چرا در بورس سرمایهگذاری کنیم؟ |مزایای سرمایهگذاری در بورس چیست؟
تا همین چند سال گذشته کلیشه رایج بین سرمایه‌گذاران این بود که اگر مبلغ قابل توجهی پول مازاد داشتند، آن پول را صرف خرید ملک یا زمین می‌کردند. اگر هم این پول کفاف خرید ملک را نمی‌داد، پول روانه بانک یا صرف خرید طلا و ارز می‌شد.
به علت آشنایی نداشتن با روش های دیگر سرمایهگذاری، عموم مردم بین انتخاب چند دارایی محدود بودند. مثلاً آنها نمی‌دانستند که یک فرد عادی می‌تواند با سرمایهگذاری در واحدهای یک شرکت تولیدی، به اندازه دارایی خود در مالکیت آن شرکت مشارکت کند. حال سوال این است که مگر یک فرد عادی می‌تواند با سرمایه اندک خود در سرمایهگذاری های بزرگ شریک شود؟ در پاسخ میگوییم: بله، بازار سرمایه این امکان را فراهم کرده است.
اما چطور در بورس سرمایه گذاری کنم؟ مفهوم بازار سرمایه چیست؟ واژه بورس از کجا می‌آید؟ چطور در بورس سرمایهگذاری کنیم؟ برای موفقیت در بورس و کسب سود چه باید کرد؟
در ادامه مقاله به این سوالات پاسخ خواهیم داد و بورس را تعریف میکنیم. اگر میخواهید از سرمایهگذاری در بورس و مزایا و معایب آن بدانید، این مقاله را تا انتها مطالعه کنید.
نظام مالی و اقتصادی براساس سررسید به دو بخش تقسیم می‌شود:
1-بازار پول و 2-بازار سرمایه
بازار پول
بازار پول توسط نظام بانکی کشور اداره می‌شود و مهمترین کارکرد آن تامین اعتبارات کوتاه مدت است.
بازار سرمایه
هدف بازار سرمایه تامین مالی بلندمدت فعالیت‌های تولیدی و خدماتی مولد است.
اما بازار پول و بازار سرمایه چه تفاوتی باهم دارند؟ هدف بازار پول جمع‌آوری پول برای تامین مالی نیازهای کوتاهمدت خود است؛ اما بازار سرمایه قصد تامین نیازهایی مثل تامین مالی یک کارخانه را دارد.
بورس چیست؟
بورس یک نهاد سازمان یافته چطور در بورس سرمایه گذاری کنم؟ است که از جمله نهادهای عمده و اساسی در بازار سرمایه محسوب می‌شود. در کنار سایر موسسات و سازمانها، بورس وظایف چندگانه‌ای را بر عهده دارد. بورس زیرنظر واحد های نظارتی با هدف توسعه بازار سرمایه فعالیت میکند و چرخ آن با مشارکت مردم و فعالان بخش خصوصی می‌چرخد.
اندیشه ایجاد بورس زمانی شکل گرفت که عده‌ای از بازرگانان اروپایی متضرر شدند و در نتیجه به فکر پیدا کردن راه حل افتادند. نتیجه چطور در بورس سرمایه گذاری کنم؟ آن شد که تعدادی از بازرگانان عده‌ای را در فعالیت‌های خود شریک کردند تا با این روش سود و زیان احتمالی را با آنها تقسیم کنند. این تجربه موفقیت‌آمیز بود و رفته رفته قانونمند شد تا به تشکیل شرکتهای سهامی منجر گردید. جالب است بدانید که بورس کلمه‌ای فرانسوی به معنای “کیف پول” است. در ایران نیز در سال ۱۳۴۵ قانون تشکیل بورس به تصویب رسید و از سال ۱۳۴۶ آغاز به کار کرد.
چرا سرمایهگذاری در بورس
اگر شما قصد سرمایهگذاری دارید، قطعا به دنبال بازار مناسبی برای این کار و دلایل منطقی برای انتخاب آن هستید. لذا برای شما این سوال پیش می‌آید که چرا بهتر است به سراغ بازار سرمایه برویم؟ اصلا مزیت های بورس چیست؟ سرمایه‌‌ای که جمع‌آوری کرده‌ایم را در بانک سپرده‌گذاری کنیم یا وارد بازار بورس کنیم؟
در پاسخ میگوییم نظام بازار سرمایه ساختاری قانونمند و منظم دارد. بورس علاوه بر بالا بردن شانس رشد پول شما، مزیت های بسیاری دارد که در ادامه به آن ها اشاره خواهیم کرد. البته که ویژگی های بورس تنها مختص به نکات مثبت نیست و بورس هم مثل دیگر بازارها معایب و ریسک هایی دارد. برایند مزایا و معایب بورس باعث شده تا این بازار در مقایسه با دیگر بازارها در ادوار گذشته، بیشترین میزان بازدهی را داشته باشد.
مقایسه بازدهی بورس با بقیه بازارهای مالی در ده سال گذشته
طبق این نمودار شاخص کل بورس با میزان بازدهی 5904% در یک دهه گذشته، نه تنها از تورم با نرخ 636% جلو زده، بلکه نسبت به سرمایهگذاری در سایر دارایی‌ها مثل طلا، دلار، مسکن و سپرده بانکی بیشترین بازدهی را دارد.
در پاسخ به این سوال که سپرده‌گذاری در بانک بهتر است یا سرمایهگذاری در بورس، به نمودار استناد میکنیم که براساس آن شاخص بورس نسبت به سپرده بانکی، بازدهی 9.6 برابری دارد.
سرمایهگذاری در بورس چه مزایایی دارد؟
1- ایجاد درآمد با سرمایهگذاری در بورس
اگر شما یک بسته شمش طلا بخرید، بعد از ۱۰ سال هنوز یک بسته شمش طلا دارید که فقط قیمت خرید و فروش آن فرق کرده است. اما اگر با همان مقدار پول، زمینی بخرید و در آن درخت سیب بکارید و هرساله درآمدی از فروش سیب کسب کنید؛ پس از 10 سال هم از مابه‌التفاوت قیمت خرید و فروش زمین سود می‌برید، هم هر ساله از فروش سیب ها پولی به جیب زده‌اید.
وقتی شما سهام یک شرکت را می‌خرید دقیقا همین کار را میکنید. شرکت مالک زمین و تجهیزات تولیدی است. این دارایی ها بر اثر تورم گران می‌شوند؛ درست مثل اینکه طلا خریده باشید. اما با این تفاوت که شرکت با سرمایه شما کار میکند و از فروش محصولات چطور در بورس سرمایه گذاری کنم؟ خود سود می‌سازد. این سود برای شما مثل درآمد است.
سرمایه‌گذاران در بورس به دو روش می توانند درآمد کسب کنند:
- کسب درآمد از افزایش قیمت سهام
- دریافت سود حاصل از فعالیت شرکت‌ها
همین مسئله باعث انتفاع بیشتر سرمایه‌گذاران در بورس نسبت به سایر دارایی ها و بازدهی بالای این بازار شده است.
2- قابلیت نقدشوندگی
هر سرمایهگذار بورس می‌تواند به راحتی و با سرعت، سهام خود را به پول نقد تبدیل کند. این چطور در بورس سرمایه گذاری کنم؟ در حالی است که سرمایهگذار برای تبدیل به نقد کردن دارایی‌های دیگر باید زمان زیادی را صرف کند. مثلا فروشنده ملک باید برای پیدا شدن خریدار منتظر بماند. اما سهام خریداری شده در هر روز کاری قابلیت فروش را خواهد داشت؛ مگر آنکه نماد سهم به‌دلایلی مثل برگزاری مجمع عمومی سالانه بسته شده باشد. البته معمولا مدت زمان توقف و بازگشایی نمادها طبق قانون مشخص است.
