در بورس ضرر کرده‌اید؟ این ۸ تکنیک را بخوانید تا برای جبران ضرر در بورس آماده شوید
بورس یکی از پرریسک‌ترین بازارهای سرمایه‌گذاری است و در این بازار احتمال متضرر شدن هم مثل رسیدن به سود، نه به یک اندازه، ولی به هر حال وجود دارد. بنابراین اگر وارد این بازار پرتلاطم شده‌اید، باید برای ضرر هم خودتان را آماده کنید و فقط به امید رسیدن به سود نباشید. هرچه دانش و تجربه بیشتری در این حوزه داشته باشید، قطعاً احتمال ضررتان هم کمتر می‌شود. در این مطلب از مجله لندو به سراغ روش‌های جبران ضرر در بورس رفته‌ایم. اگر خوب بتوانید موقعیت خودتان و فرصت‌های بازار را بشناسید، برای پیدا کردن راهکار مناسب جبران ضرر با کمک این ۸ تکنیک که در ادامه خواهیم گفت، مشکلی نخواهید داشت.
ضرر در بورس با خود بورس جبران می‌شود
در بازار سهام باید یادتان باشد که نه فریب روزهای پرسودتان را بخورید و نه از تجارت پر از ضررتان مأیوس شوید. ضرر و سود دو نتیجه همیشگی سرمایه‌گذاری هستند و هرگز از هم جدا نمی‌شوند. در واقع با سرمایه گذاری در بورس وارد بازاری می‌شوید که در کنار جذب پول میتواند با کمی نوسان در ارزش سهام، به شما ضرر هم برساند. اما نکته مهمی که وجود دارد، این است که ضرر بورس را خود بورس میتواند جبران کند. بنابراین حرفه‌ای‌ها خوب میدانند که با سقوط ارزش سهام نباید روحیه خود را از دست بدهند و با این بازار که مثل هر نوع تجارتی در کنار روز خوب، روز بد هم دارد، کنار بیایند. بنابراین به جای ناامیدی، سبک معاملات و اشتباهات خودتان را تحلیل کنید تا بتوانید به سراغ بهترین روش برای بازگرداندن سود ازدست رفته بروید. در ادامه از راهکارهای جبران زیان‌های بازار بورس خواهیم گفت. با ارزیابی موقعیت خودتان و شرایط سهام، میتوانید مناسب‌ترین روش را انتخاب کنید.
۱ـ قبول کنید که خودتان مسئول اشتباهتان هستید
برای تحلیل درست خطاها و جبران ضرر در بورس، لازم است که پیش از انجام هر کاری، مسئولیت اشتباه پیش‌آمده را قبول کنید. یادتان باشد که اگر بخواهید برای ضرری که متحمل شده‌اید، سازمان‌ها، سهامداران عمده یا مشاوران را مقصر بدانید، هرگز نمی‌توانید روی نقاط ضعف متمرکز شوید و علت شکست‌تان را پیدا کنید. بنابراین برای جبران زیان، به جای آنکه عصبانی باشید و انرژی خودتان را با پیدا کردن مقصر از بین ببرید، مسئولیت خطاها را به‌عهده بگیرید و به فکر یک راه دیگر برای شروع مجدد و کسب سود باشید.
۲. میانگین خرید را کم کنید
یکی از روش‌های پرکاربرد برای جبران ضرر در بورس این است که میانگین خریدمان را کم کنیم. این تکنیک به این گونه است که درست در زمانی که سهام شما سقوط کرده و به قیمت پایینی رسیده است، مجدد به سراغ خرید سهام با قیمت پایین بروید. از آن‌جایی که از ارزش واقعی و بنیاد درست این سهام مطمئن هستید، خرید آن با قیمت کم میتواند در آینده نزدیک برای شما سوددهی داشته باشد. در واقع به محض صعودی شدن ارزش سهام، در مدت زمان کوتاهی به قیمت سربه‌سر و سپس به سود واقعی خواهید رسید. بنابراین با این روش ضرر شما زودتر جبران می‌شود.
یادتان باشد که کم کردن میانگین خرید، مختص سهام‌های امنی است که سابقه بالا رفتن ارزش و قیمت آنها به دلیل حباب‌های بازار بورس نیست. در واقع باید از سازوکار درست این سهام مطمئن باشید و بعد ریسک خرید دوباره آن را قبول کنید. چون در غیر این صورت ممکن است بعد از خرید در قیمت پایین، سهام همچنان رشد صعودی نداشته باشد و این ترفند به‌جای رسیدن به سود و جبران ضرر، به یک شکست دیگر تبدیل شود.
۳. سود و زیان خود را مدیریت کنید
پیش از آنکه به جبران ضرر در بورس فکر کنید، لازم است که کنترل سود و زیان مشارکت‌تان در بازار سهام را به دست بگیرید. در واقع باید به نحوی عمل کنید که میزان ضرر رسیده از یک سهام، بیشتر از سود به‌دست آورده از خرید و فروش سهام دیگر نباشد. در واقع اگر در معامله فعلی ۲۰ درصد ضرر کردید، باید سعی کنید در خرید و فروش بعدی حداقل به ۲۰ درصد سود برسید تا توازن سرمایه شما مختل نشود. یکی از روش‌هایی که در مدیریت سود و زیان به معامله‌گر میتواند کمک کند، خرید و فروش سهام در زمان مناسب است. هرچه از بازار بورس شناخت بیشتری داشته باشید، بدون شک بهتر می‌دانید که چه وقت برای خرید و چه وقت برای فروش مناسب است. در نتیجه کمتر ضرر می‌کنید و احتمال رسیدن به سود و جبران زیان‌های قبلی هم برایتان بیشتر می‌شود. با مطالعه مطلب بهترین زمان معامله در بورس در مجله لندو میتوانید شناخت خوبی از زمان‌های طلایی معامله در بازار سهام ایران به‌دست آورید.
۴. حد ضرر و سود در بورس را مشخص کنید
یکی از روش‌های جبران ضرر در بورس و همین‌طور مدیریت بهتر خرید و فروش سهام، مشخص کردن حد زیان و سود است. این حد به شما کمک میکند تا بدانید که چه زمانی باید سهام خودتان را بفروشید. در واقع بعد از تعیین حد ضرر طبق قوانین مشخص شده در دانش بورس، شما به عدد سقف زیان دسترسی پیدا می‌کنید. اگر میزان ضرر یک سهام بیشتر از این سقف شد، باید سریع‌تر آن را بفروشید تا در بازار بورس شکست نخورید. البته این قانون در مورد سود هم وجود دارد. در واقع اگر میزان سوددهی یک سهام از حدی که برای آن پیش‌بینی کرده بودید هم بیشتر شد، باید به فکر فروش آن باشید. طمع بیهوده در این مواقع به امید سوددهی بیشتر ممکن است به ضررتان تمام شود.
۵. فقط روی یک سهام خاص تمرکز نکنید
سرمایه‌گذاران در بسیاری از زمان‌ها تنها به دلیل تمرکز بیهوده روی یک سهام خاص متضرر می‌شوند. در حالی‌که با اقدام به‌موقع برای فروش سهام، می‌توانند خودشان را از شر زیان خلاص کنند. برای توضیح چنین شرایطی باید گفت که اگر سهامی در یک بازه زمانی مشخص رفتار صعودی داشته است، دلیل نمی‌شود که باز هم این روند رشد را ادامه دهد. یعنی اگر سهامتان به یک سود منطقی و مشخص رسید، نباید منتظر بازدهی بیشتر باشید و با خوش‌بینی غیرواقعی جلو بروید.
