پول فیات در مقابل پول کالایی


پول فیات (Fiat money) چیست؟

پول فیات (Fiat Money) ارزی است که یک دولت آن را چاپ می‌کند اما یک کالای فیزیکی مانند طلا یا نقره از آن پشتیبانی نمی‌کند، بلکه خود دولت ضامن ارزش آن می‌باشد. ارزش پول فیات از رابطه بین عرضه و تقاضا و ثبات دولت صادرکننده آن بدست می‌آید نه ارزش کالایی که پشتوانه آن است. بیشتر ارزهای کاغذی مدرن، ارزهای فیات هستند، از جمله دلار آمریکا، یورو و سایر ارزهای اصلی جهانی. با ادامه این مطلب از زرد نیوز همراه باشید

نکات مهم

  • پول فیات ارزی است که یک دولت آن را چاپ و از آن پشتیبانی می‌کند و کالایی مانند طلا حافظ ارزش آن نیست.
  • پول فیات به بانک‌های مرکزی کنترل بیشتری بر اقتصاد می‌دهد. زیرا آن‌ها می‌توانند میزان چاپ پول را کنترل کنند.
  • اکثر ارزهای کاغذی مدرن، مانند دلار آمریکا، ارزهای فیات هستند.
  • یکی از خطرات پول فیات این است که دولت‌ها مقدار زیادی از آن را چاپ می‌کنند و در نتیجه تورم فوق العاده‌ای ایجاد می‌شود.

آشنایی با پول فیات

اصطلاح “fiat” یک واژه لاتین است که اغلب به عنوان “آن را باید” یا “اجازه دهید انجام شود” ترجمه می‌شود. بنابراین، ارزهای فیات فقط به این دلیل ارزش دارند که دولت صادرکننده آن ضامن ارزش آن است. به عبارات دیگر، پول فیات به خودی خود، هیچ کاربردی ندارد.

ارز فیات زمانی به وجود آمد که دولت‌ها از یک کالای فیزیکی با ارزش مانند طلا یا نقره سکه ضرب می‌کردند یا یک پول کاغذی چاپ می‌کردند که می‌‌شد آن را برای خرید مقدار مشخصی از کالای فیزیکی استفاده کرد. با این حال، (پول) فیات غیرقابل تبدیل است و از آنجایی که هیچ کالای پشتوانه‌ای ندارد، پول فیات در مقابل پول کالایی قابل معاوضه نیست.

از آنجایی که پول فیات به ذخایر فیزیکی مانند ذخیره ملی طلا یا نقره مرتبط نیست، خطر از دست رفتن ارزش آن به دلیل تورم یا حتی بی ارزش شدنش در صورت ابر تورم وجود دارد. در برخی از بدترین نمونه‌های ابر تورم، مانند مجارستان پس از جنگ جهانی دوم، نرخ تورم می‌تواند در یک روز دو برابر شود.

علاوه بر این، اگر مردم اعتماد خود را به پول یک کشور از دست بدهند، آن پول دیگر ارزشی نخواهد داشت. این بسیار متفاوت از ارزی است که برای مثال، طلا پشتوانه آن است. چراکه بازار‌های مختلف مانند ساخت زیورآلات، دکوراسیون و همچنین ساخت وسایل الکترونیکی، فضاهایی هستند که تقاضای طلا در آن‌ها وجود دارد.

تاریخچه پول فیات در ایالات متحده

دلار آمریکا به عنوان پول فیات و رسمی این کشور در نظر گرفته شده که برای پرداخت بدهی‌های خصوصی و دولتی پذیرفته می‌شود. پول رسمی اساساً هر ارزی است که دولت آن را قانونی اعلام کند. بسیاری از دولت‌ها یک ارز فیات صادر می‌کنند، سپس با تنظیم آن به عنوان استاندارد بازپرداخت بدهی، آن را به پول رسمی کشور تبدیل می‌کنند.

در گذشته مالی ایالات متحده، پشتوانه پول این کشور طلا (و در برخی موارد، نقره) بوده است. با تصویب قانون بانکداری اضطراری در سال ۱۹۳۳، دولت فدرال شهروندان را از مبادله ارز با طلای دولتی منع کرد. سیستم مالی “استاندارد طلا“، از پول ایالات متحده با طلای فدرال حمایت می‌کرد. اما در سال ۱۹۷۱ و زمانی که ایالات متحده نیز تبادل طلا با دولت‌های خارجی در ازای دلار آمریکا را متوقف کرد، فعالیت این سیستم مالی به طور کامل پایان یافت.