3- اطمینان از محل سرمایهگذاری و شفافیت بازار
همه ما به دنبال آن هستیم تا پول خود را در جایی سرمایهگذاری کنیم که سود بیشتری نصیبمان کند و در عین حال از قانونی بودن محلی که در آن سرمایهگذاری میکنیم، مطمئن باشیم. شرکتهای بورسی بر اساس قانون موظف هستند اطلاعات مجاز خود را به صورت دوره‌ای و مرتب در اختیار خریداران و فروشندگان قرار دهند. سازمان بورس و اوراق بهادار با نظارت بر کلیه فعالیت های بورسی، با توجه به مجوز قانونی آن ها، باعث افزایش شفافیت بازار شده که در نتیجه آن سرمایه‌گذاران می‌توانند با اطمینان بیشتری اقدام به معامله کنند.
4- هدایت سرمایه‌های سرگردان به سمت سرمایه‌گذاری‌های متمرکز و هدفمند
بورس به شما این امکان را می‌دهد که پس‌اندازهای کوچکتان را با شرایط ایده‌آل خود، به سمت سرمایه‌گذاری‌های بزرگ هدایت کنید. به غیر از بورس هیچ امکان دیگری برای شما وجود ندارد تا بتوانید با مبالغ ناچیز در سود و زیان هر کسب و کار، شرکت، کارخانه یا حتی صنعت، شریک شوید.
5- بورس خاصیت سود مرکب دارد
منظور از سود مرکب چیست؟ در محاسبه سود ساده، فقط اصل سرمایه و سودی که به آن تعلق میگیرد مهم است. اما سود مرکب، حاصل جمع سود سرمایه و سودی که به آن تعلق میگیرد است. در واقع سود مرکب مثل یک گلوله برفی است که در حین حرکت با چسبیدن برف‌ها به این گلوله، بزرگ و بزرگ‌تر می‌شود.
مجموع این دلایل باعث شده بازار بورس برای سرمایه‌گذاران جذابیت پیدا کند. همانطور که در نمودار رو به رو ملاحظه میکنید، طی سال های گذشته بازار بورس بیشترین سودآوری را به خود اختصاص داده است.
حالا که از مزایای بورس گفتیم، لازم است به معایب آن هم اشاره کنیم.
سرمایهگذاری در بورس چه معایبی دارد؟
ریسک بالا
ریسک، تفاوت بین بازده تحقق یافته و بازده پیش‌بینی شده یا همان بازده موردانتظار ماست.سرمایهگذاری ریسکی یعنی اینکه ندانیم چند درصد احتمال دارد که بتوانیم به سودی که هدف ما بوده برسیم. سرمایهگذاری در بورس ریسک بالایی دارد. شرایط سیاسی، اقتصادی، بحران ها، تغییرات صنعت، مدیریت شرکت و تصمیم‌گیری ها، همگی بر نوسانات قیمت سهام تاثیرگذارند. لذا اکثر معامله‌گران بازار بورس اخبار بورس را بصورت روزانه دنبال می‌کنند. شما هم میتوانید اخبار بورس را به کمک چشم بورس از همه منابع خبری دنبال کنید.
با مطالعه مقاله ریسک و بازدهی در بورس میتوانید ریسک و دسته‌بندی آن را بشناسید و درباره تناسب ریسک و بازده بخوانید.
نوسان قیمت
در بورس هیچ تضمینی برای رشد یا حتی ثابت ماندن قیمت سهام وجود ندارد. بنابر مصوبه سازمان بورس هیچ شخص یا نهادی مجاز به تضمین نرخ سود و پیش‌بینی صد در صدی قیمت آینده یک سهم نیست.
خطر از بین رفتن سرمایه
سپرده‌گذاری در بانک یا سرمایهگذاری در املاک، طلا یا سایر دارایی های این‌چنینی نیازمند دانش پیچیده‌ای نیست. اما سرمایهگذاری در بورس نیازمند دانش، تجربه و آگاهی است. همین مسئله زنگ خطری شده که ممکن است سرمایه افراد کم تجربه را به خطر بیندازد. افرادی که بدون دانش و آگاهی، به پشتوانه اطلاعات خود و یا با اتکا به حرف دیگران وارد بازار بورس شده‌اند، ریسک زیادی به سرمایه خود تحمیل می‌کنند. نتیجه این ریسک بالا، به خطر افتادن سرمایه و احتمال ضرر است.
ورود به بورس
آنچه تا اینجا گفته ایم اهمیت بورس و ویژگی های آن بوده است. اما برای ورود به بورس باید از کجا شروع کرد؟ پله اول کدام است؟
کلام آخر
در این مقاله بورس را تعریف کردیم و از مزایا و معایب آن گفتیم. گفتیم که بورس بازار پر رونقی برای سرمایه‌گذاران است به شرط آنکه دانش معامله داشته باشند. موفقیت در بورس مستلزم شناخت قواعد معامله، تجربه، خودشناسی و دانش به روز است. ممکن است بپرسید پس اگر شخصی دانش لازم و زمان کافی برای یادگیری نداشته باشد، نمی‌تواند وارد بورس شود؟ در پاسخ میگوییم: سرمایهگذاری در بورس به دو روش مستقیم و غیرمستقیم صورت میگیرد. تازه‌واردان به بورس یا افرادی که زمان و دانش کافی برای معامله ندارند، می‌توانند به روش غیرمسقیم (از طریق صندوق های سرمایهگذاری یا شرکت های سبدگردانی) وارد بازار بورس شوند.
سرمایه گذاری در بورس با ماهی ۱۰۰ هزار تومان برای ۲۰ سال
سرمایه گذاری در بورس با ماهی ۱۰۰ هزار تومان برای ۲۰ سال
با در نظر گرفتن چشم‌انداز ۲۰ ساله سرمایه گذاری در بورس، شما یک سرمایه گذار بلندمدت به‌حساب می‌آیید. درصورتی‌که پول خود را به‌صورت مستقیم یا از طریق صندوق های سرمایه گذاری در بورس سرمایه گذاری کنید، ارزش سرمایه گذاری شما ممکن است در دوره‌های زمانی کوتاه دچار نوسان شود، امّا در یک بازه زمانی طولانی‌تر، بازده متوسّط شما از آنچه توسط گزینه‌های دیگر نظیر بانک و مسکن عایدتان می‌شود، بالاتر خواهد بود. (اگر مطمئن نیستید درس سوم دوره آموزشی آشنایی با سهام را بخوانید)
سهام یا سرمایه گذاری شما در صندوق ممکن است یک سال تا ۴۵% رشد کند، سال بعد تا ۱۰% افت کند و سپس دوباره رشد کرده و به ۲۵% برسد و این روند همینطور ادامه داشته باشد. پس سرمایه گذاری در بورس مانند حساب پس انداز یا گواهی سپرده بانکی، ساده نخواهد بود. امّا، وقتی شما ۲۰ سال از حضور در دنیای بورس را گذرانده باشید، احتمال می‌رود که در پایان با یک گنج واقعی روبرو شوید. تنها به شرطی که اندکی ریسک پذیر باشید و ماهیانه مقداری از درآمد خود را به سرمایه گذاری در بورس اختصاص دهید.
چرا سرمایه گذاری در بورس به صورت ماهیانه مهم است؟
چون شما ماهیانه ۱۰۰ تومان سرمایه گذاری میکنید، بنابراین هم در زمان‌های خوب و هم در زمان‌های بد سهام می‌خرید. در زمان‌های خوب ارزش سهام شما افزایش می‌یابد. به‌طور مثال، فرض کنید شروع به خرید سهمی میکنید که قیمت آن ۲۰ تومان است. شما مجموعاً پنج سهم با قیمت ۱۰۰ تومان می‌خرید. در سال اول، عملکرد سهم شما خوب بوده و قیمت هر سهم به ۲۵ تومان افزایش می‌یابد. در ابتدای سال دوم تنها میتوانید ۴ سهم با همان سرمایه گذاری ۱۰۰ تومانی بخرید، امّا به‌هرحال خوشحال هستید. پنج سهم شما افزایش ارزش داشته و ارزش فعلی آنها ۱۲۵ تومان است، یعنی شما درآمد ۲۵ تومانی کسب کرده‌اید.
