. یکی از شغل های تازه ظهور تریدری است که در زمان کم سود بالایی به افراد میدهد. در این شغل فرد باید دانش و تجربه ی معامله کردن را کسب کند تا بتواند در این شغل موفق باشد و اصلی ترین نکته آنست که معامله گر باید با استراتژی مشخص عمل کند. یکی از عواملی که افراد زیادی جذب این شغل شدند این است که سود بالایی تریدر بلند مدت دارد و در این شغل جذابیت و قدرت نقدشوندگی وجود دارد.

یک ترید ممکن است به دو صورت انجام شود

۱-به صورت فردی و تکیه بر اطلاعات و تجزیه تحلیل های شخصی

۲- به نمایندگی از یک شرکت یا یک شخص ترید صورت پذیرد که در قبال این دو دستمزد میگیرد.

اگر ترید به صورت فردی باشد از فعالیتی که انجام میدهد روی سرمایه خود کسب درآمد میکند.

تفاوت سرمایه گذار و تریدر

حائز اهمیت ترین تفاوت بین این دو در رویکرد وشیوه درآمدزایی آنهاست. از بازارهای مالی در روش ترید کردن نحوه ی ترید، روشهای تکنیکال وتحلیل های فنی اهمیت بالایی دارد و معمولا هدف ها کوتاه مدت هستند. اما سرمایه گذاری بلند مدت بوده و بیشتر وضعیت بازار فیزیکی اهمیت دارد. افرادی که ترید انجام میدهند ریسک پذیری بالا تری دارند زیرا مدت انتخاب خرید یا فروش برای آنها کوتاه است اما سرمایه گذار دقت و زمان بیشتری برای تصمیم گیری دارد.

انواع ترید

۱-اسکالپر: یعنی معامله در بازه زمانی یا تایم فریم کوتاه مدت برای کسب سود سریع. در روش اسکالپ در عرض یک روز ممکن است چندین معامله انجام شود و بعداز دریافت سود از بازار سریعا معامله کلوز شود.

۲-ترید روزانه: افراد در این روش معمولا در ابتدای روز که بازار باز میشود با دیدن موقعیت مناسب ورود کرده و در انتهای روز که قرار است بازار بسته شود سرمایه خود را از بازار خارج میکنند.

۳-ترید نوسانگیری: از نوسانات کوچک بازار کسب درآمد میکنند. در زمان مشخص اقدام به خرید و فروش میکنند.

۴-ترید بلند مدت: با تحلیل و تشخیص روند اقتصادی ترید انجام میشود ممکن است بین یک هفته تا یکسال طول بکشد تا به سود برسند.

ترید در ارز دیجیتال چگونه است؟

یک فرد تریدر میتواند بر روی دارایی های مشخصی مثل طلا سکه و…ترید کند و یا انکه بر روی ارز های دیجیتال. ارز دیجیتال یک ‌سیستم پولی است که در فضای آنلاین اینترنت به صورت رمزنگاری شده وجود دارد. ارز دیجیتال یک بازار مالی و کسب درآمد جدید است که این بازار با اتریوم و بیت کوین به اوج خود رسید. تمام اطلاعات ارزهای دیجیتال و تراکنش های آن روی یک بستر اینترنتی بنام بلاک چین است. برای فعالیت موفقیت آمیز در این رابطه باید آگاهی کامل نسبت به کریپتوکارنسی ها داشت و با هدف و استراتژس گام برداشت.

مزیت های ترید ارز دیجیتال

-بدون محدودیت زمانی

-بدون نیاز به اندیکاتور حرفه ای

-کسب درآمد با کمترین سرمایه

– ارزهای دیجیتال تنوع بالایی دارند و امکان انتخاب چند ارز برای خرید یا فروش وجود دارد

معایب ترید ارز دیجیتال

-ترید معاملات غیر قابل پیش بینی است

-ریسک بالایی دارد

-به رسمیت شناخته نشده

آیا شغل خود را رها کنم و یک تریدر تمام وقت شوم؟

این سوالی است که تمام هنرجویان در بدو ورود به بازار میپرسند.

معامله کردن در یکی دو سال اول بسیار کار سخت و دشواری است. امروزه هر فردی با هر سابقه و مهارتی میتواند وارد بازار شود اما شروع و موفقیت در هر کاری بستگی به پشتکار و علاقه ی آن شخص دارد. این شغل نمیتواند پاره وقت باشد این شغل جدای از سختی هایی که دارد آزادی فردی به شما میدهد که کارفرمایی ندارید و یک کار آفرین فردی هستید.

