مدیریت ریسک در سرمایه گذاری و تمام چیزهایی که باید درباره آن بدانید
سرمایه‌گذاری و کسب درآمد یک مسیر پر از چالش، موفقیت و شکست است. بنابراین اگر اهل تجارت هستید، باید خودتان را برای قدم گذاشتن در این مسیر آماده کنید. برای موفقیت در سرمایه‌گذاری باید به همان اندازه که به دانش تجارت نیاز دارید، جسارت ریسک‌پذیری هم داشته باشید. اما مرز موفقیت و شکست در مبحث ریسک‌پذیری بسیار باریک است و نتیجه نهایی با تصمیم‌گیری‌های کوچک رقم می‌خورد. بنابراین ورود به بازار پر ریسک بورس مدیریت ریسک در سرمایه گذاری یک هنر است. هنری که شما را به سمت سودهای آنی هدایت می‌کند و تا حد ممکن از ضرر دور نگه می‌دارد. در این مطلب از مجله لندو قصد داریم که از ترفندهای مدیریت ریسک در سرمایه گذاری صحبت کنیم تا هدفمندتر بتوانید سودتان را افزایش دهید.
آشنایی با انواع ریسک در سرمایه‌گذاری
طبق آنچه گفتیم، ریسک بخش جدانشدنی از سرمایه‌گذاری پربازده است. تفاوت یک سرمایه‌گذار حرفه‌ای با یک معامله‌گر ناآشنا به بازار سرمایه، در پذیرش و نحوه مدیریت ریسک در سرمایه گذاری مشخص میشود. حرفه‌ای‌ها با کمک ابزارها و ترفندهای به موقع، ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهند و آن را به سود تبدیل می‌کنند. برای آن‌که به‌عنوان یک معامله‌گر بتوانید خطرهای یک معامله را مدیریت کنید، پیش از هر چیز باید با انواع ریسک‌های مرسوم در سرمایه گذاری در بورس و دیگر بازارهای مالی سرمایه‌گذاری آشنا شوید. به همین منظور، در ادامه به سراغ معرفی ریسک‌های سیستماتیک و غیر سیستماتیک رفته‌ایم.
ریسک سیستماتیک چیست؟
در بازارهای مالی به ریسک‌هایی سیستماتیک می‌گویند که نتیجه آن در کل نظام اقتصادی تأثیرگذار است. بنابراین در بازاری مثل بورس، همه سهام‌های موجود مشمول ریسک سیستماتیک می‌شوند. به زبان ساده‌تر زمانی که با تورم، رکود اقتصادی در کشور، کم و زیاد شدن میزان بهره، اتفاقات غیرمنتظره‌ای مثل جنگ و… روبه‌رو هستیم، این اتفاقات روی کل نظام اقتصادی تأثیر دارند، بنابراین به آنها ریسک‌های سیستماتیک می‌گویند. پس وقتی بحران اقتصادی به‌وجود می‌آید با یک خطر سیستماتیک روبه‌رو هستیم و دیگر باید با نگاهی کلی آن مدیریت کنیم.
ریسک غیر سیستماتیک به چه معناست؟
ریسک غیر سیستماتیک، همانطور که از نامش پیداست، دیگر روی کل سیستم اقتصادی مؤثر نیست. این ریسک‌ها مختص به یک شرکت یا سهام یک واحد صنعتی است. بنابراین فراگیر نیست و در مقیاس کوچک‌تر باید بررسی شود. گاهی به دلیل وضعیت بازار ممکن است سهام یک شرکت خاص افت کند و به قیمت پایینی برسد. در واقع وضعیت بازار فقط روی این سهام مؤثر بوده است و ربطی به سهام دیگر واحد‌ها ندارد. مثلاً تغییر قیمت ورود به بازار پر ریسک بورس مواد اولیه کارخانه‌های تولید یا تغییر نرخ هزینه واردات یک کالای پرمصرف، نمونه‌هایی از ریسک‌های غیر سیستماتیک هستند.کسی که بازار را خوب بشناسد و از رشد دوباره سهام خاطر جمع باشد، در چنین مواقعی میتواند با بررسی درست موقعیت و با شناسایی بهترین زمان معامله در بورس به سراغ خرید سهام شرکت مورد نظر برود تا در روزهای آتی یک سود کلان به‌دست آورد.
منظور از مدیریت ریسک در سرمایه گذاری چیست؟
اصولاً سرمایه‌گذاری با ریسک همراه است و با موفقیت و شکست تعریف میشود. بنابراین کسی که اهل سرمایه‌گذاری باشد، خوب می‌داند که برای رسیدن به سودی بیشتر از رقبا باید بیشتر هم ریسک کند. در واقع در صورت عدم پذیرش ریسک، باید به سودهای ثابت بسنده کند و تنها در سرمایه‌گذاری‌هایی شرکت کند که حداقل سود ممکن را دارد. بنابراین ریسک در سرمایه‌گذاری به این معنی است که سرمایه‌گذار بپذیرد، با یک خرید و فروش ممکن است به سود کلان برسد، اما در عین حال احتمال شکست هم وجود دارد. وقتی صحبت از مدیریت ریسک در سرمایه گذاری میشود، منظورمان هدایت این ریسک‌ها به سمت موفقیت و کاهش احتمال شکست است.
در نگاه کلی‌تر مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری در سه مرحله شناسایی ریسک، میزان تأثیر و برنامه‌ریزی استراتژیک خلاصه میشود. برای این کار باید پیش از هر اقدامی ریسک‌های پرسود و در عین حال قابل کنترل را بشناسیم و میزان ضرر احتمالی آن را بسنجیم. بعد از شناسایی و انتخاب بهترین موقعیت‌های قابل کنترل، باید اهمیت هر ریسک را هم بررسی کنیم . حالا لازم است که هر کدام از پیشنهادهای ریسکی را با توجه به احتمال موفقیت درجه‌بندی کنیم. در مرحله آخر باید به سراغ یک برنامه استراتژیک برویم تا بتوانیم میزان ریسک و در نتیجه احتمال شکست را کم کنیم. در واقع هرچه بهتر بتوانیم موقعیت را مدیریت کنیم و خیالمان از میزان بازدهی راحت‌تر باشد، پرجرئت‌تر میتوانیم به سراغ خرید و فروش‌های پرسودی برویم که هر سرمایه‌گذاری خطر نزدیک شدن به آن را به جان نمی‌خرد.
استراتژی‌های کلی برای مدیریت ریسک
یکی از ورود به بازار پر ریسک بورس مهمترین مراحل مدیریت ریسک سرمایه گذاری در فرابورس ، بورس یا دیگر تجارت‌ها، تعیین استراتژی است. در این مرحله بعد از ارزیابی کامل شرایط، به ترفندهایی نیاز داریم که بتوانیم میزان زیان را در معامله کمتر و آنها را به سمت سود هدایت کنیم. معامله‌گرهای حرفه‌ای، استراتژی خود را بر اساس چند اصول کلی طراحی می‌کنند که در ادامه به آنها اشاره خواهیم کرد.
پذیرش ریسک سیستماتیک
بسیاری از مواقع ریسک به صورت سیستماتیک است. یعنی در خرید و فروش انواع بازارهای مالی تأثیر می‌گذارد. در واقع به دلیل رکود اقتصادی ناشی از یک اتفاق در کل کشور یا جهان، همه سرمایه‌گذاری‌های مختلف مثل سهام، اوراق بهادار و… با ریسک در معاملات روبه‌رو هستند. در چنین مواقعی برای تمرکز بهتر و برنامه‌ریزی هدفمندتر، یک معامله‌گر حرفه‌ای باید شرایط را بپذیرد و خود را برای عواقب ریسک تجارت آماده کند. این آمادگی دید افراد را بیشتر می‌کند تا تصمیم‌های کاربردی‌تر بگیرند.
امنیت بیشتر با انتقال ضررهای احتمالی
یکی از نکاتی که برای تنظیم استراتژی در مدیریت ریسک سرمایه‌گذاری باید در نظر بگیریم، اقداماتی است که با انجام آنها می‌توان بخشی از عواقب ریسک را به دیگران واگذار کرد. در واقع گاهی با بستن یک قرارداد شما بخشی از ریسک را به مجموعه دیگری انتقال می‌دهید؛ در نتیجه در صورت شکست، ضرر کمتری متحمل می‌شوید. به‌عنوان مثال گاهی استفاده از انواع وام یا بیمه میتواند تاحدی در ضرر جبران و مدیریت ریسک به ما کمک کند.