به‌این‌ترتیب اگرچه شما با همان میزان سرمایه گذاری، سهام کمتری می‌خرید، اما همین افزایش ارزش باعث خوشحالی شما می‌شود. پس اگرچه در زمان‌های خوب، شما میتوانید صاحب سهام کمتری شوید و این می‌تواند پتانسیل سود در آینده را کاهش دهد، اما از سوی دیگر شما یک درآمد عالی روی مجموع سرمایه گذاری‌تان نیز به دست می‌آورید؛ اما داستان در اینجا خلاصه نمی‌شود. شما قرار است ماهیانه ۱۰۰ تومان سرمایه گذاری کنید. پس بیایید به جزئیات بیشتر سرمایه گذاری شما بپردازیم. پس به جدول زیر توجه کنید:
| سود یا زیان کل | جمع کل سهام | تعداد سهام خریداری‌شده در ماه | قیمت سهم | میزان سرمایه گذاری در بورس | ماه |
| ۰ | ۵ | ۵ | ۲۰ تومان | ۱۰۰ تومان | اول |
| ۵- | ۱۰٫۲۶ | ۵٫۲۶ | ۱۹ تومان | ۱۰۰ تومان | دوم |
| ۴۶- | ۱۶٫۹۳ | ۶٫۶۷ | ۱۵ تومان | ۱۰۰ تومان | سوم |
| ۴۶- | ۲۳٫۶ | ۶٫۶۷ | ۱۵ تومان | ۱۰۰ تومان | چهارم |
| ۲۲٫۴- | ۲۹٫۸۵ | ۶٫۲۵ | ۱۶ تومان | ۱۰۰ تومان | پنجم |
| ۳۷٫۲ | ۳۵٫۴ | ۵٫۵۵ | ۱۸ تومان | ۱۰۰ تومان | ششم |
| ۱۰۸ | ۴۰٫۴ | ۵ | ۲۰ تومان | ۱۰۰ تومان | هفتم |
| ۱۰۸ | ۴۵٫۴ | ۵ | ۲۰ تومان | ۱۰۰ تومان | هشتم |
| ۱۵۳٫۳۶ | ۵۰٫۱۶ | ۴٫۷۶ | ۲۱ تومان | ۱۰۰ تومان | نهم |
| ۳۰۳٫۹۲ | ۵۴٫۳۳ | ۴٫۱۷ | ۲۴ تومان | ۱۰۰ تومان | دهم |
| ۲۴۹٫۶۴ | ۵۸٫۶۸ | ۴٫۳۵ | ۲۳ تومان | ۱۰۰ تومان | یازدهم |
| ۳۶۷ | ۶۲٫۶۸ | ۴ | ۲۵ تومان | ۱۰۰ تومان | دوازدهم |
حالا فرض کنید قیمت هر سهم از ۲۰ تومان به ۱۹ تومان در ماه اوّل کاهش پیدا کند. شما یک ضرر ۵ تومانی از سرمایه گذاری ماه اوّلتان داشته‌اید. ماه دوّم شما سهام را با قیمت ۱۹ تومان خریدید، یعنی ۵٫۲۶ سهم. ماه سوم قیمت هر سهم به ۱۵ تومان می‌رسد مجموع زیان شما تا پایان ماه دوم ۴۶ تومان است و شما همچنان به سرمایه گذاری در بورس ادامه می‌دهید و در این ماه ۶٫۶۷ سهم دیگر می‌خرید. این روند ادامه پیدا میکند و همراه با کاهش یا افزایش قیمت سهام، سرمایه گذاری شما همچنان ادامه پیدا میکند و مجموع سود یا زیان شما هم در نوسان است.
اگر شما خونسردی خود را حفظ کنید و در شرایط افت بازار هم به برنامه خود پایبند باشید، سهام بیشتری در قبال پولتان می‌خرید و وقتی بازار به جایگاه اولیه خود بازمی‌گردد این سهام اضافی مجموع سود سرمایه گذاری شما را تقویت میکند. به همین دلیل بازار بورس برای کسانی که می‌خواهند به‌طور مرتب سرمایه گذاری کنند، سود درازمدت بیشتری نسبت به سایر بازارها خواهد داشت.
با سود نقدی دریافتی از سهام چه کنیم؟
بسیاری از شرکت‌ها درصدی از سود ناشی از فعالیت‌های خود را به‌صورت نقدی بین سهامداران تقسیم می‌کنند. حال شما میتوانید با سرمایه گذاری مجدد سودهای دریافتی در سهام شرکت موقعیت خود را تقویت کنید و بیشتر سود کنید. با این کار شما میتوانید مکانیزم بهره مرکب را برای سهام موجود در سبد سهام خود ایجاد کنید.
مکانیزم بهره مرکب چطور باعث رشد بیشتر سرمایه گذاری می‌شود؟
در دنیای مالی دو نوع بهره وجود دارد. یکی بهره ساده و دیگری بهره مرکب.
وقتی در یک سپرده بانکی یک میلیون تومانی با سود سالانه ۲۴ درصدی سرمایه گذاری میکنید، شما فقط سود اصل سپرده خود را دریافت میکنید. به این معنی که سپرده شما در حسابی جداگانه ذخیره می‌شود ولی سود حاصل از سپرده به‌حساب دیگری واریز می‌شود و بهره‌ای به سود سپرده شما تعلق نمی‌گیرد. این قاعده به علت پیروی از اصول بانکداری اسلامی شکل گرفته است.
در بهره مرکب سود سپرده در پایان ماه اول به همان حسابی که اصل سپرده قرار دارد واریز می‌شود و چنانچه شما سود ماه اول را برداشت نکنید، بهره‌ای که در ماه دوم به شما تعلق میگیرد شامل اصل سپرده و سود ماه اول است. به این صورت رشد سرمایه گذاری شما به‌صورت تصاعدی در خواهد آمد. حال بیایید با تشریح مثال بالا دو حالت فوق را با هم مقایسه کنیم:
یک. سود سپرده را مجدداً سرمایه گذاری نکنید:
در این صورت شما یک میلیون تومان سرمایه گذاری میکنید و ماهیانه مبلغ ۲۰۰۰۰ تومان سود دریافت میکنید (نرخ بهره ماهیانه ۲ درصد است). با این اوصاف در پایان هر ماه به شما ۲۰۰۰۰ تومان تعلق میگیرد. مثلاً در پایان ماه سوم شما صاحب ۱۰۶۰۰۰۰ تومان هستید.
دو: سود سپرده را با همان نرخ مجدداً سرمایه گذاری کنید:
در این صورت در پایان ماه اول شما صاحب ۱۰۲۰۰۰۰ تومان هستید. چنانچه این مبلغ را دوباره با نرخ سالانه ۲۴ درصد سرمایه گذاری کنید این بار سود ۲ درصدی به کل اندوخته شما یعنی ۱۰۲۰۰۰۰ تومان تعلق میگیرد و در پایان ماه دوم کل سرمایه شما به ۱۰۴۰۴۰۰ تومان می‌رسد. به همین ترتیب در پایان ماه سوم سرمایه شما ۱۰۶۱۲۰۸ تومان می‌شود و این یعنی ۱۲۰۸ تومان بیشتر از حالت بهره ساده!
همانطور که پیش‌ازاین گفتیم قاعده بهره مرکب به علت ماهیت ربوی بودن آن در بانکداری اسلامی مورد پذیرش نیست؛ اما در دنیای بورس شما میتوانید سود نقدی ناشی از سرمایه گذاری در سهام را مجدداً در سهام شرکت سرمایه گذاری کنید و به‌این‌ترتیب منافع بیشتری کسب کنید.