برعکس این شرایط هم میتواند منجر به ضرر در معامله شود. به‌عنوان مثال ممکن است، سهامی را قبلاً خریده‌اید، اما با گذشت بازه زمانی قابل توجهی، همچنان رفتار نزولی از خود نشان می‌دهد. در چنین حالتی نباید به تبلیغات و وعده‌هایی که به گوشتان می‌رسد بسنده کنید و به فکر فروش آن نباشید. بلکه باید با سنجش درست رفتار سهام و استفاده از دانش خود یا مشاوران برتر، در مورد آن تصمیم بگیرید و اگر نیاز به فروش بود، زودتر دست به‌کار شوید. چون هرچه زودتر جلوی ضرر در بورس را بگیرید، منفعت شما در معامله بیشتر خواهد بود. فراموش نکنید که گاهی افراط و تعصب روی حفظ یک سهام بسیار گران تمام می‌شود، در حالی‌که با خرید یک سهام مطمئن دیگر یا اوراق بهادار توصیه‌شده میتوان به سود خوبی رسید.
۶. به سرعت به سراغ معامله‌های جدید نروید
گاهی کاری نکردن بهترین کار است! اگر به فکر جبران ضرر در بورس هستید، به شما توصیه می‌کنیم در انجام معاملات بعدی عجول نباشید و برای تلافی زیان رسیده، به امید سوددهی بالا، یک‌روزه به سراغ خرید و فروش سهام نروید. به‌جای معامله‌های سرعتی، به خودتان برای بررسی چرایی اشتباه پیش‌آمده زمان دهید. تمام جزئیات را با دقت بررسی کنید تا به علت‌های زیان و راهکارهای مناسب برسید. با صرف زمان متوجه خواهید شد که چه مواقعی بیهوده ترسیده‌اید و به سراغ خریدهای ریسکی پرسود نرفته‌اید. همچنین پی خواهید برد، وقت‌هایی هم بوده است که باید به‌جای خرید و فروش، کمی محتاط‌تر عمل می‌کردید. در واقع در این بازه زمانی فرصت پیدا خواهید کرد که از اشتباهات‌تان درس بگیرید و با تجربهای بیشتر دوباره وارد بازار بورس شوید. پس به جای انجام معاملات سریع با همان طرز فکر گذشته، کمی به خودتان زمان دهید تا بتوانید حرفه‌ای‌تر از گذشته وارد میدان شوید. یادتان باشد، خرید سهام در بورس مثل دریافت یک وام فوری نیست که سرعت در آن ملاک باشد. بلکه گاهی برای انتخاب‌های خوش‌قیمت با بنیاد درست باید زمان بیشتری صرف کرد!
۷. برای سوددهی سهام‌های خوش‌قیمت صبور باشید
اگر با تجربه و دانش کافی به سراغ سهامی ارزشمند با قیمت مناسب رفته‌اید، نباید نگران نوسان پیش‌آمده و کم شدن ارزش آن باشید. دنیای بورس تلاطم زیادی دارد. به همین دلیل ممکن است حتی ارزش سهام خوب هم سقوط کند. اما اگر از قیمت مناسب سهام خودتان مطمئن هستید، در این مواقع شتاب‌زده عمل نکنید. کمی به بازار زمان دهید تا نوسانات کاذب آن از بین برود. همیشه سهام‌های خوش‌قیمت در نهایت به ارزش واقعی خود نزدیک می‌شوند و ضرر شما را جبران میکنند. البته فراموش نکنید، فقط زمانی که با دانش کافی و ارزیابی درست سهامی را خریده‌اید، میتوانید به افزایش قیمت آن و جبران ضرر امیدوار باشید. در واقع اگر انتخاب‌های درستی نکرده باشید، هرچقدر هم صبر کنید، نوسانات بازار بورس به نفع شما نخواهد بود.
۸. این‌بار با برنامه‌ریزی هدفمندتر وارد بازار شوید
یک معامله‌گر حرفه‌ای برای جبران ضرر در بورس، هر اشتباه را به یک درس طلایی تبدیل میکند تا در فرصتی مناسب بتواند از این نکته برای افزایش سود بهره بگیرد. حرفه‌ای‌ها اتفاقات گذشته را تحلیل میکنند، شرایط بازار فعلی را با دقت می‌سنجند و با یک برنامه‌ریزی اصولی جدید، علاوه بر جبران زیان‌های قبلی، سود بسیاری هم به‌دست می‌آورند. در واقع با شناخت عوامل اصلی مؤثر در بازار، تغییر استراتژی، شناسایی سهام‌هایی با بنیاد درست و اطلاع از قیمت‌ها میتوان برنامه‌ای هدفمند و نتیجه‌بخش برای حضور دوباره در بازار داشت و با رسیدن به سود عالی، ضررهای گذشته را هم جبران کرد. برای آنکه از برنامه خود مطمئن شوید، حتماً با افراد خبره‌تر و باتجربه‌تر از خودتان مشورت کنید و اگر لازم است، بار دیگر آموزش ببینید تا در کنار تجربهای که به‌دست آوردید، آموخته‌های خودتان را هم بهبود ببخشید.
اگر می‌خواهید بیشتر بدانید:
برای آنکه از دیگر روش‌های افزایش سود در دنیای سهام مطلع باشید، باید در مورد همه شاخه‌های آن اطلاعات خوبی کسب کنید. یادتان باشد که هرچه بیشتر بدانید، سلاح‌های قوی‌تری برای برنده شدن در دنیای سرمایه‌گذاری خواهید داشت. بنابراین اگر قصد دارید به‌طور جدی و حرفه‌ای در بازار خرید و فروش سهام باقی بمانید، پیشنهاد می‌کنیم که وارد مجله لندو شوید و در مورد بورس و شاخه‌های مختلف آن مطالعه کنید. به‌عنوان مثال مطلب فرابورس یکی از موضوعات جذابی است که میتواند شما را با روش دیگری از تجارت در بازار سهام آشنا کند.
روش محاسبه مقدار سود برای جبران ضرر در بورس چگونه است؟
برای آنکه بدانید چقدر باید در معاملات بعدی سود به‌دست آورید تا بتوانید مجموع زیان معاملات را جبران کنید، لازم است که فرمول جبران ضرر را بشناسید. در میان همه فرمول‌های مهمی که به‌عنوان یک معامله‌گر بورس باید بلد باشید، فرمول جبران ضرر از همه مهم‌تر است. با کمک این فرمول متوجه خواهید شد که به میزان درصد زیان، چند درصد باید در خرید و فروش‌‌های آینده سود کنید. برای آنکه بهتر این روش را متوجه شوید به نحوه محاسبه سود جبرانی در ادامه دقت کنید.
فرمول محاسبه مقدار سود برای جبران ضرر در بورس:
درصد سود جبران=۱۰۰×[قیمت خرید اولیه÷(قیمت فعلی سهام-قیمت خرید اولیه)]
با توجه به فرمول بالا، به‌عنوان مثال اگر قبلاً یک سهم به مبلغ ۴۰۰ تومان خریده‌اید، اما قیمت فعلی آن ۲۵۰ تومان شده است، میزان درصد سودی که در معاملات بعدی برای جبران ضرر باید کسب کنید، به روش زیر محاسبه می‌شود:
۳۷/۵=۱۰۰×[۴۰۰÷(۴۰۰-۲۵۰)]
اطلاعات به‌روز داشته باشید
همیشه پیروزی در کنار شکست معنا پیدا میکند و این دو مثل دو روی سکه هستند. بنابراین اگر قصد دارید در دنیای سرمایه‌گذاری باقی بمانید، باید برای ضررهای احتمالی آماده باشید و به‌جای افسرده شدن و احساس نابلدی داشتن، به فکر تغییر روش باشید. در این مطلب با تکنیک‌های جبران ضرر در بورس آشنا شدید و دانستید که چطور باید بعد از هر زیان دوباره به میدان رقابت و تجارت بازگردید. اگر بخواهیم تمام نکات گفته‌شده را خلاصه کنیم، باید بگوییم که اول از همه روی دلایل شکست تمرکز کنید، برای جبران ضرر بدون فکر و به سرعت خرید و فروش انجام ندهید و مهم‌تر از همه به فکر ارتقای دانش بورسی و آگاهی از جدیدترین روش‌های سرمایه‌گذاری باشید. در مجله لندو میتوانید در مورد این موضوعات بیشتر بدانید و از نکته‌های روز مطلع شوید. لندو یک سامانه مالی است که امکان خرید قسطی آنلاین انواع کالا و خدمات را در اختیار متقاضیان قرار می‌دهد. وام لندو با همکاری بانک آینده و تنها با ضمانت سفته داده می‌شود. بنابراین برای دریافت این وام به معرفی ضامن و ارائه چک نیازی نیست.