کم کردن ضررهای احتمالی
هر روشی که بتواند زیان را به حداقل برساند، یک ترفند استراتژیک محسوب میشود. اهمیت استراتژی کاهش ضرر، تنها در سرمایه‌گذاری‌های کلان یا خرید و فروش سهام خودش را نشان نمی‌دهد؛ بلکه در سرمایه‌گذاری‌های کوچک زندگی هم نقش مؤثری دارد. حتی دریافت وام هم نوعی سرمایه‌گذاری محسوب میشود. در واقع شما ممکن است برای خرید یک ملک، کالای مورد نیازتان یا حتی طلا، بودجه کمی داشته باشید. اگر بخواهید منتظر جمع شدن پولتان بمانید، بدون شک با توجه به تورم موجود در بازار، ضرر بزرگی پرداخت خواهید کرد. چون قیمت آن ملک، کالا یا هر گرم طلا بعد از گذشت مدت زمانی بالا می‌رود و باید همان کالای قبلی را با قیمتی جدید و گران‌تر بخرید. درحالی‌که با دریافت به موقع وام، میتوانید در زمان مناسب خرید کنید و پول اضافه پرداخت نکنید.
در مقیاس کوچک‌تر می‌توان وام‌های مخصوص خرید کالا را مثال زد. در واقع اگر برای خرید یک کالا به دنبال دریافت وام هستید، اما باید زمان زیادی را صرف پیدا کردن ضامن و فراهم کردن چک ضمانت صرف کنید تا بتوانید این وام را بگیرید، در چنین حالتی احتمال ضرر در خرید کالا بالاست. چون ممکن است به دلیل وقفه افتاده بین زمان درخواست تا زمان دریافت وام، قیمت کالای مورد نظر افزایش پیدا کند و مجبور شوید هزینه بیشتری را پرداخت کنید. برای جلوگیری از چنین ضررهایی شما به یک وام با سفته بدون ضامن و چک نیاز دارید تا در زمان کوتاهی، پیش از افزایش قیمت کالا بتوانید آن را دریافت کنید. بنابراین با انتخاب یک وام مناسب میتوانید مدیریت ریسک در سرمایه گذاری کوچکی مثل خرید کالا را هم به خوبی عهده‌دار شوید.
روش‌های مدیریت ریسک در سرمایه گذاری
با توجه به نگاه کلی که باید در استراتژی داشته باشیم، می‌خواهیم به سراغ چگونگی مدیریت ریسک در بازارهای مالی مهمی مثل سهام برویم و از روش‌های اصلی برای کنترل ریسک در بورس بگوییم. برای همین پیش از هرچیز به سراغ محاسبه حد ضرر می‌رویم تا بتوانیم یک خط قرمز برای معاملات سهام ایجاد کنیم. با کمک این حد میتوانید ریسک ورود به بازار پر ریسک بورس خرید و فروش سهام را کنترل کنید. در واقع اگر قیمت سهام از عدد حد ضرر هم کمتر شود، برای کاهش ریسک باید زودتر به فکر فروش آن باشید.
کار دیگری که لازم است انجام دهید، ایجاد چند سبد سرمایه‌گذاری است. این سبدهای سرمایه‌گذاری باید تا حد ممکن ریسک غیر سیستماتیک کمی داشته و از سهام چند صنعت مختلف تشکیل شده باشند. حتی لازم است که به سراغ صندوق‌های درآمد ثابت یا سرمایه‌گذاری‌های مرتبط با طلا هم بروید تا پشتوانه‌ای برای کنترل ضررهای احتمالی ناشی از خرید و فروش دیگر سهام‌ها در بورس داشته باشید. در واقع داشتن سبدهای متنوع باعث ایجاد تعادل میشود. یعنی ممکن است که یک سهام دچار افت ارزش شود، اما بالا رفتن قیمت سهام دیگر، این زیان را جبران می‌کند. همچنین سرمایه‌گذاری در صندوق‌های بدون ریسک و درآمد ثابت، با یک سود همیشگی همراه است. این سود پشتوانه خوبی برای جبران ضررهای ناشی از ریسک‌پذیری محسوب میشود.
به‌عنوان توصیه آخر برای مدیریت ریسک در سرمایه گذاری، پیشنهاد میکنیم زمانی به سراغ خرید و فروش در بورس بروید که این بازار رونق بالایی دارد و سهام‌ها رشد صعودی پیدا کرده‌اند. در دوره‌هایی که بورس روند صعودی دارد، بیشتر سهام‌ها سودآوری بالایی دارند و کنترل ریسک معاملات به دلیل کاهش احتمال زیان بسیار راحت‌تر است.
بیشتر بدانید تا حرفه‌ای‌تر باشید
دنیای تجارت هر روز شما را با چالش جدیدی روبه‌رو می‌کند تا به سراغ روش‌های تازه سودآوری بروید و تنها به روش‌های قبلی در کسب درآمد بسنده نکنید. برای رقابت در بازارهای کلان مالی و قدرت بیشتر در مدیریت ریسک در سرمایه گذاری، باید تا حد ممکن در مورد ابزارهای تجارت اطلاعات به‌روزی داشته باشید. یادتان باشد که هرچه بیشتر بدانید، قدرت بالایی در کنترل ریسک خواهید داشت، سود بیشتری به‌دست می‌آروید و در نتیجه مثل یک معامله‌گر حرفه‌ای رفتار میکنید. مجله لندو میتواند در مورد انواع بازارهای مالی و روش‌های سرمایه‌گذاری اطلاعات خوبی در اختیارتان قرار دهد تا با دانش بیشتر وارد دنیای تجارت شوید. لندو یک سامانه مالی است که با وارد شدن به صفحه خرید قسطی می‌توان برای تهیه انواع کالا و خدمات به صورت آنلاین از آن وام دریافت کرد. این وام بدون چک و ضامن و تنها با ارائه سفته داده میشود و سقف آن ۲۰ میلیون تومان است.
سوالات متداول
۱ـ مدیریت ریسک در سرمایه گذاری چیست؟
توانایی کنترل ریسک و کاهش زیان، یک معامله را به سمت موفقیت هدایت می‌کند و از درصد شکست آن کم می‌کند. به مجموعه مراحلی که برای رسیدن به این هدف برنامه‌ریزی میشود، مدیریت ریسک در سرمایه گذاری گفته میشود.
۲ـ تفاوت ریسک سیستماتیک و غیر سیستماتیک در چیست؟
ریسک سیستماتیک ناشی از یک اتفاق در سطح گسترده کشور یا جهان است که تمام سرمایه‌گذاران یک بازار مالی با آن روبه‌رو می‌شوند. اما ریسک غیر سیستماتیک مختص یک سهام و صنعت خاص است. بنابراین ناشی از یک بحران کلی در نظام اقتصادی نیست.
۳ـ حد ضرر چه تأثیری در مدیریت ریسک دارد؟
حد ضرر خط قرمز معاملات را مشخص می‌کند. به این صورت که اگر قیمت یک سهام از عدد حد ضرر کمتر شد، معامله‌گر باید برای فروش آن اقدام کند.
کدام بازار را انتخاب کنیم؟ بورس یا ارز دیجیتال؟
سرمایه‌گذاری همواره یکی از دغدغه‌های اصلی افراد است. با توجه به اهمیتی که سرمایه‌گذاری برای افراد دارد، به طور منطقی باید راه‌های زیادی برای انجام آن وجود داشته باشد. بازار خرید و فروش ملک، بازار طلا و سکه، بازار ارز، بازار بورس اوراق بهادار، بازار ارزهای دیجیتال، بازار فارکس و … همه راه‌هایی برای سرمایه‌گذاری با سود مناسب محسوب می‌شوند. اما کسب سود در هر کدام از این بازارها راه و رسم مختص به خود را دارد. در بازار سهام شما بر روی یک شرکت و در بازار ارزهای دیجیتال بر روی یک اکوسیستم یا یک ارز رمزنگاری‌شده سرمایه‌گذاری میکنید. در این متن قصد داریم تا تفاوت سرمایه‌گذاری در بازار بورس و ارز دیجیتال را بررسی کنیم. با ما همراه باشید تا بررسی کنیم که کدام بازار برای سرمایه‌گذاری بهتر است. بازار بورس یا ارز دیجیتال؟
بازار بورس اوراق بهادار چیست؟
بازار بورس ایران محلی برای معامله سهام شرکت‌هایی است که درصدی از سهام خود را به عموم عرضه کرده‌اند. این بازار علاوه بر مزایایی که برای بهبود اقتصاد کشور دارد، میتواند برای سرمایه‌گذاران نیز مزایای خوبی داشته باشد. از جمله این که افراد می‌توانند در کنار مالک بخشی از شرکت بودن، در صورت عملکرد خوب شرکت سود مناسبی کسب کنند.