سایر عوامل
ممکن است در واقعیت نتیجه کار آن‌طور که محاسبات نشان می‌دهند، دقیق از آب درنیایند. به‌هرحال سرمایه گذاری در بورس هزینه‌هایی خواهد داشت. هزینه کارمزد کارگزاری یا صندوق های سرمایه گذاری تأثیر اندکی بر محاسبات خواهد گذاشت. همینطور امکان سرمایه گذاری مجدد سود دریافتی به سرعت و بدون فوت زمان امکان‌پذیر نیست. قطعاً تقسیم سهم به‌صورت اعشاری هم امری غیرممکن است و شما ناچار هستید یک ماه کمتر و ماه دیگر بیشتر سرمایه گذاری کنید.
در عمل ممکن است شما نتوانید با مبالغ کمی نظیر صد هزار تومان در ماه، در صندوق ها سرمایه گذاری کنید. چراکه واحدهای صندوق ها معمولاً گران هستند و این باعث می‌شود شما چند چطور در بورس سرمایه گذاری کنم؟ ماه پس انداز کنید و سپس با مجموع مبلغ پس انداز شده یک واحد از صندوق موردنظر خود را بخرید.
پیشنهاد مدیر مالی به شما این است که یک برنامه‌ریزی دقیق برای سرمایه گذاری در بورس داشته باشید. ماهانه مبلغی را به سرمایه گذاری اختصاص دهید و خود را ملزم به اجرای برنامه‌تان کنید. نترسید… آموزش ببینید و سرمایه گذاری کنید.(نگاهی به مجموعه مقالات آموزش بورس بیاندازید). مطمئناً ریسکی که با هدف باشد پاداش شیرینی برای شما به ارمغان خواهد داشت.
13 در مورد “سرمایه گذاری در بورس با ماهی ۱۰۰ هزار تومان برای ۲۰ سال”
سلام. چنین گزاره ای صحیح نیست و اینطور نیست که شما اگر در سهام شرکتهای بزرگی مثل ایرانخودرو یا بانک ملت سرمایه گذاری کنید حتما سهامتان رشد میکند و سود میکنید. بهتر است بگوییم در بلندمدت سهامی که از نظر بنیادی در شرایط خوبی هستند و به طور مستمر سود آوری شان افزایش پیدا میکند و عملکرد خوبی دارند، گزینه های خوبی برای سرمایه گذاری بلندمدت هستند. ضمن اینکه اگر میخواهید بلندمدت در بازار بورس حضور داشته باشید بهتر است در صندوقهای سرمایه گذاری در سهام سرمایه گذاری کنید که عملکرد خوبی دارند.
موفق باشید
سلام اینکه میگویند برای سرمایه گذاری بلند مدت در شرکتهای بزرگ سرمایه گذاری کنید درسته ؟مثلا لیست ده شرکت برتر بورس رو ببینیم و در یکی از اونها سرمایه گذاری کنیم؟
سلام مهرداد عزیز
ممنون که سوالات خودتون رو از ما میپرسید
معمولا برای ارزشگذاری شرکت ها از صورتهای مالی و گزارشهای فروش و پیش بینی سود استفاده میشه
مثلا در شرکتهای پتروشیمی نرخ خوراک و نرخ محضولات با توجه به روند قیمتی دلار و مواد خام مصرفی محاسبه میشه
و با روشهای مثلا روش سود به پیش بینی قیمت سهام اتفاق میوفته و اگر پیش بینی بالاتر از قیمت فعلی باشه گزینه مناسبی
برای خرید هستش.
در مورد عرضه اولیه ها همین اتفاق میوفته اما باتوجه به سطح پایین شفافیت اطلاعاتی معمولا پیش بینی ها با خطایی همراه هستش
سلام
برای شناسایی شرکت هایی با نرخ رشد به چه مواردی باید توجه کرد؟ مثلا شرکت مخابرات ایران مشخص هست که شرکتی سودده هست و خرید سهام این شرکت هرچند با افت و خیز همراه هست ولی سود چطور در بورس سرمایه گذاری کنم؟ تضمین شده ای داره . اما مثلا شرکت های بیمه ای مثلا آسیا از کجا باید متوجه بشیم که آیا در دراز مدت این شرکت باز هم سوددهی خواهد داشت یا خیر ؟ همینطور برای شرکت هایی همچون پتروشیمی و استخراج معادن و ….
سوال دیگرم هم در خصوص شرکت های نوپا و عرضه اولیه هاست چه معیاری برای سنجش چنین شرکت هایی وجود داره ؟ پشتوانه ی این شرکت هارو از کجا میشه به درستی شناخت ؟همچنین اگر شرکتی نوپا با برنامه قوی و به روز عرضه اولیه ارایه داد آیا باز هم میتوان در طول زمان از چنین شرکت هایی سهام خرید یا خیر؟
ببخشید طولانی شد . سبز و مانا باشید
سلام
بهتره سرمایه گذاری و تحلیل سهام را یاد بگیرید و به رویکرد بلند مدت در سهامی که پتانسیل رشد بالایی دارند سرمایه گذاری کنید
موفق باشید
~سلام.. من میخوام ده ساله سرمایه گذاری کنم.. با مبلغ ۵۰ میلیون.. چه سهمی بخرم خوبه؟؟
سلام شاهین عزیز
شما ابتدا به یک کارگزاری مراجعه میکنید. اونجا کد بورسی میگیرید، اگر کارگزاری بزرگی باشه کارهای مربوط به سجام رو هم همونجا انجام میدید و بعد کارگزاری پسورد و یوزرنیم برای دسترسی به بخش معاملات آنلاین رو در اختیارتون قرار میده.
با وارد شدن به حساب آنلاین شما ابتدا حسابتون رو به مقداری که میخواید شارژ میکنید و بعد دستور خرید میدید.
برای خرید و فروش فقط بایستی از طریق کارگزاری ها اقدام کنید نه سایت بورس یا سایتهای دیگه.
موفق باشید
سلام لطفا بفرمایید بعد از دریافت کد بورسی و ثبت سامانه سجام چطور باید سهام بخریم دقیقا به صورت اینترنتی چکار باید بکنیم ؟باید بریم تو سایتهای کارگزاریها یا بریم توی سایت بورس یا کجا باید بریم دقیقا؟
ممنونم
سلام به نظر من توی ارز های دیجیتال سرمایه گذاری کنید مثل بازار بورس روی عرضه و تقاضا هست و طی ۵ سال آینده با همین ۱۰۰ هزار تومن میزان سودش از بورس سهام خیلی بالاتره
سلام و وقت بخیر
کارگزاری ها مثل بانک هستند و صرفا امکان خرید و فروش سهام رو برای شما فراهم میکنن
و شما خودتون بایستی دستور خرید و فروش سهام رو بدید و کارگزاری ها برای شما خرید نمیکنند.
میتونید با شرایطی که دارید در صندوقها سرمایه گذاری کنید. در وب سایت جستجو کنید و آموزشهای لازم رو مطالعه کنید
با آرزوی موفقیت برای شما
سلام، وقت بخیر. من شرایط مالی خوبی ندارم. اما میخوام ماهی ۱۰۰ هزار تومن رو به بورس اختصاص بدم. برای دراز مدت، مثلا پنج تا ده سال.
آیا کارگزاری پیدا میشه که بتونم برای سرمایه اندکم به او.کار بسپرم و البته اعتماد کنم؟ سپاس از وقتی که میذارید
سلام امین عزیز
سرمایه گذاری در بورس مانند سپرده گذاری در بانک نیست و سود تضمین شده ای به صورت ماهیانه یا سالیانه ندارد.
پیشنهاد میکنیم تحقیق بیشتری کنید و سرمایه خود بدون داشتن اطلاعات پایه ای، در اختیار هیچ فردی قرار ندهید.