از آن زمان و همانطور که روی اسکناس‌ها قبلا چاپ می‌شد، دلارهای آمریکا توسط “اعتماد و اعتبار کامل” دولت ایالات متحده پشتیبانی می‌شود و به عنوان “پول رسمی برای بازپرداخت همه بدهی‌های دولتی و خصوصی” قابل استفاده می‌باشد، اما “قابل تعویض با پول قانونی در خزانه داری ایالات متحده یا در هیچ بانک فدرال رزرو نیست”. دلار آمریکا حالا “پول رسمی” این کشور است و بر خلاف “پول قانونی” ، قابل تعویض با طلا و سایر کالا‌ها می‌باشد.

مزایا و معایب پول فیات

مزایا

پول فیات به عنوان یک ارز زمانی خوب عمل می‌کند که بتواند نقش‌هایی که اقتصاد از آن به‌ عنوان واحد پولی انتظار دارد را ایفا کند. این نقش‌ها عبارتند از حفظ ارزش، ارائه یک حساب عددی و تسهیل مبادلات. همچنین دارای حق الضرب عالی می‌باشد، به این معنی که تولید آن مقرون به صرفه تر از ارزی است که مستقیماً به یک کالا وابسته است.

ارزهای فیات در قرن بیستم تا حدی به این دلیل اهمیت یافتند که دولت‌ها و بانک‌های مرکزی به دنبال محافظت از اقتصاد خود در برابر بدترین تأثیرات رونق و رکود طبیعی چرخه تجاری بودند. از آنجایی که پول فیات مانند طلا منبعی کمیاب یا ثابت نیست، بانک‌های مرکزی کنترل بسیار بیشتری بر عرضه آن دارند. این امر به آن‌ها قدرت می‌دهد تا متغیرهای اقتصادی مانند عرضه اعتبار، نقدینگی، نرخ بهره و سرعت نوسان را کنترل کنند. به عنوان مثال، فدرال رزرو ایالات متحده دو وظیفه پایین نگه داشتن نرخ بیکاری و تورم را بر عهده دارد.

معایب

با این حال، بحران وام مسکن در سال ۲۰۰۷ و رکود مالی متعاقب آن، این باور که بانک‌های مرکزی لزوماً می‌توانند با تنظیم عرضه پول از بحران اقتصادی یا رکود جدی آن جلوگیری کنند را متزلزل کرد. برای مثال، ارزی که طلا پشتوانه آن است، به دلیل محدودیت عرضه طلا، عموماً از پول فیات پایدارتر است. پول فیات به دلیل عرضه نامحدود، فرصت‌های بیشتری برای ایجاد حباب دارد.

پول فیات دارای انعطاف پذیری می‌باشد و به بانک‌های مرکزی اجازه می‌دهد تا کنترل بیشتری روی اقتصاد داشته باشند. علاوه بر این، حق الضرب آن بسیار مقرون به صرفه و اقتصادی است.

با این حال، پول فیات همیشه خطر تورم را به همراه دارد و با آن نمی‌توان به طور کامل از اقتصاد محافظت کرد. همچنین، خطر ایجاد حباب اقتصادی همیشه وجود دارد.

مثالی از عدم موفقیت پول فیات: ابر تورم

کشور آفریقایی زیمبابوه نمونه‌ای از بدترین حالت ممکن را در اوایل دهه ۲۰۰۰ تجربه کرد. در پاسخ به مشکلات جدی اقتصادی، بانک مرکزی این کشور با سرعتی سرسام آور شروع به چاپ پول کرد که در نتیجه آن ابر تورم ایجاد شد. کارشناسان معتقدند در آن زمان، این ارز ۹۹/۹ درصد از ارزش خود را از دست داد. قیمت‌ها به سرعت افزایش یافت و مصرف‌کنندگان مجبور به حمل کیسه‌های پول فقط برای خرید کالاهای اساسی شدند. در اوج بحران، دولت زیمبابوه مجبور به انتشار اسکناس ۱۰۰ تریلیون دلاری زیمبابوه شد. در نهایت، ارزهای خارجی بیشتر از دلار زیمبابوه مورد استفاده قرار گرفت.

چرا پول فیات ارزشمند است؟

برخلاف پول‌های مبتنی بر کالا مانند سکه‌های طلا یا اسکناس‌های کاغذی قابل تعویض

با فلزات گرانبها (مثل کوپن‌ها)، پول فیات کاملاً با اطمینان و اعتماد کامل به دولت صادرکننده آن پشتیبانی می‌شود. یکی از دلایلی که این امر یک برتری محسوب می‌شود این است که دولت‌ها از شما می‌خواهند که مالیات را با پول فیاتی که صادر می‌کنند، بپردازید. از آنجایی که همه باید مالیات بپردازند و در غیر این صورت با مجازات‌های سخت یا زندان مواجه می‌شوند، مردم در پرداخت آن را می‌پذیرند (این به عنوان نظریه چارتالیسم شناخته می‌شود). سایر نظریه‌های پول، مانند نظریه اعتبار، معتقدند که از آنجایی که همه پول‌ها یک رابطه اعتباری و بدهی دارند، مهم نیست که پول توسط چیزی برای حفظ ارزش آن پشتیبانی شود.