سوالات متداول
۱ـ چگونه برای جبران ضرر در بورس باید میانگین خرید را کم کرد؟
در زمانی که قیمت سهام بسیار پایین آمده است، باید مجدد برای خرید آن اقدام کنید تا در زمان صعودی شدن سهام، قیمت‌ها سربه‌سر شود و به سود برسید. این روش فقط برای سهام‌های امن و با بنیاد درست توصیه می‌شود.
۲ـ تعیین حد ضرر در بورس چه کاربردی دارد؟
اگر مقدار ضرر بیشتر از حد آن شود، باید سریع‌تر سهام را بفروشید. چون نگه‌داشتن سهامی که میزان زیان آن به سقف خود رسیده است، بدون شک برای معامله‌گر گران تمام می‌شود.
۳ـ چگونه باید مقدار سود لازم برای جبران ضرر را محاسبه کرد؟
اگر قیمت اولیه سهام را A و قیمت فعلی آن را B در نظر بگیریم، مقدار سود لازم برای جبران ضرر به صورت زیر محاسبه می‌شود:
درصد سود جبران=۱۰۰×[قیمت خرید اولیه÷(قیمت فعلی سهام-قیمت خرید اولیه)]
كم كردن ميانگين در بورس چگونه است؟
ميانگين كم كردن در بورس چيست و چه کاربردی دارد؟ كم كردن ميانگين در بورس یک استراتژی معاملاتی است که معمولا افراد برای این که متوسط قیمت خرید خود را در یک دارایی کاهش دهند انجام می دهند تا با افزایش قیمت آن دارایی، سریع تر به سوددهی برسند. استفاده از استراتژی كم كردن ميانگين در بورس نیازمند این است که نقدینگی لازم برای انجام این کار را در اختیار داشته باشید و این موضوع لازمه این است که با همه سرمایه خود وارد سهمی نشوید و به صورت پله ای خرید کنید تا میانگین خریدتان در یک سهم پایین آید و زودتر به سود برسید. اگر به صورت دقیق تر می خواهید یاد بگیرید که كم كردن ميانگين در بورس چیست و چگونه انجام می شود، این مقاله برای شما نوشته شده است.
كم كردن ميانگين در بورس
پیش از یادگیری میانگین کم کردن در بورس و آشنایی با مفهوم و معنای آن، هر فعال بورس باید این موضوع را قبول کند که ممکن در خرید و زمان مناسب برای انجام خرید با اشتباه روبرو شود و هیچکس حتی حرفه ای های بازار هم قادر نیستند مدعی شوند که همه معاملاتشان سودآوری لازم را خواهد داشت، ولی به منظور حل این مشکل دقیقا بایدی چیکار کنیم؟ آیا بایستی در این مواقع با زیان از معامله خارج شویم؟ خوشبختانه جواب این سوال ها خیر است و راهکارهایی برای کاهش ضرر و زیان و تسریع کردن دستیابی به سود وجود دارد که قصد داریم یکی از مهم ترین آن ها یعنی کم کردن میانگین در بورس را مورد بررسی قرار چطور در بورس میانگین کم کنیم دهیم.
حتما برایتان جالب است : روش خرید و فروش پله ای سهام در بورس
در همچین مواقعی روش میانگین کم کردن راه حل اصلی معامله گران به حساب می آید، ولی باید این را در نظر داشته باشیم که میانگین کم کردن در بازار بورس همیشه هم بهترین گزینه نیست و حتی در مواقعی می تواند اوضاع را بدتر کند و زیان ما را افزایش دهد، لذا همیشه باید هوشمندانه رفتار کنیم و بدانیم چه زمانی باید از کم کردن میانگین استفاده کنیم تا زیان معامله انجام شده را به سود تبدیل کنیم. در این مقاله همراه ما بمانید تا چم و خم انجام این کار و زمان مناسب برای انجام آن را به زبان ساده مورد بررسی قرار دهیم.
ميانگين كم كردن در بورس چيست؟
وقتی که معامله گری مطابق با تحلیل های بنیادی سهمی را ارزشمند مشاهده می کند و برای خرید آن اقدام می کند ولی به دلایل گوناگون از جمله جو بازار، اخبار انتشار یافته پیرامون صنعت سهم و … سهم وارد روند نزولی می شود و دچار افت قیمتی می شود، چنانچه سهامدار در قیمت های پایین مجدد برای خرید سهام شرکت مورد نظر اقدام نماید، میانگین خرید سهم او کاهش پیدا خواهد کرد و با آغاز روند صعودی سهم سهامدار سریع تر وارد سود می شود و بدین ترتیب معامله در اصطلاح میانگین کم کردن گفته می شود. روش میانگین کم کردن کم کردن تا حدودی به خرید پله ای شباهت دارد ولی دقیقا آن نیست.
تفاوت اصلی خرید پله ای در زمان به کار گیری استراتژی است، چرا که خرید پله ای زمانی مورد استفاده قرار می گیرد که فعالان بازار بعد از تحلیل سهم و در ابتدای ورود به آن به صورت پله ای برای خرید در قیمت های گوناگون اقدام می کنند تا از درستی تحلیل خود اطمینان حاصل کنند اما کم کردن میانگین در بورس در روند های نزولی بازار و وقتی که سهم با کاهش قیمت روبرو می شود، کاربرد خواهد داشت. لذا به صورت کلی میانگین کم کردن یعنی شما کاری می کنید که پیش از این که قیمت سهم در روند صعودی به قیمت خرید اولیه شما برسد، سوددهی تان شروع شود نه این که صبر کنید تا قیمت سهم به قیمت خرید اولیه شما برسد تا زیان شما بدین وسیله جبران شود؛ در حقیقت شما با کم کردن میانگین مدت زمان خارج شدن از زیان را کم خواهید کرد.
نحوه ميانگين كم كردن در بورس
یک فرمول میانگین کم کردن در بورس که بیشتر فعالان قدیمی بازار آن را مورد استفاده قرار می دهند، روش مارتینگل می باشد که به وسیله یک آمریکایی به جهانیان معرفی شده است. در این روش شما می بایست سرمایه اولیه خود را که برای خرید یک سهم در نظر گرفته اید را به بخش های نامساوی تقسیم بندی نمایید و در ادامه با کاهشی شدن قیمت سهم در قیمت های گوناگون بر مبنای این ضرایب برای خرید مجدد اقدام کنید. به عنوان مثال چنانچه سهمی را در پله اول به مقدار 1000 سهم در قیمت 1000 تومان خریداری کرده باشید و انتظار رشد آن را داشته باشید، ولی بنابر دلایل گوناگون سهم با افت مواجه شود می توانید از این روش استفاده نمایید.
بدین ترتیب می توانید از این روش کم کردن میانگین استفاده کنید و پس از افت 5 درصدی سهم در قیمت 950 تومان باید پله دوم خرید خود و به مقدار دو برابر پله قبل یعنی 2000 سهم را خریداری فرمایید. در مرحله سوم با افت 5 درصد دیگر از قیمت سهم شما باید به میزان 4000 سهم دیگر در قیمت 902 تومان بخرید؛ به این ترتیب در این مرحله میانگین قیمت تمام شده هر سهم برای شما 930 تومان است و تنها با رشد 3.5 درصدی سهم شما وارد سود خواهید شد و احتیاجی نیست که سهم به مبلغ 1000 تومان که اول بود برسد تا معامله شما سودآوری لازم را داشته باشد و این می تواند برای معامله گران بسیار جذاب باشد.