با آرزوی موفقیت برای شما
باسلام و عرض و ادب و احترام ؛
میخواستم بدونم فردی هست که ۱۰۰ میلیون تومان سرمایه جهت خرید و فروش سهام با کدبورسی بنده انجام بده و با توافق قبلی و قرارداد سود ماهانه را تقسیم نمائیم ؟ درصورت امکان شرایط را با جزئیات کامل برای بنده ایمیل نمائید
باتشکر
چطور بدون دانش و تجربه در بورس سرمایهگذاری کنیم؟
افراد زیادی به‌دلیل ناآشنایی با بورس، فرصت سرمایهگذاری در این بازار را از دست می‌دهند. راه‌کارهای متعددی از جمله سبدگردانی در بورس و صندوقهای سهامی و درآمد ثابت روشهای جذابی هستند که هر کسی بدون صرف وقت و دانش می‌تواند از طریق آنها در بورس سرمایهگذاری کند.چطور در بورس سرمایه گذاری کنم؟
به گزارش برنا، سرمایه گذاری در بورس برای خیلی از افرادی که آشنایی چندان زیادی با بازار سهام ندارند، کار ساده‌ای نیست. با وجود اینکه بازدهی و رشد این بازار در بلندمدت از سرمایهگذاری در طلا، مسکن و ارز بیشتر است، اما کماکان افراد زیادی به‌دلیل ناآشنایی با بورس، فرصت سرمایهگذاری در این بازار را از دست می‌دهند. راه‌کارهای متعددی از جمله سبدگردانی در بورس و صندوقهای سهامی و درآمد ثابت روشهای جذابی هستند که هر کسی بدون صرف وقت و دانش می‌تواند از طریق آنها در بورس سرمایهگذاری کند.
سرمایهگذاری به دو روش مستقیم و غیرمستقیم در بورس
سرمایهگذاری در بورس به دو روش سرمایهگذاری مستقیم و سرمایهگذاری غیرمستقیم انجام می‌شود. در سرمایهگذاری مستقیم، همه فعالیت‌های مربوط به سرمایهگذاری مانند تحلیل و بررسی بازار تا خرید و فروش سهام مورد نظر باید توسط سرمایهگذار صورت گیرد. بنابراین سرمایهگذار باید علاوه بر داشتن وقت کافی برای تجزیه و تحلیل بازار از دانش کافی برای سرمایهگذاری در بورس نیز برخوردار باشد. اما در روش سرمایهگذاری غیرمستقیم همه فعالیت‌های سرمایهگذاری توسط شرکت‌هایی انجام می‌شود که دانش و تخصص کافی در زمینه مدیریت دارایی افراد را دارند. روش سرمایهگذاری غیرمستقیم با توجه به نیاز سرمایهگذار و درجه ریسک‌پذیری آن به دو دسته صندوق سرمایهگذاری و سبدگردانی اختصاصی تقسیم می‌شود.
به طور کلی میتوان گفت صندوقهای سرمایهگذاری، شرکت‌هایی هستند که مدیریت دارایی‌های خرد افراد را برعهده دارند. این صندوقها برای مدیریت درست دارایی‌ها، از افراد حرفه‌ای و تحلیلگران خبره بازار بهره می‌گیرند. اما سبدگردانی اختصاصی نوع دیگری از سرمایهگذاری غیرمستقیم است که در آن مدیریت دارایی افراد به صورت کاملا اختصاصی صورت میگیرد. در این روش برای هر فرد متناسب با درجه ریسک‌پذیری آن، سبد سهام اختصاصی تشکیل می‌شود.
سرمایهگذاری بدون ریسک با صندوق درآمد ثابت
صندوق درآمد ثابت را میتوان کم‌ریسک‌ترین روش سرمایهگذاری در بورس دانست. بیشتر دارایی این صندوقها در سپرده بانکی و اوراق بهادار درآمد ثابت مانند اسناد خزانه اسلامی و اوراق مشارکت و اجاره سرمایهگذاری می‌شود. این صندوقها به سرمایه‌گذاران خود سود ثابت و معمولا بالاتر از سود بانکی می‌دهند.
مزیت جذاب سود صندوق درآمد ثابت نسبت به سود بانکی، پرداخت سود روزشمار است. سود روزشمار این صندوقها به صورت دوره‌ای - یعنی به‌طور ماهانه - به حساب بانکی شما واریز می‌شود. به این ترتیب میتوان صندوق درآمد ثابت را جایگزین مناسب برای کسانی دانست که به‌دنبال سود ثابت بانکی هستند. این صندوق بهترین گزینه سرمایهگذاری غیرمستقیم برای افرادی است که ریسک‌پذیری کمی دارند و به دنبال کسب سود بدون ریسک و بالاتر از نرخ سود بانکی هستند.
صندوق سهامی، بازدهی متناسب با نوسان بورس
سرمایهگذاری در صندوق سهامی را میتوان گزینه بعدی سرمایهگذاری غیرمستقیم دانست. این روش سرمایهگذاری برای سرمایه‌گذارن ریسک‌پذیری مناسب است که قصد کسب بازدهی متناسب با رشد بازار سهام را دارند. صندوقهای سهامی همانطور که از نامشان پیداست بیشتر داراییی خود را در سهام شرکتهای بورسی سرمایهگذاری می‌کنند.
به طور کلی میتوان گفت هدف اصلی این صندوقها، جمع‌آوری سرمایه‌های خرد افراد و سرمایهگذاری آنها در سهام و سایر اوراق بهادار است. این صندوقها برای مدیریت درست دارایی‌ها از تحلیلگران و افراد خبره و حرفه‌ای بازار استفاده می‌کنند.
سرمایهگذاری در صندوقهای سهامی نیاز به داشتن دانش یا صرف وقت ندارد و سرمایه‌گذاران می‌توانند با حداقل سرمایه، حتی یک میلیون تومان نیز در این صندوقها سرمایهگذاری کرده و بازدهی متناسب با رشد بازار سرمایه کسب کنند.
توجه داشته باشید برخلاف صندوقهای درآمد ثابت، سود صندوقهای سهامی به صورت دوره‌ای و مشخص نیست. سود این صندوقها از مابه‌التفاوت قیمت صدور و ابطال واحدهای سرمایهگذاری آنها بدست می‌آید. به عبارتی میتوان گفت در صورتی که قیمت فروش یا ابطال واحدهای سرمایهگذاری این صندوقها، از قیمت خرید یا صدور واحدها بیشتر باشد، سرمایهگذاری منجر به سود خواهد شد و در صورتی که قیمت ابطال واحد از قیمت صدور واحد کمتر باشد، سرمایهگذاری منجر به ضرر می‌شود؛ هرچند در بلندمدت سرمایهگذاری در صندوق سهامی با بازدهی خوبی خواهد داشت.
سبدگردانی، سرمایهگذاری کاملا اختصاصی
اختصاصی‌ترین روش سرمایهگذاری در بورس، سبدگردانی است. در این روش مدیریت دارایی فرد به صورت کاملا اختصاصی توسط گروهی از تحلیلگران خبره بازار انجام می‌شود. در این روش متناسب با درجه ریسک‌پذیری افراد و میزان دارایی‌شان، سبد متنوعی از اوراق بهادار تشکیل می‌شود.
سرمایهگذاری در این روش، الزامات خاص خود را دارد. یکی از مهمترین این الزامات در سبدگردانی حداقل دارایی است. معمولا شرکتهای سبدگردان برای شروع سرمایهگذاری، حداقل‌هایی را برای سرمایه اولیه در نظر می‌گیرند. به عنوان مثال حداقل میزان سرمایه در اکثر شرکتهای سبدگردان، یک میلیارد تومان است.
با توجه به اینکه مدیریت دارایی در این روش توسط تیم حرفه‌ای و با دانش بالا انجام می‌شود، عموماً هزینه‌های جاری شرکتهای سبدگردان سالانه رقم قابل‌توجهی می‌شود. بنابراین برای این شرکت‌ها، سبدگردانی با مبالغ پایین چندان صرفه اقتصادی ندارد و به همین دلیل حداقل میزان سرمایه جهت سبدگردانی را لحاظ می‌کنند. بنابراین میتوان گفت روش سبدگردانی برای مبالغ بالا مناسب بوده و اگر قصد سرمایهگذاری با مبالغ کمتر دارید، باید از روش سرمایهگذاری مستقیم یا از صندوقهای سرمایهگذاری نظیر صندوق سهامی فارابی استفاده کنید.