چرا اقتصادهای مدرن از پول فیات حمایت می‌کنند؟

قبل از قرن بیستم، اکثر کشورها از نوعی استاندارد طلا یا ضمانت یک کالا برای تعیین و حفظ ارزش پول استفاده می‌کردند. با افزایش مقیاس و گستره تجارت و امور مالی پول فیات در مقابل پول کالایی بین‌المللی، مقدار محدود طلایی که از معادن و انبارهای بانک مرکزی بیرون می‌آمد نمی‌توانست با ارزش جدیدی که ایجاد می‌شد هماهنگی داشته باشد و باعث اختلالات جدی در بازارها و تجارت جهانی می‌شد. پول فیات به دولت‌ها انعطاف بیشتری برای مدیریت پول خود، تعیین سیاست‌های پول فیات در مقابل پول کالایی پولی و ثبات بازارهای جهانی می‌دهد. همچنین به سیستم “بانکداری ذخیره کسری” اجازه می‌دهد که به بانک‌های تجاری اجازه دهند مقدار پول موجود را برای پاسخگویی به تقاضای وام‌گیرندگان چاپ کنند.

‌گزینه‌های جایگزین پول فیات کدام‌اند؟

امروزه تقریباً هر کشوری دارای پول رسمی است که همان پول فیات می‌باشد. با اینکه که شما می‌توانید طلا و سکه.های طلا را بخرید و بفروشید، این سکه‌ها به ندرت در مبادله یا برای خریدهای روزمره استفاده می‌شوند و بیشتر یک دارایی کلکسیونی یا سوداگرانه هستند. ارزهای دیجیتال، مانند بیت کوین، در دهه گذشته برای ماهیت تورمی ارزهای فیات چالشی ایجاد کرده‌اند. اما علیرغم افزایش علاقه و پذیرش آن‌ها، به نظر نمی‌رسد این دارایی‌های مجازی به معنای سنتی “پول” کاربرد داشته باشند.

آیا استفاده از پول فیات به ابر تورم منجر نمی‌شود؟

زمانی که یک کشور واحد پولی خود را چاپ می‌کند، همیشه امکان ابرتورم وجود دارد. با این حال، اکثر کشورهای توسعه یافته تنها دوره‌های متوسطی از تورم را تجربه کرده‌اند. در واقع، داشتن سطح پایین و ثابت تورم به عنوان یک محرک مثبت برای رشد اقتصادی و سرمایه‌گذاری تلقی می‌شود. زیرا مردم را تشویق می‌کند تا پول خود را به جای بیکار ماندن و از دست دادن قدرت خرید در طول زمان روی کار بگذارند.

داشتن یک ارز نسبتاً قوی و با ثبات نه تنها یکی از وظایف بانک‌های مرکزی مدرن است، بلکه ارزش پولی که به سرعت کاهش می‌یابد برای تجارت و تامین مالی مضر است. علاوه بر این، مشخص نیست که آیا ابر تورم‌ ناشی از “چاپ اضطراری” پول است یا خیر. در واقع، ابر تورم‌ها همواره‌ در طول تاریخ اتفاق افتاده‌اند. حتی زمانی که ارزش پول بر اساس فلزات گرانبها بوده است. و همه ابر تورم‌های معاصر با یک فروپاشی اساسی در اقتصاد تولید و یا بی ثباتی سیاسی در کشور آغاز شده‌اند.

پول چیست؟

پول چیست؟ |

پول چیست و نزدیک ترین جایگزین برای پول چیست؟ پول در حقیقت باعث می شود دنیا به دور خود بگردد. اقتصادها به تبادل پول محصولات و خدمات متکی هستند. مردم به اعتبار حکومت و تولید ناخالص داخلی، ارز چاپ شده را برای مبادله معتبر می‌دانند. به تبع آن، هر چه تولید ناخالص داخلی پایین بیاید، به رسمیت شناخته شدن و معتبر دانستن پول نزد مردم کاهش می‌یابد و از کارایی پول به عنوان وسیله مبادله کم می‌شود.