چه زمانی باید میانگین کم کنیم؟
واقعیت امر اینجاست که روش کاهش میانگین خرید هم می تواند زیان های شما را کاهش دهد و موجب دستیابی شما به سود شود و هم می تواند موجب شود به میزان زیان شما اضافه شود، بنابراین پیش از آن که برای استفاده از این روش اقدام کنید باید در نظر داشته باشید که آیا کم کردن میانگین در سهم مورد نظرمان خوب است یا خیر و بعد از آن در زمان مناسب برای کم کردن میانگین اقدام کنید.
تحت شرایطی که ما از بنیاد یک سهم اطمینان داشته باشیم و مطابق با تحلیل های بنیادی آن را بخریم، می توانیم برای کم کردن میانگین اقدام کنید، به این خاطر که در بیشتر اوقات بازار در یک بازه زمانی کوتاه مدت در مورد قیمت بعضی از سهم ها دچار اشتباه می شود و قیمت بیش از حد کاهش پیدا می کند و چنانچه شما از بنیاد این سهم ها مطمئن باشید، در این اوقات بهترین فرصت برای کم کردن میانگین و شکار سهم های ارزشمند با قیمت هایی بسیار پایین تر از ارزش ذاتی آن سهام هاست.
لذا چنانچه شما سهمی با بنیاد قوی را برای این کار انتخاب کنید، می توانید با خیالی آسوده برای کم کردن میانگین اقدام نمایید، به این خاطر که شرکت در آینده نه چندان دور با سوددهی بالایی مواجه خواهد شد. به منظور کم کردن میانگین هم قادرید با استفاده از تحلیل تکنیکال استراتژی مناسبی را اتخاذ کنید و در نقاط مناسب برای این کار اقدام کنید.
ولی از طرف دیگر، سهم هایی که بنیاد قوی ندارند نیز می توانند با افت های قیمتی وحشتناکی که حد و مرزی ندارند مواجه شوند و چنانچه شما در این گونه سهم ها برای استفاده از استراتژی کاهش میانگین قیمت استفاده کنید؛ بعد از آن که شما آخرین پله خود را هم خرید کردین، باز هم شاهد افت قیمتی سهم باشید و در نتیجه نه تنها کم کردن میانگین به شما کمکی نمی کند بلکه ضرر و زیان شما را تا حدود زیادی افزایش خواهد داد.
مدیریت سرمایه هنگام میانگین کم کردن
در هنگام میانگین کم کردن آن چیزی که بیشتر از همه چیز حائز اهمیت است، مدیریت سرمایه است. تشخیص زمان مناسب به منظور میانگین کم کردن نیز اهمیت بسیاری دارد، اما هنگامی پیش می آید که محاسبات ما اشتباه بوده باشد و پس از میانگین کم کردن باز هم قیمت ها روند کاهشی را دنبال کند و ما ضرر کنیم که دقیقا به این علت می گوییم، به صورت پله ای خرید فرمایید. البته این را هم باید در نظر داشته باشیم که علاوه بر میانگین کم کردن برای جبران ضرر می توانید از تکنیک های نوسان گیری هم به منظور جبران ضرر خود بهره بگیرید.
حتما برایتان جالب است : چگونه در بازار نزولی سود کنیم؟
نوسان گیری به صورت معمول در زمان خنثی بودن بازار کارایی بالاتری دارد، بدین شکل که سهم های مناسب نوسان گیری را شناسایی می کنید و در قیمت پایین می خرید و بعد در همان روز و یا چند روز دیگر با قیمت هایی بالاتر به فروش می رسانید و از این سود ها می توانیم برای میانگین کم کردن استفاده نماییم. البته نباید این موضوع را فراموش کنید که همواره 30 درصد از سرمایه خود را به صورت نقد نگهدارید و هیچ گاه با کل سرمایه خود برای ورود به بازار اقدام نکنید. این قانون برای تمام بازار های سرمایه گذاری پیشنهاد می شود.
نکات مهم در زمان میانگین کم کردن چیست؟
هر زمانی و هر سهمی برای میانگین کم کردن مناسب نمی باشد. این استراتژی تنها برای سهام یا سهام هایی مناسب است که از بنیاد قوی برخوردار هستند و شما از ارزش ذاتی و بنیادی سهم مطمئن هستید، لذا در زمان تصمیم گیری برای کاهش میانگین خرید قیمت سهام، نکاتی را باید در نظر داشته باشید و چنانچه سهمی ویژگی های زیر را داشت، مجاز به میانگین کم کردن روی سهم مورد نظر خواهید بود؛
- ** سهم از پتانسیل رشد در بلندمدت برخوردار باشد.
- ** نقاط حمایتی سهم را از نظر تکنیکالی بررسی کنید.
- ** سهمی باید بنیاد قوی و جایگاه رقابتی خوبی داشته باشد.
- ** میانگین کم کردن قیمت خرید سهام محدود به سه مرحله باشد.
- ** با توجه به وضعیت سهم و صنعت آن همچنین عملکرد شرکت، سهم موردنظر ریسک کاهش قیمت بیشتر قیمت نداشته باشد.
- ** روند بازار در تعادل باشد، چرا که چنانچه بازار وارد فاز ریزشی شده باشد، حتی چنانچه سهام شما از نظر بنیادی هم ارزشمند باشد، تحت تأثیر شرایط بازار، روند نزولی آن مجدد خود را نمایان خواهد کرد.
- ** ارزش کف و بنیادی سهام را تعیین فرمایید و چنانچه ارزش ذاتی و نقطه حمایتی خود را از دست نداده اند، برای میانگین کم کردن اقدام کنید.
نکته : به این موضوع توجه داشته باشید که این روش در سهام شرکت هایی که با ریسک افت قیمت روبرو هستند، به هیچ عنوان منطقی نخواهد بود.
مزایای میانگین کم کردن چیست؟
چنانچه سهم با کاهش قیمت مواجه شود، معامله گر متضرر نمی شود و روند دستیابی معامله گر به سود نیز تسریع خواهد شد حتی در شرایط ریزشی بازار! در شرایطی که قیمت سهم به نسبت قیمت خرید اولیه کم می شود، می توان به کمک این روش، پیش از آن که قیمت سهم به قیمت خرید اولیه برسد، سود به دست آورد و در غیر این صورت تنها بایستی صبر کرد تا قیمت سهم دوباره به قیمت خرید اولیه بازگردد. حتی این امکان وجود دارد که قیمت سهم بعد از کاهش، به سادگی به قیمت های پیشین باز نگردد.
در این بین معامله گر می بایست مدت زیادی را متظر بماند تا از ضرر خارج شود. این موضوع امکان دارد از نظر زمانی توجیه نداشته باشد. در همچین مواقعی خیلی از افراد، منتظر نمی مانند و با ضرر معامله را ترک خواهند کرد تا دارایی خود را در موقعیت دیگری سرمایه گذاری و ضرر را جبران نمایند. از طرفی چنانچه بعد از میانگین کم کردن در بورس، سهم افزایش قیمت را تجربه کند، به این علت که معامله گر تعداد سهام خود را به مرور افزایش داده است، سود به مراتب بالاتری به دست خواهد آورد.
معایب میانگین کم کردن چیست؟
هیچ وقت نمی توانید روشی را پیدا کنید که هیچ گونه عیب و ایرادی نداشته باشد و در تمامی موارد بتواند به سود شما کار کند. کسانی که به هر نحوه از جمله روش مارتینگل میانگین کم می کنند، می بایست از یک عیب بزرگ این روش اطلاع داشته باشند. معامله گران بزرگی از این روش استفاده کرده اند و هر کدام با توجه به استراتژی معاملاتی که داشتند، آن را شخصی سازی کرده اند، لذا معامله گر می تواند چندین مرتبه این کار را تکرار کند. هر چقدر قیمت سهم بیشتر با افت مواجه شود، معامله گر میانگین قیمت خرید خود را به این قیمت نزدیک تر می کند. درست است که می توان از این روش بارهای بار استفاده نمود، ولی بالاخره سرمایه شما محدود است و نمی توان تا ابد دوبرابر خرید قبلی، خرید جدید انجام داد.