بسیاری از کارشناسان بازار سرمایه آینده بورس ایران را به توجه به افزایش قیمت دلار و وابستگی بسیاری از شرکت‌ها به این ارز، محکوم به رشد می‌بینند. از طرفی سرمایه‌گذارانی که روی طلا و سکه یا حتی ارز سرمایه‌گذاری کرده بودند، با بالا رفتن قیمت‌ها سود زیادی کسب کرده‌اند. با این وجود هنوز هم قیمت سهام شرکت‌ها در بازار بورس اوراق بهادار تهران به اندازه دیگر بازارهای مالی موازی رشد نکرده است. بنابراین آینده بازار بورس ایران رو به رشد پیش بینی شده است.
بازار ارزهای دیجیتال چیست؟
ارزهای دیجیتالی در حقیقت با پروتکل‌های رمزگذاری‌شده طراحی شده تا باعث کاهش تقلب و ممانعت از کلاهبرداری ارزی شوند. یکی از مهمترین ویژگی‌های ارز دیجیتال غیرمتمرکز بودن آن است که هیچ نهاد یا سازمانی، آن را تحت نظارت و کنترل خود ندارد. بنابراین دخالت دولت‌ها در مدیریت پروژه‌های موجود در بلاک چین ممکن نیست. از طرفی استفاده از انواع ارز دیجیتال برای تراکنش‌های مالی از هر کجای جهان مقدور است.
در روش‌های پرداخت قدیمی مبلغ زیادی به عنوان کارمزد در جا به جایی ارزها و معاملات از سوی بانک یا موسسات مالی دریافت میشود. انجام فعالیت‌های گوناگون با ارز دیجیتال مشکلات کارمزد زیاد را ندارد. برای فعالیت در بازار کریپتوکارنسی نیاز به صرافی‌های ارزهای دیجیتال دارید. این صرافی‌ها پلتفرم‌هایی در قالب وبسایت یا اپلیکیشن هستند که امکان مبادلات ارزی را فراهم می‌کنند.
در این بازار نوسانات زیادی وجود دارد. برای مثال بیت کوین زمانی کمتر از یک دلار بوده و امروز قیمت آن به بیش از 40 هزار دلار رسیده است. در بازار ارزهای دیجیتال دیدگاهی مبتنی بر نوپایی بازار و آینده درخشان آن است. ارزش بازار ارزهای دیجیتال برای یک بازار جهانی همچنان پایین است و این بسیاری از افراد را برای سرمایه‌گذاری در آن ترغیب می‌کند؛ زیرا به عقیده آنها برای رشد جای بسیاری دارد.
برخی به دنبال جلوگیری از کاهش ارزش پول خود هستند و برای این کار به دنبال فعالیت در بازارهای خارجی هستند تا دارایی خود را به دلار تبدیل کرده به ترید و معامله‌گری بپردازند. با این کار هم از بالا رفتن قیمت دلار در برابر ریال و هم از معامله‌گری و ترید سود کسب کرده و دارایی خود را افزایش می‌دهند.
از آنجایی که ورود ارزهای جدید به بازار ارزهای دیجیتال بسیار آسان است، به همان میزان نیز احتمال از دور خارج شدن ارزهای قدیمی بسیار بیشتر است و دلیلی برای حضور هزاران ارز دیجیتال در بازار برای فعالین این حوزه وجود ندارد. بنابراین باید امکان از بین رفتن دارایی سرمایه‌گذاری شده در یک ارز دیجیتال را نادیده نگرفت.
مقایسه بازارهای بورس و ارز دیجیتال از منظرهای مختلف
تا این جا بازار بورس اوراق بهادار تهران و بازار جهانی ارز دیجیتال را شناختیم. در ادامه قصد داریم این دو بازار را از منظرهای مختلف با یکدیگر مقایسه کنیم.
نوسان بازار سهام در مقایسه با بازار ارز دیجیتال
بازار ارزهای دیجیتال یک بازار پر سر و صدا و فعال است. به همین دلیل هم نوسان بسیاری داشته و ممکن است بسیار پر ریسک باشد. این بازار چندین برابر سریع‌تر از بازار بورس ایران عمل می‌کند. این سرعت قیمت‌ها را با شدت بیشتری افزایش و کاهش می‌دهد. بنابراین منطقی است که میزان نوسان آن به نسبت بازارهای دیگر بسیار بیشتر باشد. البته این نکته جنبه‌های منفی نیز دارد. با بررسی ساده متوجه می‌شوید که بسیاری از رمز ارزها یک شبه نزول شدید قیمت را تجربه کرده‌اند و دارایی سرمایه‌گذاران خود را نیست و نابود ساخته‌اند. علاوه بر این نوسان قیمت با توجه به وسعت این بازار، در هر ثانیه انجام میشود.
امروزه با این که بازار ارز دیجیتال محبوبیت زیادی دارد، سرمایه‌گذاری در این فضا هنوز هم دارای ریسک محسوب میشود. بنابراین سرمایه‌گذاران هنوز به رمز ارزها به عنوان ابزاری برای جمع‌آوری مطمئن سرمایه نگاه نمی‌کنند و نمی‌توانند آینده تضمینی برای آن پیش بینی کنند.
در بازار بورس دامنه نوسان قیمتی وجود دارد. چیزی که در بازار کریپتوکارنسی مفهوم آن جایگاهی ندارد. دقیقا به همین دلیل نیز امکان یک شبه نابود شدن تمام دارایی سرمایه‌گذاری شده با اوضاع نابه‌سامان در رمز ارز وجود دارد. در حالی که در یک روز معاملاتی در بازار سرمایه ایران بیش از سقف تعیین شده امکان ضرر و زیان وجود ندارد. البته این سقف برای کسب سود وجود نیز دارد. ساعت معاملات بازارها نیز در این میزان نوسان بی تاثیر نیست. بورس تهران ساعت محدودی دارد و در مقابل بازار ارز دیجیتال شبانه‌روزی است. بنابراین در بحث سرمایه‌گذاری در بورس تغییرات با سرعت بسیار آهسته‌تری صورت می‌گیرد. به طور عادلانه سرمایه‌گذاری در بورس در مقابل بازار کریپتوکارنسی گزینه امن‌تری محسوب میشود. این بازار به نسبت پایدارتر بوده و به این شکل نیست که یک شبه ثروت شما را نابود کند.
تفاوت تریدرها در بازار سهام و بازار ارزهای دیجیتال
تصميمات بسیاری از تریدرها در بازار کریپتوکارنسی احساسی است. آنها اعتقاد دارند که قیمت‌ها تا همیشه بالاتر خواهد
رفت. اما در طرف دیگر پس از ریزش قیمت‌ها باز هم افرادی وجود دارند که بدون داشتن تحليل تنها به امید افزایش قیمت
در آینده، ارز دیجیتال خریداری می‌کنند. تعداد معامله‌گران بدون دانش و تجربه در این بازار بسیار زیاد است؛ چون ورود به
این بازار نیز به آسانی انجام میشود. تحلیل این بازار با بازار بورس تفاوت دارد. در بازار بورس تحلیل بنیادی با تحلیل
وضعیت ذاتی شرکت، نقش مهمی در انتخاب سهام شرکت‌ها دارد. از تلفيق نتایج تحلیل بنیادی با تحلیل تکنیکال یا تحلیل
نموداری، بهترین نتیجه حاصل میشود.
اما در بازار ارزهای رمزنگاری‌شده تحلیل بنیادی کاربرد زیادی ندارد و این کار را نسبت به بورس بسیار دشوارتر ساخته
است. در تحلیل بنیادی سابقه شرکت، حوزه فعالیت، گزارش عملکرد و … را می‌توان بررسی کرد و از این طریق انتخاب درستی داشت. اما چنین امکاناتی برای حوزه کریپتوکارنسی وجود ندارد.