پول چیست

پول به عنوان شیوه ای یکسان برای اندازه گیری ارزش کالاها و خدمات، جایگزین معاملات پایاپای شده است. ارز فیات از برداشت مردم ارزش می‌گیرد و این برداشت پایه‌ای برای ایجاد پول است. در این مطلب به این نکته پول فیات در مقابل پول کالایی میپردازیم که اساسا پول چیست؟ انواع و اقسام پول و همچنین چگونگی سنجش پول را بررسی می‌کنیم.

پول باعث می شود دنیا به دور خود بگردد. قبل از توسعه پول چندوجهی امروزی، مردم برای به دست آوردن کالاها و خدمات مورد نیاز خود مبادله کالا به کالا(تهاتر) می‌کردند. یعنی مردم هرکدام کالایی داشتند و ان را با کالای مورد نیاز خود مبادله می‌کردند. با این حال، اشکال اولیه تهاتر، قابلیت انتقال و تقسیم‌پذیری را فراهم نمی‌کرد و این باعث ناکارامدی تجارت می‌شد.

به عنوان مثال، اگر کسی گاو داشته باشد پول فیات در مقابل پول کالایی اما به موز احتیاج داشته باشد، باید شخصی را پیدا کند که نه تنها موز داشته باشد بلکه میل به گوشت نیز داشته باشد. تصورکنید چه می‌شود اگر آن شخص کسی را پیدا کند که نیاز به گوشت داشته باشد اما موز ندارد و فقط می‌تواند سیب‌زمینی را عرضه کند؟ برای تهیه گوشت، آن شخص باید شخصی را پیدا کند که موز داشته باشد و سیب زمینی می‌خواهد و غیره.

عدم امکان انتقال و تقسیم‌پذیری سیستم تهاتری خسته کننده، گیج کننده و ناکارآمد است اما اینجا جایی نیست که مشکلات پایان یابد؛ حتی اگر صاحب گاو کسی را پیدا کند که بتواند گوشت را با موز را مبادله کند، ممکن است یک دسته موز را به عنوان یک گاو کامل در نظر نگیرد. چنین تجارتی نیاز به توافق و ابداع روشی برای تعیین میزان موز در برابر گوشت گاو داشت.

پول چیست؟ |

پول‌کالا این مشکلات را حل کرد. پول‌کالا نوعی کالاست که به عنوان ارز عمل می‌کند. به عنوان مثال، در قرن ۱۷ و اوایل قرن ۱۸، استعمارگران آمریکایی در معاملات از نوارهای بید و ذرت خشک استفاده می‌کردند. این کالاها با در نظر گرفتن ارزش‌های پذیرفته شده عمومی، برای خرید و فروش چیزهای دیگر مورد استفاده قرار گرفتند.کالاهایی که برای تجارت مورد استفاده قرار می‌گرفت دارای خصوصیات خاصی بود:

  1. ماندگار بودند.
  2. قابل حمل بودند.
  3. به راحتی ذخیره می شدند.
  4. مورد استقبال گسترده قرار می گرفتند و بنابراین ارزشمند بودند.

نزدیک ترین جایگزین برای پول چیست؟

نمونه دیگر و پیشرفته‌تر پول‌کالا، فلزهای گرانبها مانند طلا است. قرن‌هاست که طلا به عنوان پشتوانه حواله‌های کاغذی مورد استفاده قرار می‌گیرد. در این دهه ۱۹۷۰ دلار امریکا به عنوان ارز جهانی قرار گرفت. این بدان معنی بود که دولت‌های خارجی توانستند دلارهای خود را بگیرند و آنها را با نرخ مشخصی از طلا با صندوق ذخیره فدرال رزرو ارز مبادله کنند.

صرافی کوین کده | صرافی ارز دیجیتال - خرید و فروش ارزهای دیجیتال

نکته جالب اینجاست که بر خلاف قلاب‌های بید و ذرت خشک شده(که به ترتیب می توان از آن برای لباس و غذا استفاده کرد)، طلا صرفاً با ارزش است زیرا مردم آن را می‌خواهند و این لزوماً مفید نیست. شما نمی توانید طلا بخورید، باعث گرمی شما در شب نمی شود، اما اکثر مردم فکر می‌کنند طلا زیبا است و می‌دانند که دیگران نیز همینطور فکر می‌کنند و طلا را زیبا می‌دانند. بنابراین، طلا چیزی است که ارزش دارد. بنابراین طلا به عنوان یک نشانه فیزیکی از ثروت مبتنی بر برداشت مردم است.