در صورتی که تمایل به دریافت مشاوره رایگان سرمایهگذاری یا کسب اطلاعات بیشتر درباره صندوقهای سرمایهگذاری یا سبدگردانی اختصاصی دارید، میتوانید به سایت شرکت سبدگردان فارابی مراجعه کنید یا با شماره 1561 داخلی 3 تماس بگیرید.
چطور بدون دانش و تجربه در بورس سرمایهگذاری کنیم؟
سرمایه گذاری در بورس برای خیلی از افرادی که آشنایی چندان زیادی با بازار سهام ندارند، کار ساده‌ای نیست. با وجود اینکه بازدهی و رشد این بازار در بلندمدت از سرمایهگذاری در طلا، مسکن و ارز بیشتر است، اما کماکان افراد زیادی به‌دلیل ناآشنایی با بورس، فرصت سرمایهگذاری در این بازار را از دست می‌دهند. راه‌کارهای متعددی از جمله سبدگردانی در بورس و صندوقهای سهامی و درآمد ثابت روشهای جذابی هستند که هر کسی بدون صرف وقت و دانش می‌تواند از طریق آنها در بورس سرمایهگذاری کند.
سرمایهگذاری به دو روش مستقیم و غیرمستقیم در بورس
سرمایهگذاری در بورس به دو روش سرمایهگذاری مستقیم و سرمایهگذاری غیرمستقیم انجام می‌شود. در سرمایهگذاری مستقیم، همه فعالیت‌های مربوط به سرمایهگذاری مانند تحلیل و بررسی بازار تا خرید و فروش سهام مورد نظر باید توسط سرمایهگذار صورت گیرد. بنابراین سرمایهگذار باید علاوه بر داشتن وقت کافی برای تجزیه و تحلیل بازار از دانش کافی برای سرمایهگذاری در بورس نیز برخوردار باشد. اما در روش سرمایهگذاری غیرمستقیم همه فعالیت‌های سرمایهگذاری توسط شرکت‌هایی انجام می‌شود که دانش و تخصص کافی در زمینه مدیریت دارایی افراد را دارند. روش سرمایهگذاری غیرمستقیم با توجه به نیاز سرمایهگذار و درجه ریسک‌پذیری آن به دو دسته صندوق سرمایهگذاری و سبدگردانی اختصاصی تقسیم می‌شود.
به طور کلی میتوان گفت صندوقهای سرمایهگذاری، شرکت‌هایی هستند که مدیریت دارایی‌های خرد افراد را برعهده دارند. این صندوقها برای مدیریت درست دارایی‌ها، از افراد حرفه‌ای و تحلیلگران خبره بازار بهره می‌گیرند. اما سبدگردانی اختصاصی نوع دیگری از سرمایهگذاری غیرمستقیم است که در آن مدیریت دارایی افراد به صورت کاملا اختصاصی صورت میگیرد. در این روش برای هر فرد متناسب با درجه ریسک‌پذیری آن، سبد سهام اختصاصی تشکیل می‌شود.
سرمایهگذاری بدون ریسک با صندوق درآمد ثابت
صندوق درآمد ثابت را میتوان کم‌ریسک‌ترین روش سرمایهگذاری در بورس دانست. بیشتر دارایی این صندوقها در سپرده بانکی و اوراق بهادار درآمد ثابت مانند اسناد خزانه اسلامی و اوراق مشارکت و اجاره سرمایهگذاری می‌شود. این صندوقها به سرمایه‌گذاران خود سود ثابت و معمولا بالاتر از سود بانکی می‌دهند.
مزیت جذاب سود صندوق درآمد ثابت نسبت به سود بانکی، پرداخت سود روزشمار است. سود روزشمار این صندوقها به صورت دوره‌ای - یعنی به‌طور ماهانه - به حساب بانکی شما واریز می‌شود. به این ترتیب میتوان صندوق درآمد ثابت را جایگزین مناسب برای کسانی دانست که به‌دنبال سود ثابت بانکی هستند. این صندوق بهترین گزینه سرمایهگذاری غیرمستقیم برای افرادی است که ریسک‌پذیری کمی دارند و به دنبال کسب سود بدون ریسک و بالاتر از نرخ سود بانکی هستند.
صندوق سهامی، بازدهی متناسب با نوسان بورس
سرمایهگذاری در صندوق سهامی را میتوان گزینه بعدی سرمایهگذاری غیرمستقیم دانست. این روش سرمایهگذاری برای سرمایه‌گذارن ریسک‌پذیری مناسب است که قصد کسب بازدهی متناسب با رشد بازار سهام را دارند. صندوقهای سهامی چطور در بورس سرمایه گذاری کنم؟ همانطور که از نامشان پیداست بیشتر داراییی خود را در سهام شرکتهای بورسی سرمایهگذاری می‌کنند.
به طور کلی میتوان گفت هدف اصلی این صندوقها، جمع‌آوری سرمایه‌های خرد افراد و سرمایهگذاری آنها در سهام و سایر اوراق بهادار است. این صندوقها برای مدیریت درست دارایی‌ها از تحلیلگران و افراد خبره و حرفه‌ای بازار استفاده می‌کنند.
سرمایهگذاری در صندوقهای سهامی نیاز به داشتن دانش یا صرف وقت ندارد و سرمایه‌گذاران می‌توانند با حداقل سرمایه، حتی یک میلیون تومان نیز در این صندوقها سرمایهگذاری کرده و بازدهی متناسب با رشد بازار سرمایه کسب کنند.
توجه داشته باشید برخلاف صندوقهای درآمد ثابت، سود صندوقهای سهامی به صورت دوره‌ای و مشخص نیست. سود این صندوقها از مابه‌التفاوت قیمت صدور و ابطال واحدهای سرمایهگذاری آنها بدست می‌آید. به عبارتی میتوان گفت در صورتی که قیمت فروش یا ابطال واحدهای سرمایهگذاری این صندوقها، از قیمت خرید یا صدور واحدها بیشتر باشد، سرمایهگذاری منجر به سود خواهد شد و در صورتی که قیمت ابطال واحد از قیمت صدور واحد کمتر باشد، سرمایهگذاری منجر به ضرر می‌شود؛ هرچند در بلندمدت سرمایهگذاری در صندوق سهامی با بازدهی خوبی خواهد داشت.
سبدگردانی، سرمایهگذاری کاملا اختصاصی
اختصاصی‌ترین روش سرمایهگذاری در بورس، سبدگردانی است. در این روش مدیریت دارایی فرد به صورت کاملا اختصاصی توسط گروهی از تحلیلگران خبره بازار انجام می‌شود. در این روش متناسب با درجه ریسک‌پذیری افراد و میزان دارایی‌شان، سبد متنوعی از اوراق بهادار تشکیل می‌شود.
سرمایهگذاری در این روش، الزامات خاص خود را دارد. یکی از مهمترین این الزامات در سبدگردانی حداقل دارایی است. معمولا شرکتهای سبدگردان برای شروع سرمایهگذاری، حداقل‌هایی را برای سرمایه اولیه در نظر می‌گیرند. به عنوان مثال حداقل میزان سرمایه در اکثر شرکتهای سبدگردان، یک میلیارد تومان است.
با توجه به اینکه مدیریت دارایی در این روش توسط تیم حرفه‌ای و با دانش بالا انجام می‌شود، عموماً هزینه‌های جاری شرکتهای سبدگردان سالانه رقم قابل‌توجهی می‌شود. بنابراین برای این شرکت‌ها، سبدگردانی با مبالغ پایین چندان صرفه اقتصادی ندارد و به همین دلیل حداقل میزان سرمایه جهت سبدگردانی را لحاظ می‌کنند. بنابراین میتوان گفت روش سبدگردانی برای مبالغ بالا مناسب بوده و اگر قصد سرمایهگذاری با مبالغ کمتر دارید، باید از روش سرمایهگذاری مستقیم یا از صندوقهای سرمایهگذاری نظیر صندوق سهامی فارابی استفاده کنید.