حتما برایتان جالب است : ترفندهای استثنایی خرید و فروش سهام
بنابراین می توان این طور گفت که زمانی که چند مرحله که از این کار بگذرد، حجم خرید افزایش خواهد یافت و این موضوع سرمایه به مراتب بیشتری را نیاز خواهد داشت. به عنوان مثال چنانچه در هشت مرحله بخواهید به روش مارتینگل میانگین کم کنید، به سرمایه بسیار بالایی نیاز خواهید داشت. این طور فرض کنید در مرحله اول 10 میلیون خریداری کرده باشید و در مرحله هشتم باید مبلغ 1 میلیارد و 280 میلیون سرمایه در اختیار چطور در بورس میانگین کم کنیم داشته باشید تا بتوانید همچنان با این استراتژی پیش روید. علاوه بر این تا مرحله هفت هم شما 1 میلیارد و 270 میلیون خریداری کرده اید که خودش عدد کوچکی نیست. افزایش تصاعدی مبلغ، به تریدر اجازه نمی دهد که این روش را همیشه مورد استفاده خود قرار دهد.
نتیجه گیری و کلام پایانی
میانگین کم کردن در بورس می تواند در بسیاری از اوقات کارایی های لازم را داشته باشد. این روش به معامله گر کمک می کند تا زودتر از ضرر خارج شود و همچنین زودتر به سود دست یابد. به منظور انجام آن نیز می بایست نکاتی را در نظر داشته باشید؛ سهامی که از نظر بنیادی ارزشمند است، برای میانگین کم کردن بهترین گزینه است و همچنین باید از نظر تکنیکال نیز سهم را رصد کنید که در موقعیت خوبی برای خرید های مجدد و میانگین کم کردن اقدام نمایید.
البته این را هم باید در نظر داشت که افزایش تعداد مراحل این استراتژی می تواند ضررهای بسیاری را برای شما به همراه داشته باشد. بنابراین می بایست این مراحل را محدود فرمایید. در انتها باید گفت که مدیریت سرمایه، عامل اساسی حضور بلند مدت در بازارهای مالی به حساب می آید و باید همواره دقت کنید که چیدمان سبد سهام خود را به شکلی انجام دهید که از گروه های گوناگون سهام خریداری کرده باشید. یک نکته طلایی که باید حتما مد نظر قرار دهید این است که حوستان را جمع کنید، میانگین کم کردن باعث تک سهم شدن تان نشود.
همان طور که ابتدای مقاله به شما قول دادیم، هر چیزی که در راستای كم كردن ميانگين در بورس باید می دانستید را توضیح دادیم.
همچنین اگر دوست دارید در مورد کنترل هیجانات در بورس با روش های ساده اطلاعات کسب کنید، بهترین راهنمایی را از این مطلب دریافت نمایید .
از نظر شما میانگین کم کردن در بورس کار منطقی است یا نه؟
چگونه ضرر خود را در بورس جبران کنیم؟ / آموزش چند روش طلایی به سهامداران
سود و زیان، دو روی سکه سرمایه گذاری در بورس است و ممکن است هر سهامداری در مقاطع زمانی متفاوتی متحمل زیان در این بازار شود. با این وجود همیشه راه هایی وجود دارد که از این زیان ها جلوگیری کرد و یا از شدت آنها کاست. در این گزارش برخی از این روش ها بررسی می شوند.
- به وارن بافت گوش کنید!
- حد ضرر تعیین کنید
- میانگین کم کردن در بازار نزولی
- توصیه‌هایی برای کم تجربه‌ها
اقتصاد آنلاین – سهیل بانی؛ آغاز دوباره عرضه‌های اولیه در بورس به همراه صعود شاخص کل در هفته‌های گذشته باعث شده تا بار دیگر بسیاری از مردم به سرمایه‌گذاری در این بازار جذب شوند. صعود ارزش معاملات سهام و ورود پول حقیقی به این بازار نیز این موضوع را تایید میکند.
با این وجود، تجربه تلخ سقوط بورس در نیمه دوم سال 99، بسیاری از معامله‌گران را از ورود پول جدید به بازار سرمایه ترسانده است. اما ضرر کردن در این بازار برای هر سهامداری اتفاق می‌افتد و آنچه که مهم است، یادگیری مهارت‌هایی برای جلوگیری از این زیان‌ها و جبران آنها است. در این گزارش به مرور برخی از این راهکارها می‌پردازیم.
به وارن بافت گوش کنید!
وارن بافت، یکی از بزرگترین فعالان تاریخ بازار سرمایه و از ثروتمندترین افراد جهان، جمله معروفی دارد که می‌گوید: بورس محل انتقال ثروت از آدم‌های عجول به آدم‌های صبور است.
سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه، ذاتا بلندمدت به شمار می‌رود و سرمایه‌گذاران باید برای کسب سود در این بازار صبر داشته باشند. یک معامله‌گر حرفه‌ای، سهم را در قیمت مناسب می‌خرد و با یک تحلیل منطقی، قیمت هدفی را برای آن سهم تعیین میکند. ممکن است در این بین سهم خریداری شده نوسانات زیادی را تجربه کند اما اشخاص حرفه‌ای صبر میکنند تا قیمت سهم به ارزش مدنظر آنها برسد.
حد ضرر تعیین کنید
یک معامله‌گر بازار سرمایه، هر قدر هم حرفه‌ای باشد ممکن است گاهی اوقات تحلیل نادرستی داشته باشد و یک سهم زیان ده یا گران‌تر از ارزش واقعی را بخرد. به همین دلیل، تعیین یک حد ضرر و پایبندی به آن برای هر معامله‌ای ضروری است.
روش‌های متعددی برای تعیین حد ضرر وجود دارد که افراد می‌توانند با توجه به استراتژی معاملاتی و سطح ریسک‌پذیری خود و همچنین در نظر گرفتن جو کلی بازار از آنها استفاده کنند. استفاده از ابزار فیبوناچی، اندیکاتور میانگین متحرک، خطوط روند و سطوح حمایت و مقاومت، نمونه‌هایی از این ابزارها هستند که پیشنهاد می‌شود معامله‌گران از آنها استفاده کنند.
میانگین کم کردن در بازار نزولی
یکی دیگر از روش‌های جلوگیری از زیان‌های شدید، میانگین کم کردن است. ممکن است یک معامله‌گر، سهمی را بر اساس تحلیل خود ارزشمند بداند و آن را خریداری کند اما به دلایل مختلفی، سهم وارد روند نزولی شود. در این شرایط، سهامدار میتواند در قیمت‌های پایین‌تر همان سهم را خریداری کند تا قیمت خرید میانگین وی کم شود. در این صورت، اگر سهم وارد روند صعودی شود، سهامدار سریع‌تر از زیان خارج شده و سود دریافت میکند.
البته باید به این نکته توجه داشت که میانگین کم کردن زمانی کاربرد دارد که معامله‌گر از تحلیل خود اطمینان داشته باشد و صعود سهم را قطعی بداند. اگر چنین نباشد و سهم واقعا بنیاد خوبی نداشته باشد، میانگین سهم کردن تنها زیان سهامدار را بیشتر میکند و میتواند به ضرر او تمام شود.
توصیه‌هایی برای کم تجربه‌ها
شاید بزرگترین زیان‌های ریزش بازار سهام در سال 99 را افرادی متحمل شدند که دانش چندانی از بازارهای مالی نداشتند و با دعوت دولت و دوست و آشنا وارد این بازار شدند. حتی بسیاری از این افراد برای کسب سود در بورس، دارایی‌هایی از جمله خانه و خودروی خود را فروختند اما حسرت، تنها چیزی بود که برای آنها باقی ماند.