ارز فیات چیست و چه تفاوتی با ارز رمز پایه دارد؟

اگر بخواهیم ارز فیات را به ساده ترین شکل ممکن تعریف کنیم باید بگوییم ارزی است بدون پشتوانه که اعتبار خود را از دولت ها و عرضه و تقاضای مردم دریافت می کند. دلار و ریال دو نمونه از ارز های فیات هستند اما چرا ارز های فیات به وجود آمدند و اولین Fiat Currency ها چه بودند؟

قبل از ارز های فیات

اگر از دوران مبادلات کالا به کالا بگذریم، به دورانی خواهیم رسید که مردم برای پرداخت هزینه های خود از سکه هایی از جنس طلا، نقره و یا سایر فلزات ارزشمند استفاده می پول فیات در مقابل پول کالایی کردند. استاندارد طلا و یا سیستم پولی با پشتوانه طلا به قرن ها پیش باز می گردد. مردم با ضرب سکه هایی از این جنس، به داد و ستد می پرداختند. بعد ها اسکناس رواج پیدا کرد. تمامی پول ها در این زمان بر مبنای طلا بودند. پشتوانه تمام این پول ها فلز ارزشمند طلا بود. منظور از پشتوانه به زبان ساده یعنی معادل اسکناسی که در دست دارید می توانید طلا دریافت کنید. مثلا دولت ایران تعیین می کند که هر اونس طلا قیمتی 500 هزار ریال دارد، به این واسطه مشخص شده است که ارزش ریال یک پانصد هزارم یک اونس طلاست.

چین اولین کشوری بود که تصمیم گرفت پول بدون پشتوانه طلا ایجاد کند. هرچند در قرن 13 ارائه این سیستم پولی موجب شد امپراطوری حاکم بر چین در آن دوران سقوط کند. اما بعد از رکود اقتصادی بریتانیا تصمیم گرفت طلا را از سیستم خود حذف کند. پس از بریتانیا باقی کشور ها نیز کم کم از سیستم پول بدون پشتوانه استقبال کردند. هر چند که در ابتدا در برخی کشور ها با شکست هایی مواجه می شد. این گونه بود که ارز های فیات به وجود آمدند.

ارزهای فیات و طلا

ارز فیات چیست؟

ارز فیات ارزی است که توسط دولت یک کشور توزیع می شود. دولت اعلام می کند که این ارز، پول رایج برای پرداخت است، اما این ارز با هیچ کالایی مثل طلا، پشتیبانی نمی شود. منظور اینکه معادل دلار های آمریکا بانکی طلا نگهداری نمی کند!

ارزش این پول از ارتباط عرضه و تقاضا و ایمان مردم به آن پول تامین می شود، و به خاطر ارتباط آن با دولت است که ارزش آن همواره حفظ می شود. دلار آمریکا نمونه ای از ارز فیات است. این پول توسط هیچ نوع کالای فیزیکی پشتیبانی نمی شود، و ارزش آن تماما به دولت آمریکا بستگی دارد. البته این ارزش، از طریق روش مدیریت اقتصاد توسط دولت آمریکا نشات می گیرد و همواره در حال تغییر است. این پول فیات در مقابل پول کالایی جا است که در هنگام تبدیل یک ارز فیات به یک پول دیگر، نرخ تبدیل ارز به میان می آید. با این که ارز فیات می تواند کارآمد باشد، اما همین تفکر بی ارزش بودن که در پس آن هست، در نظر افرادی که محتاط هستند خوش نمی آید.

اما این تنها نکته منفی در خصوص پول های فیات نیست که این ارز را زیر سوال می برد.

ارز های فیات

معایب پول های فیات

قبل از اینکه معایب Fiat را برشمریم، باید واژه نقدینگی آشنا شوید. نقدینگی از واژه نقد گرفته شده است. پول نقد همان پولی است که شما می توانید با آن مبادله کنید. نقدینگی واژه ای عمومی تر است.

نقدینگی به درجه نقد شوندگی دارایی های مختلف در قیمت مشخص اطلاق می شود. مثلا فرض کنید شما برای خرید یک خانه به یک میلیارد پول نیاز دارید اما فقط 800 میلیون پول در بانک دارید. برای 200 میلیون باقی مانده شما باید ماشین خود را بفروشید. در این مثال اگر شما در نهایت یک میلیارد پول برای خرید خانه دارید اما سرعت تامین این دارایی متفاوت است. به زمانی که طول می کشد دارایی شما به پول نقد تبدیل شود، درجه نقدشوندگی گفته می شود.

چک ها نیز نوعی پول نقد محسوب می شوند. چرا که شما با داشتن یک چک روز، می توانید به بانک مراجعه کنید و پول نقد دریافت کنید.

به طور کلی به مجموعه پول شامل سپرده‌های بخش غیر دولتی نزد بانک‌ ها و اسکناس و سکه ها در دست اشخاص و شبه پول شامل سپرده‌های سرمایه‌ گذاری مدت‌ دار، سپرده‌ های قرض‌ الحسنه پس‌ انداز و سپرده‌ های متفرقه نقدینگی گفته می‌شود.