از دست دادن موقعیت‌های معاملاتی به معنای از دست رفتن مقدار زیادی پول است و دانستن زمان ورود و خروج به رصد دقیق بازار و تحلیل آن نیاز دارد. اما بازار ارزهای دیجیتال محدودیت زمانی نداشته و بی وقفه انجام میشود. حتی تریدرهای باتجربه نیز ممکن است فرصت‌های معاملاتی را از دست بدهند. تعیین زمان مناسب خرید و فروش در بازار ارزهای رمزنگاری‌شده به نسبت بازار بورس ایران پیچیده‌تر است و نمیتوان از استراتژی یکسانی برای ارزهای مختلف بازار استفاده کرد.
معامله در بازار بورس فاکتورهای ساده‌تری برای بررسی نیاز دارد. برای مثال زمان بالارفتن قیمت دلار می‌توان برای ورود به برخی از سهام وابسته به این ارز اقدام کرد. رشد دلار میتواند موجب رشد شاخص بورس و سهام فعال بازار شود. اما تغییر قیمت ارزهای سنتی تاثیری روی ارزهای دیجیتال ندارد.
سهام بورس با ارزشمندی و عوامل بنیادی و رشد صنعت طی دوره سودده می‌شوند. اما ارزهای دیجیتال با عوامل تکنولوژیکی و محبوبیت رمز ارز ارزشمند می‌شوند.
تفاوت قانون‌گذاری و ممنوعیت معاملاتی در بازار بورس و بازار ورود به بازار پر ریسک بورس ارز دیجیتال
با این که وضعیت قانونی ارزهای دیجیتال در کشور ایران هنوز به طور دقیق مشخص نیست، خرید و فروش ارزهای دیجیتال به طور کلی غیر قانونی نیست. البته این بستگی به قانون کشورها دارد. برخی از کشورها هر گونه فعالیتی اعم از استخراج یا خرید و فروش ارز دیجیتال را ممنوع کرده‌اند. بنابراین برای فعالیت در بازار کریپتوکارنسی باید به قانون ناحیه جغرافیایی خود توجه کنید تا برای فعالیت دچار مشکل نشوید.
از طرفی اما بازار بورس کشورها برای فعالیت اهالی آن کشور کاملا قانونی است. به همین ترتیب در ایران فعالیت در بازار بورس اوراق بهادار تهران نه تنها کاملا قانونی است، بلکه فعالین آن از حمایت قانونی برخوردار بوده و تخلفات صورت گرفته در آن قابل پیگرد است.
پس با توجه به این که هر نوع فعالیت در بازار کریپتوکارنسی کاملا وابسته به قوانین کشورهاست، این بازار جهانی از این نظر با مشکلاتی درگیر است. برای مثال هر زمان که دولت‌ها خرید و فروش ارزهای دیجیتال را در کشور خود آزاد یا ممنوع می‌کنند، قیمت‌ها به شدت دچار نوسان شده و بازار متشنج میشود. در حالی که طبق اشارات، مسائل مربوط به ممنوعیت قانونی در خصوص بازار سرمایه ایران به هیچ وجه وجود نداشته و تاثیری نیز بر روند بازار ندارد.
بورس یا ارز دیجیتال؟
پاسخ این سوال برای هر فرد متفاوت است و بستگی به شرایط او دارد. افرادی که برای سود بیشتر حاضر به قبول ریسک بیشتر هستند، ارزهای دیجیتال میتواند گزینه مناسبی برایشان باشد. بازار بورس اما بازاری قانونی با ثبات بیشتر است که دردسرهای بازار ارز دیجیتال را ندارد.
بورس بستری امن برای سرمایه‌گذاری است و نظارت قانونی بر آن بیشتر است. در ارزهای دیجیتال نوسان زیاد است و هیچ نرخ مصوبی برای کنترل قیمت‌ها وجود ندارد. بنابراین به همان میزان که ممکن است سود فراوانی نصیب سرمایه‌گذار کند، ریسک بالاتری داشته و در زمان کوتاهی میتواند ضرر و زیان‌های شدیدی را به سرمایه‌گذار تحمیل کند.
بازار ارزهای دیجیتال بازاری نوپاست که در تمام کشورها امکان فعالیت در آن وجود ندارد. این بازار از حمایت دولت‌ها بهره‌مند نیست و تراکنش‌های انجام شده در آن قابلیت پیگیری ندارد. افراد زیادی امید به کسب ثروت در این بازار دارند؛ اما بازار ارزهای دیجیتال برای افراد غیرحرفه‌ای میتواند تنها محلی برای از بین بردن دارایی‌های آنها باشد. در نتیجه بازار سرمایه ایران با توجه به نکات مطرح شده میتواند مکان مناسبی برای سرمایه‌گذاری باشد. این بازار با رشد آهسته و پیوسته برای سرمایه‌گذاران بلندمدتی بهترین مکان سرمایه‌گذاری است.
سخن پایانی
در این متن بازار بورس و ارز دیجیتال را از منظرهای مختلف بررسی کردیم. با توجه به تفاوت‌های ذکر شده سرمایه‌گذاری در بازار بورس تهران بهتر از سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال به نظر می‌رسد. البته این انتخاب به فرد و شرایط او بستگی دارد. برای شروع سرمایه‌گذاری در بورس نیاز به یک شرکت کارگزار معتبر و مطمئن دارید.
شرکت کارگزاری مدبر آسیا، کارگزار رسمی بورس اوراق بهادار، فرابورس، بورس کالا و انرژی است که از سال 1383 فعالیت رسمی خود را در بازار سرمایه ایران با ورود به بازار پر ریسک بورس هدف ارائه خدمات نوین در سطح جهانی در کنار مشتری مداری آغاز کرده است. این شرکت کارگزاری با سابقه طولانی خود و ارائه خدماتی ویژه از جمله تسویه آنی وجوه مشتریان در بازار سرمایه پلتفرم معاملاتی امنی را در اختیار علاقه‌مندان به فعالیت در بازار سرمایه ایران قرار داده تا کاربران با خیالی آسوده به معاملات خود بپردازند.
سرمایه گذاری کم ریسک با سود مطمئن
سرمایه گذاری کم ریسک یا بدون ریسک همیشه دغدغه بسیاری از مردم بوده است. افراد زیادی در جامعه ما علاقه‌ای به خرید سهام با ریسک بالا ندارند و می‌خواهند سرمایه خود را در جایی سرمایه گذاری کنند که ریسک پایینی داشته و سود مشخصی نیز به دست آورند.
در این مقاله قصد داریم به ۲ روش مرسوم سرمایه گذاری کم ریسک در بازار سرمایه ایران بپردازیم.
با کاهش نرخ سود بانکی، این سؤال که “پول خود را کجا سرمایه‌گذاری کنم؟” برای افراد با ریسک پذیری پایین به وجود آمد. کاهش نرخ سود بانکی، باعث شد سرمایه‌های سردرگم به‌صورت ناخواسته ورود به بازار پر ریسک بورس وارد بازارهای پر ریسکی مثل طلا و ارز شود و مردمی که اطلاعات زیادی از نوسانات این بازارها نداشتند، متضرر شوند.
سرمایه گذاری در بورس یکی از روش های پرسود است. در بازار سرمایه ایران شرایط مناسبی برای سرمایه گذاری کم ریسک و بدون ریسک ایجاد شده است تا افراد بتوانند از آن استفاده کنند.
۱. اسناد خزانه اسلامی (اخزا)
۲. صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
۲ روشی که در بالا ذکر شد، از روش‌های مرسوم سرمایه گذاری کم ریسک در بازار بورس ایران هستند. در ادامه به توضیح هر یک خواهیم پرداخت.
اسناد خزانه اسلامی (اخزا)
اسناد خزانه اسلامی (اخزا) اوراق بدهی هستند که دولت به ازای بدهی خود به پیمانکاران منتشر می‌کند. این اوراق دارای سررسید بوده و دولت متعهد میشود در تاریخ سررسید مبلغ اسمی آن را به دارنده اوراق بپردازد.
مبلغ اسمی هر ورق اسناد خزانه در زمان سررسید معادل ۱۰۰ هزار تومان است.
اسناد خزانه اسلامی (اخزا) سرمایه گذاری بدون ریسک!