همیشه به افراد غیر متخصص پیشنهاد شده است که از طریق صندوق‌ها و به طور غیر مستقیم در بورس سرمایه‌گذاری کنند. با این وجود اگر شخصی اصرار دارد که شخصا به معامله سهام بپردازد، بهتر است از سرمایه مازاد خود در این مسیر استفاده کند. همچنین بهتر است افراد کم تجربه، در ابتدا با پول کم وارد معاملات شوند و در صورت موفقیت، به تدریج مقیاس معاملات خود را بالا ببرند.
میانگین کم کردن برای سهمی که در ضرر هستیم کار درستی است؟
در ابتدا باید این نکته را خاطر نشان کنم که میانگین کم کردن با خرید پله‌ای بسیار متفاوت است. زیرا میانگین کم کردن زمانی اتفاق می‌افتد که قیمت سهم در حال افت و حد ضرر شما فعال شده باشد. فعال شدن حد ضرر به این معنا است که تحلیل انجام شده نادرست بوده و قیمت سهم نه تنها رشد نکرده بلکه کاهش هم داشته است. متاسفانه بسیاری از سرمایه گذاران به امید اینکه روزی قیمت سهم دوباره رشد میکند و آنها از زیان خارج می‌شوند سهم‌شان را همچنان نگه می‌دارند. پس میتوان این طور نتیجه گرفت که با فعال شدن حد ضرر باید از سهم بیرون بیایید و در قیمت‌های پایین‌تر – آن هم در صورت داشتن شرایط بنیادی خوب – وارد سهم شوید. در این آموزش به سراغ پاسخ این پرسش می‌رویم که چه زمانی باید میانگین خریدمان را کم کنیم؟
آیا میانگین کم کردن همواره کار درستی است؟
جواب این سوال را با بله یا خیر نمی توان داد.!
این که میانگین کم کردن خوب است یا بد بستگی به استراتژی معاملاتی معامله گر دارد.
اگر معامله گر تکنیکالی سهم را بررسی و با دید کوتاه مدت خرید میکند.
میانگین کم کردن می تواند ضرر جبران ناپذیری را به بار بیاورد.
ولی برای معامله گری که سهم را بر اساس بنیادش خرید می کند میانگین کم کردن اتفاقی مثبت محسوب می شود. میانگین کم کردن ممکن است برای سرمایه گذارانی که افق زمانی سرمایه گذاری طولانی دارند خوب کار کند اما برای نوسان گیران یا تحلیل گران تکنیکال می تواند راهی خوب برای از دست دادن سرمایه باشد.
بعضی از بزرگترین ضررهای معامله گری که در تاریخ بورس جهان رخ داده است به همین علت بوده است که معامله گر موقعیت از دست رفته ای را به طور امیدوارانه ای ادامه داده است و با میانگین کم کردن به دنبال کاهش ضرر خود بوده است. در نهایت این اقدام او نه تنها باعث از بین رفتن سرمایه اش می شود بلکه موقعیت خرید سهم های زیادی را هم از دست می دهد. در نهایت نیز با ضرری هنگفت از معامله خارج می شود و سرمایه ٬ زمان و اعتماد به نفسش در معامله گری را از دست می دهد.
برای معامله گرانی که تحلیل گر بنیادی هستند میانگین کم کردن می تواند برای کسب سود بیشتر موثر باشد.
برای درک بهتر این موضوع مثال زیر را در نظر بگیرید:
فرض کنید سهم X دارای بنیاد مناسبی است و تحلیل گر بعد از برسی به این نتیجه می رسد که قیمت واقعی سهم باید ۴۰۰ تومان باشد ولی در حال حاضر قیمتش ۲۵۰ تومان است. سهم را با دید یک ساله خرید میکند. حالا حتی اگر قیمت سهم کاهش پیدا کند باز هم او سهم را می خرد و میانگین خریدش را کمتر می کند. و ریسک جدی تهدیدش نمی کند.ولی برای معامله گری که بر اساس تحلیل تکنیکال سهمش را می خرد این جریان متفاوت است و میانگین کم کردن بعد از ضرر می تواند برایش بسیار گران تمام شود. زیرا این کاهش قیمت می تواند به خاطر از دست رفتن حمایتی مستحکم باشد و قیمت سهم بیش از پیش کاهش پیدا کند.
چه زمانی باید میانگین خریدمان را کم کنیم؟
میانگین کم کردن (averaging down) در شرایطی کاربرد دارد که پس از خرید یک سهم، قیمت آن افت کند و سرمایه‌گذار در قیمت پایین‌تری آن سهام را دوباره خریداری میکند. در این صورت میانگین قیمت خرید تمام شده سهم برای او کاهش خواهد یافت و طبیعتا اگر سهم رشد کند، خیلی زودتر سرمایه گذاری به سود می‌رسد.ابتدا باید توجه کنید که اگر کف بنیادی دقیق و مطمئنی برای سهم ندارید نیمی از خرید را انجام دهید و الباقی را برای میانگین‌گیری احتمالی نگهداری کنید. اگر قیمت بالا رفت که سود کردید. اما اگر افت کرد، هم استرس کمتری دارید و هم امکان میانگین‌گیری وجود دارد. میانگین‌گیری حتما باید با در نظر گرفتن نسبت قیمت به درآمد و همچنین کف بنیادی سهم انجام شود. با فرض خرید در ۲۹۰ و اینکه کف بنیادی سهم ۲۲۰ تومان است، خرید در ۲۶۵ تومان کار درستی نیست. چون اگر قیمت ۲ روز مثبت باشد به محدوده خرید شما برمی‌گردد، اما اگر بخواهد تا کف بنیادی حرکت کند خرید در ۲۶۵ تومان زیان دیگری به شما وارد خواهد کرد.
فرض کنیم این سهم در یک گروه با نسبت قیمت به درآمد ۴٫۵ قرار گرفته و ۶۰ تومان هم سود دارد. بنابراین، نسبت ۴ یعنی قیمت ۲۴۰ تومان از جهتی به کف بنیادی ۲۲۰ نزدیک است و از نسبت قیمت به درآمد گروه هم کمتر است. در نتیجه، خرید در ۲۴۰ به این دو دلیل توجیه خواهد داشت. اما خرید در ۲۶۵ به دلیل دور بودن از کف بنیادی و برابری با نسبت قیمت به درآمد گروه، منطقی نخواهد بود.
نتیجه بحث بالا این است که پس از تعیین مولفه‌های درست برای خرید سهم و طی کردن دقیق فرآیند انتخاب، بررسی و تصمیم‌گیری در مورد سهم، اگر قیمت از کف بنیادی دور است نیمی از خرید را انجام دهید. بعد اگر افت کرد، در جایی که سهم، نسبت قیمت به درآمد کمتری از گروه داشت و به کف بنیادی نزدیک شده بود، میانگین بگیرید. اما اگر قیمت به کف بنیادی نزدیک است میتوانید کل خرید را هم انجام دهید.
تشخیص زمان ورود و خروج
یکی از موضوعاتی که باید در معاملات بورس در نظر داشت، زمان صحیح ورود به یک سهم است، پیش از خرید هر سهم باید با مطالعه روندها یا عملکرد مالی و بنیادی سهم انتظار خود را از یک سهم مشخص کرد و با توجه به آن زمان صحیح ورود را تعیین کرد. معمولا خرید سهم آسان‌تر از فروش آن است چرا که بعد از خرید اگر روند صعودی باشد، معامله‌گر نسبت به آینده سهم طمع کرده و به دنبال سودآوری می‌ماند و همین موضوع موجب می‌شود که نه تنها سود مدنظر خود را نبرد بلکه حتی در نهایت به زیاندهی نیز برسد. در روندهای نزولی نیز سهامدار به دنبال بازگشت سهم و سودآوری است کما اینکه سهم روز به روز از ارزشش کمتر می‌شود و به ضرر سهامدار افزوده می‌گردد.