حال ارتباط نقدینگی با پول فیات چیست؟

پیشتر گفتیم این دولت ها هستند که ارزش یک پول را تعیین می کنند. میزان چاپ پول نیز در اختیار دولت هاست. زمانی که پول نقد به مقدار زیادی وجود داشته باشد، قدرت خرید مردم بالا می رود و این موضوع سبب می شود که پول فیات در مقابل پول کالایی کالا ها به قیمتی بیشتر از ارزش واقعی خود به فروش برسند. زمانی که سطح پایه ای کالایی افزایش غیر متناسبی را داشته باشد، تورم بالا شکل می گیرد.

از این رو یکی از خطراتی که ارز های فیات در صورت کنترل نکردن درست دولت ها، به وجود می آورند، تورم است.

اگر یک دولت فاسد به چاپ پول ادامه دهد، و اگر مدیریت آن ها نیز ضعیف باشد، تورم بالا به سرعت فراگیر شده و ارز را نابود می کند. از آن جایی که هیچ کالایی از این ارز پشتیبانی نمی کند و یا محدودیتی برای عرضه آن نیست، به سادگی می تواند از کنترل خارج شود، و این موضوع یکی از دلایل و مشکلات اصلی است که برای مقابله با آن، ارزهای رمز پایه ایجاد شدند.

فواید پول های فیات

با این وجود، پول فیات مزایایی نیز دارد. این که این نوع پول به طلا وابسته نیست، باعث می شود کنترل کردن آن آسان تر باشد، و در نتیجه از وقوع فاجعه جلوگیری شود. برای مثال دولت ایالات متحده آمریکا می تواند با کنترل ارزش دلار آمریکا، از اتفاقات و رویدادهای مصیبت بار جلوگیری نماید، مانند رکود اقتصادی سال 2008 که در پی سقوط ارزش پول به وجود آمده بود.

از آن جایی که ارزش قابل تبدیل دلار آمریکا ثابت است، در مقایسه با ارزی که ارزش آن مدام در حال تغییر و بالا و پایین رفتن است، کار را برای اهداف تجاری و ذخیره سازی نیز آسان تر می کند.

معایب فیات

ارز فیات در مقایسه با ارز رمز پایه

ارز های دیجیتال دارای شباهت ها و تفاوت هایی با پول های رایج هستند. یکی از شباهت های این دو ارز، نبود پشتوانه فیزیکی برای هر دو است. اما در مقایسه با ارز های فیات عمومیت بهتری دارند. به این معنا که شما با خرید بیت کوین در ایران می توانید در تمام دنیا با آن معامله کنید و نیاز به تغییر ارز با تغییر مرز های جغرافیایی نیست.

رمز ارز ها امنیت بیشتری نسبت به سایر دارایی ها دارند. و از همه مهم تر آنکه تورم ارز های دیجیتال را تهدید نمی کند و این ارز ها را به یک پایگاه امن برای ذخیره دارایی ها تبدیل می کند.

آیا ارزهای رمز پایه می توانند جایگزین پول فیات شوند؟

این موضوع به نظر ممکن و شدنی می آید، و در حقیقت هم اکنون دولت هایی نیز در پی معرفی ارز رمز پایه خودشان هستند.برای این که یک ارز رمز پایه متمرکز بتواند جایگزین ارزهای فیات شود، در قدم اول باید قابل اعتماد بودن خودش را اثبات کند، همچنین احتمالا آن نیز باید یک دارایی وابسته باشد تا بتواند از پس وظایف دلار آمریکا برآمده و باز هم دارای مزایای رمز نگاری باشد.

آینده ارز فیات

آینده ارزها

به نظر می رسد که در دولت های آینده، بحث معرفی ارزهای رمز پایه داغ تر شود؛ ارزهای فیات جدید که دیجیتال باشند. ایجاد یک ارز غیر متمرکز بعید به نظر می رسد، اما یک سکه رمز گذاری شده که توسط دولت ایجاد شده باشد، می تواند توانایی ردیابی بسیار خوبی را به لطف بلاکچین ارائه دهد.پول فیات در مقابل پول کالایی

در آن زمان احتمالا پول کاغذی حذف خواهد شد، اما اصول فیات باقی می مانند، تا کنترل کامل بر همه چیز وجود داشته باشد. البته ارزهای رمز پایه سنتی نیز همانند همیشه به خوبی در کنار آن ها عمل خواهند کرد. این موضوع چگونه بر نحوه انجام تجارت در دنیا تاثیر می گذارد؟ برای پاسخ به این سوال باید منتظر باشیم.