در هر زمینه ای هر اطلاعاتی که دارید ناکافی است زیرا لحظه به لحظه علم و تکنولوژی درحال گسترش است. پس اطلاعات خود را به روز نگهدارید تا موفقیت و به روز بودن را از آن خود کنید. هر کاری نیاز به علاقه دارد برای رسیدن به ثروت در کسری از زمان وارد این حرفه نشوید چون نیازمند آزمون خطا میباشد. تا شما به یک ثبات برسید و یک درآمد مستمر داشته باشید.

از لحاظ روانی شما باید فردی جسور باشید در صورت بروز خطا یا تحلیل نادرست جسارت بیان اشتباه خود را داشته باشید. فرد متعصب و مغرور هرگز به موفقیت نخواهد رسید. شما در این کار نیاز به تمرین کردن فراوان دارید. این بدین معنی نیست که شما باید وقت بگذارید بلکه نوشتار نت برداری و تکرار وتمرین بسیار حائز اهمیت است.

بهترین روشی که در موفقیت شما حائز اهمیت خواهد بود بیان استراتژی های فردی در یک جمع معامله گران است. چرا که از تجربیات دیگران استفاده میکند پس با معامله گران و انتقادگران به صورت حضوری یا آنلاین در اتباط باشید و هرگز کورکورانه عمل نکنید و درصورتی معامله انجام دهید که به استراتژی شما نزدیک باشد.

مشکلات شغلی یک تریدر چیست؟

بزرگترین مشکلی که این شغل ممکن است ایجاد کند از لحاظ روحی و فیزیکی است.

تریدر ها معمولا بدون امنیت شغلی کار میکنند یعنی در ایران این افراد دارای سابقه کار ویا بیمه نیستند و هیچ سازمانی برای رسیدگی به شکایات آنها وجود ندارد

مورد بعدی بی تحرک بودن این شغل میباشد که این موارد مضر برای سلامتی میباشد.

مورد دیگر فراموشکار بودن تریدر ها میباشد به دلیل مشغله فکری بسیار و سرو کار آنها با اعدادو ارقام این افراد در حالت استراحت و خواب هم درگیر معاملات خود هستند و این امر باعث دید منفی در عموم میشود و آنهارا بی توجه جلوه میدهد.

اضطراب موردی است که در هر حالتی یک تریدر با آن دست و پنجه نرم میکند و میزان تحمل فشار و دلهره ممکن است برای هر فردی متفاوت باشد.

اصول مدیریت سرمایه در بازارهای مالی

قبل از معرفی مدیریت سرمایه باید معنی و مفهوم سرمایه را بدانیم؛ سرمایه یعنی هر چیزی که جزء دارایی محسوب می‌شود و برای همه ما ارزشمند است. ما در بازار ارز دیجیتال با سرمایه خود کار می‌کنیم و با این سرمایه ترید انجام می‌دهیم. به طور خلاصه، مهارت و دانشی که با آن بتوان، در یک بازه زمانی برآیند ضرر معاملات را به حداقل و سود معاملات را به حداکثر رساند.، مدیریت سرمایه نامیده می‌شود.

مدیریت سرمایه

در واقع، یکی از آیتم‌ هایی که به ما کمک می‌کند تا در بازارهای مالی به موفقیت برسیم، بحث مدیریت سرمایه است. مدیریت سرمایه یک علم و یا دانش است که می‌توان به کمک آن ریسک‌ها را کنترل کرد. همچنین، از این طریق می‌توان سرمایه‌ای را که وارد بازار کار، بورس و یا ارز دیجیتال کرد را به طور صحیحی مدیریت نمود. شما با نظارت بر نوع مدیریت سرمایه می‌توانید شانس خود را برای به دست آوردن سود بیشتر و ضرر کمتر بیشتر کنید. اما، اگر شما توانایی درست در مدیریت سرمایه را نداشته باشید؛ باعث از دست رفتن سرمایه‌تان خواهد شد.