در صورتی که تمایل به دریافت مشاوره رایگان سرمایهگذاری یا کسب اطلاعات بیشتر درباره صندوقهای سرمایهگذاری یا سبدگردانی اختصاصی دارید، میتوانید به سایت شرکت سبدگردان فارابی مراجعه کنید یا با شماره 1561 داخلی 3 تماس بگیرید.
بورس چیست؟ و چگونه در آن سرمایه گذاری کنیم؟
بازار بورس یکی از بسترهای مناسب سرمایهگذاری در ایران است و از بخش‌های متنوعی تشکیل شده تا علاقه‌مندان بتوانند بنا بر سلایق و دانش خود در این بخش‌های مختلف سرمایهگذاری کنند.
همواره فرآیند سرمایهگذاری به عنوان عاملی ثروت‌ساز یکی از ملزومات زندگی بشر بوده است. افراد بخشی از نقدینگی خود را به سرمایهگذاری اختصاص می‌دهند و به دنبال جستجوی اخبار مربوط به آن هستند تا بهترین روش برای سرمایهگذاری را پیدا کنند. بازار بورس یکی از بسترهای مناسب سرمایهگذاری در ایران است و از بخش‌های متنوعی تشکیل شده است تا علاقه‌مندان بتوانند بنا بر سلایق و دانش خود در این بخش‌های مختلف سرمایهگذاری کنند. در این مطلب برای کسانی که آشنایی کافی نسبت به بازار بورس ندارند توضیح خواهیم داد که بورس چیست و سرمایه گذاری در بورس چگونه انجام میگیرد. با ما همراه باشید.
بورس چیست؟
در ایران تاریخچه پیدایش بورس به سال ۱۳۱۵ هجری برمی‌گردد. زمانی که شخص بلژیکی تبار به نام «لان لوترفلد» بعد از تحقیقات فروان در حوزه‌های مالی ایران، فرآیندهای مربوط به تأسیس بورس در ایران را تدوین و به مسئولان مربوطه ارجاع داد. بعد از جنگ جهانی دوم در سال ۱۳۴۱، موافقت‌نامه اولیه بورس سهام در مجلس شورا تصویب شد و با تاخیر یک ساله در سال ۱۳۴۶ به طور رسمی و با انجام چندین معامله روی سهام بانکی و معدنی سرمایه گذاری در بورس ایران آغاز شد.
در پاسخ به این سوال که بورس چیست؟ میتوان گفت بورس یک بازار مالی برای سرمایهگذاری افراد جامعه با هر میزان سرمایه و با تنوع وسیعی از سهم‌ها است. مهمترین و معروف‌ترین بخش این بازار، بورس اوراق بهادار است. در بورس اوراق بهادار همان طور که از نام آن مشخص است، سهام شرکتهای بورسی معامله می‌شود. خرید و فروش این اوراق با توجه به دانش افراد، می‌تواند برای آنها کسب درآمد و سود کند. شرکتهای ارائه‌کننده اوراق و برگه سهام‌ها، برای پذیرفته شدن در این بازار باید از فیلترهای سازمان چطور در بورس سرمایه گذاری کنم؟ بورس و اوراق بهادار عبور کند زیرا هر آن چه که در بازار بورس می‌گذرد تحت نظارت سازمان بورس است.
انواع بازار بورس در ایران
در راستای دانستن همه چیز درباره بورس لازم است با انواع بازارهای بورس ایران آشنا باشیم زیرا هرکدام از آنها، فعالیت‌های مختص به خود را دارند. این بازار از ۴ بخش مهم تشکیل می‌شود که عبارت‌اند از:
۱- بورس اوراق بهادار
. بورس اوراق بهادار تهران: در این چطور در بورس سرمایه گذاری کنم؟ بخش برگه‌های سهام شرکتهای بورسی و همچنین اوراقی نظیر اوراق مشارکت، خرید و فروش می‌شوند و مهمترین بخش که حجم زیادی از معاملات بورس ایران را شکل می‌دهد، بورس اوراق بهادار است.
. فرابورس: سهام شرکت‌هایی که به هر دلیل توانایی ورود به بازار بورس را ندارند، در فرابورس معامله می‌شود. زیرا قوانین ثبت شرکت‌ها در فرابورس بسیارساده‌تر از پروسه ثبت در خود بورس است.
. بورس کالا: در بورس کالا، افراد می‌توانند سهام کالاهای مختلف را خرید و فروش کنند. محصولات بعد از پروسه قیمت‌گذاری و تشخیص ارزش‌شان در این بازار عرضه می‌شوند. این محصولات به طور معمول شامل محصولات خام نظیر فلزات، گندم، پنبه، زیره، زعفران و. است.
. بورس انرژی: یکی از بخش‌های بورس کالا، بورس انرژی است؛ با این تفاوت که در بازار فیزیکی کالاها مورد معامله قرار می‌گیرند اما در بازار مشتقه بورس انرژی، اوراق مبتنی بر کالا معامله می‌شوند. در بورس انرژی امکان معامله حامل‌های انرژی و اوراق بهادار فراهم شده است.
اگر سوال شما این باشد که نقش صندوقهای سرمایهگذاری در بورس چیست؟ باید گفت این صندوقها نیز بخش دیگری از بازار بورس هستند و از دارایی‌هایی چون سپرده‌های بانکی، سهام و. تشکیل شده‌اند. صندوقهای سرمایهگذاری توسط کارشناسان مدیریت می‌شوند و در حقیقت به جای این که خود شخص به معامله در بازار سهام بپردازد، با خرید واحدهای صندوق، ریسک کمتری را برای سرمایه گذاری در بورس می‌پذیرد و مدیریت دارایی خود را به دست افراد حرفه‌ای می‌سپارد.
بهترین روش سرمایهگذاری در بورس چیست؟
برای ورود به بورس و دانستن این که بورس چیست؟ اولین اقدام دریافت کد بورسی است. همه افراد با دریافت کد بورسی و داشتن حداقل سرمایه ۵۰۰ هزار تومان به راحتی می‌توانند فعالیت خود را در بورس آغاز کنند. برای این کار نیز راه پیچیده‌ای پیش روی شما نیست. ابتدا وارد سامانه سجام شوید، فرم‌های مربوطه را تکمیل کنید، احراز هویت شوید و کد بورسی خود را از طریق پیامک دریافت کنید.
یکی از اقدامات مهم و اولیه دیگر به منظور شروع فعالیت شما در حوزه معاملات بورس، بررسی و ارزیابی کارگزاریها است. زیرا برای انجام معاملات خود باید از سامانه‌های آنلاین کارگزاری‌های مجاز در کشور استفاده کنید و در این بین برخی از کارگزاریها از امتیازات و سابقه بیشتری نسبت به بقیه برخوردار هستند. یکی از این کارگزاری‌های شناخته شده و دارای رتبه الف در کشور، کارگزاری آگاه است.
کارگزاری آگاه شرایطی را برای ثبت نام همزمان و رایگان در سامانه سجام و سایت کارگزاری فراهم کرده است که در طی آن، شما تنها یک بار تمامی فرم‌ها را پر میکنید و در آخر کد بورسی و کد سامانه معاملاتی آگاه را در دو پیامک مجزا دریافت میکنید. برای این کار به سامانه اکسپرس آگاه مراجعه کنید و گزینه «ثبت نام رایگان دریافت کد بورسی» را کلیک کنید. احراز هویت سجام و کارگزاری نیز به صورت همزمان در دفاتر پیشخوان دولت منتخب آگاه یا شعبه‌های این کارگزاری انجام می‌شود. برای طی این مرحله به صورت غیر حضوری، لازم است به سامانه سجام مراجعه کنید و از طریق درگاه‌های معرفی‌شده احراز هویت آنلاین را انجام دهید. سپس میتوانید با مراجعه به سامانه آگاه اکسپرس، ثبت نام و احراز هویت آنلاین کارگزاری را نیز به اتمام برسانید.