بازنشانی پولی جهانی اجتناب‌ناپذیر است

بازنشانی پولی جهانی اجتناب‌ناپذیر است

طلا نقش مهمی در "بازنشانی پولی" جهانی آینده خواهد داشت زیرا دلار آمریکا سلطه خود را از دست می‌دهد.

به گزارش خبرگزاری برنا، بازنشانی پولی جهانی اجتناب‌ناپذیر است زیرا ارزهای فیات به دلیل چاپ بیش از حد پول در حال کاهش هستند. ماکسیم برنیر، بنیانگذار و رهبر حزب کانادا اظهار کرد که دلار آمریکا به عنوان ارز ذخیره غالب جهانی توسط ارزهایی که توسط سبدی از کالاها از جمله طلا حمایت می‌شود، سقوط خواهد کرد.

او بیان کرد: یک سیستم پولی با پشتوانه کالا اتفاق خواهد افتاد. نمی‌دانم چه زمانی اما یک سیستم پولی فیات نمی‌تواند بیش از حد عمر کند و پس از چندین دهه، با این همه بدهی و چاپ پول در سراسر آمریکا، کانادا و اروپا، باید به پایان برسد.

او گفت: باید به بانک‌های مرکزی بگوییم که هدف تورم صفر را داشته باشند. برنیر گفت: بعد از آن، من معتقدم که ما باید در سطح بین‌المللی بازنشانی پولی داشته باشیم؛ پولی که بر اساس طلا یا سایر کالاها باشد، مانند آنچه در قرن ۱۹ داشتیم.

برنیر گفت که چاپ بیش از حد پول و افزایش بار بدهی فدرال منجر به تورم بالا در کانادا شده است. نرخ تورم کانادا در ماه ژوئن ۸.۱ درصد است. وی توضیح داد: به دلیل سیاست پولی بد تورم داریم. ما باید بودجه را متعادل کنیم. باید از خرج کردن پولی که نداریم دست برداریم.

وی با اشاره به برنامه کشورهای بریکس برای راه اندازی ارز ذخیره جهانی جدید گفت: شما می‌توانید در حال حاضر روند دلارزدایی را با روسیه، چین و هند مشاهده کنید. آنها به دنبال داشتن یک ارز جدید بر اساس کالاها و شاید طلا هستند.

حفظ سرمایه در زمان تورم با کمک ارز های دیجیتال

حفظ سرمایه در زمان تورم با کمک ارز های دیجیتال

در حالی که اقتصاد جهانی از اثرات همه‌گیری کووید-19 بهبود می‌ یابد، تنش‌ های ژئوپلیتیکی و فشار های ناشی از آن بازار های مالی در سراسر جهان را فرا گرفته است.
علاوه بر این، تورم روند صعودی داشته و بانک‌ های مرکزی در سراسر اقتصاد های بزرگ را مجبور به افزایش نرخ بهره در تلاش برای کاهش هزینه‌ های کالا های ضروری مانند غذا و سوخت کرده است. علی‌ رغم این تلاش‌ ها، اقتصاد های پیشرفته مانند ایالات متحده و بریتانیا همچنان تورم را در بالاترین سطح چند ساله گزارش می‌ کنند که استرس بیشتری را به پس‌ انداز خانوارها اضافه کرده و تأثیر منفی بر مخارج مصرف‌کننده دارد.
این فشارهای تورمی علاوه بر تهدید رکود اقتصادی، تأثیر منفی بر ارزش پول واقعی در دست مصرف‌ کنندگان دارد و نیاز به ابزار های مالی یا دارایی‌ هایی را که می‌ توانند در برابر تورم محافظت کنند، برجسته می‌کند.

تاثیر تورم فعلی بر اقتصاد جهانی

تورم همراه با تأثیر بر قدرت خرید ارز فیات یک کشور، تأثیر منفی بر بازده واقعی تولید شده توسط ابزار های مالی دارد، به ویژه اگر از نرخ بازده سرمایه گذاری فراتر رود.
کمیته بازار آزاد فدرال رزرو آمریکا (FOMC) به افزایش نرخ بهره فدرال رزرو به 2.25 درصد در جولای 2022 رأی داد و موجب شد دلار در برابر سبدی از ارز های فیات از جمله یورو، پوند انگلیس و ین ژاپن به شدت افزایش یابد.
در حالی که این امر به تعدیل قیمت کالا هایی مانند نفت کمک کرده است، اما تأثیر منفی بر پول فیات در مقابل پول کالایی ارزش سرمایه گذاری شهروندان آمریکایی و به طور کلی مشاغل را دارد.
برای سرمایه‌ گذارانی که سرمایه خود را به بازار های نو ظهور مانند برزیل، هند و چین تخصیص دادند، کاهش ارزش ارز های ثابت این کشور ها در برابر دلار آمریکا باعث کاهش بازده در این بازارها شده است.