اما داشتن استراتژی خرید و فروش و داشتن سود و حدضرر موجب خواهد شد که بدون توجه به روند بازار معامله‌گر پس از گرفتن سودمدنظر از سهم خارج شود. باید این نکته را پذیرفت که قرار نیست تمام سودهای بازار برای ما باشد و البته نسبت به هیچ سهمی تعصب نداشت.
بپذیریم که ما هم مثل هر معامله گری ممکن است اشتباه کنیم
به عنوان یک معامله گر باید بپذیریم که ممکن است ما نیز اشتباه چطور در بورس میانگین کم کنیم کنیم. تمام معامله گران بزرگ دنیا اشتباه داشته اند ولی فرق آن ها با معامله گران مبتدی در پذیرفتن اشتباه است. معامله گران مبتدی وقتی ضرر میکنند به جای فروش سهم میخواهند به بازار اثبات کنند که رئیس کیست! این بازار است که اشتباه حرکت می کند و تحلیل آنها درست است. با این توهم تمام سرمایه شان را از دست می دهند و در نهایت بازار ٬ جهت حرکت باد ٬ توییت ترامپ و افزایش گاز های گلخانه ای را در ضررشان مقصر میدانند اما خودشان و تحلیل شان را نه.!
اینکه آیا شما عجولانه یک سهام را خریداری کرده اید یا اینکه یکی از سهام های طولانی مدتتان که اتفاقا سود زیادی هم از آن کسب می کردید ناگهان به سمت شکست پیش رود حقایقی است که بهترین کار پذیرش آن هاست.
شاید با خود بگویید “چقدر خوب، من همیشه سعی خواهم کرد میانگین کم کنم و زودتر به سود برسم”. اما عجله نکنید، این روش معایب خاص خودش را دارد و اگر به درستی انجام نشود میتواند بزرگترین زیان را نصیب معامله گر کند. قبل از آنکه به اشکال این روش بپردازیم، اجازه بدهید منشاء این روش را ذکر کنیم که قطعا خالی از لطف نخواهد بود.
روش مارتینگل و میانگین کم کردن قیمت خرید
روش مارتینگل در ابتدا برای شرط بندی‌ها انجام میشد و خوب به ظاهر یک راه زیرکانه برای قماربازها بود تا همیشه در شرط بندی ها سود کنند و هیچ گاه متحمل ضرر نشوند
در روش مارتینگل فرد قمارباز (معامله گر) در یک رشته شرط بندی حاضر می شود نه فقط در یک شرط بندی! یعنی او چندین شرط بندی را پشت سرهم انجام می‌دهد به طوریکه بعد از هر باخت، میزان شرط بندی خود را دو برابر حالت قبل می کند تا جایی که بالاخره در یک شرط بندی ببرد و از این بازی با سود خارج شود. برای روشن شدن چگونگی کارکرد این روش به مثال زیر توجه کنید.
فرض کنید که در یک بازی شرط بندی که موضوع آن انداختن یک سکه است شرکت می‌کنیم، به طوریکه اگر شیر بیاید معادل میزان شرط بندی می‌بریم و اگر خط بیاید میزان شرط بندی را می‌بازیم. فرض کنید این بازی را با n تومان شروع می کنیم. در مرحله اول یا سکه شیر می‌آید و ما برنده می‌شویم و پولمان می شود 2n تومان یا خط می‌آید و n تومان می‌بازیم. اگر باختیم، در مرحله بعدی میزان شرط بندی را دو برابر می کنیم، یعنی 2n تومان وسط میگذاریم. در این مرحله اگر ببریم آنگاه سود ما در کل n تومان خواهد بود زیرا در این مرحله 2n تومان برده و در مرحله قبل n تومان باخته بودیم. بنابراین سود خاص ما n تومان خواهد بود. حال فرض کنید اگر دوباره در این مرحله ببازیم، برای مرحله بعدی میزان شرط بندی را دوباره دو برابر می کنیم، یعنی 4n تومان. حال اگر برنده شویم آنگاه باز هم در کل n تومان سود کرده ایم:
باخت در مرحله اول و دوم 3n تومان
سود از مرحله سوم 4n تومان
سود کل: 4n-3n=n تومان
این مراحل اگر N بار هم رخ دهد باز در نهایت ما در بار N ام مقدار n تومان سود کرده ایم، البته اگر سرمایه ما تمام نشده باشد!
روش مارتینگل توسط یک آمریکایی ابداع شد و بعد از آن توسط معامله‌گران مختلفی با روش‌های گوناگون اجرا شد. طبق این روش شما سرمایه اولیه خود را که برای سرمایه گذاری در بورس معیین کرده اید به قسمت‌های نامساوی (از توان‌های عدد 2) تقسیم می‌کنید و خرید خود را در قیمت‌های مختلف بر مبنای این ضرایب انجام می‌دهید. برای مثال فرض کنید شما 1 عدد سهم را باقیمت 100 تومان خریداری کرده اید و قیمت آن 30% افت کرده و به 70 تومان می‌رسد.
بر اساس روش مارتینگل شما باید در این قیمت 2 عدد سهم جدید خریداری نمایید. با این کار میانگین قیمت کل خرید شما به 80 تومان کاهش می‌یابد. حال اگر قیمت سهم به جای رشد مجدداً افت نماید و به 50 تومان برسد، طبق روش مارتینگل این بار شما باید 2 برابر خرید قبلی یعنی 4 سهم را در این قیمت خریداری کنید. با این کار میانگین قیمت تمام شده هر سهم شما به 63 تومان کاهش می‌یابد. در واقع انگار شما 7 سهم را در قیمت 63 تومان خریده اید و حال قیمت به 50 تومان رسیده است و این در حالی است که قیمت فعلی سهم در حال حاضر 50% نسبت به قیمت خرید اولیه شما کاهش پیدا کرده است. اگر سهم فقط 26% رشد نماید کل خرید شما سودآور خواهد شد. این روش مشابه همان روش میانگین کم کردن خرید است و میتواند زودتر شما به سود برساند.
مزیت روش میانگین کم کردن چیست؟
مزیت روش میانگین کم کردن این است که ما در صورت افت سهم، از نظر زمانی دچار ضرر نمیشویم. در واقع هنگامی که قیمت سهم از قیمت خرید اولیه ما افت میکند و فاصله می‌گیرد، میتوان با اجرای این روش، قبل از رسیدن قیمت سهم به قیمت خرید اولیه ما، وارد سود شویم، نه اینکه صبر کنیم تا قیمت سهم به قیمت خرید اولیه برسد و ما تازه از زیان خارج شویم. چه بسا که ممکن است در مواردی قیمت سهم پس از افت به راحتی به قیمت‌های قبلی برنگردد و زمان بسیار طولانی طول بکشد و از نظر زمانی برای ما توجیه نداشته باشد و ما مجبور شویم در نهایت با ضرر از معامله خارج شویم. از طرف دیگر در صورت رشد سهم پس از میانگین کم کردن، به دلیل اینکه حجم خرید ما بیشتر شده است، سود بسیار بیشتری خواهیم کرد.
عیب میانگین کم کردن در چیست؟
قطعا روش مارتینگل یا روش‌هایی مشابه که بر اساس میانگین کم کردن خرید میکنند یک ایراد بزرگ دارند. توجه به این نقطه ضعف میتواند دیدگاه شما را به کلی تغییر بدهد. این روش توسط معامله گران بزرگی اجرا شده است و هر کدام از آنها با توجه به سیستم‌های معاملاتی خود و استراتژی‌هایشان آن را شخصی سازی کرده اند. طبق این روش شما میتوانید دفعات متعددی این کار را انجام دهیم و هرچقدر که قیمت سهم افت میکند میانگین قیمت خرید خود را به آن نزدیک کنید. اما نکته بسیار مهمی که وجود دارد این است که سرمایه ما محدود است و ما نمی‌توانیم تا ابد بر روی خرید قبلی خود 2 برابر خرید جدید انجام دهیم و با گذشتن چند مرحله از این کار، حجم خرید و سرمایه مورد نیاز برای آن به شدت افزایش پیدا میکند. فرض کنید در هشت مرحله بخواهید میانگین خرید را به این روش کم کنید. اگر در مرحله اول 10 میلیون تومان از یک سهم را خریده باشید، در مرحله هشتم باید 1 میلیارد و 280 ملیون تومان پول داشته باشید. مضاف بر اینکه در طی هفت مرحله قبلی شما 1 میلیارد و 270 میلیون تومان تاکنون از این سهم خریداری کرده اید. می‌بینید که چگونه تصاعدی مبلغ مورد نیاز برای خرید بیشتر خواهد شد.