در زمان خرید اسناد خزانه اسلامی بزرگ‌ترین دغدغه افراد، پرداخت مبلغ اوراق در زمان سررسید توسط ناشر است.
اما چه تضمینی وجود دارد که دولت در زمان سررسید، مبلغ مذکور را تسویه نماید؟
جالب است بدانید که پرداخت سود و اصل اسناد خزانه دراولویت اول دولت قرار دارد. به این معنی که دولت پیش از صرف هزینه‌های دیگر، ابتدا نسبت به تسویه اسناد خزانه اقدام می‌کند. با این تفاسیر این اوراق با ریسکی پایین و نزدیک به صفر قابل‌استفاده برای سرمایه گذاران خواهد بود.
همچنین با توجه به اینکه اسناد خزانه جزو اوراق بدهی پرطرفدار بازار سرمایه هستند، ریسک نقد شوندگی آنها نیز بسیار پایین است و سرمایه‌گذاران هر زمان که قصد فروش آنها را داشته باشند، تقاضا برای خرید این اوراق وجود خواهد داشت.
ریسک نقد شوندگی، یعنی امکان فروش اوراق در بازار بورس. درصورتی‌که خریدار و تقاضا برای اوراق کم باشد، ریسک نقدشوندگی بالا خواهد بود و بالعکس.
چگونه اسناد خزانه بخریم؟
برای خرید اسناد خزانه (اخزا) باید کد بورسی داشته باشید.
پس از دریافت کد بورسی همانند خرید سهام در سامانه معاملاتی کارگزاری‌ها می‌توان اقدام به خرید اسناد خزانه با نماد اخزا نمود.
لازم به ذکر است که تمامی نمادهای اخزا یک هفته پیش از سررسید متوقف می‌شوند. در تاریخ سررسید نیز مبلغ اسمی اوراق معادل ۱۰۰ هزار تومان به ازای هر ورق به حساب دارندگان اوراق اسناد خزانه اسلامی واریز می‌گردد.
به‌منظور کسب اطلاعات بیشتر در خصوص اسناد خزانه اسلامی (اخزا) میتوانید مقاله “اوراق خزانه اسلامی، سودآوری با حداقل ریسک” را مطالعه کنید.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
روش دیگر سرمایه گذاری کم ریسک در بازار سرمایه، صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت است.
همانطور که در مقالات پیشین عنوان شد، صندوق ها به ۳ دسته تقسیم می‌شوند.
صندوق سرمایه گذاری در سهام
صندوق سرمایه گذاری مختلط
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
صندوق های با درآمد ثابت، سرمایه افراد را جمع‌آوری کرده و در قبال سرمایه گذاری اشخاص به آنها سود مشخصی ارائه می‌دهندمی‌دهند.
صندوق های با درآمد ثابت مکلفند حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را به اوراق با درآمد ثابت مثل اخزا یا سپرده بانکی تخصیص دهند و مابقی را نیز در سهام و حق تقدم سهام سرمایه گذاری کنند. درنتیجه با سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، معمولاً در طول سال ۱ الی ۲ درصد بیشتر از سود بانکی نصیب سهامداران میشود؛ اما علاوه بر نکته ذکرشده، روزشمار بودن سود صندوق‌های درآمد ثابت یکی دیگر از مزیت‌های آن نسبت به سپرده بانکی است.
نحوه پرداخت سود صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت
صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت به ۲ روش بین سرمایه‌گذاران سود تقسیم می‌کنند.
برخی از صندوق ها مانند صندوق امین یکم سود ایجادشده را ماهانه بین سهامداران تقسیم کرده و در پایان هر ماه یا ابتدای ماه بعد، سود تخصیص‌یافته را به حساب بانکی سرمایه گذاران واریز می‌کنند.
نوع دوم صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت مثل صندوق یاقوت، سود ایجادشده خود را در قیمت هر واحد نشان می‌دهند و روزانه قیمت هر واحد صندوق افزایش می‌یابد. در این نوع صندوق های سرمایه گذاری پرداخت سود ماهانه وجود ندارد.
روش خرید صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
به‌طورکلی صندوق ها ازنظر نحوه خرید و فروش به ۲ دسته تقسیم می‌شوند.
صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس (ETF)
صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر صدور و ابطال
در نوع اول یعنی صندوق سرمایه گذاری قابل معامله، با داشتن کد بورسی و از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری‌ها، می‌توان نسبت به خرید واحدهای صندوق (مانند خرید سهام) اقدام نمود.
همچنین به‌منظور خرید واحدهای صندوق های مبتنی بر صدور و ابطال باید به‌صورت حضوری و از طریق دفاتر صندوق ها با ارائه مدارک هویتی و مبلغ موردنظر برای سرمایه گذاری اقدام کنید.
چه تضمینی برای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت وجود دارد؟
با توجه به عدم آشنایی کافی سرمایه گذاران، این سؤال وجود دارد که چه تضمینی برای اصل پول و سود آن در صندوق های سرمایه گذاری وجود دارد؟
صندوق های سرمایه گذاری به‌صورت مستقیم تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار هستند. تمامی وجوه واریزی و سرمایه‌گذاری شده طبق ورود به بازار پر ریسک بورس محدودیت‌های ایجادشده توسط سازمان بورس، در بازارهای مالی تحت نظارت این سازمان سرمایه‌گذاری میشود.
همچنین یکی دیگر از نکاتی که می‌توان به آن اتکا کرد، میزان شفافیت صندوق های سرمایه‌گذاری است. تمامی صندوق‌ها ملزم هستند که تمامی اطلاعات بااهمیت مثل میزان دارایی‌های خود را در سایت صندوق به اطلاع عامه مردم برسانند.
از طرفی با توجه به وجود بازار گردان در صندوق های سرمایه گذاری، ریسک نقد شوندگی آنها نیز بسیار پایین است.
سخن آخر
در این مقاله به ۲ روش سرمایه گذاری بدون ریسک و کم ریسک اشاره شد. با کاهش نرخ سود بانکی، اینکه بدانیم سرمایه خود را کجا و چگونه سرمایه گذاری کنیم، سؤال بسیاری از مردم است. اسناد خزانه اسلامی (اخزا) و صندوق درآمد ثابت، ۲ روش مرسوم و مطمئن برای جایگزینی سپرده های بانکی به شمار می‌روند. اشخاص با ریسک‌پذیری پایین می‌توانند علاوه بر بهره‌مندی از ریسک پایین‌تر نسبت به سپرده‌های بانکی یا سرمایه گذاری در بازارهایی مثل بازار ارز و طلا، از بازده بهتری نیز نسبت به سپرده‌های بانکی بهره‌مند شوند.
مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال چیست
بحث مدیریت سرمایه، یکی از مهمترین مباحثی است که باید در سرمایه گذاری و معاملات خود در بازار ارزهای دیجیتال مد نظر قرار دهیم. رعایت اصول مدیریت سرمایه، همان فاکتور مهمی است که دوام ما را در این بازار پرریسک و نوسانی تضمین می کند و کمک می کند تا آهسته و پیوسته رشد کرده و دست رنج زحمت مان را یک شبه از دست ندهیم. امروز، یکی از استراتژی های ایده آل مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال را با هم یاد میگیریم تا بتوانیم موفقیت بیشتری در این بازار پرتلاطم داشته باشیم و بفهمیم بهترین کاری که میتوانیم با پول مان انجام دهیم تا به این موفقیت برسیم، چیست. پس با ما همراه باشید.
چگونه مدیریت سرمایه کنیم؟
مدیریت سرمایه مبحث بسیار تخصصی و پیچیده ایست و نمیتوان برای همه نسخه واحدی پیچید. در واقع، عوامل تاثیرگذار زیادی در این مسئله دخیل اند که هر کس با توجه به آنها باید روش مناسب مدیریت سرمایه خود را انتخاب کند. به طور کلی، مدیریت سرمایه به این معناست که معامله و سرمایه گذاری خود را چگونه انجام دهیم تا کمترین ریسک را برای ما داشته باشد و بتوانیم بیشترین بازدهی را در زمانی معقول از سرمایه مان کسب کنیم.