تورم برای ارز های دیجیتال به چه معناست؟

حفظ سرمایه در زمان تورم با کمک ارز های دیجیتال

در مقایسه با ارز های فیات، ارز های رمزپایه مانند بیت کوین (BTC) بازده زیادی برای سرمایه گذاران اولیه ارز های دیجیتال ایجاد کرده است. در حالی که شاخص USD از آگوست 2019 حدود 8٪ افزایش یافته است، BTC در همان دوره حدود 240٪ به قیمت فعلی خود بازگشته است. این علی رغم اصلاح بیت کوین 60 درصدی نسبت به اوج خود در نوامبر 2021 است که نشان دهنده پتانسیل ثروت بلندمدت است.حتی می توان گفت که بیت کوین می تواند از مردم در برابر اثرات منفی تورم محافظت کند.
روندی مشابه را می توان در میان سایر ارز های محبوب مانند اتر (ETH)، بایننس (BNB) و ریپل (XRP) مشاهده کرد که نشان می دهد ارز های دیجیتال سرمایه گذاری خوبی در پول فیات در مقابل پول کالایی طول دوره هستند. البته ذکر این نکته حائز اهمیت است که ارز های رمزنگاری شده در مقایسه با ارز های فیات نوسانات بیشتری را نشان می دهند. جنبه دیگری که به نفع ارز های دیجیتال مانند BTC است، عرضه محدود توکن است.
با توجه به این که تیم توسعه دهنده اصلی حداکثر عرضه بیت کوین را 21 میلیون بیت کوین تعیین کرده است، مشمول روش به ظاهر محتاطانه چاپ ارز های فیات مانند USD نیست. این بدان معناست که تحت هیچ شرایطی تعداد BTC موجود در عرضه از حد تعیین شده تجاوز نخواهد کرد و عملاً امکان افزایش قیمت دراز مدت را تضمین می کند.
فدرال رزرو یا سایر بانک های مرکزی در سراسر جهان پول چاپ می کنند و بدیهی است که ارز های رمزپایه به روشی شفاف تر و دموکراتیک تر کار می کنند.

آیا استیبل کوین ها محافظی در برابر تورم هستند؟

حفظ سرمایه با کمک ارز دیجیتال

در بازار ارز های دیجیتال، تعداد فزاینده‌ ای از توکن‌ های رمز نگاری راه‌ اندازی می‌شوند که به طور خاص برای ارائه جایگزین‌ های بهتری برای ارز های فیات ایجاد شده‌اند.
این ارز های رمزپایه که به عنوان استیبل کوین شناخته می‌شوند، با سایر دارایی‌ های سنتی مانند دلار آمریکا و طلا، با قیمت‌های مبتنی بر نگهداری سهام از نظر ارزش برابر با تعدادی از توکن‌ ها هستند.
اگرچه برخی از استیبل‌ کوین‌ ها توسط الگوریتم‌ ها پشتیبانی می‌ شوند یا به دیگر ارز های دیجیتال بومی در پروتکل بلاک چین متصل می‌ شوند، اما هدف همه آن‌ ها ارائه وجوهی به سرمایه‌گذاران کریپتو است که می‌ توانند آزادانه در سراسر مرز های جغرافیایی معامله شوند.
در مقایسه با ارز های فیات یا کالا هایی مانند طلا، استیبل کوین ممکن است بهتر باشد، این امر به ویژه برای مردم بومی کشور هایی مانند ترکیه، آرژانتین، اتیوپی و زیمباوه که در آن تورم شدید، ارز فیات آن ها را خطرناک دیده مهم است.

آیا ایده خوبی است که در زمان تورم پول خود را در ارز دیجیتال قرار دهیم؟

اگرچه مواردی از شکست ارز های دیجیتال به دلیل نگرانی‌ های امنیتی، تقلب یا ترکیبی از این دو وجود داشته است. ارز های دیجیتال بسیاری وجود دارند که امتحان خود را پس داده‌ اند و همچنان گروه متنوعی از سرمایه‌گذاران را به خود جذب می‌کنند. علاوه بر بیت کوین و اتریوم، آلتکوین‌ هایی مانند اولنچ (AVAX) و پالیگان (MATIC) در میان دیگران، می‌ توانند در دراز مدت پوششی در برابر تورم داشته باشند. سرمایه گذاران می توانند مقداری سرمایه به این ارز های دیجیتال برای سود های بلندمدت اختصاص دهند.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.