بالانس مثبت در مدیریت سرمایه

از طریق مدیریت سرمایه؛ باید سرمایه را به گونه‌ای تنظیم نمود که بتوان از آن سود دریافت کرد و یا تریدهایی انجام داد که مجموع آنها بالانس مثبت به وجود بیاورد. برای اینکه بالانس مثبت باشد باید به چند نکته دقت نمایید:

• میزان سرمایه‌ای که وارد بازار کار می‌کنید.
• سبد خریدی که سرمایه در آن تقسیم می‌شود.
• نوع تریدی که انتخاب می‌کنید.
• میزان ضرری که سیگنال خروج می‌دهد.
• میزان سودی که سیگنال به شما می‌دهد.
• سیستم کاری که تضمین‌کننده حفظ اصل سرمایه باشد.

میزان سرمایه و مدیریت آن

میزان سرمایه‌ای که یک کاربر وارد بازار کار می‌کند به چند چیز بستگی دارد؛

• مشخص کردن نوع بازار کار؛ سهام، ارز و .
• کشش بازار؛ باید کشش بازاری را که برای سرمایه گذاری انتخاب می‌کنید، بسنجید.
• ریسک تریدر؛ شما باید توان ریسک‌پذیری خود را بسنجید.
• سطح مهارت تریدر؛ نسبت به سطح مهارت خود باید نوع ترید کردن را مشخص کنید.
• میزان نیاز مالی روزانه؛ نیاز مالی در زندگی شخصی خود را مشخص و روی آن برنامه‌ریزی کنید.

سبد خرید

برای سرمایه گذاری و کسب درآمد در بازار بوس و ارز دیجیتال فقط داشتن سرمایه و خرید و فروش کافی نیست. مهمترین قدم برای موفقیت در بازار سرمایه، روش تشکیل پرتفوی یا سبد کالا به صورت صحیح و مدیریت شده می‌باشد.

نوع ترید

نوع تریدی که شما انتخاب می‌کنید باید مشخص شود؛ ترید روزانه، هفتگی، ماهیانه، سالیانه و یا بلندمدت

میزان ضرر

وقتی احساس کردید که در سرمایه خود ضرر کرده‌اید؛ می‌توانید تصمیم بگیرید که آیا از بازار خارج شوید یا نه.

میزان سود

یعنی وقتی احساس کردید که به میزان سود دلخواه خود در سرمایه‌تان رسیده‌اید؛ می‌توانید تصمیم بگیرید که آیا از بازار خارج شوید یا نه.

تضمین کننده اصل سرمایه

در وهله اول در ورود به بازار سرمایه باید سرمایه اولیه شما حفظ شود و سیستمی را انتخاب کنید که سرمایه اولیه شما سوخت نشود.

سیستم معاملاتی در مدیریت سرمایه

مدیریت سرمایه بخشی از یک سیستم معاملاتی می‌باشد. در واقع، دانشی که از به کارگیری همزمان تحلیل, روانشناسی و مدیریت سرمایه استفاده می‌شود را یک سیستم معاملاتی می‌گویند. سیستم معاملاتی همانند یک صندلی سه پایه است که یک پایه آن را تحلیل بازار، پایه دیگر روانشناسی و دیگر پایه آن مدیریت سرمایه است. برای موفقیت در بازارهای مالی هر سه عامل می‌بایست در کنار هم و با هم مورد استفاده قرار بگیرد.

❔ سوالی که وجود دارد این است که، چطور باید در مدیریت سرمایه ضرر معاملات را به حداقل و سود را به حداکثر رساند؟
در پاسخ باید گفت؛ اکثر معامله‌گران حرفه‌ای بر این باورند که، نباید در یک بازه زمانی بیشتر از 10% ضرر کرد، چون برای جبران 10% حدوداً نیاز به سود 10% داریم. اما به عنوان مثال؛ برای جبران ضرر 50% می‌بایست 100% سود کسب نمود تا 50% جبران شود.

فرمول مدیریت سرمایه در سرمایه گذاری

پیشنهاد می‌شود قبل از ورود به حوزه سرمایه گذاری و رمز ارز دیجیتال ابتدا شخصیت خود را در سرمایه گذاری بسنجید. اولین نکته در بدو ورود به این سیستم این است که، کدام یک از شخصیت‌های زیر را دارا هستید؛ یعنی در واقع، علایق ما در کدام زمینه است.

✔️ Trade (معامله گر): تریدر باید بتواند در پایین‌ترین سطح، یک کالا، خدمات و یا وسیله را بخرد و همان را در بالاترین سطح قیمت بفروشد.