برای اینکه بفهمیم بهترین استراتژی مدیریت سرمایه در بازار کریپتو کارنسی چیست، باید ببینم هدف ما به طور کلی از سرمایه گذاری و معامله مان چیست و در چه بازه زمانی قصد رسیدن به آن هدف را داریم. سپس میزان ریسک پذیری خود را بسنجیم و ببینیم تا چه حد تحمل ریسک را در بازارهای مالی داریم. هرچه ریسک بالاتری کنید، احتمال سود و ضررهای شما هم بیشتر میشود. به همین دلیل، بهتر است از لحاظ زمانی یک بازه معقول را برای سرمایه گذاری خود انتخاب کنید و هدف گذاری خود را واقع گرایانه و با توجه به بودجه تان انجام دهید.
سالها تجربه به ما ثابت کرده که در بازار، روانشناسی و مدیریت ترس و طمع بسیار مهم تر از روش تحلیل و .. است. با مدیریت سرمایه درست در ارز دیجیتال شما ریسک معاملات خود را تا حد زیادی کم میکنید و با آرامش بیشتر و استرس کمتر در بازار فعالیت میکنید. به یاد داشته باشید که هر تحلیلی میتواند به تارگت نهائی نرسد و شرایط سیاسی، اقتصادی، جنگ و … روی نتیجه تحلیل های تکنیکال تاثیر بگذارد، با داشتن استراتژی درست در بدو ورود به بازار در شرایط های بازار های خرسی بورس، کریپتو، فارکس و .. شما امنیت مالی بیشتری ورود به بازار پر ریسک بورس تجربه خواهید کرد. در ادامه با هم یک روش ساده و مطلوبِ مدیریت سرمایه را در این بازار پر نوسان بررسی می کنیم.
یک روش مطلوب جهت مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال
همانطور که گفتیم برای مدیریت سرمایه در ترید و هولد روش های متفاوتی وجود دارد که باید با توجه به اهداف و خصوصیات فردی خود، بهترین روش را برای خود برگزینید. اما یک روش کلیِ کم ریسک برای مدیریت سرمایه که تقریباٌ در اکثر مواقع میتواند نتایج مطلوبی را برای شما به همراه داشته باشد، این است که در 2 گام زیر عمل کنید.
بخش هولد:
همیشه بهتر است از کل میزان سرمایه خود که آن را 100 درصد در نظر میگیریم، بیشترین میزان را در بازار ارزهای دیجیتال به هولد کردن اختصاص دهید. به همین دلیل، منطقی است که 80 درصد کل دارایی خود را به هولد کردن ارزهای دیجیتالی که ارزشمند هستند و آینده خوبی را برای آنها متصورند، تخصیص دهید و برای بازه ای بلند مدت (بیشتر از یک سال) از آن چشم پوشی کنید. سهامی که به عنوان سبد هولد تهیه میکنید در واقع پشتیبان شما در بازار های پر نوسان است و میتواند از ضرر و زیان های ناشی از عدم ثبات به دلایل اقتصادی و سیاسی جلوگیری کند. برای مثال اگر 100 میلیون پول دارید و قصد سرمایه گذاری آن را در بازار ارزهای دیجیتال دارید، حداقل 80 میلیون را به هولد کردن ارزهای دیجیتال ارزشمند اختصاص دهید.
بخش اسپات و فیوچرز:
با 20 درصد باقی مانده مجازید کمی بیشتر ریسک کرده و آن را برای ترید استفاده کنید. اما مدیریت سرمایه در ترید نیز قوانین خاص خود را دارد که باید به آن توجه کنید. فرض می کنیم 20% صد میلیون تومان ما، همان 20 میلیون تومان است و ما این 20 میلیون را دوباره یک دارایی 100% به حساب می آوریم و آن را مجدداً به یک 80 درصد برای معاملات اسپات و 20 درصد مجزا برای معاملات فیوچرز تقسیم می کنیم. یعنی برای مثال به یک 16 میلیون و یک 4 میلیون تومان.
به ترید علاقه داری؟؟ نمیدونی از کجا شروع به یادگیری کنی؟
دوره آموزش ترید از صفر تا صد آکادمی رو تهیه کن. سیگنال vip ارز دیجیتال، کانال آموزشی رایگان.. کانال اخبار و کلیییی اطلاعات دست اول از بازار ارز دیجیتال رو هم به عنوان هدیه روی تلگرامت داشته باش. با ❤️ تیم پشتیبانی آکادمی برسام قاسمی
- اسپات: فرض کردیم 80 درصدی که برای اسپات کنار گذاشته ایم، 16 میلیون است. این مبلغ را دوباره 100 درصد در نظر می گیریم. در هر بار معامله فقط مجازیم 5 تا 7 درصد از این دارایی را صرف خرید یک ارز دیجیتال کنیم. البته در مورد برخی ارزهای دیجیتال خاص میتوانیم این میزان را تا 10 درصد هم بالا ببریم.
نکته بسیار مهمی که در بحث اسپات باید به آن دقت کنید، این است که همیشه 20 تا 30 درصد از پول خود را به صورت استیبل کوین هایی مثل تتر کنار بگذارید و به آن دست نزنید و فقط با 70 درصد سرمایه تان وارد اسپات شوید. با اینکار به اصطلاح در بازار نقد هستید و در فرصت های طلایی و یا مواقع بحرانی بازار میتوانید از آن به سود خود استفاده کنید. یعنی (برای مثال) فقط 11 میلیون و 200 هزار تومان از سرمایه ای که برای اسپات کنار گذاشته اید را وارد معامله می کنید و 4 میلیون و 800 را نقد در بازار باقی میمانید.
- فیوچرز: فیوچرز، یکی از پرریسک ترین معاملات در بازار رمز ارز ها است. عدم مدیریت سرمایه در فیوچرز باعث از دست رفتن پس انداز افراد زیادی شده است که باعث میشود کاربران جدید بازار کریپتو این بازار پرسود را کلاهبرداری و … بدانند. اماااا مشکل از عدم دانش این افراد است نه از بازار!.
فیوچرز همانطور که سودهای چشمگیری میتواند به شما دهد، ضررهای هنگفتی نیز میتواند به سرمایه شما وارد کند. با 20 درصدی که برای فیوچرز کنار گذاشته اید، میتوانید در این بخشِ بازار فعالیت کنید. مدیریت سرمایه شما در این بخش بر مبنای اهرمی است که در هر پوزیشن انتخاب می کنید. هرچه اهرم بالاتر باشد، سرمایه درگیر در پوزیشن شما پایین تر است. مثلاً با اهرم 20، بهتر است فقط 2 درصد سرمایه تان را درگیر کنید و یا با اهرم 10، میتوانید 4 درصد سرمایه را درگیر کنید.
تمامی این درصدها، با توجه به ریسک پذیری و اهداف شخصی شما قابل تغییر هستند و یک قانون ثابت نیستند. با رعایت درست اصول مدیریت سرمایه، میتوانید یک سود مطمئن، پایدار و مرکب را در طول زمان تجربه کنید. (اطلاعات بیشتر)
کلام آخر
تنها آگاهی از مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال کافی نیست و باید آن را به کار بگیریم تا بتوانیم نتایج مثبت و شگفت انگیز آن را در معاملات خود ببینیم. همانطور که دیدید، تقسیم اصولی پول شما در بازار کریپتو چندان هم مشکل نیست، فقط کافی است که اصول را به درستی به کار برید و از حرص و طمع در این بازار وسوسه انگیز اجتناب کنید. سرمایه گذاری و ترید در بازارهای مالی، قمار نیست و مبتنی بر اصول کاملاً علمی است. یکی از مهمترین و کلیدی ترین شاخه های این علم، مدیریت سرمایه در بازارهای مالی است که موفقیت و دوام ما را در این بازارهای نوسانی رقم می زند.
نحوه مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال؛ ۵ نکته مهم درباره سرمایه گذاری در بازار کریپتو
در سال‌های اخیر، کریپتوکارنسی و روش های سرمایه گذاری در ارزدیجیتال یکی از مهمترین مباحث مطرح در جهان بوده است. امروزه بیشتر افراد علاقه‌مند به تکنولوژی و اهل ریسک، به سرمایه گذاری ارز دیجیتال روی آورده‌اند. هر چند برخی افراد معتقد هستند که ارزهای دیجیتال هرگز آنقدر بزرگ نمی‌شوند که بتوانند یک اقتصاد کامل را شکل دهند؛ اما در دنیای واقعی چیزی که درباره رشد ارزهای دیجیتال می بینیم، برخلاف این نظریه است. در ادامه به شما می‌گوییم مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال چگونه است و راهنمای شما در این مسیر هستیم.