جمع‌بندی
در این مقاله با تعریف ساده‌ای گفتیم که بورس چیست چه بخش‌هایی دارد. همچنین تاریخچه آن را در ایران معرفی کردیم، انواع بازار بورس ایران را نام بردیم، روش سرمایهگذاری در بورس را شرح دادیم و خدمات کارگزاری آگاه را معرفی کردیم. در این میان لازم است بگوییم که بسته به میزان دانشی که دارید میتوانید بهترین سرمایهگذاری در بورس را انجام دهید. در نتیجه کسب دانش و مهارت را در اولویت قرار دهید و پس از آن سرمایه خود را به این بازار تزریق کنید.
منبع: با مشارکت سایت باشگاه بلاگ | ایرنا مسئولیتی در خصوص محتوای این خبر یا آگهی تبلیغاتی ندارد
چگونه با ریسک کم در بورس سرمایه گذاری کنیم؟
سرمایه گذاری مستقیم در بورس
بسیاری افراد اولین بار نام سامانه سجام را هنگام ورود به بازار سرمایه شنیده‌اند، به وبسایت آن سری زده و مدارک و اطلاعات موردنیاز برای دریافت کد بورسی از این سامانه را فراهم کرده‌اند. مرحله بعدی این است که تمام مراحل از وارد کردن شماره شناسنامه تا اطلاعات بانکی را وارد میکنیم و بعد از دریافت کد بورسی به یکی از کارگزاریها می‌رویم. کارهای ثبت نام و احراز هویت را انجام می‌دهیم و پرتفوی شخصی خود را برای شروع معاملات راه می‌اندازیم. به این روش سرمایه گذاری، روش سرمایه گذاری مستقیم در بورس میگویند. پر ریسک بودن یا نبودن روش مستقیم سرمایه گذاری در بورس به شخص سرمایه گذار بستگی دارد. چه ویژگی‌هایی در شخص سرمایه گذار باعث می‌شود سرمایهگذاری مستقیم در بورس با ریسک کم باشد؟
شخصیت سرمایه گذاری؛ میزان ریسک پذیری
بارها و بارها گفته شده که سرمایه گذاری در بورس برخلاف هیجانی که دارد یک نوع سرمایه گذاری بلند مدت است. به این معنی که اگر بخواهیم بازده قابل قبولی که در بازار بورس می‌بینیم را در سرمایه گذاری خود در این بازار تجربه کنیم، باید صبور باشیم. اگر خوب دقت کنیم حداقل زمان برای دریافت بازدهی‌های با درصد بالا 3 تا 5 سال بوده است؛ بنابراین اگر شخصیت سرمایه گذاری ریسک گریزی داریم و با ریزش‌های بازار بورس حال‌مان بسیار بد می‌شود بهتر است به صورت مستقیم در این بازار سرمایه گذاری نکنیم. همچنین اگر واقعا خواستار نتیجه‌گیری در بورس هستیم باید آستانه تحمل‌مان را بالا ببریم. متاسفانه افرادی که ریسک گریز هستند به محض دیدن نتایج نامطلوب در کوتاهمدت به سرعت اقدام به فروش تمام سهام خود می‌کنند.
دانش کافی سرمایه گذاری در بورس
بی تعارف باید گفت که درصد بالایی از افراد که برای سرمایه گذاری رو به سهام می‌آورند از دانش کافی در مورد این بازار برخوردار نیستند. به همین خاطر، پیگیر اخبار و افراد سودجویی که به اصطلاح سیگنال می‌دهند شده و اقدام به خرید و فروش‌های کورکورانه در سهام می‌کنند. نبود دانش کافی باعث می‌شود که فرسنگ‌ها از سرمایه گذاری در بورس با ریسک کم فاصله بگیریم. اما راه حل چیست؟ همانطور که گفته شد باید با خودمان بدون تعارف برخورد کنیم و یکی از دو راه پیش رو را انتخاب کنیم؛ یا دانش کافی را با گذراندن دوره‌های یادگیری انواع تحلیل و تابلوخوانی و گزارش خوانی به دست آوریم یا به عنوان راه حل دوم از سرمایه گذاری مستقیم در بورس دست بکشیم و سراغ شیوه غیرمستقیم سرمایهگذاری در بورس برویم. اما صرف داشتن دانش هم مشکل ما در سرمایه گذاری مستقیم حل نمی‌شود. زمان هم ویژگی مهمی است که نبود آن می‌تواند سرمایه گذاری مستقیم در بورس را برای ما تبدیل به زمینه سرمایهگذاری پر ریسک کند.
زمان کافی سرمایه گذاری در بورس
افرادی را هم دیده‌ایم که به خوبی از مهارت تحلیل و دانش بازار سهام برخوردار هستند اما به خاطر کمبود زمان و مشغله بسیار زیاد نمیتوانند زمان روزانه خود را برای تحلیل و خوانش لحظه‌ای تابلوها و گزارش‌ها صرف کنند؛ بنابراین به روشهای غیر مستقیم متمایل می‌شوند. شاهد این واقعیت را میتوان پیشنهاد افراد حرفه‌ای بازار بورس دانست که بسیاری از افراد غیر حرفه‌ای و نیمه حرفه‌ای را هم برای سرمایه گذاری از راه و روش غیر مستقیم در بورس تشویق می‌کنند. نمونه بارز سرمایه گذاری غیر مستقیم که سرمایه گذاری کم ریسک در بورس تلقی می‌شوند، صندوق های سرمایه گذاری هستند.
روش غیر مستقیم سرمایه گذاری در بورس
نبود ویژگی‌هایی که برشمردیم باعث می‌شود تا به این نتیجه برسیم که سرمایهگذاری غیرمستقیم در بورس به عنوان بهترین گزینه می‌تواند مسیر سرمایه گذاری در بازار سهام به حساب بیاید. اما صندوقهای سرمایه گذاری با چه ویژگی‌هایی به عنوان گزینه برتر سرمایه گذاری کم ریسک در بورس به حساب می‌آیند؟
استفاده هوشمندانه از فضای آنلاین
فضای آنلاین به خاطر فضای شفافی که در اطلاع‌رسانی دارد به عنوان تکیه‌گاه قابل اعتماد افراد، ایفای نقش میکند. از این رو، صندوق‌هایی مانند صندوق های سرمایه گذاری کیان با استفاده از این فضا توانسته‌اند مفهوم سرمایه گذاری آنلاین و هوشمند را به دایره چطور در بورس سرمایه گذاری کنم؟ لغات دانش سرمایه گذاری اضافه کنند. سرمایه گذاری آنلاین یعنی این که ما به عنوان کسانی که در صندوقها سرمایه گذاری میکنیم، می‌توانیم به صورت لحظه‌ای به رصد اتفاقات و تغییر قیمت‌های واحدهای سرمایه گذاری بپردازیم. از طرف دیگر، این میزان شفافیت می‌تواند این اطمینان را به ما بدهد که در جایی اندوخته خود را قرار داده‌ایم که نگرانی متوجه آن نیست.
حضور متخصصین
اشاره کردیم که برای سرمایه گذاری مستقیم هم نیاز به دانش کافی داریم و هم زمان. صندوق های سهامی مانند صندوق آوای سهام کیان و صندوق آهنگ سهام کیان از تیمی متخصص برخوردار هستند که با تحلیل‌های روزانه و انتخاب بهترین‌های سهام و رصد روزانه گزارش‌ها باعث می‌شوند تا سرمایه‌گذاران نیازی به دانش و تخصص در بورس پیدا نکنند و زمانی که مشغول کار خود هستند، تیم متخصص صندوق همه فعالیت‌های لازم برای انجام معاملات موفق را انجام می‌دهند.
دیدگاه شما