✔️ Investor (سرمایه گذار): سرمایه گذار باید دانش خود را به حدی بالا ببرد که بداند در چه سطح و یا رشته‌ای سرمایه گذاری کند. سرمایه گذار احتمالاً هیچ سررشته‌ای با ترید ندارد و فقط می‌خواهد سرمایه گذاری کند، اما باید آنقدر علم کسب کند که در بهترین بازار، سرمایه گذاری کند.

✔️ Marketing (بازاریابی): در قسمت مارکتینگ، شخص نه اینوستر است نه تریدر؛ و هیچکدام از این شخصیت‌ها را ندارد. این شخص سرمایه کافی برای ترید را ندارد بنابراین، از طریق بازاریابی می‌تواند سرمایه زیادی را جذب و شخصاً وارد بازار کار شود.

مدیریت سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

فرمول سرمایه گذاری را می‌توان از طریق نمودار زیر در مدیریت سرمایه استفاده کرد؛

• 50 درصد از سرمایه اصلی خود را در حیطه‌ای امن نگه دارید؛ یعنی، بخاطر ریسک بازار نباید همه سرمایه را وارد کار کرد.
• 10 درصد از سرمایه باید آزاد باشد که بتوان از آن در شرایط سخت، مشکلات مالی و پیشنهاد کاری استفاده کرد.
• 10 درصد از دارایی را برای ملزومات دارای ریسک مانند خودرو و . قرار دهیم.
• 30 درصد از دارایی را باید در سبدهای مختلف سرمایه گذاری کنیم. (پرتفوی سرمایه گذاری)

به عنوان مثال: * 10 درصد برای ترید

* 10 درصد برای خرید بیت کوین

* 10درصد برای بخشی از کارهای مختلف

که اگر یکی از این 10 درصد به ضرر رسید بتوان از 20 درصد باقیمانده آن جبران کرد.

✍ نکته: همیشه سرمایه گذاری قرار نیست که سود 100% دهد و گاهی نیز ضرر را به همراه دارد. باید طوری سرمایه گذاری کنید که اگر ضرر کردید تاثیری در زندگی نداشته باشد.

ارکان اصلی مدیریت سرمایه در بازار بورس

اگر می‌خواهید به بهترین نحو ممکن سرمایه خود را مدیریت نمایید؛ باید به چند نکته مهم در استراتژی مدیریت سرمایه دقت کنید:

• ریسک
• بازده
• حجم معاملات
• نسبت بازده به ریسک
• نسبت افت سرمایه

مدیریت سرمایه در فارکس

هم اکنون، در بازار فارکس متخصصان در این حوزه به جای اینکه روی بحث تکنیکال تمرکز کنند، در بحث مدیریت سرمایه کار می‌کنند. البته می‌دانیم که، بحث تکنیکال نیز مهم است و باید حتما اطلاعات کافی را در این زمینه داشته باشید. اما بیشتر حرفه‌ای‌ها و متخصصان تمرکز خود را روی سیستم‌های مدیریت سرمایه می‌گذارند.

یک کاربر فعال در بازار فارکس باید از هر لحاظ خود را آماده ضرر کند. زیرا، اگر بدون مدیریت سرمایه وارد این کار شود، به نوعی ممکن است تمام سرمایه و دارایی خود را ببازد. در حالی که، اگر به طور صحیح از مدیریت سرمایه استفاده نماید، می‌تواند بهترین سود را از معاملات خود در فارکس بدست بیاورد.

اگر شما بتوانید برنامه مدیریت سرمایه را 10% ارتقاء دهید، میزان سودسازی شما در بازار فارکس تا 50% می‌تواند افزایش پیدا کند. اما اگر فقط روی تکنیکال کار کنید و به مدیریت سرمایه توجهی نداشته باشید، مطمئناً همان قدر که سود می‌کنید به نسبت ضرر هم خواهید کرد. اما، مدیریت سرمایه یک اثر اهرمی عجیب دارد که اگر 10% برنامه مدیریت سرمایه شما ارتقاء پیدا کند، میزان سودسازی شما در بازار می‌تواند تا 50% و بلکه بیشتر افزایش پیدا کند.

در فارکس باید این را بدانید که در هر معامله بیش از یک درصد نباید ریسک کرد.