چرا سرمایه‌گذاری در دنیای ارزدیجیتال مهم است؟
دلایل بسیار زیادی برای پی بردن به اهمیت سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال وجود دارد که در ادامه به برخی از آنها اشاره میکنیم:
سادگی
سرمایه گذاری و ترید ارز دیجیتال بسیار آسان است. شاید بدون اغراق است اگر بگوییم امکان سرمایه گذاری تا به امروز به این سادگی نبوده است. برای شروع سرمایه گذاری در زمینه ارزهای دیجیتال داشتن یک گوشی هوشمند و یک کیف پول دیجیتال کافی است.
البته کسب اطلاعات و تحقیق و مطالعه در مورد سرمایه گذاری و مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال
یک پیش نیاز بسیار ضروری است. در نظر داشته باشید که سرمایه‌گذاری بدون اطلاعات کافی نه تنها در بازار ارزهای دیجیتال، بلکه در سایر بازارها نیز نتیجه‌ای جز اتلاف وقت و انرژی نخواهد داشت.
شفافیت
در سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال همه چیز شفاف است. اهمیت این موضوع زمانی بیشتر میشود که بدانید این میزان از شفافیت در هیچ یک از بازارهای مالی دیگر مانند بورس اوراق بهادار وجود ندارد.
شما به عنوان یک سرمایه گذار در زمینه ارزهای دیجیتال میتوانید در حالی که در منزل خود نشسته‌اید، تمام معاملات انجام شده در سراسر دنیا را مشاهده کنید. برای انجام این کار کافی است به پلتفرم‌های معاملاتی و صرافی های آنلاین مراجعه کنید. هر چند در حال حاضر محدودیت هایی برای دسترسی ایرانیان به بازارهای جهانی وجود دارد، اما میتوانید از صرافی‌های آنلاین معتبر داخل کشور برای ورود به سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال استفاده کنید.
ارز دیجیتال پول آینده است
آینده سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال بسیار روشن است. برای مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال
کافی است روند رشد یکی از ارزها مانند بیت کوین را در چند سال اخیر مشاهده کنید؛ نتیجه حیرت انگیز است. برخی از تحلیلگران اقتصادی معتقد هستند که کریپتوکارنسی پول آینده است و با گذشت زمان، تعداد بیشتری از مردم شروع به استفاده از رمزارزها خواهند کرد.
شاید در سال‌های اولیه ظهور ارزهای دیجیتال همه چیز درباره آنها کمی گنگ به نظر می‌رسید و منابع اطلاعاتی محدودی در دسترس بود. اما در حال حاضر با یک جستجوی ساده در گوگل، می توانید به حجم بسیار زیادی از اطلاعات در زمینه سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال دست پیدا کنید.
امروزه برخی از سازمان‌ها و مراکز برای مشتریان خود امکان پرداخت هزینه‌ها را به صورت ارز دیجیتال امکان‌پذیر کرده‌اند. همچنین کشورهای بسیاری مانند السالوادور نیز بیت کوین را به‌عنوان پول رسمی پذیرفته‌اند. این پذیرش و درک ارزدیجیتال و بلاکچین نشانه‌های روشنی از آینده دارایی‌های دیجیتال است.
با کدام ارزها به دنیای کریپتو قدم بگذاریم؟
انتخاب رمز ارز خوش آتیه یکی از مهمترین فاکتورهای مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال است. یکی از مهمترین دغدغه افرادی که تصمیم به سرمایه گذاری در حوزه ارز دیجیتال گرفته‌اند این است که باید چه ارزی بخرند؟
با توجه به این که بیت کوین نسبت به سایر ارزها شناخته شده‌تر است، سرمایه‌گذاری در بیت کوین همواره اولین گزینه است. بیت کوین محبوب‌ترین رمزارز تاریخ است. از نظر برخی تحلیلگران بازار سرمایه چندان دور از ذهن نیست که بیت کوین از پول فیات (مانند دلار) پیشی بگیرد. اما آیا بیت کوین تنها ارز دیجیتال سودآور برای سرمایه گذاری است؟ جواب خیر است.
براساس آمار ورود به بازار پر ریسک بورس CoinMarketCap در حال حاضر بیت کوین، اتریوم و تتر بازار ارزهای رمزنگاری شده را در اختیار دارند.
بیت کوین (BTC)
بیت کوین یک ارز کاملاً دیجیتالی با سیستم پرداخت و شبکه غیرمتمرکز مبتنی بر فناوری بلاکچین است. در سیستم بلاکچین کاربران می‌توانند بدون واسطه و به صورت مستقیم هرگونه نقل و انتقالی را انجام دهند. هر چند هویت واقعی خالق بیت کوین معلوم نیست، اما همه او را با نام «ساتوشی ناکاموتو» می‌شناسند.
برخی به اشتباه فکر می‌کنند برای سرمایه گذاری در بیت کوین دیر شده است. اما متخصصان باتوجه‌به دامیننس بیت کوین همچنان اعتقاد دارند که سرمایه گذاری بیت کوین هنوز هم می تواند سودآور باشد. با استراتژی عرضه محدود و شمارش معکوس برای استخراج بیت کوین، باید منتظر روزهای طلایی برای پادشاه ارزهای دیجیتال باشیم.
اتریوم (ETH)
خالق اتریوم که یکی از پیشروان در پذیرش بیت کوین است، آن را با هدف رفع چالش‌های بیت کوین به جهان معرفی کرد. اتریوم حالا بسیار فراتر از یک ارز دیجیتال است. این شبکه با میزبانی از قراردادهای هوشمند، برنامه‌های غیرمتمرکز و ده‌ها ویژگی خاص به پلتفرمی جذاب تبدیل شده است. ملکه ارزهای دیجیتال یکی از بهترین گزینه‌های پیش‌روی شما برای سرمایه‌گذاری است.
تتر (USDT)
استیبل کوین تتر نجات‌دهنده شما از نوسان‌های بازار پر تلاطم ارزدیجیتال است. این رمز ارز که با پشتیبانی دلار آمریکا به دنیا معرفی و عرضه شده حالا یکی از بزرگ‌ترین بازارها را دارد. تتر که همیشه قیمتی ثابت دارد برای کسانی‌که ترجیح می‌دهند از نوسان دور بمانند، سرمایه‌گذاری دلار دیجیتال را ترجیح می‌دهند، در پلتفرم‌های تحریم شده معامله می‌کنند و غیره، یکی از بهترین انتخاب‌های موجود است.
فرآیند سرمایه گذاری و مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال
سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال کار چندان سختی نیست و نیاز به فرآیند پیچیده و خاصی ندارد. تمام افراد می‌توانند با کمی آموزش، تجارت در این حوزه را شروع کنند. در حالت کلی، فرآیند سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال شامل مراحل زیر است:
- جمع آوری پول برای سرمایه گذاری ارز دیجیتال
- انتخاب ارز دیجیتال مناسب
- انتخاب کیف پول سخت افزاری یا نرم افزاری موردنظر (از کیف پول صرافی نیز میتوانید استفاده کنید)
- خرید ارز دیجیتال در صرافی معتبر در زمان مناسب
- فروش ارز دیجیتال در صرافی معتبر در زمان مناسب به منظور کسب سود و یا خارج کردن سرمایه از بازار
دو روش متداول برای سرمایه گذاری ارز دیجیتال و کسب درآمد، استخراج و ترید ارز دیجیتال است. هر کدام از این دو روش معایب و مزایای خود را دارند که در ادامه به بررسی آنها می‌پردازیم:
ترید ارز دیجیتال
ترید به معنای خرید ارز دیجیتال در قیمت پایین و فروش در زمانی است که قیمت آن به بیشترین مقدار خود رسیده باشد. تریدر به کسی گفته میشود که خرید و فروش ارز دیجیتال را به منظور کسب سود انجام می‌دهد. ترید ارز دیجیتال شباهت هایی با خرید و فروش در سهام دارد.