حالا چگونه عیب بزرگ روش میانگین کم کردن خرید را بر طرف کنیم👇
در ابتدا باید بگوییم که این ایراد بزرگ کاملا مرتفع نخواهد شد بلکه میتوان آن را مدیریت کرد. برای انجام این کار باید مراحل خرید برای میانگین کم کردن را به تعداد مشخصی محدود کرد تا بتوان از عهده انجام آن برآمد.برای مثال میتوان پس از افت قیمت سهم، در سه مرحله میانگین خرید را کاهش داد. بدین صورت که سرمایه خود را به ۴ قسمت نامساوی بر اساس ضرایب توان 2 تقسیم کنید و در هر مرحله، آنها را خرج کنید. برای مثال اگر کل سرمایه شما 60 ملیون است باید آن را به قسمت های 4، 8، 16 و 32 ملیون تقسیم کنید. سپس با 4 ملیون شروع کنید و میتوانید با عبور از حد ضرر در مرحله اول 8 در مرحله دوم 16 و در مرحله آخر 32 میلیون سهم را خریداری کنید.
این روش زمانی بسیار کاربردی است و میتواند فایده داشته باشد که شما آموزش های تکنیکالی و بنیادی و روانشناسی لازم را دیده باشید و سهمی را که انتخاب کرده اید، سهم با ارزشی باشد
پرسش‌های کلیدی در مورد میانگین کم کردن
در مورد زمان و قیمت مناسب برای میانگین کم کردن باید نکته‌های زیر را در نظر گرفت:
۱- ارزش ذاتی سهم چقدر است؟
۲ – حمایت معتبر سهم چه قیمتی است؟
۳ – آیا صنعتی که سهم در آن قرار گرفته، مورد توجه بازار است یا خیر؟
۴ – کف بنیادی سهم کجا است؟
نتیجه گیری
روش میانگین کم کردن در بورس میتواند در بسیاری از مواقع مفید باشد و به ما کمک کند تا زود تر از ضرر خارج شویم و بیشتر سود کنیم. اما در اتخاذ این روش نکات زیادی وجود دارد که باید آن را در نظر بگیریم:
- روی سهمی میانگین کم کنید که به لحاظ بنیادی مورد تایید باشد
- زمانی میانگین خرید را کم کنید به لحاظ تکنیکالی مناسب باشد
- مراحل کم کردن میانگین را به سه مرحله محدود کنید
کلام آخر اینکه سرمایه خود را مدیریت کنید و تنها بخشی از سرمایه کلی خود را برای یک سهم و میانگین کم کردن قیمت آن در نظر بگیرید. همیشه باید در پرتفوی شما سهامی از گروه های مختلف وجود داشته باشد. برای افراد مبتدی، میانگین کم کردن دامی است که آنها را به سمت تک سهم شدن می‌کشاند، مراقب این دام باشید.
سود و ضرر در بورس همراه با مثال های واقعی و قابل درک
سهام شرکت سرمایه گذاری ملت از سال 1384 تا 1386 از حدود 360 تومن به حدود 30 تومن افت کرد ( بیش از 90 %ضرر )
درآمد بورس در یک ماه چقدر است؟
- میزان درآمد چطور در بورس میانگین کم کنیم بورس چقدر است ؟
- درامد ماهیانه از بورس چقدر است ؟
- آیا بورس به عنوان شغل اول می‌شود ؟
- سود سرمایه گذاری در بورس چقدر است؟
در بورس هم می توانیم خیلی درآمد داشته باشیم و هم می توانیم خیلی ضرر ببینیم. بورس مثل یک حقوق بگیری نیست و یا مانند سود بانکی نیست که سر برج و ماهانه مبلغی برای شما پرداخت شود . بورس یک سرمایه گذاری است که دارای risk می‌باشد و ممکن است سرمایه شما زیاد و یا کم شود و بستگی به این چطور در بورس میانگین کم کنیم دارد که شما چه انتخابی در شرکتی که خرید کرده‌اید داشته باشید.
فرض کنید ما یک سهام بخریم و سهام ما هر روز رشد 5% داشته باشد و ۱۰ روز، هر روز این سهام با مثبت ۵% معامله شود.
حال اگر من ۱ میلیون تومان سرمایه گذاری کرده باشم پول من چقدر می شود؟
- سود بورس چند درصد است ؟
- میانگین درامد بورس چقدر است ؟
اگر بخواهیم سریع جواب دهیم می‌گوییم ۱۰ روز، روزی ۵% درصد می‌شود ۵۰% پس پول من ۵۰% رشد خواهد داشت بنابراین ۱میلیون تومان من می‌شود ۱میلیون‌و‌پانصد، ولی اینطور نیست و این پول تساعدی رشد میکند
یعنی اینکه روز اول ۱میلیون تومان دارید و روز دوم ۱میلیون‌و‌پنجاه هزار تومان دارید پس روز دوم آن ۵% باید روی ۱میلیون‌و‌پنجاه هزار تومان محاسبه شود . اگر این مبلغ را برای ۱۰ روز حساب کنیم سود شما می‌شود حدود ۶۰۰ هزار تومان در واقع در این ۱۰ روز که ۵% هر روز سهام ما رشد پیدا کرده ما حدود ۶۰% سود می‌کنیم در منفی شدن هم همین طور است
یعنی اینکه اگر سهام من ۱۰ روز هر روز ۵-% کاهش پیدا کند در بدترین شرایط سود ما ۵۰% کم نمی‌شود . زیرا یک میلیون ما روز دوم می‌شود ۹۵۰ هزار تومان روز سوم ۵% از این ۹۵۰ هزار تومان کسر می‌شود و ما کمتر ضرر می‌بینیم . بعد از ۱۰ روز یک میلیون تومان ما می‌شود ۶۰۰ هزار تومان یعنی ما ۴۰% ضرر کرده‌ایم ۱۰ روز هر روز منفی ۵% و ما ۴۰% آسیب می‌بینیم و ضرر کرده‌ایم
اما این‌ها همه مثال هستند که متوجه بشویم روند حرکتی یک سهام در بهترین حالت و در بدترین حالت چطور میتواند باشد چقدر می‌توانیم آسیب ببینیم . چقدر می‌توانیم سود کنیم چقدر می‌توانیم ضرر کنیم نه اینکه این اتفاقات هیچ وقت اتفاق نیافتاده باشند . در موارد مثبت و منفی ممکن است این اتفاق بیافتد اما این که به طور ناگهانی یک سهام هر روز مثبت ۵ و یا هر روز منفی ۵ باشد به ندرت در بورس اتفاق می‌افتد و بیشتردر این بین نوسان میکند
یعنی ما اکثرا شاهد این هستیم که قیمت سهام در این بین معامله می‌شود و لزوما هر روز ۵+ و یا ۵- نمی باشد. من این محاسبات را انجام دادم تا ذهنمان آماده شود و بدانیم که وضعیت بالا و پایین شدن قیمت به چه صورت است .راه‌هایی وجود دارد که ما بتوانیم هنگام رشد بیشترین استفاده را ببریم و هنگام ضرر کردن کمترین ضرر را ببینیم
یا اگر قرار باشد یه سهم مثلا ۶ ماه وضعیت خوبی نداشته باشد و هر روز چند درصد منفی باشد راه‌هایی وجود دارد که ما کمترین مقدار ممکن ضرر کنیم که در مباحث آینده در مورد آن صحبت خواهیم کرد.
دیدگاه شما