نکات مهمی که هنگام ورود به فارکس باید به آن توجه کرد:

• استفاده از مدیریت سرمایه در فارکس
• بلندمدت فکر کردن و تصمیم گرفتن برای کسب سود
• انتخاب هدفی منطقی نه احساسی و زودگذر
• خودداری از انجام معاملات پر ریسک برای حفظ سرمایه اولیه
• عدم استفاده از تمام دارایی خود و حذف هزینه‌های اصلی زندگی برای انجام معامله در فارکس

معتبرترین شرکت های مدیریت سرمایه

شما به عنوان یک سرمایه گذار مبتدی یا حرفه‌ای می‌بایست بهترین اطلاعات را درباره بهترین و معتبرترین شرکت‌های مدیریت سرمایه گذاری در دنیا کسب کنید. هم اکنون، بخش عمده‌ای از سرمایه گذاری های دنیا در بازارهای بورس نیویورک انجام می‌شود. در ادامه، نام چند شرکت معتبر در این زمینه به شما پیشنهاد می‌گردد؛

• بلک راک (Black Rock)
• چارلز شواب (Chales SCHWAB)
• الیانز (Allianz)
• بانک ملون (Mellon)
• مورگان چیز (Morgan Chase)
• یو بی اس (UBS)

ویژگی یک شرکت سرمایه گذاری خوب

یک شرکت سرمایه گذاری شرکتی است که سرمایه های مردم را برای دریافت سود در بازارهای بورس و ارز دیجیتال با عقد قراردادی جمع‌آوری می‌نماید که، شرکت نسبت به این قرار متعهد و مسئول است که طبق مفاد قرارداد منعقد شده اقدام نماید. این شرکت‌ها بخشی از سود به دست آمده را با مشتریان خود طبق قرارداد تقسیم می‌نمایند.

مواردی که باید در انتخاب این شرکت ها در نظر گرفت؛

• استراتژی سرمایه گذاری
• ایجاد پس‌انداز بازنشستگی
• انتخاب‌های متعدد و محصولات متنوع در سرمایه گذاری مشتری

توصیه هایی از بزرگان سرمایه گذاری

* دنیس گارتمن «سرمایه گذار و ناشر نشریه‌های سرمایه گذاری»: در معاملاتی که در حال سود دادن هستند صبور باشید اما در معاملات زیان‌ده صبور نباشید و تا جایی که ممکن است از معامله خارج شوید.

* وارن بافت «نابغه سرمایه گذاری»: خریدن یک دارایی فوق‌العاده با قیمت معقول، بسیار بهتر از خریدن یک دارایی معقول با قیمت فوق‌العاده است.

* بیل گراس «مالک بزرگترین صندوق سرمایه گذاری مشترک در جهان»: از یک دارایی خاص خوشتان می‌آید؟ شانس خود را از دست ندهید و 10%، کمی کمتر یا بیشتر، از پرتفولیو خود را به آن اختصاص دهید. این ایده‌های خوب سرمایه گذاری را نباید به فراموشی سپرد.

• کارلوس اسلیم «کارآفرین مکزیکی-لبنانی»: من متقاعد شده ام که فقر فرصتی برای موفقیت و رشد در سرمایه گذاری است. کشورهای فقیر آمریکای لاتین را ببینید، آنها می توانند به راحتی مانند چین رشد کنند؛ این یک فرصت برای آنهاست.

بیشتر بدانید

و اما کلام آخر..

مدیریت سرمایه بزرگترین رکن بازارهای مالی است که باید به آن توجه ویژه‌ای داشت. با مدیریت سرمایه همیشه در بازار، فعال و در حال دریافت سود خواهید بود. از آنجایی که، ما اعتقاد داریم ضرر همیشه هست پس به مدیریت سرمایه حتما نیاز داریم؛ چون مدیریت سرمایه یک اصل است نه سلیقه؛ یک اصل درست، منطقی و علمی. یک سرمایه گذار، تریدر و یا اینوستر فعال در بازار، هر کدام باید بدانند که در پایین‌ترین سطح یک سهم، کالا و یا هر چیز دیگری را بخرند و همان را در بالاترین سطح ممکن بفروشند؛ همه اینها منوط به استفاده درست از مدیریت سرمایه است.

سوالات متداول

منظور از مدیریت سرمایه چیست؟

مهارت و دانشی که با آن بتوان در یک بازه زمانی برآِیند ضرر معاملات را به حداقل و سود را به حداکثر رساند.