معاملات ارزهای دیجیتال در صرافی‌های آنلاین انجام می‌شوند و تریدرها می‌توانند از این طریق اقدام به خرید ارز دیجیتال کنند. شاید شما هم شنیده باشید که برخی افراد مبتدی پس از شکست در حوزه سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال می‌گویند شانس با ما نبود. این جمله بسیار اشتباه است. موفقیت در سرمایه گذاری بیت کوین و یا ترید سایر ارزهای دیجیتال هیچ ارتباطی به شانس ندارد. تریدرهای موفق افرادی بوده اند که با یادگیری تحلیل تکنیکال، موفق به مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال شده اند.
در تصویر زیر، چند روش معاملاتی را به همراه جزییات مربوط به آنها مشاهده می کنید.
برای انتخاب بهترین روش ترید میتوانید ابتدا چند روش را با هم امتحان کنید تا بتوانید استراتژی مناسب با شرایط خود را تشخیص دهید. البته لزومی ندارد یک تریدر برای همیشه تنها از یک روش استفاده کند، بلکه در بازه‌های زمانی مختلف با توجه به میزان سرمایه و یا وضعیت بازار میتواند روش ترید خود را تغییر دهد.
استخراج ارزهای دیجیتال
استخراج یا ماینینگ به فرآیند اعتبارسنجی تراکنش ارز دیجیتال گفته میشود. در دنیای ارزهای دیجیتال، تراکنش‌ها در یک بلاک ذخیره میشود. این بلاک‌ها به زنجیره‌ای از پرونده‌ها به نام بلاکچین افزوده میشود.
به زبان ساده‌تر، ماینرها (استخراج کنندگان ارز دیجیتال) برای حل مشکلات پیچیده ریاضی با یکدیگر رقابت می‌کنند، زیرا اولین نفری که موفق به یافتن پاسخ شود، پاداش استخراج را دریافت خواهد کرد. پاداش نیز بخشی از ارز استخراج شده خواهد بود (مثال: برای استخراج بیت کوین، ماینرها بیت کوین پاداش می‌گیرند).
برای استخراج ارز دیجیتال، نیاز به استفاده از دستگاه‌‌های ماینینگ است. در صورتی بهره‌مندی از برق ارزان و سخت افزار مناسب، ماینینگ ارز دیجیتال میتواند کاری سود آور باشد.
نکات مهم در سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال
تمام افرادی که تصمیم به شروع سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال می‌گیرند، به دنبال کسب سود هستند. اما کسب سود جز در سایه آگاهی امکان پذیر نیست. یادگیری نکات مربوط به سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال بسیار حائز اهمیت است. اگر شما نیز در آستانه ورود به دنیای شگفت انگیز کریپتوکارنسی هستید، حتماً پیش از شروع تجارت موارد زیر را به دقت مطالعه کنید:
باید ریسک پذیر باشید
اگر چندان اهل ریسک نیستید، به شما توصیه میکنیم یکبار دیگر در مورد سرمایه گذاری و مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال فکر کنید. بازار رمزارزها اخیراً به عنوان یکی از سودآورترین ابزارهای سرمایه گذاری معرفی شده است، اما همانطور که قیمت ارزهای دیجیتال در حال رشد است، امکان سقوط قیمت لحظه‌ای آنها نیز وجود دارد. در مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال هرگز این نکته را فراموش نکنید.
نوسانات اصطلاحی است که در رابطه با فراز و نشیب های بازار، یعنی تحرک بازار سرمایه گذاری به کار می‌رود. در بازار ارزهای دیجیتال، نوسانات ذکر شده بسیار زیاد است.
این بدان معناست که شب در حالی که به رختخواب می روید، اگر معادل ۱۰ هزار دلار سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال داشته باشید، ممکن است این پول صبح به ۳۰۰۰ دلار کاهش پیدا کرده باشد و یا با همان نرخ افزایش پیدا کرده باشد. از این رو، بهتر است تمام سرمایه خود را وارد این بازار نکنید. در صورتی که برای پول اضافه خود دنبال یک بازار سرمایه هستید، وارد حوزه ارزهای دیجیتال شوید. در عین حال توجه به شاخص ترس و طمع را فراموش نکنید. این شاخص نشانه خوبی برای تحلیل بازار است.
تنها بر روی یک ارز دیجیتال سرمایه گذاری نکنید
هنگامی که روی چندین ارز دیجیتال سرمایه گذاری میکنید، شانس خود را برای کسب سود افزایش می‌دهید. از طرف دیگر، اگر فقط روی یک کریپتو سرمایه گذاری کنید و با افت قیمت مواجه شوید، ممکن است تمام پولی را که در آن سرمایه گذاری کرده اید، از دست دهید. به همین دلیل، عاقلانه خواهد بود که سرمایه گذاری خود را محدود به یک ارز دیجیتال نکنید. به یاد داشته باشید که حداقل بر روی برخی از ارزهای پایدار مانند تتر نیز سرمایه گذاری کنید. پیش از انتخاب ارزدیجیتال نرخ بازگشت سرمایه را در نظر بگیرید.
اگر ضرر کردید، سعی نکنید در همان روز جبران کنید
همه سرمایه گذاران در برخی از شرایط ممکن است بخشی از سرمایه خود را از دست بدهند؛ سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال نیز از این قانون مستثنی نیستند. البته که این به مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال برمی‌گردد. برخی از افراد وقتی در یک روز سرمایه خود را از دست می‌دهند، برای جبران آنی خسارت شروع به تصمیم‌گیری‌های احساسی می‌کنند. مهمترین نکته درباره سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال حفظ آرامش و تصمیم‌گیری در زمان مناسب است.
به خاطر داشته باشید عجله در تصمیم‌گیری برای جبران سرمایه از دست رفته، شما را به ضرر بزرگتری سوق خواهد داد.
به سیاست های قانونی کشور توجه کنید
هر چند ماهیت وجودی ارزهای دیجیتال و سرمایه گذاری روی آنها در اغلب کشورهای دنیا به صورت قانونی پذیرفته شده است، اما برخی از دولت‌ها برای مبادلات ارزهای دیجیتال محدودیت‌هایی را اعمال کرده‌اند. این قوانین و محدودیت‌ها با توجه به شرایط حاکم بر جامعه میتواند تغییر کند. بنابراین، بهتر است همواره اطلاعات خود را در این زمینه به روز نگه دارید تا انواع ریسک مالی کمتری در انتظارتان باشد.
به مسائل امنیتی دقت کنید
کیف پول‌های زیادی برای سرمایه گذاری ارز دیجیتال به صورت نرم افزاری و سخت افزاری موجود است. اما تمام این کیف پول‌ها و پلتفرم‌های موجود برای خرید و فروش ارز دیجیتال معتبر نیستند. از این رو، بسیار مهم است که قبل از شروع به تجارت در حوزه ارزهای دیجیتال به این موضوع دقت کنید.
یک مورد مهم دیگر در مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال، حفاظت از رمز عبور کیف پول است. هرگز کلید دسترسی به کیف پولتان را که کلید خصوصی نام دارد، در اختیار افراد دیگر قرار ندهید.
در سال‌های اخیر، کیف پول‌های ارزهای دیجیتال در معرض هک و حملات اینترنتی از طرف افراد کلاهبردار قرار گرفته‌اند. یکی از بهترین راه‌ها برای افزایش امنیت، تهیه نسخه پشتیبان از کیف پول ارز دیجیتال است. همچنین، عدم نگهداری مبالغ بالا در کیف پول‌های آنلاین یکی دیگر از راه‌هایی است که میتواند شما را از حملات هکرها نجات دهد. برای نگهداری ارز دیجیتال در مبالغ زیاد می توانید از کیف‌های سخت افزاری یا آفلاین استفاده کنید.
کلید مدیریت سرمایه‌تان در دست خودتان است
برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال نیاز به تحقیق و کسب دانش کافی است تا مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال را با هوشمندی بیشتر انجام دهید. یکی از مهمترین فاکتورهایی که باید در سرمایه گذاری ارز دیجیتال در نظر داشت، انتخاب صرافی آنلاین معتبر است. در حال حاضر، والکس به دلیل ارائه خدمات ارزنده به کاربران علاقه مند به دنیای پر رمز و راز ارزهای دیجیتال، یکی از معتبرترین صرافی های معاملاتی در داخل کشور است. برای شروع سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال و یا سرمایه گذاری بیت کوین، میتوانید از مشاوره کارشناسان مجموعه ما بهره‌مند شوید.
دیدگاه شما